5 domaines de la cryptomonnaie à la pointe qui pourraient façonner la décennie à venir
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5 domaines de la cryptomonnaie à la pointe qui pourraient façonner la décennie à venir
Si le cœur du cycle précédent était de « prouver que la blockchain pouvait supporter des stablecoins et des protocoles DeFi », le prochain cycle se concentrera sur « l'intégration des technologies cryptographiques dans chaque recoin de la finance, des infrastructures et de la culture ».
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Jean-Paul Faraj, Bankless
Traduction : Saoirse, Foresight News
Les cryptomonnaies sont souvent critiquées pour leur « quête perpétuelle de nouveautés », mais les cinq domaines suivants, bien que encore à un stade précoce de développement, possèdent un potentiel durable.
Si vous êtes actif depuis longtemps dans l'écosystème des cryptomonnaies, vous avez sans doute vu passer de nombreux cycles de spéculation. Pourtant, au-delà du bruit ambiant, certains secteurs construisent silencieusement les fondations qui façonneront la prochaine décennie.
Ces domaines sont encore jeunes (parfois même frustrants tant leur progression semble lente), mais leur potentiel est indéniable.
👇 Voici les cinq domaines que je vais continuer à surveiller de près :
AVS et le réengagement : la sécurité partagée devient un nouveau composant de base
L’émergence de réseaux comme EigenLayer ou AltLayer marque la naissance d’un nouveau champ de conception appelé « services de validation active (AVS) ». Le principe central ? Les ETH misés sur Ethereum peuvent être « réengagés » pour sécuriser de nouveaux réseaux et applications. Ainsi, plutôt que de devoir créer ex nihilo un système de confiance, chaque projet peut s'appuyer directement sur la crédibilité et les validateurs d’Ethereum.
Le réengagement redéfinit la manière dont un nouveau protocole démarre : en délégant la sécurité aux validateurs d’Ethereum, les développeurs peuvent se concentrer entièrement sur la conception de leurs applications, sans avoir à investir dans une infrastructure de sécurité. Cela abaisse considérablement la barrière à l'entrée pour l'innovation tout en permettant à ces projets de rester intégrés à l’écosystème économique d’Ethereum. L’opportunité ici ne repose pas sur une seule « application phare », mais sur l’ouverture des vannes à des centaines de nouvelles applications.
Pourquoi c’est important :
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Nouveau paradigme : la sécurité partagée pourrait donner naissance à de tout nouveaux secteurs – allant du calcul décentralisé à l'entraînement d'intelligences artificielles – tous ancrés sur Ethereum.
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Opportunité IA : l’adéquation avec l’intelligence artificielle est forte – les agents autonomes et les processus d’apprentissage décentralisés peuvent directement s’appuyer sur la couche de sécurité du réengagement.
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Rôle fondamental : à mesure que l’adoption des technologies blockchain s’accélère, des projets comme EigenLayer ou AltLayer pourraient collaborer avec de grandes institutions cherchant des mécanismes de confiance extensibles.
Défis à relever :
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Absence d'exemple emblématique : aucun cas concret « éprouvé dans le temps » n’a encore démontré que les AVS peuvent fonctionner à grande échelle.
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Surabondance de capitaux face à des retards d’application : les premiers investissements affluent massivement, mais le développement des cas d’usage reste lent, laissant beaucoup d’investisseurs en attente d’une valorisation concrète.
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Pression liée au déblocage de jetons : des déblocages massifs de jetons sont attendus, ce qui pourrait impacter négativement le sentiment du marché et le prix des actifs.
Si cela progresse correctement, l’impact du réengagement sur l’infrastructure pourrait être comparable à celui des stablecoins sur les paiements. Ce sera comme un « cheval de Troie » attirant progressivement la prochaine vague d’utilisateurs.
DeFi et TradFi : la frontière s’estompe
Il y a peu, utiliser la DeFi impliquait d’avoir MetaMask, des ponts cross-chain, et de subir les guerres de frais « Gas ». Aujourd’hui, des équipes comme EtherFi, Coinbase, Argent ou Morpho transforment des fonctions centrales de la DeFi – prêt, emprunt, génération de rendement – en outils simples accessibles à tous. Paiements par carte, entrées en monnaie fiduciaire, marchés de crédit en un clic : ces services rapprochent chaque jour davantage la finance traditionnelle de la DeFi.
Deux mondes autrefois perçus comme opposés fusionnent désormais. L’enjeu clé ? La plupart des utilisateurs n’auront pas besoin de « basculer activement vers les cryptos » ; ils adopteront naturellement des produits construits sur des infrastructures blockchain parce qu’ils seront plus rapides, moins chers et plus flexibles. Ce mouvement ouvre aussi de vastes canaux de distribution : les institutions financières traditionnelles peuvent intégrer des fonctions DeFi via du « white-labeling », les présentant sous une forme conviviale au grand public. À terme, la « finance décentralisée » cessera d’être un concept isolé pour redevenir simplement… la finance.
Pourquoi c’est important :
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Maturité de l’infrastructure : la DeFi est entrée dans une phase de maturité – des protocoles comme Aave ont résisté à des années de turbulences, prouvant leur capacité à perdurer (effet Lindy).
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Évolution réglementaire : les autorités, notamment aux États-Unis, ne se demandent plus « si » les cryptos doivent exister, mais « comment » elles doivent être encadrées – un changement mental crucial.
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Changement de confiance : la confiance mondiale dans la finance traditionnelle s’effrite progressivement. Chaque scandale financier, chaque crise bancaire ou hausse de frais ouvre un espace pour des alternatives comme la DeFi.
Défis à relever :
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Barrière de confiance : pour la majorité des foyers, la « DeFi » reste un concept étranger, et gagner leur confiance prendra du temps.
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Restrictions géographiques : en raison des réglementations locales, de nombreuses solutions DeFi ne sont pas accessibles à l’échelle mondiale.
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Effet « tout ou rien » : la loi de puissance concentrera les ressources sur les leaders du marché, enterrant potentiellement de nombreux bons projets de taille intermédiaire.
Pour les développeurs DeFi, la question n’est plus « les utilisateurs adopteront-ils ces outils ? », mais « réaliseront-ils qu’ils utilisent de la DeFi ? ».
RWAs : le pont capital le plus vaste
Si la DeFi consiste à « créer de nouveaux marchés monétaires », les actifs du monde réel (RWAs) visent à « mettre en chaîne tous les actifs traditionnels ». Des projets comme Ondo, Reserve, Centrifuge ou Maple construisent l’infrastructure permettant de tokeniser des obligations américaines, des dettes d’entreprise, des matières premières voire de l’immobilier, afin de les échanger et combiner dans l’écosystème crypto.
La tokenisation des RWAs brise les silos du système financier traditionnel : une obligation tokenisée peut servir simultanément de collatéral en DeFi, de garantie à l’émission d’un stablecoin, et être échangée en propriété fractionnée à l’échelle mondiale, sans intermédiaire traditionnel. L’opportunité réside ici dans la transformation d’actifs auparavant « statiques » en modules programmables, ouvrant la voie à de nouveaux produits et modèles de risque inédits.
Pourquoi c’est important :
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Taille du marché : le marché mondial des capitaux représente des dizaines de milliers de milliards de dollars. Même une petite fraction de ces actifs migrés sur blockchain dépasserait largement la valeur totale verrouillée (TVL) actuelle de la DeFi.
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Nouvelle source de rendement : les RWAs alimentent une nouvelle vague de rendement pour les stablecoins. Par exemple, les obligations tokenisées d’Ondo permettent aux détenteurs de stablecoins de percevoir des revenus garantis par le gouvernement américain sans quitter l’écosystème crypto.
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Rôle stabilisateur : dans un marché crypto volatil, les RWAs agissent comme un « lest », offrant des collatéraux plus sûrs et renforçant les pools de liquidité.
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Pont de confiance institutionnel : les RWAs représentent une narration compréhensible pour Wall Street et les institutions traditionnelles. Elles ne menacent pas la finance classique, elles la relient à la blockchain.
Défis à relever :
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Résistance réglementaire : les différences entre juridictions en matière de titres et de dépôt d’actifs compliquent la conformité et ralentissent le rythme de développement.
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Décalage de liquidité : bien que la tokenisation améliore l’accessibilité, les actifs sous-jacents comme l’immobilier ou les obligations d’entreprise restent peu liquides.
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Blocage de l’adoption institutionnelle : il faudra du temps pour que les institutions traditionnelles fassent confiance aux modèles de packaging d’actifs en chaîne. Pour l’instant, la majorité des fonds restent en observation.
Si la DeFi est un « bac à sable expérimental », les RWAs sont l’autoroute reliant l’écosystème crypto au monde réel. Ce domaine pourrait devenir la principale porte d’entrée vers les cryptos – transformant celles-ci d’une technologie expérimentale en un pilier intégré au système financier mondial.
Technologie ZK : scalabilité et confidentialité réunies
Dans la feuille de route future de l’infrastructure blockchain, la « preuve à connaissance nulle (ZK) » fait consensus comme direction clé. Des entités comme Starknet, Succinct, Linea ou zkSync rivalisent pour prouver que les systèmes ZK ne sont plus théoriques, mais opérationnels à grande échelle. La valeur centrale des ZK ? Réduire drastiquement le coût de la confiance – en vérifiant de manière rapide, sûre et économique des calculs massifs.
Les blockchains basées sur la technologie ZK ouvrent la porte à des applications impossibles ou irréalistes sur chaîne. En compressant les calculs et limitant les besoins en données, les ZK rendent viables des systèmes jusqu’alors exclus de la blockchain pour raisons de volume, de coût ou de sécurité. Leur champ d’application est immense : des vérifications plus efficaces aux applications grand public axées sur la confidentialité, en passant par de nouveaux types de protocoles « sûrs et riches en données », les ZK transformeront radicalement notre manière d’interagir et de développer sur chaîne.
Pourquoi c’est important :
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Soutien par des projets majeurs : Ethereum lui-même a désigné la technologie ZK comme solution clé de scalabilité, légitimant ainsi son développement.
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Diminution exponentielle des coûts : le coût des vérifications ZK baisse de manière exponentielle, ouvrant la voie à des usages grand public à grande échelle.
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Montée en puissance des applications privées : des applications grand public centrées sur la confidentialité émergent progressivement dans les paiements, l’identité numérique ou les messageries instantanées.
Défis à relever :
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Fragmentation des standards : plusieurs standards ZK coexistent, et il est encore trop tôt pour savoir lequel dominera.
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Spéculation supérieure aux réalisations : pour les développeurs comme pour les utilisateurs, le « moment ZK » n’est pas encore arrivé ; les applications concrètes restent en retard par rapport aux attentes.
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Complexité technique élevée : ajouter une couche de vérification ZK à une architecture blockchain déjà complexe introduit de nouvelles difficultés techniques.
La technologie ZK est à la fois une innovation d’infrastructure et un outil pour les consommateurs. Elle promet de concilier débit élevé et protection de la vie privée – deux attributs que le Web2 n’a jamais réussi à combiner efficacement.
Social décentralisé : aller au-delà de la simple dimension financière
Le secteur crypto a longtemps négligé le social au profit du financier, mais cette tendance s'inverse. Des plateformes comme Zora, Lens, Mirror, Farcaster, Base App ou le nouveau réseau Thousands Network posent les bases d’une couche sociale décentralisée. Objectif : proposer des expériences comparables à Twitter (X), Instagram ou TikTok, où les créateurs possèdent réellement leurs contenus, leur réputation et leurs revenus.
La valeur du social décentralisé va au-delà de la redistribution des revenus : elle consiste à transformer le « graphe social » en un bien commun. Plutôt que de cloisonner les données dans des silos, elle permet aux utilisateurs de transférer librement leur réputation, leurs abonnements et leurs contenus d'une application à l'autre. Cela bouleverse totalement la logique actuelle : les plateformes ne « capturent » plus les utilisateurs, elles « les servent pour gagner en compétition ». L’opportunité ? Même un petit progrès peut générer un écosystème incontournable – car créateurs et communautés ont un fort incitatif à migrer vers des plateformes leur permettant de garder une plus grande part de leurs gains.
Pourquoi c’est important :
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Indépendance des cycles de marché : le développement d’applications grand public ne dépend pas entièrement des cycles crypto ; une bonne plateforme sociale peut croître même en période de marché baissier.
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Soutien par des acteurs majeurs : l’intégration récente de Coinbase avec Zora est significative – grâce à l’échelle de Coinbase, des millions d’utilisateurs découvriront pour la première fois le social crypto.
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Fenêtre d’opportunité mature : l’économie des créateurs sur le Web2 s’essouffle (parts de revenus réduites, modération accrue), créant un vide que les alternatives décentralisées peuvent combler.
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Amélioration significative de l’expérience utilisateur : ces 18 derniers mois, l’UX du social décentralisé a considérablement progressé, surmontant les obstacles principaux qui freinaient l’adoption.
Défis à relever :
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Inertie des utilisateurs : le coût psychologique de quitter des plateformes familières comme Instagram reste très élevé.
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Dépendance à la spéculation : beaucoup de projets sociaux décentralisés démarrent via la « tokenisation », ce qui les expose aux cycles haussiers et nuit à leur stabilité à long terme.
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Obstacles à l’entrée : la gestion des portefeuilles, des transferts cross-chain ou des phrases de récupération reste trop complexe pour le grand public, suscitant de la résistance.
Le social décentralisé ne remplacera peut-être pas Instagram demain, mais à mesure que les plateformes Web2 exploiteront davantage les créateurs, l’attrait d’un réseau appartenant à ses utilisateurs ne cessera de croître.
Synthèse
Les cryptomonnaies sont souvent critiquées pour leur « quête perpétuelle de nouveautés », mais au-delà du bruit, les cinq domaines suivants, bien que jeunes, possèdent un potentiel durable :
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Réengagement / AVS : redéfinir la sécurité réseau et ouvrir la voie à de nouveaux secteurs comme l’IA décentralisée.
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Fusion DeFi/TradFi : rapprocher continuellement les technologies crypto des produits financiers du quotidien, propulsant une refonte du système financier.
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RWAs : transporter directement sur blockchain la plus grande partie du gâteau financier mondial, libérant de nouvelles sources de rendement et de confiance institutionnelle.
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Technologie ZK : concilier scalabilité et confidentialité, ouvrant de nouveaux espaces de conception applicative.
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Social décentralisé : offrir une alternative fondée sur la propriété face aux plateformes Web2 qui ne servent plus les créateurs ni les utilisateurs.
Ces domaines font face à des défis sérieux – blocages techniques, complexité réglementaire, saturation concurrentielle. Pourtant, chacun recèle un potentiel de rendement asymétrique, caractéristique centrale des grands gagnants du secteur crypto.
Si le cycle précédent a été celui de la « preuve que la blockchain peut supporter stablecoins et protocoles DeFi », le prochain sera celui de l’« intégration des cryptos dans chaque recoin de la finance, de l’infrastructure et de la culture ». Les développeurs de ces cinq domaines ne poursuivent pas des narratifs à la mode ; ils tracent les routes obligées de la prochaine génération d’applications, d’utilisateurs et de capitaux.
Qu’on soit investisseur ou développeur, ces domaines méritent une attention soutenue.
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