J'ai mis en place un système d'achat de Bitcoin : 64 000 dollars, plus le score est bas, plus j'achète.

Auteur : Jake Pahor

Compilation : TechFlow

Édito TechFlow : Le trader australien Jake Pahor divulge ses positions réelles : 100 % Bitcoin, zéro altcoin. Ce n'est pas une croyance, c'est le choix d'une personne ordinaire avec un emploi à temps plein et une famille à s'occuper, après avoir subi des pertes massives lors du dernier cycle — les stratégies complexes ont un coût en temps, et le Bitcoin a surperformé presque tous les altcoins qu'il détenait lors du dernier cycle. Il utilise le système de scoring CSH pour un DCA dynamique : plus le score est bas, plus il achète, et la sortie est également figée dans le plan. La valeur de ce système ne réside pas dans la copie des positions, mais dans le fait de vous faire voir clairement : seule la règle écrite en temps normal peut résister au sentiment du marché à 23 heures.

Chaque consultation SMSF (fonds de pension autogéré) se termine de la même manière.

Nous terminons la paperasse. Actes de trust, comptes bancaires, custodie, registres d'audit. Tout ce qui éloigne les ennuis. Ensuite, il y a une pause, et je sais exactement ce qui va se passer.

"Alors. Dois-je acheter maintenant ? Dois-je attendre ? Que dois-je acheter exactement ?"

Je ne peux pas répondre. Ce n'est pas que je ne veux pas. Je ne peux pas. La personne qui pose la question peut avoir 42 ans avec vingt ans devant elle, ou 68 ans avec seulement trois ans restants. Elle peut dormir paisiblement lors d'un retracement de 30 %, ou s'effondrer lors d'une baisse de 10 %. Personne ne peut répondre à cette question pour quelqu'un d'autre, quiconque donne une réponse ne fait que deviner.

Mais maintenant, plusieurs centaines de personnes m'ont posé cette question, et c'est la raison pour laquelle Tom et moi avons créé CSH. Donc cette semaine, je vais donner la seule réponse honnête : comment je gère vraiment mon propre argent, et le système qui le pilote. Ce n'est pas pour que vous copiiez. C'est pour que vous voyiez à quoi ressemble un système, puis construisez le vôtre.

Tout ce qui suit fonctionne sur la version gratuite de l'application.

Tableau de bord des risques CSH

Score CSH : 25,6/100 — Début de cycle (stable, +0,7 cette semaine). Se situe dans les 22 % inférieurs de toutes les lectures depuis 2011, resté dans la plage 20-30 pendant 52 jours consécutifs.

Indicateurs clés :

BTC : 64 492 USD / 91 717 AUD (7 jours : pratiquement stable)

Dominance BTC : 59,2 %

ETH/BTC : 0,029

TOTAL3/BTC (altcoins libellés en Bitcoin) : 0,37 — Les fonds des cycles précédents ont exploré les environs de 0,25

Indice Peur et Avidité : 26 - Peur

Capitalisation boursière totale : 2,27 billions de USD

Rétrospective : La dernière fois, j'ai dit que trois choses devaient se produire avant la fin de ce marché baissier, aucune ne s'est produite. Une semaine plus tard, c'est toujours zéro sur trois. Le seul changement notable : le BTC est remonté au-dessus de la moyenne mobile sur 200 semaines (environ 63 300 USD). Condition nécessaire, largement insuffisante.

Interprétation de Jake : Deux semaines de consolidation entre environ 62 000 et 66 000 USD, le score est resté bloqué dans les 20 et quelques points tout du long. Marché ennuyeux, bruit macroéconomique. Mon plan n'a pas changé cette semaine, c'est ça le plan.

Figure : Tableau de bord des scores de risque CSH, score 25,6/100, en début de cycle, resté dans la plage 20-30 pendant 52 jours consécutifs. Source : Crypto Super Hub

Comment j'investis mon propre argent

Pas de titre cette semaine. La question ci-dessus est plus importante que n'importe quel cycle d'actualités, donc voici ma réponse, trois règles.

Règle un : Comparer à deux benchmarks. Je suis mon portefeuille selon deux dimensions : le dollar et le Bitcoin. Le second chiffre me garde les pieds sur terre. Si vos altcoins doublent, mais que le Bitcoin triple, vous êtes en fait perdant. Vous ne le remarquez simplement pas, car vous ne regardez que le chiffre en dollars. Quinze ans plus tard, le BTC reste toujours le benchmark de toute la classe d'actifs. Si je dois détenir autre chose, c'est parce que je crois sincèrement que cela surperformera le Bitcoin. Sinon, pourquoi le détenir ?

Règle deux : Priorité au cœur, reconnaître ses limites. Maintenant, je détiens 100 % de Bitcoin. Zéro altcoin. Ce n'est pas pour toujours, c'est juste adapté à ma vie. J'ai une famille, un emploi à temps plein dans une bourse, et je construis CSH sur mon temps libre. La rotation des altcoins est un travail pour ceux qui ont du temps. Je le sais parce que j'ai essayé lors du dernier cycle, j'ai détenu un tas d'altcoins sans plan, et j'ai été liquidé, tandis que le Bitcoin a discrètement surperformé presque toutes les pièces que je détenais. La leçon n'est pas que les altcoins sont mauvais. C'est que mon portefeuille doit correspondre à ma vraie vie. Commencez par le BTC comme cœur. N'ajoutez de la complexité que lorsque vous avez le temps et les compétences pour l'assumer.

Règle trois : Laisser le système acheter. Mon argent fonctionne via un DCA dynamique piloté par le score CSH. Acheter selon le plan, mais seulement lorsque le score est dans ma plage de 10 à 30. La position est dynamique : plus le score est bas, plus j'achète. Position modérée à un score de 30. La position est plusieurs fois plus grande à un score de 15. Chaque décision a été prise il y a plusieurs mois, à froid. Le marché ne peut pas renégocier avec moi à 23 heures.

Le même mécanisme fonctionne en sens inverse. Mon plan vend dynamiquement au-dessus de la plage de sortie. Lors du dernier cycle, écrire les règles de sortie a fait la différence entre encaisser les gains du cycle et faire des montagnes russes. Le Bitcoin suit un rythme très proche de quatre ans toute sa vie. Je ne vais pas le combattre avec mon instinct.

Où en suis-je cette semaine ? Score 25,6, les achats réguliers fonctionnent dans la plage, une position plus importante attend toujours un score sous les 20 qui n'est pas encore apparu. Deux semaines où je n'ai délibérément rien fait de nouveau. Ne pas agir est aussi une position, c'est ma position maintenant.

L'espace de travail de Jake

Grosse mise à jour cette semaine : Ma fonctionnalité Plan a été entièrement remaniée. Les alertes e-mail sont en ligne. Vous pouvez définir des objectifs de portefeuille et les regarder se remplir. L'enregistrement des ordres ne prend que deux clics, la vue du portefeuille affiche maintenant votre prix d'achat moyen à côté du score en temps réel. Cela devient l'écran que je regarde, plutôt que le prix.

Voici mon propre plan, capture d'écran directement depuis l'application :

Figure : Plan DCA de l'auteur lui-même, achat de 0,2279 BTC depuis fin juin, prix moyen 87 755 AUD, objectif 2 BTC. Source : Crypto Super Hub

Trois ordres enregistrés depuis fin juin, achat de 0,2279 BTC vers l'objectif de 2 BTC, prix d'achat moyen 87 755 AUD. Une rapide explication pour éviter toute mauvaise lecture de cet écran : ce plan ne suit que la partie que j'ai achetée depuis son lancement il y a quelques semaines. C'est une tranche de ma position, pas la totalité. Mais c'est le système dont il est question ci-dessus, fonctionnant publiquement, l'enregistrement commence à s'accumuler ici.

Prochaine étape pour l'espace de travail : Téléchargement CSV et synchronisation avec les exchanges, pour rendre l'enregistrement des ordres plus simple.

La discussion sur la saison des altcoins est de retour. Mon flux d'informations est plein d'appels à la rotation. Les indicateurs que je surveille disent que ce n'est pas encore le moment : la capitalisation des altcoins libellés en BTC est à 0,37, les fonds de chaque cycle ont plongé vers 0,25, après quoi les altcoins commencent à courir. La dominance est toujours en hausse, ETH/BTC est toujours plat. Donc : si quelqu'un vous pousse la rotation des altcoins cette semaine, demandez-lui avec quel benchmark il mesure.

Figure : Évolution de (TOTAL3 - USDT)/BTC, capitalisation des altcoins libellés en BTC à 0,37, les fonds des cycles précédents ont exploré les environs de 0,25. Source : Trading View

La Fed se réunit mercredi (heure américaine). La probabilité de maintenir les taux est d'environ 85 %, mais les murmures sur une hausse des taux se font plus forts. Donc : sauf si votre plan dépend des taux du mois prochain, c'est du bruit. Mon plan n'en dépend pas.

Visa lance une plateforme de stablecoins, permettant aux banques d'émettre leurs propres stablecoins sans avoir à construire leur propre infrastructure. Donc : c'est ça le sens d'un marché baissier. Quand personne ne regarde les graphiques, l'infrastructure se construit.

Morgan Stanley ouvre le trading spot BTC, ETH et SOL pour les clients E*TRADE. Donc : des millions de comptes de courtage ordinaires sont maintenant à un clic du Bitcoin. La prochaine vague d'acheteurs ne viendra pas de Crypto Twitter. Ils viendront des écrans qu'ils utilisent déjà.

À surveiller la semaine prochaine

Décision du FOMC, jeudi 4h du matin (heure de l'Est australien). Le maintien des taux est essentiellement intégré dans les prix, donc la réaction dépendra de la formulation. Volatilité bidirectionnelle prévue. La volatilité n'est pas un signal.

Moyenne mobile sur 200 semaines, environ 63 300 USD. Le BTC est presque exactement sur cette ligne. La clôture hebdomadaire au-dessus ou en dessous de cette ligne est ce que tout le marché surveille.

Sous les 20 points. Zéro jour sous les 20 pour ce cycle encore. C'est le déclencheur que ma position d'achat plus importante attend. Si cela se produit, vous l'entendrez ici en premier.

Une question a donné naissance à toute l'entreprise : "Dois-je acheter maintenant ?" La réponse honnête n'est jamais une date ou une pièce. C'est un système qui correspond à votre vie, à vos nerfs, et qui est écrit avant que le marché ne devienne bruyant.

Le mien est ci-dessus. Si vous voulez construire le vôtre, le score et le constructeur de plan sont gratuits.

Je suis curieux : répondez simplement avec un chiffre, le pourcentage de Bitcoin dans votre position actuelle. Je partagerai les statistiques la semaine prochaine.

À la semaine prochaine.

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