Centrifuge : intégrer des actifs réels variés à la chaîne, précurseur de la RWAFi
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Centrifuge : intégrer des actifs réels variés à la chaîne, précurseur de la RWAFi
Centrifuge connecte des actifs du monde réel à la DeFi.
Dédié à des analyses Web3 approfondies
Rédaction : aya, TechFlow
À ce jour, l'essentiel du DeFi que nous connaissons repose principalement sur les jetons et les NFT. Pourtant, une tendance majeure pour l'avenir de la blockchain consiste à interagir avec des objets ou actifs du monde réel. C'est précisément ce que fait Centrifuge. Nous vous présentons ci-dessous un aperçu simple de ce projet.
Présentation du projet
Centrifuge connecte les actifs du monde réel au DeFi.
Grâce à Tinlake, une dApp grand public, les entreprises ou « initiateurs d’actifs » peuvent transformer des actifs du monde réel (RWA) – comme des factures ou des prêts hypothécaires – en NFT, puis utiliser ces NFT comme garantie dans leurs pools Tinlake afin d’obtenir du financement et de la liquidité au sein de l’écosystème.
Pour chaque pool Tinlake, les investisseurs peuvent choisir entre deux types de jetons : TIN et DROP.
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TIN, appelé « jeton risque », supporte en premier lieu le risque de défaut, mais bénéficie en retour d’un rendement potentiellement plus élevé.
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DROP, qualifié de « jeton revenu », est protégé par les jetons TIN, exempté du risque de défaut et génère un rendement stable (mais généralement plus faible).
Tinlake s'appuie actuellement sur Ethereum et est relié via un pont à Centrifuge Chain. À l'avenir, il permettra une évaluation précise de la valeur et des risques associés à tout type d'actif, créant ainsi des marchés liquides pour des biens tels que des véhicules ou les revenus futurs d'une exploitation agricole, tout en abaissant les seuils de confiance requis hors chaîne.
Un autre composant clé de l'écosystème est Centrifuge Chain, une blockchain Proof-of-Stake basée sur Substrate, dotée de son propre jeton natif : $CFG. Celui-ci sert à inciter les participants du réseau, et les détenteurs de $CFG peuvent participer à la gouvernance de Centrifuge pour influencer son développement.
Le protocole P2P sous-jacent fournit une méthode pour créer, échanger et valider les données d'actifs. Les initiateurs d'actifs peuvent choisir de partager les détails de leurs actifs avec des fournisseurs de services, qui analysent les données pour proposer des évaluations et des informations d'assurance. Des contrats intelligents sont utilisés ici pour ancrer l'identité et frapper des NFT hors chaîne.
Avec Centrifuge, les entreprises peuvent tokeniser des actifs non cryptographiques tels que des prêts hypothécaires, des factures ou des crédits à la consommation, créant ainsi de nouvelles opportunités d'investissement. Le protocole démocratise l'accès au capital en permettant aux entreprises de traiter directement avec les investisseurs, sans passer par les banques ou autres intermédiaires centralisés.
En contrepartie, les investisseurs reçoivent des intérêts et des récompenses en $CFG, dont les jetons contribuent ensuite au développement continu de l'ensemble de la chaîne Centrifuge.
Historique de financement
Lors d'un tour de financement en février dernier, Centrifuge a levé 4,3 millions de dollars auprès d'investisseurs tels que Galaxy Digital, IOSG Ventures et Rockaway Ventures. En mai de cette année, ils ont annoncé un partenariat stratégique avec BlockTower et finalisé une première vente de jetons d'une valeur de 3 millions de dollars.
Plus récemment, ils ont bouclé un tour stratégique, levant 4 millions de dollars auprès d'institutions telles que Coinbase Ventures, BlockTower, Scytale et L1 Digital.
Analyse du projet
L'architecture de Centrifuge est relativement complète : elle inclut une dApp dédiée, une blockchain spécialisée et un protocole P2P adapté, soutenus par des acteurs majeurs tels que BlockTower et MakerDAO.
Le secteur RWA (Real World Assets) représente un domaine prometteur, digne d’une attention soutenue. Sur la base de son architecture produit, Centrifuge dispose déjà du potentiel nécessaire pour devenir un leader incontesté dans ce domaine.
Liens du projet
Twitter : https://twitter.com/centrifuge
Site officiel : https://centrifuge.io/
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