Binance lại đối mặt với cuộc kiểm toán chống rửa tiền: Ngành tiền mã hóa đang đối mặt với những rủi ro tuân thủ nào?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Binance lại đối mặt với cuộc kiểm toán chống rửa tiền: Ngành tiền mã hóa đang đối mặt với những rủi ro tuân thủ nào?
「Đây là một công ty toàn cầu hoạt động xuyên biên giới trong môi trường rủi ro cao. Chúng tôi kỳ vọng công ty này có thể thực hiện việc xác định danh tính khách hàng, thực hiện thẩm định cần thiết và giám sát giao dịch một cách hiệu quả.」
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Fintax
Tổng quan tin tức
Đầu tháng 8 năm 2025, Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) thông báo đã yêu cầu Binance Australia (gọi tắt là "Binance Australia") bổ nhiệm một kiểm toán viên độc lập để rà soát chương trình phòng chống rửa tiền của mình. AUSTRAC cho biết quyết định này được đưa ra sau khi phát hiện các vấn đề nghiêm trọng trong các biện pháp kiểm soát phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại Binance. Cơ quan quản lý cũng bày tỏ lo ngại về tỷ lệ luân chuyển nhân sự cao, thiếu hụt nguồn lực địa phương và giám sát từ ban lãnh đạo cấp cao — điều này làm dấy lên nghi ngờ về việc quản trị AML/CTF của Binance có thực sự đầy đủ hay không. Binance Australia có 28 ngày để đề cử một kiểm toán viên bên ngoài, chờ AUSTRAC xem xét và lựa chọn.
Ông Matt Poblocki, Giám đốc điều hành phụ trách Australia và New Zealand của Binance, cho biết công ty chấp nhận quyết định từ AUSTRAC và nhấn mạnh rằng động thái này “là một phần trong quy trình thanh tra quy định chứ không phải là hành động xử phạt”. Ông Brendan Thomas, CEO của AUSTRAC, nói rằng Đánh giá Rủi ro Quốc gia năm 2024 đã nêu bật nguy cơ ngày càng gia tăng việc tội phạm lợi dụng tài sản mã hóa, và hành động đối với Binance là kết quả của việc tập trung giám sát ngành then chốt, “đây là một công ty toàn cầu hoạt động xuyên biên giới trong môi trường rủi ro cao. Chúng tôi kỳ vọng họ phải thực hiện việc xác minh danh tính khách hàng, thẩm định kỹ lưỡng và giám sát giao dịch hiệu quả”. “Tất cả các đơn vị vận hành trong lĩnh vực mã hóa đều phải đảm bảo tuân thủ luật pháp Úc và kiềm chế các rủi ro liên quan đến tội phạm”.
Bình luận ngắn từ FinTax
Tại Úc, các tổ chức cung cấp dịch vụ mã hóa phải đăng ký với Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC) như một thực thể báo cáo và tuân theo luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố (AML/CTF). Một yếu tố then chốt trong việc tuân thủ AML/CTF là đảm bảo kế hoạch AML/CTF của doanh nghiệp (chủ yếu là các chính sách và quy trình) được rà soát độc lập. Báo cáo rà soát độc lập cần làm rõ cách doanh nghiệp thực hiện nghĩa vụ AML/CTF, bao gồm quy trình giám sát quản lý, đánh giá rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, quy trình lưu trữ hồ sơ, nghĩa vụ báo cáo với AUSTRAC và các biện pháp thẩm định khách hàng liên tục, đồng thời đánh giá mức độ hiệu quả trong việc triển khai kế hoạch AML/CTF. Khung quản lý AML/CTF tại Úc chủ yếu dựa trên Đạo luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố năm 2006 và các sửa đổi, theo đó các tổ chức liên quan phải thực hiện rà soát độc lập “định kỳ”, đồng thời cân nhắc bản chất và quy mô hoạt động, độ phức tạp của dịch vụ cung cấp cũng như mức độ rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố mà doanh nghiệp phải đối mặt.
Theo thông cáo báo chí công khai từ AUSTRAC, lý do Binance bị yêu cầu kiểm toán bên ngoài là vì AUSTRAC lo ngại về tính đầy đủ của các biện pháp kiểm soát AML/CTF tại Binance. Lo ngại này xuất phát từ nhiều yếu tố, bao gồm tỷ lệ luân chuyển nhân sự cao, thiếu hụt nguồn lực địa phương và sự giám sát từ ban quản lý cấp cao, cũng như phạm vi hạn chế của cuộc rà soát độc lập gần nhất của Binance so với quy mô, hoạt động và đánh giá rủi ro của công ty. Những vấn đề này cùng nhau dẫn đến các sai sót trong việc Binance Australia thực hiện nghĩa vụ AML/CTF.
Từ đầu năm nay, AUSTRAC đã tăng cường kiểm soát các sàn giao dịch tiền mã hóa và thực hiện hàng loạt hành động quản lý hoặc xử phạt đối với các tổ chức bị nghi ngờ vi phạm một số yêu cầu. Tháng 5, AUSTRAC đã phạt sàn giao dịch Cointree có trụ sở tại Melbourne 75.120 đô la Mỹ do chậm nộp báo cáo sự việc đáng ngờ liên quan đến nguy cơ rửa tiền, sự chậm trễ này đã cản trở việc triển khai kịp thời các hành động thực thi pháp luật. Trước đó, AUSTRAC cũng từng thực hiện hành động quản lý đối với 13 nhà cung cấp dịch vụ chuyển tiền và sàn giao dịch tiền mã hóa, đồng thời gửi cảnh báo tuân thủ cho hơn 50 tổ chức. Ngoài ra, về chính sách mới, sửa đổi mới nhất của Đạo luật Phòng chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố năm 2006 tại Úc đã được quốc hội thông qua vào tháng 11 năm 2024, các nghĩa vụ tuân thủ chính sẽ có hiệu lực vào ngày 31 tháng 3 hoặc 1 tháng 7 năm 2026 (tùy theo đối tượng áp dụng), đạo luật cập nhật nhằm đưa các biện pháp phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Úc phù hợp với các tiêu chuẩn toàn cầu do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đặt ra, đồng thời mở rộng quyền điều tra và xử phạt của AUSTRAC. Đồng thời, phạm vi quản lý của đạo luật cũng được mở rộng, bao gồm thêm nhiều dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa để ứng phó với các rủi ro đặc thù của ngành. Từ tháng 3 năm 2026, AUSTRAC sẽ yêu cầu các doanh nghiệp mã hóa thu thập dữ liệu người dùng và báo cáo thông tin giao dịch tài chính. Tháng 7 năm 2025, AUSTRAC cũng công bố trọng tâm quản lý năm 2025-2026, nhấn mạnh rằng “năm nay đánh dấu bước chuyển đổi trong mô hình quản lý — từ việc chủ yếu kiểm tra tuân thủ sang tập trung vào các rủi ro và tác hại thực chất”, đồng thời sẽ chú trọng đặc biệt vào lĩnh vực ngành mã hóa – một khu vực rủi ro cao.
Lệnh kiểm toán AML đối với Binance Australia từ AUSTRAC trong bối cảnh trên là một trong những biện pháp mới nhằm ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp trong lĩnh vực mã hóa, đồng thời cũng là một “khía cạnh” phản ánh thực tế ngày càng gia tăng siết chặt quản lý các sàn giao dịch tiền mã hóa trên toàn cầu. Thực tế, khi các chính phủ tăng cường quản lý, nhận thức về tính tuân thủ trong ngành mã hóa cũng đang thay đổi; đối với các doanh nghiệp mã hóa, công tác tuân thủ ngày càng được xem như một điểm cạnh tranh nội tại, và kiểm toán tuân thủ là một khía cạnh quan trọng trong đó.
Xuất phát từ sự kiện kiểm toán AML tại Binance Australia, các doanh nghiệp mã hóa liên quan trong tương lai có thể cần chú ý thêm hai khía cạnh sau: thứ nhất là quản trị địa phương hóa. Như ông Thomas, CEO của AUSTRAC, đã nói trong tuyên bố liên quan: “Các nhà vận hành toàn cầu lớn có vẻ như dồi dào nguồn lực để tuân thủ các yêu cầu quản lý phức tạp, nhưng nếu họ không hiểu rõ các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố tại địa phương thì họ không thể thực hiện nghĩa vụ khi hoạt động tại Úc.” Dù Binance có khoảng 20 giấy phép hoặc phê duyệt quy định tại các khu vực pháp lý khác nhau, nhưng những giấy phép này không đồng nhất ở mọi nơi, do đó công ty buộc phải điều chỉnh theo từng yêu cầu quy định riêng biệt. Các cơ quan quản lý sẽ ưu tiên các doanh nghiệp mã hóa có đội ngũ địa phương mạnh mẽ và nguồn lực phong phú, từ đó giúp doanh nghiệp hiểu rõ hơn về rủi ro thị trường và quy định tại chỗ — điều này rất quan trọng để đạt được tính tuân thủ. Thứ hai là kiểm toán tuân thủ. AUSTRAC yêu cầu Binance Australia tăng cường kiểm toán, và các cơ quan quản lý khác cũng có thể ban hành quy định tương tự, sử dụng “lệnh kiểm toán bên ngoài” như một công cụ quản lý thường quy trong lĩnh vực mã hóa, nhằm đảm bảo các doanh nghiệp mã hóa thực sự gánh vác trách nhiệm kiểm toán tuân thủ. Nhìn từ một góc độ khác, chú trọng kiểm toán tuân thủ không chỉ để tránh bị xử phạt mà còn nhằm xây dựng mô hình kinh doanh bền vững và tăng khả năng ứng phó với các thách thức quản lý.
Nhìn từ Úc ra toàn cầu, các quốc gia đều đang nỗ lực xây dựng hệ thống quản lý mã hóa toàn diện và hiệu quả, song song với đó là sự bất định về quản lý vẫn tiếp diễn. Một phần trong những bất định này đã chuyển hóa thành các rủi ro tuân thủ mà các chủ thể tham gia thị trường mã hóa phải đối mặt.
Đối với các doanh nghiệp mã hóa, có thể cân nhắc: (1) Hoàn thiện cơ chế rà soát độc lập, lên kế hoạch trước quy trình ứng phó khi bị yêu cầu kiểm toán bên ngoài, đồng thời thực hiện tốt công tác lưu trữ hồ sơ liên quan. Đảm bảo kế hoạch AML/CTF của mình đã trải qua rà soát độc lập đầy đủ, thực hiện các bài kiểm tra thích hợp tại các quy trình và biện pháp kiểm soát then chốt trong rà soát độc lập, tần suất và phạm vi rà soát có thể điều chỉnh phù hợp với quy mô hoạt động, mức độ rủi ro và các yếu tố khác để sát thực tế hơn; (2) Bổ sung nguồn lực địa phương, tăng cường quản trị địa phương hóa. Mở rộng đội ngũ tại chỗ một cách hợp lý, linh hoạt điều chỉnh nội bộ doanh nghiệp theo hướng dẫn quản lý và xu hướng thực thi tại từng khu vực pháp lý, nâng cao sự phù hợp với kỳ vọng quản lý tại địa phương. Tóm lại, sự kiện AUSTRAC khởi động kiểm toán AML đối với Binance Australia cho thấy ngành mã hóa vẫn còn khoảng trống để hoàn thiện trong việc chú trọng kiểm toán tuân thủ và quản trị địa phương hóa, và điều này gắn liền mật thiết với việc xây dựng niềm tin và thúc đẩy đổi mới sáng tạo bền vững trong hệ sinh thái mã hóa.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
TaxDAO
