Rapport d'enquête DeFi de Paradigm : plus des deux tiers des entreprises traditionnelles de finance surveillent DeFi
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Rapport d'enquête DeFi de Paradigm : plus des deux tiers des entreprises traditionnelles de finance surveillent DeFi
Les stablecoins, la tokenisation d'actifs et les bourses décentralisées (DEX) sont au cœur des préoccupations de la finance traditionnelle (TradFi).
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Équipe politique de Paradigm
Traduction : TechFlow
Nous avons mené une enquête auprès de 300 professionnels de la finance traditionnelle (TradFi), couvrant diverses institutions, postes et régions. Les résultats sont quasi unanimes : le système financier actuel, en raison de son inefficacité, freine la croissance économique et entraîne un gaspillage des ressources. Le problème est urgent, et le coût de l'inaction est élevé. De nombreux acteurs voient la finance décentralisée (DeFi) comme une solution – un moyen d'éliminer les redondances et de libérer de la valeur réelle. Notre rapport montre clairement que la DeFi n'est pas seulement une alternative : c'est la voie inévitable de l'avenir de la finance traditionnelle, et cela doit commencer par des politiques qui soutiennent son développement.
Le rapport complet est disponible ici.
Découverte 1 : Plus des deux tiers des entreprises de finance traditionnelle surveillent activement la DeFi
L’infrastructure technologique actuelle utilisée par la finance traditionnelle est laborieuse, fortement dépendante des opérations manuelles. En conséquence, de nombreuses entreprises TradFi explorent activement les technologies de pointe afin de réduire les coûts, améliorer la gestion des risques et accroître l'efficacité opérationnelle. La technologie cryptographique s'intègre de plus en plus à leurs stratégies :
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Les entreprises TradFi considèrent la DeFi comme la clé pour résoudre les problèmes d'efficacité opérationnelle.
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Près de 90 % d'entre elles investissent ou étudient comment tirer parti des avantages des blockchains publiques.
La finance traditionnelle s'apprête donc à s'autodétruire, consciente des énormes bénéfices qu'apporterait une transition vers une infrastructure pilotée par la DeFi.
Découverte 2 : La DeFi deviendra une composante essentielle des activités centrales de la finance traditionnelle
Les données montrent clairement que la TradFi considère que la DeFi jouera un rôle crucial dans ses produits et lignes d’activités principales. Cette conviction découle de la croyance selon laquelle la DeFi peut améliorer le système financier.
Passant du doute initial à l’acceptation actuelle, la TradFi ne perçoit plus la DeFi comme cantonnée au seul domaine cryptographique, mais comme une tendance inéluctable et une opportunité majeure.
Découverte 3 : La finance traditionnelle rejette les blockchains privées comme substitut aux blockchains publiques sans autorisation
L’an dernier, notre étude a montré que les banques centrales abandonnent progressivement les blockchains propriétaires au profit des logiciels open source et des réseaux publics. Cette enquête confirme davantage que la majorité de la communauté TradFi juge essentielles les blockchains publiques et sans permission pour des applications telles que les contrats intelligents et la tokenisation d’actifs.
Il est donc crucial de protéger ces systèmes et de fournir des incitations solides pour le développement et la maintenance d’infrastructures publiques ouvertes.
Découverte 4 : Les stablecoins, la tokenisation d’actifs et les exchanges décentralisés (DEX) sont au cœur des priorités de la TradFi
Les stablecoins, la tokenisation d’actifs et les DEX sont actuellement les domaines les plus prisés par la TradFi, ce qui correspond à la tendance haussière du volume des transactions sur chaîne dans ces secteurs.
Ces trois « piliers » sont nécessaires pour accélérer le développement des marchés, car ils offrent respectivement : (1) un actif de règlement ; (2) une représentation universelle des actifs ; (3) des protocoles composable pour les transactions financières sur chaîne.
Nous prévoyons que la croissance dans ces domaines continuera de s’intensifier au cours des prochaines années.
Découverte 5 : Le cadre réglementaire constitue le principal obstacle à la libération rapide de l’efficacité économique de la DeFi ; les décideurs politiques ont aujourd’hui une opportunité historique d’accélérer la transformation.
La finance traditionnelle (TradFi) reconnaît désormais que le développement de la finance décentralisée (DeFi) est inévitable et représente une nette amélioration par rapport à de nombreux systèmes financiers existants. Sur ce point, la TradFi partage largement l’avis du secteur crypto, qui s’efforce depuis longtemps de préserver l’écosystème ouvert de la DeFi afin d’éviter que cette innovation ne soit étouffée avant sa pleine maturation. Toutefois, l’obstacle principal à l’adoption généralisée de la technologie crypto par la finance traditionnelle ne réside ni dans l’insuffisance des infrastructures ni dans son manque de pertinence pratique, mais plutôt dans les restrictions imposées par de nombreuses banques et autorités de régulation. Ces dernières empêchent les entreprises TradFi, banques, bourses et fonds d’entrer dans l’univers DeFi, ralentissant ainsi ce processus de convergence.
Aujourd’hui, l’ère de l’attentisme prudent est terminée. Quatre ans après l’« été DeFi », nous avons traversé plusieurs événements mondiaux et crises sur les marchés cryptos, tous ayant démontré la « antifragilité » (anti-fragility) de la DeFi. Il est temps maintenant pour les régulateurs d’ouvrir les vannes entre la finance traditionnelle et la DeFi, permettant ainsi aux institutions financières d’embrasser le potentiel de cette technologie révolutionnaire.
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