Một công ty khởi nghiệp ở Thung lũng Silicon đã trở thành tuyến cứu sinh tiền mã hóa của Venezuela như thế nào
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Một công ty khởi nghiệp ở Thung lũng Silicon đã trở thành tuyến cứu sinh tiền mã hóa của Venezuela như thế nào
Công ty công nghệ tài chính mã hóa Kontigo gần đây đã huy động được 20 triệu đô la Mỹ từ các tổ chức như Coinbase, nhưng lại vướng vào một cơn bão dư luận do hỗ trợ người dân Venezuela né tránh các lệnh trừng phạt.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Ben Foldy
Biên dịch: Luffy, Foresight News
Công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính Kontigo đã vui vẻ áp dụng chiến lược điển hình của Thung lũng Silicon: dọn văn phòng vào một căn hộ tại San Francisco, tổ chức cuộc thi hackathon thu hút giới trẻ và dễ lan truyền trên TikTok; trong các buổi trình bày trước nhà đầu tư, đội ngũ điều hành liên tục sử dụng những thuật ngữ “nóng” để tuyên bố xây dựng “ngân hàng mới cho Mỹ Latinh”; thậm chí còn đưa ra tuyên bố táo bạo rằng sẽ là công ty đầu tiên khai phá nền kinh tế sao Hỏa.
Chiêu bài này giúp Kontigo—một công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực tiền mã hóa có quy mô khiêm tốn nhưng phong cách rất nổi bật—thành công gia nhập chương trình ươm tạo hàng đầu Y Combinator và huy động được hơn 20 triệu USD từ các nhà đầu tư danh tiếng của Thung lũng Silicon như Coinbase Ventures vào tháng 12 năm ngoái.
Tuy nhiên, gần đây, các hoạt động quân sự của Hoa Kỳ tại Venezuela đã làm nổi bật một khía cạnh gây tranh cãi nhất trong hoạt động kinh doanh của Kontigo: công ty này trở thành một kênh quan trọng để dòng tiền ra vào nền kinh tế Venezuela—đang chịu các lệnh trừng phạt nghiêm khắc.
Hiện nay, Kontigo đang đối mặt với việc gián đoạn dịch vụ từ các ngân hàng và mạng thanh toán, bao gồm JPMorgan Chase, Stripe và Bridge, đồng thời phải phản bác cáo buộc về mối liên hệ chưa được tiết lộ với chế độ Maduro—đã bị lật đổ. Kontigo phủ nhận mọi cáo buộc này.
Phát ngôn viên của Kontigo từ chối trả lời các câu hỏi chi tiết về hoạt động kinh doanh, nhưng trong một tuyên bố khẳng định công ty đang rà soát lại mô hình vận hành của mình.
“Kontigo cam kết mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính cho các nhóm dân cư chưa được phục vụ đầy đủ,” phát ngôn viên nêu rõ. “Chúng tôi đang tiến hành đánh giá nội bộ và sẽ công bố tiến triển vào thời điểm thích hợp. Chúng tôi tuân thủ nghiêm túc luật pháp Hoa Kỳ, bao gồm cả các quy định về trừng phạt, đồng thời đang xem xét lại toàn bộ quy trình và cơ chế tuân thủ trừng phạt hiện hành, đồng thời sẵn sàng hoàn thiện chúng nếu cần thiết.”
Kontigo được thành lập vào năm 2023 bởi Jesus Castillo—một người Venezuela—cùng các đồng sáng lập khác. Castillo tự xây dựng hình ảnh bản thân như “Đa-vít” sắp đánh bại các “gã khổng lồ” trong ngành ngân hàng truyền thống. Công ty tuyên bố đã có 1,2 triệu người dùng tại khu vực Mỹ Latinh và Nam Mỹ, thực hiện tổng khối lượng giao dịch vượt quá 1 tỷ USD thông qua nền tảng của mình. Ứng dụng này cho phép người dùng đổi ngoại tệ mạnh sang stablecoin gắn với đô la Mỹ để thực hiện thanh toán và kết nối với hệ thống ngân hàng truyền thống.
Ở bên ngoài Venezuela, công ty xây dựng hình ảnh trước các nhà đầu tư như một nền tảng hỗ trợ người dân bình thường ở Mỹ Latinh—những người đang vật lộn với siêu lạm phát. Nhưng ngay tại Venezuela, Kontigo lại trở thành một kênh giúp né tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ—nhằm cắt đứt liên hệ giữa các bộ phận then chốt của chính quyền Maduro với hệ thống tài chính quốc tế.
Theo một bản trình bày được sử dụng trong buổi giới thiệu đối tác chỉ dành cho khách mời tại Caracas vào tháng 12 năm ngoái, một nhà kinh tế học được Kontigo mời trình bày về cách công nghệ của công ty hỗ trợ chính quyền Maduro né tránh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ đối với xuất khẩu dầu mỏ Venezuela, đồng thời đưa doanh thu từ dầu mỏ—dưới dạng tiền mã hóa—trở lại nền kinh tế trong nước.
Khi các lệnh trừng phạt làm tê liệt các kênh tài chính truyền thống của Venezuela, chính phủ nước này ngày càng phụ thuộc vào stablecoin để bán dầu. Nhà kinh tế học này cho biết trong nửa cuối năm ngoái, gần 80% doanh thu từ dầu mỏ của Venezuela đã được thanh toán dưới dạng stablecoin. Các khoản tiền này sau đó được chuyển đổi thành bolívar thông qua các ngân hàng, các quầy giao dịch phi chính thức cũng như các sàn giao dịch tiền mã hóa được chính phủ ủy quyền như Kontigo.
Một slide trong bản trình bày viết: “Thị trường tiền mã hóa đến giải cứu.”
Trong nhiều tháng qua, Kontigo đã cung cấp cho người dùng chức năng chuyển tiền giữa các tài khoản ngân hàng tại Hoa Kỳ của JPMorgan Chase thông qua các kênh trung gian—hầu hết các giao dịch này đều bị lệnh trừng phạt cấm.
Vào cuối năm ngoái, JPMorgan Chase bất ngờ hành động để đóng cửa các kênh này. Theo nguồn tin thân cận, Stripe—đơn vị từng xử lý thanh toán và giao dịch cho Kontigo—cũng đã chấm dứt hợp tác với công ty.
Nguồn tin này cho biết, khi Kontigo ký kết hợp tác với một tổ chức tài chính Mỹ khác, các lãnh đạo công ty đã khẳng định với đối tác rằng Kontigo không có hoạt động thực tế nào tại Venezuela. Tổ chức này gần đây đã có biện pháp chấm dứt quan hệ hợp tác với Kontigo.
Dưới bối cảnh các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, Venezuela chuyển sang dùng stablecoin để bán dầu
Tại Hoa Kỳ: Một công ty khởi nghiệp đình đám và phô trương
Castillo đồng sáng lập Kontigo với mục tiêu sử dụng công nghệ blockchain để giải quyết những khó khăn tài chính hàng ngày tại Venezuela—nơi lạm phát phi mã và thiếu hụt tín dụng khiến người dân không thể giữ được tiền tiết kiệm. Nền tảng này cho phép người dùng đổi bolívar sang stablecoin gắn với đô la Mỹ—có giá trị ổn định hơn.
Đối với các nhà đầu tư Hoa Kỳ, Castillo đã đóng gói công ty khởi nghiệp của mình như một tập thể người nhập cư đầy hoài bão và không ngừng nỗ lực. Một số nhà đầu tư ban đầu cho biết họ bị thu hút bởi tầm nhìn giúp đỡ đúng những người thực sự cần hỗ trợ.
Trong các tài liệu quảng bá, công ty cho biết Castillo và đồng nghiệp luân phiên chạy xe Uber vào ban đêm để duy trì sinh kế trong khi xây dựng công ty, với mục tiêu kiến tạo một hệ thống tài chính phù hợp cho “kỷ nguyên thịnh vượng đa hành tinh”, nhằm tránh “xuất khẩu thất bại tiền tệ và kinh tế của Trái Đất lên sao Hỏa”.
Vào giữa năm 2025, theo một video quảng bá đăng trên LinkedIn, Kontigo bắt đầu cung cấp cho người dùng các tài khoản ngân hàng “ảo” miễn phí tại Hoa Kỳ của JPMorgan Chase. Nguồn tin thân cận cho biết những tài khoản này do một công ty khởi nghiệp công nghệ tài chính khác tên là Checkbook cung cấp, và JPMorgan Chase không có quan hệ ngân hàng trực tiếp nào với Kontigo. Dù vậy, Kontigo vẫn sử dụng biểu tượng thương hiệu của Chase trong các quảng cáo của mình.
Vào tháng 12 năm ngoái, chỉ vài tuần trước khi Hoa Kỳ tiến hành chiến dịch quân sự bất ngờ lật đổ chính quyền Maduro, Kontigo công bố huy động thành công 20 triệu USD, với sự tham gia của các nhà đầu tư như Coinbase Ventures, Alumni Ventures và DST Capital. Coinbase, Alumni và DST đều từ chối bình luận.
Sau khi hoàn tất gọi vốn, Castillo đăng một video trên LinkedIn khoe căn biệt thự trị giá “23 triệu USD” tại Thung lũng Silicon, nơi anh và đội ngũ 7 người của công ty sẽ sống tập trung, không bị phân tâm, nhằm đạt mục tiêu tăng doanh thu hàng năm lên 100 triệu USD trong vòng 60 ngày.
“Nếu bạn không sẵn sàng cùng toàn bộ đội ngũ chuyển đến San Francisco và khóa mình trong một ngôi nhà cho đến khi đạt được mục tiêu, thì bạn chưa đủ nghiêm túc, bạn không khao khát thành công như chúng tôi, và bạn chắc chắn sẽ thất bại,” Castillo phát biểu.
Theo một video quảng bá, đợt gọi vốn này trùng với việc tái định vị thương hiệu dịch vụ của công ty; Kontigo tuyên bố người dùng trên toàn cầu có thể mua bán tiền mã hóa gắn với đô la Mỹ mà không cần cung cấp bất kỳ giấy tờ tùy thân nào.
“Jamie Dimon, chúng tôi tới đây rồi!” Castillo đăng trên LinkedIn, nhắm thẳng đến Giám đốc điều hành (CEO) của JPMorgan Chase và một lần nữa khoe khoang về kế hoạch xây dựng “ngân hàng lớn nhất thế giới”.
Màn hình lớn hiển thị giao diện ứng dụng tiền mã hóa của Kontigo, với số dư 5.000 USD và lịch sử giao dịch
Tại Venezuela: Một thông điệp hoàn toàn khác
Tại Venezuela, Kontigo hoạt động dựa trên giấy phép do cơ quan quản lý tiền mã hóa quốc gia Sunacrip cấp, được chính phủ ủy quyền thực hiện các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa. Giấy phép này được cấp cho một công ty Venezuela tên là Oha Technology, do Bộ trưởng Tài chính Venezuela ký.
Sau đó, Kontigo dường như cố gắng cắt đứt mối liên hệ với Oha, khẳng định công ty hợp tác với các tổ chức địa phương tại mọi thị trường. Tuy nhiên, cho đến gần đây, trang web chính thức của Kontigo vẫn hiển thị giấy phép hoạt động do Sunacrip cấp và liệt kê Oha là công ty con tại Venezuela. Trang cá nhân của Castillo cho thấy ông từng giữ chức Giám đốc Điều hành (COO) của Oha AI. Trong một tin nhắn riêng được tờ Wall Street Journal xem xét, Castillo từng chia sẻ và ăn mừng việc nhận được giấy phép từ Sunacrip vào tháng 1 năm 2025.
Tại buổi giới thiệu dành riêng cho khách mời tại Caracas, phát ngôn viên của công ty nhấn mạnh vai trò ngày càng quan trọng của tiền mã hóa trong nền kinh tế Venezuela. Nhà kinh tế học Asdrúbal Oliveros cho biết doanh thu từ việc bán dầu bị trừng phạt được nhận bằng stablecoin, sau đó chảy vào các nền tảng tiền mã hóa được cấp phép như Kontigo và đối thủ Crixto.
Người dùng Kontigo tại Venezuela có thể sử dụng ứng dụng này để chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của họ tại Venezuela—even khi ngân hàng đó đang chịu lệnh trừng phạt của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Bước ngoặt định mệnh
Chỉ vài tuần sau khi công bố thành công trong gọi vốn, tình thế của Kontigo bắt đầu đảo chiều mạnh mẽ.
Cuối tháng 12 năm ngoái, một bài báo trên The Information tiết lộ thông tin Kontigo bị JPMorgan Chase cắt dịch vụ.
Vài ngày sau, các hoạt động quân sự của Hoa Kỳ dẫn đến việc lật đổ Tổng thống Maduro. Không lâu sau đó, Jason Mikula—một nhà báo công nghệ tài chính độc lập có ảnh hưởng lớn—đăng bài viết về công ty này, cáo buộc Kontigo có mối liên hệ bí mật với một người con trai của Maduro.
Kontigo ngay lập tức phản bác.
Khi Sebastian Siemiatkowski—Giám đốc điều hành (CEO) của nền tảng thanh toán Klarna—chia sẻ bài viết của Mikula trên X (trước đây là Twitter), tài khoản chính thức của Kontigo phản hồi rằng công ty “sẽ truy cứu trách nhiệm những cá nhân tung tin sai lệch gây tổn hại uy tín thương mại của Kontigo”.
Sau đó, Kontigo thông báo với người dùng rằng nền tảng đã bị tấn công mạng, khiến 1.005 người dùng thiệt hại tổng cộng khoảng 341.000 USD. Công ty khẳng định đã bồi thường đầy đủ toàn bộ khoản thiệt hại cho người dùng.
Trong một video dài 9 phút đăng trên mạng xã hội vào ngày 12 tháng 1, Castillo nói bằng tiếng Tây Ban Nha rằng nền tảng đang phải đối mặt đồng thời với các cuộc tấn công mạng và các cuộc chỉ trích, đồng thời bác bỏ mọi mối liên hệ giữa Kontigo với chính quyền Maduro.
“Sự thật là thành công của Kontigo là kết quả của nhiều năm nỗ lực, kiên cường và bền bỉ; chúng tôi không phải con rể, cháu trai hay anh em họ của bất kỳ ai cả,” ông nói.
Dẫu vậy, khi vấn đề ngày càng leo thang, hoạt động của công ty dường như gặp vô vàn khó khăn. Theo nguồn tin thân cận, Stripe và Bridge đã chấm dứt hợp tác với Kontigo; người dùng phản ánh PayPal không còn xử lý thanh toán cho ứng dụng này. Giấy phép quản lý tiền mã hóa tại Venezuela do Oha Technology nắm giữ đã hết hạn vào ngày 8 tháng 1.
Ví tiền mã hóa công khai chính thức được Kontigo công bố trên trang web gần đây hầu như không có hoạt động giao dịch nào. Trước đây, ví này ghi nhận khối lượng giao dịch trung bình hàng tuần lên tới hàng trăm nghìn USD, nhưng kể từ ngày 19 tháng 1, chỉ có vài giao dịch nhỏ với giá trị mỗi lần khoảng 1 USD.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
