Điều tra ngành xám USDT: buôn bán ma túy, cờ bạc trực tuyến, rửa tiền
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Điều tra ngành xám USDT: buôn bán ma túy, cờ bạc trực tuyến, rửa tiền
Bitcoin vốn sinh ra mang sứ mệnh loại bỏ đòn bẩy và trở thành tiền tệ cứng, trong khi USDT hiện đang là nguồn gốc đòn bẩy cao trên các sàn giao dịch. Việc một loại tiền tệ được sử dụng rộng rãi hơn về lý thuyết là điều tốt, nhưng nếu mục đích sử dụng chỉ giới hạn trong phạm tội và đầu cơ, thì liệu chúng ta có nên nhìn lại nguyên tắc ban đầu của tiền mã hóa hay không?
Chuyên sâu báo cáo Web3
USDT và các loại tiền mã hóa khác đang trở thành "làn đường xanh" để thu tiền từ buôn bán ma túy.
“So với chuyển khoản qua WeChat hay Alipay, dòng tiền mã hóa không để lại thông tin có thể xác minh đầy đủ. Cả người mua lẫn người bán đều an toàn.” Một người dính líu đến ma túy viết trên trang blog tự xây dựng.
Tiền mã hóa – một thí nghiệm vĩ đại trong lịch sử tài chính. Nó bắt nguồn từ bài luận năm 2009 của một tài khoản mang tên “Satoshi Nakamoto” mang tên “Bitcoin: Hệ thống tiền mặt điện tử điểm-điểm”, ngay từ đầu đã mang sứ mệnh phi tập trung và tiền tệ cứng, nhưng cũng đồng thời gieo vào đó một quả bom hẹn giờ — do đặc tính ẩn danh, hiện nay ngày càng trở thành công cụ ưa thích của tội phạm, trong đó USDT (Tether) được ưa chuộng nhất.
Không chỉ dùng trong buôn bán ma túy, USDT còn được ứng dụng trong cờ bạc trực tuyến, rửa tiền, rút vốn ra nước ngoài và các ngành nghề đen tối khác.
TechFlow tiến hành phỏng vấn và điều tra những người tham gia vào chuỗi hoạt động phi pháp liên quan đến tiền mã hóa, nhằm hé lộ những góc khuất bí mật đằng sau USDT.
Mua cần sa bằng USDT
“So với chuyển khoản qua WeChat hay Alipay, dòng tiền mã hóa không để lại thông tin có thể xác minh đầy đủ. Cả người mua lẫn người bán đều an toàn.” Châu Hiểu (tên giả) viết trên trang blog cá nhân.
Châu Hiểu cho biết, nhờ Bitcoin, khách hàng mua “lá bay” khỏi lo lắng vì việc mua Bitcoin tại các sàn giao dịch yêu cầu xác thực danh tính. Tuy nhiên, điều này chỉ chứng minh bạn từng mua hoặc đầu tư Bitcoin, chứ không thể theo dõi được số Bitcoin đó đi đâu, vì sao lại đi tới đó — “nếu bạn không tự nói, sẽ chẳng ai biết”.
“Bạn có thể nói rằng thấy Bitcoin tăng mạnh năm nay nên đầu tư thử chút, rồi chuyển sang ví Bitcoin khác của mình. Còn mật khẩu ví kia tôi ghi ra giấy, giờ mất rồi, mấy hôm nay vẫn đang tìm.” Anh ta giải thích.
Châu Hiểu điều hành một nền tảng giao dịch ma túy trực tuyến, chủ yếu giúp khách hàng ở Trung Quốc mua cần sa, LSD và các loại ma túy mới khác.
Số người như Châu Hiểu dùng tiền mã hóa để buôn bán ma túy, “liều mạng kiếm tiền”, là không hề ít.
Theo báo cáo của Justice Net, một cặp vợ chồng ở Trường Xuân đã dùng địa chỉ Bitcoin để thu và chuyển tiền ma túy.
Người vợ, Lưu Mỗ, đã đưa tài khoản Bitcoin của mình cho chồng là Mã Mỗ. Mã Mỗ dùng tài khoản này để nhận tiền ma túy, sau đó rút tiền về thẻ ngân hàng của Lưu Mỗ để chuyển đi, tổng cộng hơn 100.000 Nhân dân tệ.
Sau khi xem xét vụ án, viện kiểm sát nhận định: Lưu Mỗ dù biết rõ chồng mình buôn bán ma túy, vẫn cung cấp tài khoản Bitcoin để thu tiền và dùng thẻ ngân hàng để chuyển tiền, hành vi này phù hợp với cấu thành tội rửa tiền.
Ngày 20 tháng 1 năm nay, tòa án chấp nhận đề xuất mức án từ viện kiểm sát: Mã Mỗ bị kết tội buôn bán ma túy, tuyên án 3 năm 2 tháng tù; Lưu Mỗ bị kết tội rửa tiền, tuyên án 6 tháng tù.
Lý do Châu Hiểu vẫn chưa bị bắt là vì địa chỉ Bitcoin của anh ta rất khó truy vết. Anh ta cho biết, các địa chỉ Bitcoin được tạo ngẫu nhiên theo lô ngoại tuyến thông qua thuật toán mã hóa hình elip, có thể sinh ra tùy ý vô hạn các địa chỉ và khóa riêng tương ứng.
Châu Hiểu từng dùng ba loại tiền mã hóa để chuyển tiền: Bitcoin, USDT và E-RMB do anh ta tự phát hành.
Ban đầu anh ta dùng Bitcoin, nhưng sau đó do thị trường suy thoái, giá BTC giảm mạnh, bên bán yêu cầu giao dịch bảo toàn giá trị, nên chuyển sang dùng stablecoin USDT.
USDT là loại tiền mã hóa do công ty Tether phát hành, được neo giá với đồng đô la Mỹ, 1 USDT = 1 USD, nghĩa là cứ phát hành 1 token USDT thì trong tài khoản ngân hàng của họ phải có 1 USD đảm bảo.
Gần đây, anh ta còn dự định phát hành thêm E-RMB (nhân dân tệ điện tử). Theo giới thiệu, loại tiền này an toàn hơn, độ riêng tư cao, giá trị ổn định, luôn neo 1:1 với Nhân dân tệ, và chỉ dành riêng cho những khách hàng cũ đã từng mua trước đó.
Những người như Châu Hiểu, am hiểu và linh hoạt sử dụng tiền mã hóa, ngày càng phổ biến trong thế giới ngầm. Họ sống rìa luật pháp, núp bóng dưới sự ẩn danh của tiền mã hóa để “liều mạng kiếm tiền”.
Thế giới ngầm của tiền mã hóa
“Tài khoản tôi có chín mươi nghìn U (USDT).” Ái Ba (tên giả), người điều hành một sòng bạc vật lý ở Mông Lạt, Myanmar, nói với tôi rằng mỗi ngày anh ta phải đổi tiền mặt sang ngoại tệ hoặc USDT.
Dữ liệu từ báo cáo của Chainalysis cho thấy, từ tháng 7 năm 2019 đến tháng 6 năm 2020, hơn 50 tỷ USD tiền mã hóa đã được chuyển từ các địa chỉ ở Đông Á ra nước ngoài, trong đó riêng USDT chiếm hơn 18 tỷ USD.
Tiền mã hóa trong các hoạt động phi pháp chủ yếu phục vụ ba mục đích: buôn bán ma túy, cờ bạc trực tuyến và rút vốn ra nước ngoài. Đây là một chuỗi ngành nghề ngầm bí mật, hỗn tạp và phức tạp.
Ví dụ về chuyển tiền xuyên biên giới: Một người dùng Zhihu năm 2016 mô tả cách anh ta thực hiện: mua Bitcoin tại một sàn giao dịch ở Trung Quốc, chuyển lên Bitfinex, trước khi rút tiền, nền tảng yêu cầu xác minh thông tin cá nhân — làm theo hướng dẫn, điền CMND, hộ chiếu, giấy chứng minh địa chỉ cư trú. Sau khi rút, sàn thu phí 0,1%, tối thiểu 20 USD. Như vậy, quy trình chuyển tiền xuyên biên giới bằng Bitcoin hoàn tất.
Một người trong cuộc tiết lộ với TechFlow rằng thao tác trên là khả thi, bản thân từng thử chuyển từ địa chỉ Trung Quốc sang sàn Mỹ, đổi sang USD và chuyển vào tài khoản Mỹ, “nhưng đây chỉ là trường hợp cá biệt”.
Nếu các thao tác trên chỉ giới hạn ở khám phá cá nhân, phải tự chịu rủi ro, thì nay cùng với sự phổ biến của tiền kỹ thuật số, đã hình thành cả một chuỗi ngành dịch vụ chuyển tiền xuyên biên giới bằng tiền mã hóa.
“Chúng tôi chuyên về USD và AUD,” Kỷ Nam (tên giả) nói, cung cấp dịch vụ nhận U (USDT) đổi ra tiền pháp định (ngoại tệ), chỉ cần “thông báo ngân hàng nhận tiền, là tài khoản cá nhân hay doanh nghiệp, ngân hàng nào, đăng ký ở khu vực nào, tiền sẽ về tài khoản trong vòng một ngày làm việc”. Nếu khách là cá nhân, ghi nội dung chuyển tiền là “khoản vay” hay “nợ”, nếu là doanh nghiệp thì ghi là “tiền công”.
Kỷ Nam cho biết, so với chuyển khoản ngân hàng truyền thống mất tới vài tuần và phí lên tới 5%, chuyển tiền bằng USDT gần như miễn phí, tức thì và nhận ngay.
“Tối thiểu 5.000 (USDT), không giới hạn mức tối đa. Nếu giao dịch trên 1 triệu (USDT), chỉ cần báo trước với tôi.” Kỷ Nam nói, khách hàng thường dùng dịch vụ này để giao dịch cổ phiếu Mỹ, mua nhà hoặc di cư.
So với các thao tác “đơn giản” như trên, các nhóm chuyên nghiệp chạy tiền (chạy phân) bằng tiền mã hóa lại càng tinh vi và quy mô lớn hơn.
Thuật ngữ “chạy phân” ban đầu dùng để đánh giá hiệu năng máy tính hoặc điện thoại, nhưng trong lĩnh vực thanh toán, nó mang một ý nghĩa mới.
Trước đây, các nền tảng cờ bạc trực tuyến thu gom hàng loạt thẻ ngân hàng để nhận tiền. Nhưng cách làm này chi phí cao — mua một thẻ ngân hàng tốn cả trăm đến ngàn NDT. Nếu thẻ bị khóa, số tiền trong đó coi như mất trắng.
Từ năm 2018, mô hình “chạy phân” bắt đầu nổi lên. Xuất hiện nhiều nền tảng chạy phân, áp dụng hình thức cộng tác viên, giúp giảm đáng kể chi phí rửa tiền. Các nền tảng này quảng cáo “chỉ cần một mã QR, nằm ở nhà cũng kiếm được tiền”.
Người chơi chạy phân nộp tiền ký quỹ (ví dụ 10.000 NDT) và tải lên mã QR thanh toán WeChat và Alipay của họ. Người nạp tiền qua hệ thống kết nối sẽ gửi tiền vào tài khoản của người chạy phân. Khi đủ 10.000 NDT, quá trình chạy phân kết thúc. Nền tảng sẽ trả một phần hoa hồng cho người chạy phân, đồng thời chuyển khoản ký quỹ 10.000 NDT sang cho nền tảng cờ bạc.
“Giống như Uber vận chuyển người, chúng tôi vận chuyển tiền,” một người trong ngành chạy phân nói. Trong toàn bộ quá trình, nền tảng cờ bạc không trực tiếp tham gia luồng tiền, mà những người chạy phân trở thành công cụ rửa tiền.
Chạy phân bằng USDT là mô hình mới sử dụng tiền mã hóa trong thanh toán chạy phân. Chạy phân truyền thống là chạy Nhân dân tệ; chạy phân bằng USDT thì chạy chính là USDT.
Người này cho biết, lợi thế lớn nhất của chạy phân bằng USDT là giao dịch phi tập trung: “toàn bộ giao dịch diễn ra giữa khách hàng và tài xế (đối tác thanh toán) của chúng tôi, không có hồ chứa tiền trung gian, giúp ngăn chặn hiệu quả việc đóng băng hàng loạt tài sản. Hơn nữa, nhờ có lớp đệm USDT, toàn bộ quá trình giao dịch không để lại dấu vết, không thể truy tìm nguồn gốc. Khối lượng giao dịch của chúng tôi đủ lớn và phân tán”.
“Chúng tôi cung cấp dịch vụ nạp/rút tiền cho các nền tảng cờ bạc,” một người chạy phân trên QQ nói, dùng USDT để giao dịch: “dùng vốn kiếm hoa hồng, mỗi đơn结算 một lần, 10.000 vốn kiếm 150–200 NDT hoa hồng, tiền sẽ về thẳng tài khoản ngân hàng của bạn”.
Theo tìm hiểu của TechFlow, các nhóm chạy phân này thường quảng bá trên các nền tảng như nhóm QQ,貼吧 Baidu, Xianyu, sau đó trao đổi chi tiết giao dịch qua các ứng dụng nhắn tin như Bat, Telegram, Paper Plane, mua tiền mã hóa tại các sàn, chuyển vào nền tảng chạy phân, và loại tiền mã hóa phổ biến nhất là USDT.
“Có người chạy U thật, U vào, Nhân dân tệ ra. Nhưng loại này rất hiếm, hơn 90% là các hũ lừa đảo hoặc lừa đảo tài chính.” Ái Ba nói, ngay cả giao dịch trực tiếp cũng có thể bốc hơi bất ngờ.
Pháp luật tuy rộng nhưng không bỏ sót ai, một chiến dịch trấn áp mạnh mẽ nhắm vào việc rửa tiền bằng tiền mã hóa đang diễn ra.
Chiến dịch trấn áp ập đến
“Không thể hoành hành như trước nữa,” Ái Ba nói, gần đây tình hình siết chặt, anh ta ngừng nhận dịch vụ USDT, thay vào đó là đổi tiền mặt lấy ngoại tệ với tỷ lệ 100:105.
Ngày 24 tháng 9, tại Diễn đàn Thanh toán và Bù trừ Trung Quốc lần thứ chín tổ chức ở Bắc Kinh, ông Liêu Tiến Vinh, Cục trưởng Cục Hợp tác Quốc tế Bộ Công an, cho biết mỗi năm có hơn một nghìn tỷ NDT tiền đánh bạc chảy ra khỏi Trung Quốc, đặc biệt điểm tên việc tiền mã hóa bị sử dụng để chuyển tiền đánh bạc.
“Trong các vụ án gần đây, chúng tôi phát hiện một số nhóm đánh bạc sử dụng tiền ảo để thu thập và chuyển tiền cược, thậm chí tại một số vùng ở Myanmar còn lấy danh nghĩa đầu tư tiền ảo để tổ chức cờ bạc trực tuyến. Những kênh tiền kỹ thuật số kiểu mới này không thể đóng băng, ẩn danh và khó truy vết, gây ra thách thức lớn cho công tác trấn áp và quản lý.”
Từ đầu năm nay, trên khắp cả nước đã triển khai mạnh mẽ chiến dịch “chống rửa tiền” và “cắt thẻ”.
Ngày 10 tháng 10, Hội nghị Liên ngành Quốc vụ viện về đấu tranh phòng chống tội phạm mạng viễn thông mới đã triển khai chiến dịch “Cắt thẻ” trên toàn quốc, trừng trị nghiêm khắc hành vi mở và buôn bán trái phép thẻ điện thoại, thẻ ngân hàng.
Tiền mã hóa rõ ràng là một trong những mục tiêu trọng điểm bị tấn công. Một số thương gia OTC tiền mã hóa cũng bị ảnh hưởng, bị đóng băng tài khoản hoặc điều tra.
Theo quy định pháp luật về tiêu chuẩn khởi tố tội rửa tiền, việc “cung cấp tài khoản tài chính” cho hành vi rửa tiền sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt cao nhất là “từ 5 đến 10 năm tù, kèm theo phạt tiền từ 5% đến 20% giá trị tiền rửa”.
Ngày 8 tháng 6 năm nay, cảnh sát Huệ Châu đã triệt phá một nhóm tội phạm sử dụng tiền mã hóa USDT để vận hành nền tảng thanh toán lớp bốn, bắt giữ tổng cộng 76 nghi phạm, phong tỏa 4 studio thanh toán mạng, phá hủy 2 nhóm cờ bạc trực tuyến.
Đây là vụ án đầu tiên trên toàn quốc bị phá thành công liên quan đến việc sử dụng tiền mã hóa USDT cung cấp dịch vụ thanh toán mạng cho các hoạt động phạm pháp. Ban đầu xác định, nền tảng này hoạt động gần 15 tháng, cung cấp dịch vụ thanh toán cho 120 trang web cờ bạc nước ngoài và 70 nền tảng lừa đảo đầu tư, tổng số tiền liên quan lên tới 120 triệu NDT.
TechFlow nhận thấy, do tính ổn định và khả năng ẩn danh, USDT ngày càng được tội phạm ưa chuộng. Dù là buôn ma túy, cờ bạc trực tuyến hay chuyển tiền xuyên biên giới, tất cả đều dùng USDT.
USDT – thủ phạm chính?
Khác với quan niệm đại chúng, loại tiền mã hóa được người Trung Quốc ưa chuộng nhất không phải là Bitcoin, mà là USDT.
Theo báo cáo của Chainalysis, USDT đã vượt mặt Bitcoin vào tháng 6 năm nay, trở thành tiền mã hóa phổ biến nhất ở Đông Á, trong đó Trung Quốc chiếm tỷ lệ cao nhất. Báo cáo cho biết: “Tether đã trở thành phương tiện thay thế tiền pháp định thực tế đối với người dùng tiền mã hóa Trung Quốc, đồng thời là con đường chính để chuyển sang Bitcoin và các loại tiền mã hóa chuẩn khác”.
Hiện tại, vốn hóa thị trường của USDT vượt quá 19,1 tỷ USD, nhưng năm 2017, con số này chỉ khoảng 100 triệu USD. Trong vỏn vẹn 3 năm, vốn hóa USDT đã tăng vọt 191 lần.
Vậy những ứng dụng nào khiến USDT được phát hành nhanh chóng như vậy?
Ngay từ tháng 7 năm 2019, Coindesk đã đưa tin về việc USDT được dùng trong thương mại xuyên biên giới tại Nga: “20% doanh số là Bitcoin, 80% là USDT”, một thương gia OTC Nga cho biết, “doanh nghiệp Trung Quốc mua USDT có thể đạt từ 10 đến 30 triệu USD mỗi ngày”.
Thực tế, USDT đã trở thành loại tiền mã hóa “phổ biến nhất ngoài giới”, và cũng gắn bó chặt chẽ nhất với các hoạt động phi pháp. Các vụ án liên quan đến USDT ngày càng gia tăng. Dữ liệu từ China Procuratorate Network cho thấy, từ đầu năm nay đã có 85 vụ án liên quan đến USDT, trong khi trước năm 2020 chỉ có 5 vụ.
Xu hướng này đã được các cơ quan quản lý trên thế giới nhận diện, và các đạo luật đang dần được siết chặt.
Tháng 9, EU chính thức đề xuất khung quản lý tài sản mã hóa và stablecoin, rõ ràng khẳng định sẽ đưa tất cả tài sản mã hóa chưa được luật tài chính hiện hành của EU bao phủ vào diện giám sát.
Gần đây, Bộ Tài chính Anh ra tuyên bố đang soạn thảo quy định quản lý stablecoin tư nhân, đồng thời nghiên cứu khả năng phát hành đồng tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương như một phương tiện thay thế tiền mặt.
Ở trong nước, Dự thảo sửa đổi Luật Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc công bố ngày 23 tháng 10 năm 2020, Điều 22 quy định: “Bất kỳ tổ chức hay cá nhân nào cũng không được sản xuất, phát hành vé số thay thế hoặc tiền tệ kỹ thuật số nhằm thay thế Nhân dân tệ lưu hành trên thị trường”.
Theo nội dung trên, USDT đã thay thế vị trí của Nhân dân tệ trong các lĩnh vực như chuyển tiền xuyên biên giới, rửa tiền và các hoạt động phi pháp, đồng thời trở thành phương tiện tiền tệ thực tế thay thế cho người dùng tiền mã hóa Trung Quốc.
Liệu USDT có sụp đổ? Khi nào sẽ sụp đổ? Đây có lẽ là câu hỏi treo lơ lửng trên đầu mỗi người dùng tiền mã hóa.
Trong mắt một số kỹ sư, công nghệ vốn vô tội, chỉ bị kẻ xấu lợi dụng. Nhưng ngày càng nhiều vụ án tội phạm liên quan đến tiền mã hóa nhắc nhở chúng ta rằng, công nghệ không thể hoàn toàn gánh đỡ trách nhiệm cho cái ác trong bản chất con người.
“Yêu quái đã thoát khỏi chiếc đèn.” Ted Rogers, Tổng giám đốc công ty ví Bitcoin Xapo, từng dùng câu nói này để miêu tả cuộc nội chiến phân nhánh BCH. Thành ngữ này bắt nguồn từ truyện Aladdin trong Nghìn lẻ một đêm, ý nói một khi yêu quái thoát ra, sẽ gây ra hậu quả tiêu cực không thể đảo ngược. Ngày nay, câu nói này vẫn đúng với USDT và các loại tiền mã hóa khác.
“Bitcoin ngay từ đầu đã mang sứ mệnh phi đòn bẩy và tiền tệ cứng, còn USDT lại là nguồn gốc đòn bẩy cao tại các sàn giao dịch hiện nay. Việc một đồng tiền được dùng rộng rãi là điều tốt về lý thuyết, nhưng nếu mục đích sử dụng chỉ giới hạn trong các hoạt động phi pháp và đầu cơ, liệu chúng ta có nên nhìn lại khởi nguyên của tiền mã hóa?” Phan Siêu, người phụ trách khu vực Trung Quốc của MakerDAO, từng bình luận như vậy.
(Tôn trọng nguyện vọng của người được phỏng vấn, Châu Hiểu, Ái Ba, Kỷ Nam đều là tên giả.)
*TechFlow nhắc nhở các nhà đầu tư cảnh giác rủi ro đầu cơ, quan điểm trong bài viết không cấu thành lời khuyên đầu tư nào.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
