Sự kiện lớn về quản lý tiền mã hóa toàn cầu năm 2024: Mỹ phê duyệt ETF giao ngay, MiCA của châu Âu có hiệu lực, mức độ thân thiện với quản lý trên toàn cầu được nâng cấp
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Sự kiện lớn về quản lý tiền mã hóa toàn cầu năm 2024: Mỹ phê duyệt ETF giao ngay, MiCA của châu Âu có hiệu lực, mức độ thân thiện với quản lý trên toàn cầu được nâng cấp
Bài viết này tổng hợp những tiến triển quan trọng về quy định thị trường tiền mã hóa toàn cầu năm 2024, theo đó thị trường tiền mã hóa sẽ mang diện mạo hoàn toàn khác nhau vào năm tới dưới các chế độ quản lý khác nhau trên khắp thế giới.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Weilin, PANews
Năm 2024 là một năm đặc biệt và then chốt đối với quản lý toàn cầu blockchain, khung quản lý ngành tiền mã hóa bước đầu hoàn thiện, tài sản mã hóa đang hội nhập vào hệ thống tài chính chính thống.
Việc Mỹ phê duyệt quỹ ETF Bitcoin và Ethereum đã thúc đẩy tiền mã hóa tiến gần hơn đến dòng chính. Đồng thời, chính quyền mới của Mỹ do Trump dẫn dắt sắp nhậm chức, Chủ tịch mới của Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) Paul Atkins sẽ nhậm chức, báo hiệu rằng các nhà quản lý Mỹ trong tương lai có thể chuyển từ mô hình "quản lý dựa trên thực thi pháp luật" trước đây sang "quản lý dựa trên công bố thông tin". Việc lần đầu tiên thiết lập chức vụ Giám đốc phụ trách vấn đề trí tuệ nhân tạo và tiền mã hóa tại Nhà Trắng cũng cho thấy chính sách quản lý tiền mã hóa sẽ trở nên thân thiện hơn, linh hoạt và sáng tạo hơn.
Tại châu Âu, đạo luật quản lý stablecoin “Thị trường Dịch vụ Tài sản Mã hóa” (MiCA) chính thức có hiệu lực toàn diện, các công ty mã hóa tăng tốc cạnh tranh về stablecoin. Tại châu Á - Thái Bình Dương, Hồng Kông phê duyệt quỹ ETF giao ngay Bitcoin và Ethereum vào tháng 4, sàn giao dịch tài sản ảo đón thêm 4 thành viên mới. Về stablecoin, Hồng Kông đã ra mắt hộp cát stablecoin và đạo luật stablecoin.
Tại các khu vực khác ở châu Á như Việt Nam, chính phủ đã ban hành “Chiến lược Quốc gia về Blockchain”. Tại Nga, quy định về khai thác tiền mã hóa bắt đầu có hiệu lực. Ngoài ra, tại Trung Đông, Bắc Phi và châu Mỹ, UAE, Qatar và Argentina cũng thể hiện những đổi mới tích cực trong chính sách quản lý tiền mã hóa.
Khi năm cũ sắp qua, PANews điểm lại những tiến triển quản lý quan trọng trên thị trường tiền mã hóa toàn cầu, dưới các chế độ quản lý khác nhau, thị trường mã hóa sẽ mang diện mạo hoàn toàn khác biệt trong năm tới.
Mỹ: Phê duyệt ETF BTC và ETH giao ngay cùng kỳ vọng quản lý của chính quyền mới
Vào ngày 10 tháng 1 năm 2024 theo giờ địa phương, Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) đã phê duyệt Quỹ Giao dịch Trao đổi (ETF) Bitcoin giao ngay, sau đó vào ngày 23 tháng 5 theo giờ địa phương, bất ngờ đảo chiều và phê duyệt ETF Ethereum. Ngày 23 tháng 7, ETF Ethereum giao ngay chính thức giao dịch tại Mỹ. Hai sự kiện này đánh dấu một cột mốc quan trọng trong lĩnh vực đầu tư mã hóa tại Mỹ. ETF Bitcoin và Ethereum đã xây dựng cây cầu mở rộng giữa tài chính truyền thống và tiền mã hóa, trở thành điểm hội tụ then chốt.
Theo dữ liệu SoSoValue, tính đến ngày 23 tháng 12 theo giờ địa phương, giá trị tài sản ròng tổng cộng của các ETF Bitcoin giao ngay tại Mỹ đạt 105,08 tỷ USD, chiếm 5,7% vốn hóa thị trường Bitcoin. Giá trị tài sản ròng tổng cộng của các ETF Ethereum giao ngay tại Mỹ đạt 12,05 tỷ USD, chiếm 2,94% vốn hóa thị trường Ethereum. Khởi đầu thuận lợi từ việc phê duyệt hai loại ETF này mở ra khả năng nhiều đơn xin ETF altcoin hơn như Solana, Doge, XRP ETF, tiếp tục thúc đẩy sự trưởng thành của thị trường tài sản mã hóa.
Trong năm nay, hai dự luật quan trọng về quản lý tiền mã hóa tại Mỹ cũng đáng chú ý. Vào ngày 22 tháng 5 năm 2024, Hạ viện Mỹ thông qua Đạo luật Công nghệ và Sáng tạo Tài chính Thế kỷ 21 (FIT21), nhằm xác định rõ định nghĩa về tiền mã hóa, phân loại các loại tiền mã hóa cụ thể để xác định chúng là chứng khoán hay hàng hóa, và quyết định cơ quan nào (SEC hay Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai CFTC) sẽ giám sát chúng; hiện tại dự luật vẫn đang được xúc tiến.
Về quy định SAB 121 khác, vào ngày 1 tháng 6, Tổng thống Biden đã phủ quyết, dự luật này nhằm hủy bỏ hướng dẫn kế toán dành cho các công ty cung cấp dịch vụ lưu ký tiền mã hóa, và trong năm mới có thể thay đổi khi chính quyền mới lên nắm quyền, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi hơn cho các công ty lớn áp dụng tiền mã hóa.
Sau cuộc bầu cử Mỹ, chính quyền mới do Trump dẫn dắt dự kiến sẽ khởi động mô hình quản lý tiền mã hóa hoàn toàn mới. Trump, người ủng hộ tiền mã hóa, khi lựa chọn nhân sự cho chính quyền mới đã bổ nhiệm nhiều chính trị gia ủng hộ tiền mã hóa vào các vị trí quan trọng. Ví dụ, vào ngày 5 tháng 12, Trump chính thức đề cử Paul Atkins làm Chủ tịch SEC. Ngày 6 tháng 12, Trump tuyên bố bổ nhiệm David Sacks làm Cố vấn đặc biệt về Trí tuệ nhân tạo và Tiền mã hóa tại Nhà Trắng – đây là lần đầu tiên chức vụ này được thành lập. Ngày 23 tháng 12, Bo Hines, một chính trị gia trẻ 29 tuổi, được bổ nhiệm làm Giám đốc Điều hành Hội đồng Tiền mã hóa của Trump. Ngày 13 tháng 12, French Hill được bầu làm Chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện. Chuỗi bổ nhiệm này báo hiệu rằng Mỹ trong tương lai có thể thực hiện chính sách quản lý tiền mã hóa thân thiện hơn.
Châu Âu: Hiệu lực của đạo luật MiCA và cạnh tranh stablecoin gia tăng
Quy định của EU về quản lý phát hành stablecoin trong Đạo luật Thị trường Dịch vụ Tài sản Mã hóa (MiCA) đã có hiệu lực từ ngày 30 tháng 6 và được triển khai toàn diện vào ngày 30 tháng 12. MiCA là khuôn khổ quản lý toàn diện đầu tiên của EU dành cho ngành mã hóa, đặc biệt đưa ra yêu cầu rõ ràng về quản lý stablecoin. Dù một số công ty mã hóa cho biết họ chưa chuẩn bị đầy đủ, nhưng trong bối cảnh yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, cuộc cạnh tranh về stablecoin tại châu Âu chắc chắn sẽ gia tăng. Ví dụ, Tether chưa được cấp phép đã đầu tư vào công ty Hà Lan Quantoz và nhà cung cấp stablecoin châu Âu StablR.
Bên cạnh đó, Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính Anh (FCA) cho biết hy vọng sẽ đưa ra hệ thống quản lý toàn diện về tiền mã hóa trước năm 2026. Một nghiên cứu do FCA ủy quyền cho thấy lượng người sở hữu tài sản mã hóa đã tăng 4% trong hai năm qua; trong khoảng 68 triệu dân của nước này, khoảng 7 triệu người trưởng thành đang nắm giữ tài sản mã hóa.
Ngày 21 tháng 12, nghị viện Đức thông qua Đạo luật Số hóa Thị trường Tài chính, cần thiết để triển khai toàn diện MiCA.
Hồng Kông: Thêm 4 nhà cung cấp VATP, thúc đẩy phát triển stablecoin
Ngày 31 tháng 10 năm 2022, Hồng Kông chính thức công bố Tuyên ngôn Chính sách Tài sản Ảo, đến nay, các công ty Web3 tại Hồng Kông đã gần đạt 1.000 doanh nghiệp.
Đầu tháng 4 năm nay, Hồng Kông cho phép giao dịch 6 quỹ ETF tiền mã hóa thuộc China Asset Management Hong Kong, Bosera International và Harvest International. Dù phải đối mặt với sự cạnh tranh khốc liệt từ các sản phẩm tương tự ở nước ngoài và khối lượng giao dịch còn cần cải thiện, nhưng điều này đánh dấu vị thế then chốt của Hồng Kông trong hệ thống quản lý tiền mã hóa toàn cầu.
Ngày 18 tháng 7, Cục Quản lý Tiền tệ Hồng Kông (HKMA) công bố danh sách ba tổ chức tham gia "hộp cát" đầu tiên gồm JD Blockchain Technology, Circle Innovation Technology và liên danh Standard Chartered Bank (Hong Kong), Animoca Brands Limited và Hong Kong Telecom (HKT). Ba tổ chức này có thể thử nghiệm mô hình kinh doanh dự kiến trong phạm vi nhất định và trao đổi với HKMA về cách tuân thủ hệ thống quản lý stablecoin dự kiến. Hệ thống giấy phép VATP (Virtual Asset Trading Platform) tại Hồng Kông tiếp tục thúc đẩy sự phát triển tuân thủ của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa. Ngày 18 tháng 12, sau OSL Exchange, HashKeyExchange và HKVAX, VATP Hồng Kông chào đón thêm bốn thành viên mới gồm Yunzhanghu Daoyuqun Science and Technology (Hong Kong), DFX Labs, Hong Kong Digital Asset Exchange Group và Thousand Whales Technology.
Ngày 6 tháng 12, chính quyền Hồng Kông công bố đạo luật stablecoin, sáng kiến lập pháp mong đợi từ lâu này đặt nền móng cho việc quản lý toàn diện stablecoin neo theo tiền pháp định (FRS). Trong tương lai, dưới khung quản lý hợp pháp và tuân thủ, Hồng Kông rất có thể phát hành một loại stablecoin có thể được sử dụng rộng rãi trong đầu tư, thương mại, thanh toán và nhiều lĩnh vực khác.
Các khu vực khác tại châu Á - Thái Bình Dương: Tiếp tục thúc đẩy chính sách Web3 và quản lý dạng hộp cát
Ngày 27 tháng 11, Bộ trưởng kỹ thuật số mới của Nhật Bản, Masaaki Taira, tuyên bố tại một diễn đàn rằng Thủ tướng Ishiba Shigeru đã tái cấu trúc bộ phận hoạch định chính sách Web3 và tiền mã hóa của đảng mình, nhằm thúc đẩy mạnh mẽ hơn nữa đổi mới chính sách trong lĩnh vực tiền mã hóa và blockchain. Chính phủ khẳng định không có ý định ngăn cản việc "thúc đẩy" các hoạt động liên quan Web3. Nhóm này là sáng kiến của cựu Thủ tướng Kishida Fumio, người đã từ chức Thủ tướng và lãnh đạo đảng LDP hồi đầu năm. Ishiba Shigeru cũng bày tỏ ủng hộ các chính sách hỗ trợ Web3. Đảng Tự do Dân chủ Nhật Bản (LDP) đang thúc đẩy cải cách thuế tiền mã hóa. Các cải cách đề xuất bao gồm áp dụng mức thuế riêng 20% đối với lợi nhuận giao dịch tiền mã hóa và giới thiệu chế độ chuyển lỗ. Hiện tại, lợi nhuận từ tiền mã hóa tại Nhật được xếp vào thu nhập khác và chịu mức thuế tối đa lên tới 55%.
Tại Hàn Quốc, ngày 19 tháng 7, quốc gia này thông qua Luật Bảo vệ Người dùng Tài sản Ảo nhằm tăng cường bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo phát triển thị trường trong tương lai. Tuy nhiên, sau khi triển khai quy định mới không lâu, tình hình chính trị Hàn Quốc rơi vào bất ổn, và sau lệnh thiết quân luật cùng kế hoạch luận tội tổng thống đương nhiệm, Quốc hội Hàn Quốc quyết định tạm dừng mọi thảo luận liên quan đến quản lý tiền mã hóa.
Đồng thời, các quốc gia như Indonesia, Thái Lan và Việt Nam cũng đang tăng cường quản lý thị trường mã hóa, đặc biệt là thông qua khung "hộp cát", cho phép các dự án đổi mới thử nghiệm trong môi trường quản lý linh hoạt. Cụ thể, Cơ quan Giám sát Tài chính Indonesia (OJK) ra mắt khung hộp cát vào tháng 6 năm 2024. Tháng 8 năm 2024, Ủy ban Chứng khoán Thái Lan (SEC) giới thiệu hộp cát tài sản số, bổ sung cho khung cấp phép chi tiết hiện tại, cho phép thử nghiệm các sáng kiến then chốt phù hợp với xu hướng thị trường mới nổi. Chính phủ Việt Nam công bố “Chiến lược Quốc gia về Blockchain” trên trang web chính thức vào ngày 22 tháng 10 nhằm biến Việt Nam thành trung tâm hàng đầu trong khu vực về nghiên cứu, ứng dụng và đổi mới công nghệ blockchain vào năm 2030.
Chính sách quản lý không thân thiện với thị trường mã hóa tại Ấn Độ cũng đang dần nới lỏng. Tháng 1 năm nay, các ứng dụng sàn giao dịch như Binance, Kraken bị cơ quan tình báo tài chính Ấn Độ yêu cầu chặn vì không tuân thủ quy tắc chống rửa tiền của Ấn Độ, dẫn đến việc bị gỡ khỏi cửa hàng ứng dụng Apple tại Ấn Độ. Tuy nhiên, vào tháng 5 năm nay, Binance và KuCoin trở thành các thực thể mã hóa nước ngoài đầu tiên được Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) chấp thuận, với điều kiện nộp phạt sau phiên điều trần với FIU.
Nga: Có hiệu lực quy định về khai thác tiền mã hóa và điều chỉnh thuế tiền kỹ thuật số
Nga đã chính thức áp dụng quy định toàn diện về khai thác tiền mã hóa từ ngày 1 tháng 11 năm 2024, đặt ra giới hạn năng lượng nghiêm ngặt, yêu cầu đăng ký bắt buộc và các quy định giám sát, mang lại khung pháp lý rõ ràng hơn cho ngành này. Quy định mới đưa hoạt động khai thác tiền mã hóa vào phạm vi hoạt động hợp pháp, đặt ra tiêu chuẩn an toàn và vận hành cho thợ đào, đồng thời yêu cầu giao dịch tài sản tài chính số trên các nền tảng cụ thể. Quy định nhằm cân bằng tăng trưởng ngành mã hóa tại Nga, nhu cầu năng lượng và kiểm soát khai thác bất hợp pháp.
Theo quy định mới, chỉ các doanh nghiệp và cá nhân kinh doanh đã đăng ký mới được phép hợp pháp khai thác tiền mã hóa, còn các thợ đào cá nhân chưa đăng ký mỗi tháng chỉ được tiêu thụ tối đa 6.000 kWh điện; nếu vượt quá thì phải đăng ký thành doanh nhân mới được tiếp tục khai thác. Ngoài ra, ngày 29 tháng 11, Putin ký một đạo luật thuế mới về tiền kỹ thuật số, rõ ràng coi tiền kỹ thuật số là tài sản, miễn thuế GTGT và miễn thuế cho các khoản thanh toán xuyên biên giới. Tuy nhiên, các nhà cung cấp dịch vụ khai thác vẫn phải báo cáo thông tin người dùng cho cơ quan thuế, nếu không báo cáo đúng hạn sẽ bị phạt tiền.
Ngày 4 tháng 12, Putin phát biểu tại Diễn đàn Đầu tư Russia Calling rằng không thể cấm sự phát triển của các công cụ thanh toán kỹ thuật số như Bitcoin, nhấn mạnh rằng tương lai của các công nghệ mới này sẽ tiếp tục tiến lên phía trước.
Trung Đông và Bắc Phi: Tăng trưởng nhanh chóng của thị trường tiền mã hóa
Tại Trung Đông và Bắc Phi, hệ sinh thái tiền mã hóa của UAE đang phát triển nhanh chóng nhờ đổi mới quản lý, sự quan tâm của các tổ chức và mở rộng hoạt động thị trường. Cơ quan Quản lý Tài sản Ảo Dubai (VARA), thành lập năm 2022, đã cung cấp khung quản lý tiên phong toàn cầu cho ngành mã hóa và thúc đẩy phát triển sâu rộng hơn. Hiện tại, 23 nền tảng đã nhận được giấy phép VARA, năm nay cấp mới 13 giấy phép, bao gồm Binance, Bybit, OKX, Deribit, v.v.
Ả Rập Xê Út vẫn là quốc gia có tốc độ tăng trưởng kinh tế tiền mã hóa nhanh nhất khu vực Trung Đông và Bắc Phi, theo báo cáo của Chainalysis, giá trị chuỗi tổng cộng đã tăng 154% so với năm trước. Sự tăng trưởng mạnh mẽ này nhờ vào sự phát triển liên tục của quốc gia trong các lĩnh vực đổi mới blockchain, tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương (CBDC), công nghiệp game và fintech.
Xếp sau là Qatar, trở thành thị trường tiền mã hóa có tốc độ tăng giá trị trên chuỗi thứ hai nhanh nhất trong khu vực. Trước đây chính phủ Qatar từng cấm giao dịch tài sản mã hóa, nhưng hiện tại chính sách quản lý đang được hoàn thiện. Trung tâm Tài chính Qatar (QFC) đã ra mắt một khung quản lý tài sản số hoàn toàn mới vào tháng 9 năm nay, bao gồm năm khía cạnh: định nghĩa tài sản số, điều kiện tiếp cận thị trường và tuân thủ, tiêu chuẩn kỹ thuật và an ninh, bảo vệ và giáo dục người tiêu dùng, hợp tác quốc tế và chuẩn hóa, đặt nền tảng pháp lý và quản lý cho sự phát triển tài sản số.
Phái Nam Phi: Quốc gia thân thiện nhất châu Phi, đã cấp 248 giấy phép
Trong các quốc gia châu Phi, Nam Phi là một trong những quốc gia thân thiện nhất với tiền mã hóa. Ngân hàng Dự trữ Nam Phi (SARB - ngân hàng trung ương Nam Phi) luôn không cấm rõ ràng việc sử dụng tiền mã hóa.
Tính đến ngày 16 tháng 12 năm 2024, Cơ quan Quản lý Hành vi Ngành Tài chính Nam Phi (FSCA) đã cấp 248 giấy phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) trong số 420 đơn xin nộp. Theo một báo cáo địa phương, hiện vẫn còn 56 đơn đang được xem xét, 9 đơn bị từ chối. Ngoài ra, báo cáo cho biết sau khi FSCA đặt câu hỏi về mô hình kinh doanh của một số doanh nghiệp, 106 tổ chức đã rút đơn xin.
Châu Mỹ: Đổi mới chính sách quốc gia về tiền mã hóa
Tại châu Mỹ, Argentina đang tích cực thúc đẩy phổ cập tiền mã hóa. Ngày 22 tháng 10, Cơ quan Quản lý Chứng khoán Argentina (CNV) thông báo tham vấn công khai về một bản dự thảo nhằm quy định hoạt động của các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) trong nước và áp đặt các yêu cầu tuân thủ mới đối với các tổ chức này. Đồng thời, CNV thông báo cho phép các sản phẩm đầu tư nước ngoài liên quan đến nhiều cơ hội ETF mã hóa được thâm nhập thị trường. Tổng thống Milei dự kiến sẽ thực hiện chính sách lưu thông tiền tệ tự do vào năm 2025, cho phép người dân Argentina lựa chọn bất kỳ đồng tiền nào, bao gồm cả Bitcoin, để giao dịch, tạo cơ hội mới cho đa dạng hóa kinh tế.
Brazil đã xây dựng quy định thân thiện, tiềm năng lớn để phát triển RWA (tài sản thế giới thực), cộng đồng đa dạng và sôi động, đồng thời đang trong giai đoạn thí điểm CBDC (gọi là DREX).
Tại El Salvador, Bitcoin là tiền tệ hợp pháp, chính phủ khuyến khích áp dụng và thúc đẩy du lịch mã hóa. Ngày 11 tháng 12, El Salvador ký thỏa thuận với cơ quan quản lý Argentina nhằm hỗ trợ hai nước phát triển ngành mã hóa.
Kết luận:
Nhìn chung, năm 2024 rõ ràng là một năm then chốt về mặt tuân thủ đối với ngành tiền mã hóa và blockchain toàn cầu. Mặc dù dưới khung quản lý đang thay đổi, các công ty và chuyên gia mã hóa vẫn đối mặt với một số bất định và thách thức, nhưng tình hình tổng thể đang tích cực, tiền mã hóa đang tiến về phía hội nhập vào hệ thống tài chính chính thống và được đại chúng chấp nhận. Nhìn về năm 2025, việc cân bằng giữa quản lý và đổi mới, cũng như tăng cường phối hợp và trao đổi giữa ngành và cơ quan quản lý, sẽ là chìa khóa cho sự phát triển ngành mã hóa trong tương lai.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
PANews
