Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, nouveaux outils d'escroquerie : 28 000 points disséminés à travers les États-Unis, 240 millions de dollars escroqués en six mois
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Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, nouveaux outils d'escroquerie : 28 000 points disséminés à travers les États-Unis, 240 millions de dollars escroqués en six mois
Les personnes âgées deviennent des cibles précises pour les escrocs devant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Cameron Fozi, Chloe Rosenberg et Reeno Hashimoto, The New York Times
Traduction : Chopper, Foresight News
Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies présents dans les supérettes et stations-service, qui semblent être des terminaux pratiques pour échanger de l'argent liquide contre des cryptomonnaies, sont en réalité devenus des pièges à escrocs ciblant les personnes âgées. Derrière chaque dépôt d'argent qui disparaît aussitôt apparaît une escroquerie soigneusement orchestrée.
Mary Handeland, agent immobilier à Grafton, dans le Wisconsin, a fait la connaissance d'un partenaire sur une application de rencontres l'année dernière. L'homme se faisait appeler Mike et prétendait être ingénieur pour un sous-traitant de défense au Texas.
Après deux mois d'échanges par texto et d'appels téléphoniques, Handeland, alors âgée de 71 ans, reçut une déclaration d'amour de Mike. Peu après, il lui demanda de l'argent.
On exigea de Handeland qu'elle dépose de l'argent liquide dans un appareil appelé « distributeur automatique de cryptomonnaies ». Ces terminaux autonomes sont courants dans les épiceries, stations-service et magasins de tabac. Ils ressemblent physiquement aux DAB traditionnels, mais permettent d'échanger de l'argent liquide contre des cryptomonnaies.
À partir d'octobre dernier, Handeland a déposé 98 300 dollars via 19 transactions dans ces machines. À la fin, tout l'argent avait disparu, Mike s'était volatilisé, et cette identité n'avait jamais existé.
« Je ne comprends toujours pas ce qui m'est arrivé », dit Handeland. « Ce sentiment d'être manipulée, c'était comme être aspirée dans un tourbillon. »
L'expérience de Handeland a mis en lumière les distributeurs de cryptomonnaies. Bien que largement répandus aux États-Unis, ces appareils attirent désormais une attention accrue en raison de leur utilisation croissante dans des escroqueries. Selon les données du Financial Crimes Enforcement Network du Trésor américain, le nombre de points d'exploitation de distributeurs de cryptomonnaies atteint au moins 28 000, soit plus du double du nombre de distributeurs de Wells Fargo.
Mary Handeland a déposé 98 300 dollars via 19 transactions dans des distributeurs de cryptomonnaies, somme qui a entièrement disparu
Ces terminaux autonomes, exploités par des entreprises telles que Bitcoin Depot, CoinFlip et Athena Bitcoin, permettent aux utilisateurs d’échanger de l’argent liquide contre des cryptomonnaies dans des lieux physiques. Après avoir inséré de l’argent, l’opérateur transfère une somme équivalente en cryptomonnaie vers le portefeuille numérique de l’utilisateur, moyennant des frais de transaction.
Mais les autorités affirment que ces terminaux sont devenus un terrain fertile pour les crimes financiers. L'année dernière, le centre de plaintes pour crimes informatiques du FBI a reçu près de 11 000 signalements liés à ces appareils, représentant des pertes totales de 246,7 millions de dollars. Le FBI estime que les escroqueries impliquant des distributeurs de cryptomonnaies ont causé environ 240 millions de dollars de pertes durant les sept premiers mois de cette année.
L’industrie des cryptomonnaies est depuis longtemps associée à des scandales de blanchiment et d’escroqueries, et les crimes liés aux distributeurs n’en sont qu’un aspect. Toutefois, Aidan Larkin, PDG de la société de traçage d’actifs Asset Reality, souligne que la particularité de ces appareils réside dans leur accessibilité facile et leur ciblage spécifique des personnes vulnérables.
« Pour les victimes peu familières avec la technologie ou ayant peu d’expérience avec les produits numériques, les distributeurs de cryptomonnaies constituent la méthode la plus simple pour les escrocs de vider leurs économies », explique-t-il.
Des données de la société d’analyse cryptographique TRM Labs montrent que de 2024 au premier semestre 2025, la proportion de transactions illégales via des distributeurs de cryptomonnaies a été plus de 17 fois supérieure à la moyenne de l’ensemble du secteur des cryptomonnaies.
Depuis l’apparition du bitcoin en 2009, ces appareils ont commencé à apparaître dans les cafés, supérettes et stations-service. Bitcoin Depot a été fondée en 2016 par Brandon Mintz, alors fraîchement diplômé. Il a affirmé que son objectif initial était de créer un réseau de distributeurs de cryptomonnaies afin de permettre aux personnes non bancarisées ou ayant du mal à acheter des cryptomonnaies par d'autres moyens d'accéder au bitcoin.
Un distributeur de bitcoin dans une supérette de Miami. Selon le Trésor américain, les opérateurs de distributeurs de cryptomonnaies sont présents dans au moins 28 000 lieux
En 2023, Bitcoin Depot est devenue une entreprise cotée via une fusion avec une société d'acquisition à finalité particulière (SPAC). La société affirme exploiter plus de 9 000 distributeurs, ce qui en fait le plus grand réseau de distributeurs de cryptomonnaies en Amérique du Nord. Depuis sa création, elle a traité 4 millions de transactions pour un montant total de 3,3 milliards de dollars.
Mais les forces de l'ordre indiquent que, une fois converti en cryptomonnaie via ces machines, l'argent peut être transféré par les escrocs vers des juridictions hors de portée des autorités américaines, rendant presque impossible le recouvrement des fonds pour les victimes.
Plus d'une douzaine d'États, dont la Californie et l'Illinois, ont commencé à restreindre l'utilisation des distributeurs de cryptomonnaies, imposant notamment des plafonds sur les montants des transactions et les frais prélevés par les opérateurs.
Lorsque la Californie a discuté en 2023 de la mise en place de restrictions sur les distributeurs de cryptomonnaies, Alexander Gammelgard, alors président de l'Association des chefs de police de Californie, a mis en garde dans une lettre aux législateurs contre les dangers posés par ces appareils, soutenant les propositions réglementaires.
Dans sa lettre, il écrivait : « Ces appareils permettent aux organisations criminelles internationales de voler l'argent des résidents californiens sans qu'aucune banque ni institution financière ne soit impliquée, institutions qui auraient pu aider les forces de l'ordre à arrêter les criminels et à récupérer les biens volés. »
Dans la même année, la Californie a adopté une série de règles réglementaires limitant les transactions individuelles quotidiennes via les distributeurs de cryptomonnaies à 1 000 dollars, avec un plafond de frais fixé à 5 dollars ou 15 % du montant de la transaction, selon le montant le plus élevé.
De nombreux opérateurs de distributeurs de cryptomonnaies affirment que les transactions liées aux escroqueries représentent une très faible proportion. Chris Ryan, directeur juridique de Bitcoin Depot, a déclaré cette année devant les législateurs du Texas que les transactions frauduleuses représentaient entre 2 % et 3 % du volume total des transactions aux États-Unis. La société affirme dans un communiqué que la protection des consommateurs est sa priorité absolue et qu'elle dispose de l'un des programmes de conformité les plus complets du secteur.
Byte Federal, qui exploite plus de 1 200 distributeurs de cryptomonnaies, affirme que les transactions impliquant des victimes d'escroqueries ont représenté seulement 1,2 % entre juillet 2024 et le premier semestre 2025. Son PDG, Paul Tarantino, précise que pour les utilisateurs inscrits âgés de 60 ans et plus, l'entreprise appelle activement pour alerter des risques d'escroquerie potentiels, bloquant ainsi plus de 80 % des transactions suspectes.
Paul Tarantino, PDG de l'opérateur de distributeurs de cryptomonnaies Byte Federal, affirme que son entreprise contacte par téléphone les clients âgés de 60 ans et plus lors de leur inscription pour les avertir des risques d'escroqueries potentielles
De nombreux opérateurs de distributeurs de cryptomonnaies collent également des avertissements contre les escroqueries sur leurs appareils, demandant aux utilisateurs de confirmer que les fonds déposés sont envoyés vers leur propre portefeuille numérique, et non vers un compte géré par un tiers. Ils affirment aussi coopérer pleinement avec les autorités.
Sung Choi, directeur des opérations chez Coinme, une entreprise basée à Seattle fournissant un logiciel aux distributeurs, déclare que l'entreprise améliore continuellement ses systèmes de détection et de blocage des transactions frauduleuses, mais que les escrocs trouvent encore des moyens de contourner ces mesures.
« Quoi que nous fassions, les escrocs sont très habiles, et ils semblent toujours être un pas en avance », dit Sung Choi.
Athena Bitcoin affirme faire des efforts pour prévenir la fraude, mais ne peut contrôler les décisions des utilisateurs, tout comme une banque n'est pas responsable si un client retire de l'argent puis le donne à quelqu'un d'autre. CoinFlip affirme quant à elle être engagée dans la lutte contre les escroqueries et appliquer des normes élevées en matière de conformité et de transparence.
Pour les victimes induites en erreur utilisant ces appareils, les conséquences peuvent être dévastatrices. En 2022, Connie Ruth Morris, infirmière retraitée d'Amariillo, au Texas, rejoignit un groupe de fans en ligne du chanteur et acteur brésilien Daniel Boaventura, et commença à recevoir des messages d'un homme se présentant comme étant Boaventura.
Après quelques jours d'échanges, cet homme fit une déclaration amoureuse à Morris, alors âgée de 72 ans, et lui demanda de transférer de l'argent via un distributeur de cryptomonnaies pour l'aider à rembourser ses dettes personnelles, afin qu'ils puissent acheter une maison ensemble.
Morris, mariée depuis plus de 45 ans, accepta sa demande. Elle affirme avoir déposé environ 300 000 dollars via des distributeurs de cryptomonnaies au cours de six mois environ, et avoir également envoyé quatre iPhone et une carte-cadeau de 200 dollars.
En mai 2023, Morris annonça à son mari qu'elle allait le quitter pour vivre avec Boaventura. C’est alors que son fils lui révéla qu’elle avait été escroquée.
À ce moment-là, l'essentiel de l'épargne familiale avait déjà disparu. Morris et son mari divorcèrent par la suite.
« J'étais tellement manipulée que j'avais perdu tout contact avec la réalité », dit-elle. « Avant, je pouvais aider mon fils et mes petits-enfants. Maintenant, je ne le peux plus. »
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