Rapport sur les flux de fonds et l'analyse des risques liés à la chaîne dans la région d'Asie du Sud-Est
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Rapport sur les flux de fonds et l'analyse des risques liés à la chaîne dans la région d'Asie du Sud-Est
Ce rapport expose non seulement les risques liés à l'utilisation des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est, mais examine également, à un niveau macroscopique, les causes profondes de ce phénomène et formule des recommandations pertinentes.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : Beosin
À mesure de la popularisation des cryptomonnaies à l’échelle mondiale et de la croissance rapide des utilisateurs de cryptomonnaies en Asie du Sud-Est, les flux de fonds sur chaîne dans cette région deviennent de plus en plus fréquents et complexes. Afin d’approfondir la compréhension des caractéristiques des flux de capitaux sur chaîne en Asie du Sud-Est, des risques financiers potentiels ainsi que des liens avec les activités illégales, Beosin a mené une analyse approfondie basée sur un échantillon de 10 000 adresses blockchain collectées depuis 2020 (telles que portefeuilles personnels en Asie du Sud-Est, utilisateurs d’échanges en Asie du Sud-Est, etc.). En traçant et en étiquetant les différents types de flux de fonds à risque, nous avons constaté que le niveau de risque impliqué dans les modèles de circulation des actifs cryptographiques dépasse les attentes. Ce rapport révèle non seulement les risques liés à l’utilisation des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est, mais explore également à un niveau macroéconomique les causes profondes de ce phénomène et formule des recommandations pertinentes.
Aperçu du marché des cryptomonnaies en Asie du Sud-Est
Ces dernières années, l'acceptation et la pénétration des cryptomonnaies ont considérablement augmenté dans la région de l'Asie du Sud-Est.
En tant que marché émergent, l'Asie du Sud-Est présente des caractéristiques uniques en matière de structure économique, d'environnement réglementaire et de comportement des utilisateurs. Plusieurs aspects sont particulièrement marquants :
1. Croissance rapide des utilisateurs : La forte proportion de jeunes dans la population, combinée à la diffusion massive de l'internet mobile, a entraîné une croissance fulgurante du nombre d'utilisateurs de cryptomonnaies dans la région. On estime qu'il y a déjà plusieurs dizaines de millions d'utilisateurs de cryptomonnaies dans cette zone.
2. Forte demande en paiements transfrontaliers : L'Asie du Sud-Est abrite un grand nombre de travailleurs migrants. Les cryptomonnaies leur offrent un moyen pratique de transférer de l'argent à l'étranger, ce qui explique leur large utilisation.
3. Réglementation hétérogène : Les politiques réglementaires relatives aux monnaies virtuelles varient fortement d'un pays à l'autre en Asie du Sud-Est. Certains États soutiennent la légalisation des cryptomonnaies, tandis que la majorité n'a pas encore mis en place de cadre réglementaire clair, ce qui expose les flux de capitaux à des risques de non-conformité.
Analyse des échantillons et principales découvertes
Graphique : Schéma des flux de fonds
Graphique : Répartition des adresses vers les portefeuilles Web3
1. Situation de la libre circulation des fonds
Dans les 10 000 adresses blockchain analysées, environ 45,23 % des fonds circulent librement sur les chaînes publiques via des portefeuilles décentralisés, reflétant une forte liquidité et un caractère décentralisé. Le volume total de ces fonds en libre circulation atteint 1,484 milliard de dollars américains, indiquant que les méthodes d’échange décentralisées sont devenues dominantes parmi les utilisateurs en Asie du Sud-Est.
2. Liens avec les industries grises et noires
Dans cet ensemble d'adresses, plus de 110 millions de dollars ont été directement transférés vers des adresses associées à des activités illégales ou semi-légales, représentant plus de 12 %. Une analyse approfondie des flux de fonds des adresses restantes révèle que, via des transactions secondaires ou multiples, certaines adresses entretiennent également des liens indirects avec ces activités, portant à 16,82 % la proportion d’adresses à risque liées aux secteurs gris et noirs. Cela signifie que, parmi les dizaines de millions d'utilisateurs de cryptomonnaies en Asie du Sud-Est, des centaines de milliers, voire des millions d'utilisateurs, pourraient être indirectement ou directement exposés à des risques de transactions financières avec des industries illégales.
Graphique : Liens avec les marchés gris et noirs
Analyse des flux de fonds et des risques liés aux industries grises et noires
1. Typologie des adresses liées aux activités illicites
Beosin a classé les adresses étroitement liées aux activités illégales en trois grandes catégories et 44 sous-catégories selon des étiquettes de risque. Les catégories à haut risque comprennent principalement :
● Services de mixage (mixers) : utilisés principalement pour anonymiser les flux de fonds
● Banques clandestines : utilisées pour le transfert illégal transfrontalier de fonds et le blanchiment d’argent
● Plateformes frauduleuses : impliquant des investissements fictifs, des pyramides de Ponzi, des arnaques « tuer le cochon » (scam « kill the pig »), etc.
Ces types d’adresses à haut risque concernent plus de 240 entités concrètes opérant dans les secteurs gris et noirs.
2. Phénomènes de flux de fonds à haut risque
Les résultats de l’étude montrent que certains types spécifiques de flux de fonds sont particulièrement marquants :
● Plus de 10 millions de dollars ont été directement versés vers des adresses liées à des banques clandestines, avec des milliers de transactions cumulées.
● Environ 11 millions de dollars ont été clairement transférés vers des plateformes de jeux d’argent en ligne.
● Plus de 22 millions de dollars ont été dirigés vers des plateformes frauduleuses.
Ces flux de fonds illustrent la complexité et la discrétion des activités illégales. Grâce à l’anonymat et au caractère transfrontalier des cryptomonnaies, les criminels peuvent fréquemment procéder à des transferts illégaux de fonds et à des opérations de blanchiment.
Graphique : Flux de fonds vers le marché noir
Entrées de fonds vers les plateformes sanctionnées
1. Proportion des entrées de fonds vers les plateformes sanctionnées
Parmi les fonds directement liés aux industries grises et noires, environ 53,49 % ont été transférés vers des plateformes sanctionnées. Le nombre total de transactions vers ces plateformes est même deux fois supérieur à celui vers les banques clandestines, avec une valeur totale dépassant 55 millions de dollars. Cela indique que les plateformes sanctionnées restent les destinations principales des fonds à haut risque.
2. Étude de cas : Tornado Cash
En tant qu'outil de mixage couramment utilisé, Tornado Cash a reçu plus de 54 millions de dollars dans cette étude, représentant 97,84 % des fonds entrants vers toutes les plateformes sanctionnées. Toutefois, depuis son inscription sur la liste des entités sanctionnées par le Trésor américain en août 2022, son volume de transactions a nettement diminué, ce qui démontre l’efficacité des sanctions dans la limitation de ses flux de fonds.
Graphique : Tendance et part des flux de fonds vers Tornado Cash
Analyse macroéconomique des risques et examen des causes
1. Anonymat et haute liquidité des cryptomonnaies : L’anonymat des cryptomonnaies rend difficile le suivi des fonds illégaux sur chaîne. Même si des outils techniques permettent d’identifier des adresses à risque, les fonds peuvent toujours masquer leurs origines grâce à des technologies comme le mixage, facilitant ainsi les activités de blanchiment.
2. Absence de cadre réglementaire en Asie du Sud-Est : Les mesures réglementaires sur les cryptomonnaies restent insuffisantes dans de nombreux pays de la région, ce qui augmente les risques liés aux transferts transfrontaliers de fonds. Certaines zones adoptent une attitude passive face aux cryptomonnaies, sans mettre en œuvre de régulation proactive, offrant ainsi un espace favorable aux flux de fonds issus d’activités illégales.
3. Contexte socio-économique : Dans certains pays d’Asie du Sud-Est, le faible niveau de développement économique et les inégalités sociales poussent de nombreux fraudeurs et opérateurs de jeux d’argent à s’y installer, ciblant principalement des victimes étrangères.
4. Difficultés techniques de régulation : Les bourses de cryptomonnaies, fournisseurs de portefeuilles et plateformes décentralisées rencontrent souvent des obstacles techniques et architecturaux qui limitent leur capacité à surveiller efficacement les transactions à risque. Les plateformes décentralisées manquent particulièrement de contrôle direct sur les données transactionnelles, rendant difficile l’identification rapide des comportements malveillants ou des opérations de blanchiment. Bien que certaines plateformes centralisées tentent de renforcer la surveillance via des mesures KYC (connaissance du client) et AML (lutte contre le blanchiment), les transactions inter-chaînes et les technologies d’anonymisation compliquent davantage le suivi des flux de fonds, accroissant ainsi les vulnérabilités.
Conclusion et recommandations
L’analyse des flux de fonds sur chaîne en Asie du Sud-Est révèle des niveaux élevés de risques sécuritaires liés à l’utilisation des cryptomonnaies dans la région. Pour réduire efficacement les risques liés aux flux de fonds illégaux sur chaîne, Beosin formule les recommandations suivantes :
1. Renforcer les mécanismes de régulation : Les gouvernements doivent élaborer et appliquer des politiques réglementaires complètes sur les cryptomonnaies, renforcer la coopération internationale pour combattre les activités illégales sur chaîne, et définir des cadres clairs adaptés aux réalités nationales.
2. Améliorer la capacité des utilisateurs à identifier les risques : Intensifier l’éducation des utilisateurs contre les fraudes, afin qu'ils comprennent mieux les risques liés aux transactions sur chaîne, développent leur vigilance et renforcent leur capacité à reconnaître et à prévenir les flux de fonds liés aux activités illégales.
3. Promouvoir l’innovation technologique : Développer activement des technologies de traçabilité sur chaîne et de lutte contre le blanchiment, en utilisant l’analyse de données massives (big data) et l’intelligence artificielle pour détecter précisément et contrer les flux de fonds à haut risque.
4. Instaurer un mécanisme de collaboration multipartite : Encourager la coopération entre les bourses de cryptomonnaies, les fournisseurs de portefeuilles et autres institutions en Asie du Sud-Est, renforcer le partage d’informations et la prévention collective des risques, afin d’améliorer la sécurité globale des transactions sur chaîne.
L’Asie du Sud-Est, l’une des régions les plus prometteuses pour le développement des cryptomonnaies, continuera à faire face à des défis importants en matière de sécurité des flux de fonds. Beosin poursuivra ses investissements en ressources et en technologies, et collaborera avec tous les acteurs concernés pour construire un écosystème de cryptomonnaies sûr, transparent et conforme. En renforçant la régulation, en améliorant la sensibilisation des utilisateurs et en innovant technologiquement, nous pouvons progressivement réduire les flux de fonds illégaux sur chaîne et favoriser un développement sain de l’économie numérique en Asie du Sud-Est.
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