La fiscalité a-t-elle absorbé plus de la moitié des gains ? 3 stratégies légales de préservation des profits pour les grandes baleines cryptos
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La fiscalité a-t-elle absorbé plus de la moitié des gains ? 3 stratégies légales de préservation des profits pour les grandes baleines cryptos
Les investisseurs fortunés ne vendent presque jamais directement de cryptomonnaie.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : JetStart
Traduction : Chopper, Foresight News
Si vous vendez des cryptomonnaies de la mauvaise manière, plus de la moitié de vos gains pourrait être perdue en impôts. Imaginez gagner 200 000 dollars, puis devoir directement en remettre 110 000 à l'IRS américain. Voici comment les investisseurs fortunés préservent légalement leurs profits.
Quand on gagne gros, les problèmes arrivent aussi en grand nombre. Les banques interrogent chaque transaction, les services fiscaux surveillent chacun de vos mouvements. Même acheter une voiture ou une maison peut devenir un cauchemar. Sans planification préalable, vos gains peuvent rapidement s’évaporer.
Stratégie 1 : Empruntez plutôt que de vendre
Utilisez votre Bitcoin ou votre Ethereum comme garantie pour emprunter des liquidités ou des stablecoins. Vous libérez ainsi des fonds sans toucher à vos positions.
Exemple : avec 1 million de dollars de Bitcoin, à un taux de prêt de 30 %, vous pouvez emprunter 300 000 dollars. Vous conservez vos actifs tout en obtenant des fonds sans impôt.
La raison est simple : un prêt n’est pas considéré comme un revenu.
Lorsque vous empruntez, l’IRS ne le considère pas comme un événement imposable. Vos cryptomonnaies restent sous votre contrôle, sans déclencher d’impôt sur les plus-values.
Les grands acteurs empruntent prudemment avec des taux de garantie faibles.
Stratégie 2 : Déménagez avant de vendre
Les règles fiscales sur les gains en cryptomonnaies varient selon les pays. En déménageant vers certains territoires avant de réaliser vos gains, vous pourriez économiser des millions en impôts.
Les destinations populaires incluent Porto Rico (taux d’imposition à 0 % selon la loi n°60) et les Émirats arabes unis (exonération totale sur les revenus et les plus-values).
Stratégie 3 : Utilisez des entités offshore
Créez une société dans une juridiction sans impôt comme les îles Caïmans, les îles Vierges britanniques ou les Seychelles. Que ce soit la société, et non vous personnellement, qui détienne les cryptomonnaies. Quand la société vend des cryptomonnaies, cela ne déclenche pas d’impôt personnel sur les plus-values. Cette méthode est parfaitement légale si la structure est bien conçue.
Vous n’avez pas besoin de retirer les bénéfices vous-même : votre société offshore peut vous prêter les fonds. Un prêt n’étant pas considéré comme un revenu, aucun impôt n’est dû. Vous pouvez utiliser ces fonds pour acheter un bien immobilier, payer des salaires ou effectuer d’autres investissements.
Cette approche offre plusieurs avantages aux gros détenteurs de cryptomonnaies :
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Portefeuille personnel plus privé, difficile à tracer.
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Les relevés bancaires montrent des remboursements de prêt, pas des revenus imposables.
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Les activités sur la blockchain évitent toute trace directe de vente de cryptomonnaies.
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Avec une structure bien établie, il est possible de réduire légalement les impôts au minimum, voire de les annuler totalement.
Résumé
Les investisseurs fortunés ne vendent presque jamais directement leurs cryptomonnaies. Ils protègent leurs profits grâce à des prêts garantis, à des stratégies de migration et à des entités offshore. Aujourd’hui, comprendre ces règles est plus important que jamais.
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