Analyse de l'impact de la prise de fonction de Trump sur les cryptomonnaies : croissance du nombre de détenteurs américains et tendances réglementaires
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Analyse de l'impact de la prise de fonction de Trump sur les cryptomonnaies : croissance du nombre de détenteurs américains et tendances réglementaires
La réélection de Trump à la présidence et son soutien actif en faveur des cryptomonnaies pourraient devenir un catalyseur clé du développement du marché américain des cryptomonnaies, ayant ainsi un impact profond sur le marché mondial.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Beosin
Le 6 novembre, Donald Trump a remporté l'élection présidentielle américaine. Grâce à son attitude favorable envers l'industrie des cryptomonnaies, le prix du BTC a plusieurs fois atteint des sommets historiques, approchant la barre des 90 000 dollars. Le retour au pouvoir de Trump a suscité un vif intérêt sur les politiques financières, en particulier celles concernant le secteur des cryptomonnaies.
Le 13 novembre, selon TheVerge, le président élu Donald Trump a nommé Elon Musk et Vivek Ramaswamy à la tête du Département de l’efficacité gouvernementale (DOGE), dans le but de « réduire la bureaucratie étatique, limiter la réglementation excessive, éliminer les gaspillages budgétaires et restructurer les agences fédérales ».
Selon une déclaration publiée sur Truth Social, ce département fonctionnera d'une certaine manière « en dehors du gouvernement », tout en collaborant avec la Maison Blanche et le Bureau de la gestion et du budget. La déclaration précise qu’Elon Musk et Vivek Ramaswamy devront achever leur mission d’ici le 4 juillet 2026.
Source de l'image : Compte X d'Elon Musk
On peut observer que la réélection de Trump et son soutien affirmé aux cryptomonnaies pourraient devenir un catalyseur clé du développement du marché américain des cryptomonnaies, ayant ainsi un impact profond à l’échelle mondiale. Cela pourrait non seulement transformer l’environnement réglementaire du secteur, mais aussi attirer davantage de capitaux institutionnels et de talents innovants, plaçant ainsi les États-Unis à la tête de l’économie crypto mondiale.
1. Croissance continue des détenteurs de cryptomonnaies aux États-Unis
Au cours des dernières années, le nombre de détenteurs de cryptomonnaies aux États-Unis a augmenté de manière significative. Selon des données d’études de marché, environ plus de 20 % des adultes américains possédaient un type d’actif crypto en 2023, notamment des monnaies majeures telles que le Bitcoin et l’Ethereum. Cette tendance s’explique par plusieurs facteurs, tels que l’incertitude économique, l’inflation monétaire fiduciaire et la pénétration progressive de la technologie blockchain dans le secteur financier. Les anticipations optimistes liées à l’arrivée de Trump au pouvoir pourraient stimuler davantage cette croissance à court terme.
Les détenteurs de cryptomonnaies ne se limitent pas aux investisseurs particuliers ; ils attirent également de plus en plus d’investisseurs institutionnels. Des banques, fonds spéculatifs et fonds de pension commencent progressivement à intégrer la gestion d’actifs numériques, rendant ainsi le paysage des participants plus diversifié. En outre, la participation des institutions joue un rôle positif en stabilisant le marché et en améliorant sa liquidité, tout en accélérant la normalisation du marché des cryptomonnaies.
D’après les données, 220 millions d’adresses ont interagi au moins une fois avec une blockchain en septembre, soit un chiffre triplé depuis la fin 2023.
Source de l'image : https://a16zcrypto.com/posts/article/state-of-crypto-report-2024/
L’explosion du nombre d’adresses actives est principalement attribuée à Solana, qui compte environ 100 millions d’adresses actives. Viennent ensuite NEAR (31 millions), Base — réseau L2 populaire sur Coinbase (22 millions), Tron (14 millions) et Bitcoin (11 millions). Parmi les chaînes compatibles avec la machine virtuelle Ethereum (EVM), BNB Chain de Binance arrive en deuxième position après Base avec 10 millions d’adresses actives, suivie d’Ethereum (6 millions).
Par ailleurs, en juin 2024, le nombre mensuel d’utilisateurs de portefeuilles mobiles cryptos a atteint un record historique de 29 millions. Bien que les États-Unis représentent la plus grande part des utilisateurs mensuels de portefeuilles mobiles (12 %), cette proportion a diminué ces dernières années, à mesure que l’adoption des cryptomonnaies s’est étendue à l’échelle mondiale et que de nombreux projets excluent géographiquement les États-Unis afin de respecter les exigences réglementaires.
Source de l'image : https://a16zcrypto.com/posts/article/state-of-crypto-report-2024/
2. Changements réglementaires sous l’administration Trump
En 2022, l’effondrement de la plateforme FTX a conduit l’administration Biden à durcir sa position contre les cryptomonnaies, provoquant mécontentement parmi les dirigeants et investisseurs du secteur. Depuis, les autorités fédérales ont intensifié la lutte contre la fraude, imposé une taxation sur les revenus liés aux investissements en cryptomonnaies et tenté de classer davantage de jetons numériques comme des titres afin de renforcer la surveillance.
À cet égard, la Securities and Exchange Commission (SEC) est devenue l’organisme principal de régulation. Son président, Gary Gensler, a engagé ces dernières années de grandes procédures judiciaires contre des plateformes majeures telles que Coinbase, Ripple et Binance, les accusant de violer les règles de protection des investisseurs. Toutes ces entreprises ont nié les accusations.
Avant l’élection, de nombreux politiciens prévoyaient qu’un élan croissant accompagnerait l’adoption d’une législation bipartite sur les cryptomonnaies. De plus en plus d’acteurs politiques adoptent désormais une posture positive vis-à-vis des cryptos.
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Cette année, le secteur a également vu d’autres initiatives politiques importantes. Au niveau fédéral, la Chambre des représentants a approuvé, avec un soutien bipartite, le Financial Innovation and Technology for the 21st Century Act (FIT21), avec 208 voix républicaines et 71 voix démocrates en faveur. Ce projet de loi attend maintenant l’examen et l’approbation du Sénat, et pourrait offrir aux entrepreneurs du secteur la clarté réglementaire tant attendue.
De même, au niveau des États, le Wyoming a adopté la loi DUNA (Decentralized Unincorporated Nonprofit Association), reconnaissant juridiquement les organisations autonomes décentralisées (DAO) et permettant aux réseaux blockchain de fonctionner légalement sans compromettre leur caractère décentralisé.
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Lors de la conférence Bitcoin 2024 à Nashville, Trump s’est engagé à créer un comité composé d’experts du secteur afin de promouvoir des politiques favorables aux cryptomonnaies. Il a également promis de considérer le Bitcoin comme une « réserve stratégique nationale » et de destituer le président de la SEC, Gary Gensler. Ces engagements ont suscité un nouvel enthousiasme après sa victoire électorale.
Cameron Winklevoss a écrit avec passion sur les réseaux sociaux : « Imaginez si, au lieu de dépenser des milliards de dollars à lutter contre la SEC, l’industrie des cryptomonnaies pouvait investir cet argent dans l’avenir de la monnaie. Quelles réalisations extraordinaires accomplirions-nous dans les quatre prochaines années ? Des choses incroyables arrivent. »
3. L’importance persistante de la lutte contre le blanchiment (AML) dans le marché des cryptomonnaies
La lutte contre le blanchiment d’argent (AML) reste cruciale dans le marché des cryptomonnaies. La nature décentralisée et anonyme des cryptomonnaies facilite leur utilisation par des criminels pour blanchir de l’argent. Avec la croissance du nombre de détenteurs, en particulier l’entrée accrue des institutions, les exigences AML deviennent encore plus essentielles. L’administration Trump pourrait adopter à l’avenir des politiques AML plus strictes afin de freiner les activités illégales.
En 2014, le GAFI (Groupe d’action financière) a publié des lignes directrices sur la lutte contre le blanchiment dans les cryptomonnaies. Les responsables politiques des pays membres du GAFI ont rapidement suivi. Le FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) aux États-Unis, la Commission européenne et des dizaines d'autres organismes de régulation ont intégré la plupart des recommandations du GAFI dans leurs législations.
Dès lors, la charge de la conformité repose sur les bourses de cryptomonnaies, les émetteurs de stablecoins, ainsi que certains protocoles DeFi et marchés NFT (selon les cas). Le GAFI classe tous ces acteurs comme des VASP (Prestataires de services sur actifs virtuels). À l’avenir, les responsables de conformité des VASP devront obligatoirement effectuer des vérifications KYC et surveiller régulièrement les activités suspectes afin d’empêcher les transactions liées au blanchiment ou au financement du terrorisme.
En outre, les VASP doivent signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes, qui analysent les flux de fonds et utilisent divers outils, notamment l’analyse blockchain, pour retracer les activités illégales jusqu’à des identifiants du monde réel.
Source de l'image : https://notabene.id/crypto-travel-rule-101/aml-crypto
Ces dernières années, le Trésor américain a introduit plusieurs mesures renforçant les règles AML applicables aux cryptomonnaies. L’administration Trump devrait poursuivre cette orientation, avec probablement un renforcement des exigences de conformité AML pour les plateformes d’échange. Par exemple, les bourses pourraient être tenues d’appliquer des mesures d’identification plus strictes et de fournir des registres de transactions plus détaillés, garantissant ainsi la conformité de chaque transaction. On s’attend donc à ce que les plateformes américaines accordent davantage d’attention à la vérification de l’identité des utilisateurs, et que les projets conformes aux normes AML gagnent en reconnaissance sur le marché.
Des politiques AML plus strictes pourraient exercer une pression temporaire sur la liquidité du marché, mais à long terme, elles contribueront à renforcer la transparence et la confiance, facilitant ainsi l’entrée accrue des investisseurs institutionnels. À mesure que les réglementations seront pleinement appliquées, les plateformes et projets conformes pourraient obtenir un avantage concurrentiel accru sur le marché.
4. Impact potentiel des politiques de Trump sur le marché futur
Le retour de Trump à la présidence, ainsi que son soutien affiché aux cryptomonnaies, pourrait avoir un impact profond sur le marché à venir. Voici quelques effets potentiels clés :
(1) Transformation de l’environnement réglementaire
Trump s’est engagé à remplacer le président actuel de la SEC, Gary Gensler, par des régulateurs « comprenant les cryptomonnaies ». Ce changement impliquerait un assouplissement et une meilleure bienveillance du cadre réglementaire américain pour l’industrie crypto. Actuellement, celle-ci fait face à une forte pression de conformité. Un cadre plus ouvert permettrait de réduire les coûts de conformité pour les entreprises, attirer davantage de projets crypto aux États-Unis, et stimuler l’afflux de capitaux et de talents vers le marché américain, renforçant ainsi la compétitivité de l’industrie crypto américaine.
(2) Renforcement de la confiance des investisseurs en cryptomonnaies
Trump a publiquement exprimé son soutien au Bitcoin et aux cryptomonnaies, affirmant vouloir faire des États-Unis une « superpuissance du Bitcoin ». De telles déclarations sont extrêmement encourageantes pour les investisseurs. Dans un environnement politique rassurant, les investisseurs et entreprises sont plus enclins à investir et innover dans les actifs numériques. L’attitude de Trump pourrait déclencher une vague d’optimisme haussier, attirer des flux de capitaux vers le marché crypto, influencer positivement les prix du Bitcoin et d’autres cryptomonnaies majeures, voire déclencher un nouveau marché haussier.
(3) Retour du minage de Bitcoin et des industries associées aux États-Unis
Trump a évoqué la vision d’un « Bitcoin fabriqué aux États-Unis », indiquant qu’il pourrait encourager le rapatriement de l’industrie minière américaine, réduisant ainsi la dépendance vis-à-vis d’autres pays, notamment la Chine, leader mondial du minage. Grâce à des politiques énergétiques plus souples et à des avantages fiscaux, les infrastructures minières américaines pourraient se développer rapidement, faisant des États-Unis l’un des leaders mondiaux en puissance de calcul Bitcoin. Avec l’essor des activités minières, les chaînes en amont comme les machines et les infrastructures électriques bénéficieront de cette croissance, stimulant emploi et innovation technologique.
(4) Accélération de l’implantation des institutions financières traditionnelles dans le secteur crypto
Si Trump met en œuvre des politiques favorables aux cryptomonnaies, les banques, fonds et autres institutions financières traditionnelles pourraient entrer plus activement sur le marché crypto. Leur participation apporterait davantage de liquidité, renforcerait la maturité du marché et améliorerait la conformité et la crédibilité des actifs numériques. L’entrée des investisseurs institutionnels augmenterait la profondeur du marché, réduirait la volatilité, et attirerait ainsi davantage d’utilisateurs grand public vers les investissements et usages crypto.
(5) Changement du paysage concurrentiel mondial de l’industrie crypto
Si Trump intègre les cryptomonnaies à sa stratégie de développement économique, la position des États-Unis pourrait influencer celle d’autres nations. Si les États-Unis deviennent une « superpuissance du Bitcoin », d’autres pays pourraient être contraints d’accélérer l’élaboration de leurs propres politiques crypto pour ne pas être distancés dans l’économie numérique mondiale. Cette concurrence internationale stimulerait les réformes réglementaires mondiales, accélérant ainsi davantage le développement global des cryptomonnaies et de la technologie blockchain.
Synthèse
L’orientation prise par l’administration Trump aura un impact direct sur l’environnement réglementaire du marché des cryptomonnaies. Alors que le nombre de détenteurs de cryptomonnaies augmente régulièrement, la demande de normalisation et de conformité s’intensifie. Cet article analyse l’impact potentiel de l’administration Trump sur le marché américain des cryptomonnaies, en particulier en matière de réglementation et de lutte contre le blanchiment d’argent.
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