5 erreurs les plus graves à éviter absolument lorsqu'on investit dans les cryptomonnaies en tant que débutant
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5 erreurs les plus graves à éviter absolument lorsqu'on investit dans les cryptomonnaies en tant que débutant
De la FOMO au levier : analyse de 5 pièges d'investissement pour éviter les détours !
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Abhaya Anil
Traduction : Baihua Blockchain
Actuellement, l'engouement pour les cryptomonnaies est plus fort que jamais, et les opportunités sont partout. Mais derrière ces chances de fortune qui peuvent changer une vie, si vous n'y prenez pas garde, vous risquez aussi de tout perdre en une nuit. Je ne parle pas ici d’après des manuels théoriques, mais d’erreurs que j’ai personnellement commises.
Avec l'afflux massif de nouveaux arrivants sur le marché des cryptomonnaies – dont beaucoup n'ont jamais investi auparavant – ces leçons deviennent particulièrement cruciales. Aujourd'hui, nous allons aborder les cinq erreurs les plus graves que font souvent les débutants (et comment les éviter). Si vous allez jusqu'au bout de cet article, je partagerai également pourquoi ces enseignements sont particulièrement importants dans un contexte où le président actuel de la Réserve fédérale américaine, Jerome Powell, exerce un contrôle significatif sur les marchés.
Erreur 1 : Investir de l'argent qu’on ne peut pas se permettre de perdre
Cela ressemble à un conseil rebattu, mais c’est l’erreur la plus fréquente, et celle qui piège la plupart des gens. On entend souvent : « N’investis que ce que tu es prêt à perdre ». Pourtant, pour beaucoup de débutants, cette phrase reste vide de sens.
Le marché des cryptomonnaies évolue très rapidement. Il n’attend pas que vous ajustiez votre stratégie. Parfois, vous vous réveillez et découvrez que la valeur de votre portefeuille a chuté de moitié. Alors posez-vous cette question : combien êtes-vous vraiment prêt à perdre ?
Exercice pratique :
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Prenez le montant que vous envisagez d’investir.
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Divisez-le par deux.
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Si ce nouveau montant vous met mal à l’aise, c’est que vous aviez prévu d’investir trop.
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Si vous investissez de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, vous ne faites pas de l’investissement, vous jouez. Sur le marché des cryptomonnaies, cela peut être fatal.
Avant même de commencer à investir dans les cryptomonnaies, assurez-vous d’avoir mis en place une sécurité de base. Cela signifie disposer d’au moins trois mois de dépenses essentielles épargnés sur un compte sécurisé, indépendant du marché des cryptos. Ce n’est ni excitant ni glamour, mais c’est la seule façon de garantir votre stabilité financière en période de baisse du marché.
J’ai vu de nombreuses personnes perdre leurs économies entières sur des plateformes comme FTX lors de leur effondrement, et beaucoup d’entre elles ne récupéreront probablement jamais leur argent.
En résumé : avant de toucher aux cryptomonnaies, assurez-vous que vos fonds d’urgence sont protégés.
Erreur 2 : Suivre aveuglément les influenceurs
Les influenceurs spécialisés dans les cryptomonnaies sont partout. Que ce soit sur Twitter, YouTube ou TikTok, on tombe régulièrement sur quelqu’un qui affirme avoir découvert la prochaine grande pépite, avec des titres du type « Les trois altcoins qui vont vous enrichir » ou « Le joyau caché qui va exploser la semaine prochaine ! ». Ce que la plupart des gens ignorent, c’est que ces influenceurs sont souvent payés pour promouvoir ces projets.
Vous pensez vraiment qu’ils croient en ces cryptomonnaies ? Détrompez-vous. Beaucoup perçoivent entre 10 000 et 100 000 dollars pour réaliser ces vidéos, alors qu’en réalité ils n’ont eux-mêmes investi dans aucun de ces projets. La triste vérité, c’est que de nombreux projets qu’ils recommandent n’ont même pas de produit fonctionnel. En somme, vous financez simplement leur marketing.
Solution : appliquez mon principe des « 3T » avant tout investissement :
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Technologie (Technology) : Quel problème ce projet résout-il ? Y a-t-il une demande réelle ? S’agit-il d’une solution concrète ou simplement d’un autre imitateur ?
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Tokenomics : Combien de jetons existent au total ? Qui les contrôle ? Comment sont-ils distribués ? Si la distribution est trop concentrée, le projet comporte un risque élevé.
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Équipe (Team) : Qui se cache derrière le projet ? Quels sont leurs antécédents ? Sont-ils transparents et dignes de confiance ?
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Pensez à CryptoZoo de Logan Paul : aucun produit, aucune valeur réelle, une structure de tokenomics douteuse – voué à l’échec dès le départ.
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Avant d’investir dans un projet, creusez profondément. Faites vos propres recherches. Ne croyez jamais aveuglément à la spéculation d’autrui.
Erreur 3 : Acheter cher, vendre bas (émotion FOMO)
C’est l’une des erreurs les plus douloureuses pour les débutants. Facile à comprendre en théorie, mais extrêmement difficile à éviter quand les émotions prennent le dessus.
Regardez l’engouement autour du Dogecoin en 2021. Des gens ont investi à 70 cents sous l’effet du FOMO (peur de rater l’opportunité), convaincus qu’il atteindrait 1 dollar. Résultat : le prix s’est effondré.
Solution : lorsque vous ressentez une forte pression émotionnelle pour acheter parce que vous avez peur de rater quelque chose, considérez cela comme un signal d’alerte rouge. Arrêtez-vous.
Pourquoi ? Si un jeton a déjà grimpé de 500 %, vous n’êtes plus un investisseur précoce – vous arrivez en retard. Vous poursuivez un actif survalorisé, en espérant avoir de la chance. Mais bien souvent, vous êtes simplement emporté par la vague médiatique, et quand l’enthousiasme retombe, votre investissement s’effondre avec lui.
Conseil pratique : si vous sentez que vous êtes en train de courir après une forte hausse, reculez. Attendez que le marché se stabilise. Les marchés sont cycliques ; de nouvelles opportunités reviendront. Mais si vous agissez sous le coup de l’euphorie, vous finirez probablement par perdre de l’argent.
Erreur 4 : Investir massivement dans de nouvelles cryptomonnaies sans produit
Le charme des nouvelles cryptomonnaies est puissant. Elles sont fraîches, excitantes, et tout le monde rêve : « Et si c’était la prochaine grande réussite ? ». Mais laissez-moi vous dire une chose : la majorité de ces nouveaux jetons ne le seront pas.
Les nouvelles cryptomonnaies sont comme des start-ups : 90 % d’entre elles échouent. Vous n’allez pas investir toutes vos économies dans une start-up qui n’a ni produit, ni revenus, ni historique. Le raisonnement est exactement le même pour les cryptomonnaies.
Un projet sérieux doit au minimum disposer d’un produit viable minimal (MVP), c’est-à-dire quelque chose qui fonctionne aujourd’hui, et pas seulement une idée ou un livre blanc.
Pourquoi est-ce important ? Sans produit, vous n’investissez que dans un rêve. Et les rêves ne génèrent pas de rendement.
Conseil pratique : tant qu’un projet n’a pas encore livré de produit fonctionnel, abstenez-vous de courir après « la prochaine grande chose ». Le prix peut sembler attractif, mais c’est le produit et l’exécution qui comptent. Concentrez-vous sur les projets ayant un produit réel ou résolvant un problème concret.
Erreur 5 : Utiliser l’effet de levier (la recette de la catastrophe)
L’effet de levier semble séduisant : « Doublez votre position, maximisez vos profits ! ». Ce qu’on ne vous dit pas, c’est qu’il double – voire triple – aussi vos pertes.
En 2022, le bitcoin a perdu plus de 50 % de sa valeur. Si vous utilisiez un effet de levier 2:1, vous n’avez pas simplement perdu 50 % – vous avez tout perdu. L’effet de levier amplifie les pertes, et rien n’est plus dangereux que cela.
Avec l’effet de levier, une petite baisse du prix suffit à vider complètement votre compte. Cela ne nuit pas seulement à votre portefeuille, mais aussi à votre santé mentale. Voir son solde chuter en chute libre est une expérience traumatisante que personne ne souhaite vivre.
Conseil pratique : à moins d’être un investisseur professionnel comprenant parfaitement l’effet de levier et ses risques, évitez-le totalement. Protégez votre capital initial. Tant que vous restez dans le jeu, de nouvelles opportunités se présenteront. Le marché reviendra, mais votre capital, lui, pourrait ne jamais se remettre d’une perte totale.
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