“Chủ nghĩa lâu dài, nắm giữ như kim cương” VS “Tâm lý FOMO ngắn hạn, tay giấy”: Ai sẽ thắng?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
“Chủ nghĩa lâu dài, nắm giữ như kim cương” VS “Tâm lý FOMO ngắn hạn, tay giấy”: Ai sẽ thắng?
Cách để trở nên giàu có nhanh chóng thì khó lòng sao chép, nhưng nguyên nhân dẫn đến thất bại thì phần lớn đều tương tự nhau.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: Icefrog
Lúc ấy còn quá trẻ, không biết rằng mọi món quà số phận ban tặng đều đã được ghi giá ngầm từ trước.
—— Stefan Zweig
Một. Luận điểm "sòng bạc" trong thị trường tiền mã hóa: May mắn hay kỹ năng, con đường thành công không nằm ở độ khó cao
Bất kỳ trò chơi nào muốn chứng minh có phải cờ bạc hay không cuối cùng đều phải trả lời một câu hỏi căn bản: Đây là "trò chơi may rủi" hay "trò chơi kỹ năng". Không thể phủ nhận rằng trong giai đoạn đầu của thị trường crypto, yếu tố may mắn chiếm phần lớn. Chỉ cần dám lao vào, bạn có thể chiến thắng; thị trường đã thưởng rất hậu hĩnh cho những người tiên phong dũng cảm. Theo sự phát triển của ngành, ta vẫn thấy thỉnh thoảng xuất hiện các huyền thoại làm giàu, nhưng cơ hội chiến thắng chỉ dựa vào may mắn ngày càng thu hẹp lại. Chúng ta từng chứng kiến bao nhiêu câu chuyện đổi đời trong một đêm, thì cũng từng tận mắt nhìn thấy bấy nhiêu bi kịch trắng tay chỉ trong chớp mắt.
May mắn quan trọng ở chỗ nó trao cho bạn cơ hội, còn kỹ năng quan trọng ở chỗ giúp bạn biến cơ hội đó thành tài sản. Đứng ở thời điểm hiện tại, đối với nhà đầu tư nhỏ lẻ, chúng ta cần thừa nhận rằng may mắn vẫn tồn tại trong thị trường crypto, nhưng đồng thời cũng phải thừa nhận tỷ lệ quan trọng của kỹ năng đang ngày càng tăng lên.
Vậy đối với thị trường crypto, đâu là kỹ năng tối thượng để giành chiến thắng? Mỗi người có một quan điểm khác nhau: có người cho rằng là vua biểu đồ K giao dịch ngắn hạn, có người lại cho rằng là nhà đầu tư giá trị dám nắm giữ dài hạn với仓位 lớn. Tuy nhiên xét về tỷ lệ chiến thắng thực tế, cả hai chiến lược này đều có những người chiến thắng xuất sắc, nhưng cũng có vô số nhà đầu tư bình thường thất bại thảm hại.
Nếu nhìn từ góc độ một nhà đầu tư nhỏ lẻ bình thường nhất như tôi, đối với đa số người trên thị trường, điều cần ghi nhớ là: Chỉ khi ôm giữ phương thức đầu tư độ khó thấp mới là bí quyết duy nhất giành chiến thắng. Lưu ý giới hạn từ ngữ: người bình thường và nhà đầu tư nhỏ lẻ bình thường.
Cả việc giữ "tay kim cương" (diamond hand) lẫn FOMO ngắn hạn với tâm lý "giấy tay" (paper hand) để giành chiến thắng đều là những việc cực kỳ khó khăn.
Hai. Thiên kiến sống sót của "tay kim cương": Bạn có thể, thì mới nên tham gia; nếu không, đừng cố ép bản thân
Trước khi thảo luận về "tay kim cương", chúng ta cần giả định rằng đây là một người hoàn toàn bình thường, ngoài việc gan to thì chẳng có tài năng đặc biệt gì trong cộng đồng Web3, đọc biểu đồ K chỉ ở mức nửa vời, nắm giữ dài hạn thì không kiên trì nổi, thấy người khác kiếm tiền thì lo lắng, vừa lao vào là thua – mẫu điển hình của một "cỏ non". Tiếp theo, ta sẽ phân tích sâu hơn xác suất một người bình thường trở thành "tay kim cương", để bạn hoàn toàn chết giấc.
"Tay kim cương" bắt nguồn từ các diễn đàn như Reddit, dùng để chỉ những nhà đầu tư dù tài sản sở hữu biến động mạnh đến đâu cũng kiên quyết không bán.
Cần lưu ý rằng, điều này ngầm chứa hai điều kiện: tài sản tài chính biến động lớn và kiên quyết không bán. Những nhà đầu tư nắm giữ vàng dài hạn có lẽ không đủ tư cách đạt danh hiệu này. Chỉ những ai trong thị trường đầu cơ biến động mạnh, nắm giữ dài hạn và kiên quyết không bán, cuối cùng đạt được kết quả lớn, mới xứng đáng được gọi là "tay kim cương".
Trong thế giới crypto nơi "phú quý bất ngờ" luôn có thể xảy ra bất cứ lúc nào, không ai không muốn trở thành "tay kim cương", nhưng không phải ai cũng có thể làm được điều đó. Bằng chứng là số lượng "tay kim cương" trong thị trường crypto cực kỳ hiếm hoi, chỉ đếm được trên đầu ngón tay và sớm trở thành huyền thoại.
Để trở thành một "tay kim cương", bạn phải sở hữu ba phẩm chất sau:
1) Khả năng nhận diện siêu việt + may mắn: bạn phải nhìn thấy tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của tài sản này, ngay cả khi nó chưa bứt phá, bạn đã nhận ra không gian tăng trưởng khổng lồ và tính chắc chắn của nó.
2) Bạn phải có nguồn vốn tự do dồi dào, có thể đầu tư một khoản tiền nhất định mà không ảnh hưởng đến cuộc sống hiện tại và trạng thái tâm lý của bản thân.
3) Bạn phải đủ kiên định: có nhận thức vượt trội so với đại chúng và giữ vững lập trường trong thời gian dài.
Ba điều này nghe thì đơn giản, nhưng thực tế áp dụng được thì cực kỳ ít người. Biết thì dễ, hành động thì khó. Đặc biệt với đa số nhà đầu tư nhỏ lẻ, bỏ qua điều thứ hai, chỉ riêng điều một và ba đã cho thấy "tay kim cương" thực sự là một trên vạn người.
Vì vậy đặc điểm cơ bản của một "tay kim cương" là: trước hết phải có một ít tiền nhàn rỗi — điều này đa số người đều có; tiếp theo là khả năng nhận thức vượt xa đại chúng — điều này đã loại bỏ phần lớn người; cuối cùng là sự ổn định cảm xúc và kiên định lâu dài — điều này lại tiếp tục loại thêm một bộ phận lớn nữa. Xác suất một người bình thường trở thành "tay kim cương" vì thế trở nên cực kỳ thấp.
Cần làm rõ rằng, những điều nói trên đều xét ở góc độ người bình thường. Thị trường không thiếu những người dám đánh cược toàn bộ gia tài, chịu đựng drawdown kéo dài mà không dao động, trong số họ có vài người đạt được kết quả lớn. Nhưng những người này không phải là người bình thường.
Thực tế tàn khốc ở chỗ, ta chỉ nhìn thấy người khác dễ dàng chiến thắng, có thể thốt lên tiếng kêu "Vương hầu tướng tá, há phải giống nòi?", nhưng có thể không biết rằng nỗi đau mà họ chịu đựng, nếu đổi lại là mình, một chút cũng không chịu nổi. Đó vừa là thiên phú, vừa là may mắn, và cũng là rèn luyện lâu dài sau này.
Bạn có thể, thì mới nên tham gia; nếu không thể, đừng cố ép bản thân. Đôi khi chờ đợi mang lại giá trị, bởi bạn hiểu thế nào là giá trị thực sự. Nhưng phần lớn thời gian, chờ đợi không tạo ra giá trị, mà biến thành chấp niệm. Bởi vì việc nhận diện những người thật sự có giá trị dài hạn vốn đã cực kỳ hiếm, họ hoặc thông minh xuất chúng, hoặc thiên phú tuyệt đỉnh, hoặc siêng năng chăm chỉ vượt xa người thường — ít nhất phải có một điểm vượt trội.
Vậy tiếp theo, nếu xác suất trở thành "tay kim cương" rất thấp, vậy tôi có thể phát tài nhờ FOMO ngắn hạn không? Câu trả lời vẫn là phủ định.
Ba. Bẫy FOMO ngắn hạn: Tôi có thể, tôi muốn tham gia; tôi không còn sức, nhưng đã xuống không được😂
Trước hết, bong bóng tài chính tuyệt đối là một từ mang nghĩa tích cực, nhưng bạn phải hiểu bong bóng, ôm lấy bong bóng, chứ tuyệt đối không được trở thành bong bóng. FOMO ngắn hạn không chỉ thử thách tâm lý, mà còn thử thách kỹ năng thao tác. Các thử thách chủ yếu gồm:
Mọi người đều tăng gấp mười lần trong một ngày, bạn có chơi không;
Mọi người đều đã lên xe, bạn có lên không;
Mọi người kỳ vọng 100 lần, bạn đã chốt lời ở 20%;
Lại xuất hiện một con "chó vàng" (altcoin tiềm năng), nhưng bạn không có trong xe;
Bạn đã lên xe, nhưng phát hiện bị mắc kẹt;
Kết thúc phim.
Lấy làn sóng cuồng nhiệt MEME gần đây làm ví dụ, trạng thái tâm lý và chu kỳ này diễn ra mỗi ngày: từ quan sát, lên xe, tăng仓位, rồi bị mắc kẹt, cắt lỗ, rời khỏi thị trường.
Bạn sẽ phát hiện một hiện tượng đáng kinh ngạc: dường như tiền kiếm không hết trong khoảng thời gian này, nhưng người cuối cùng thu được thành quả lớn lại không phải là mình. Ban đầu là lãi lớn, giữa chừng là lãi nhỏ, sau đó là lỗ nhỏ, cuối cùng là về zero, bị mắc kẹt hoặc lỗ nặng.
Vấn đề nằm ở đâu?
Đặc điểm của FOMO ngắn hạn là: tỷ lệ sinh lời cao, nhưng xác suất chiến thắng không nhất thiết cao. Trừ những giai đoạn tăng giá chung do in tiền ồ ạt, thị trường FOMO thường tập trung炒作 vào vài tài sản nhất định, hoặc dòng tiền nóng nhanh chóng luân chuyển giữa các nhóm ngành khác nhau, tính cảm xúc và ngẫu nhiên tăng mạnh, vì chẳng ai biết Elon Musk ngày mai sẽ đăng biểu tượng cảm xúc/hình ảnh gì.
Tình huống FOMO ngắn hạn kiếm được tiền: vào sớm, rút nhanh, kiềm chế tay.
Vào sớm: bạn phát hiện giá trị tài sản này sớm hơn đa số thị trường, đòi hỏi trực giác thị trường và khả năng phán đoán cực kỳ nhạy bén;
Xác suất rút nhanh: bạn nhận diện rủi ro đỉnh sớm hơn và kịp thời rút lui; khả năng kiểm soát lòng tham;
Xác suất kiềm chế tay: bạn không tùy tiện thao tác, không mua sém tất cả khi đầu óc nóng lên; khả năng quản lý仓位 và quản lý rủi ro ở mức cực cao;
Người đồng thời sở hữu cả ba kỹ năng này trên thị trường tuyệt đối là thiểu số.
Chúng ta cần lưu ý rằng, điều này không có nghĩa FOMO ngắn hạn nhất định thua lỗ, mà là xác suất kiếm được lợi nhuận lớn trong FOMO ngắn hạn là rất thấp. Với đa số người, đây vẫn là con đường khó và không nên chọn.
Thầy giáo của Warren Buffett, Benjamin Graham từng nói: Thị trường tăng giá (bull market) là nguyên nhân chính khiến nhà đầu tư bình thường thua lỗ. Nguyên nhân sâu xa nằm ở chỗ, không phải FOMO trong bull market gây thua lỗ, mà là do bỏ qua rủi ro ngắn hạn dẫn đến tổn thất khổng lồ.
Sự kỳ lạ của thị trường tài chính nằm ở chỗ: Thị trường giảm giá (bear market) không có nghĩa rủi ro cao, thị trường tăng giá cũng không có nghĩa rủi ro thấp.
Đối với FOMO ngắn hạn, khi bạn đang quan sát, một nhóm nhỏ người đã xây仓位 từ trước. Khi bạn lên xe, mức tăng gấp vài lần trong một ngày khiến bạn mất tỉnh táo, lúc này, một số người đã sớm rời khỏi thị trường. Khi bạn nhận ra điều không ổn, bạn đã bị mắc kẹt sâu.
Bốn. Lần này có khác biệt không: chi phí hôm nay, cái giá trong tương lai
Khi bàn về chiến thắng bằng "tay kim cương" hay FOMO ngắn hạn, chúng ta đều thấy xác suất giành chiến thắng cuối cùng trong cả hai tình huống đều khá thấp. Có thể bạn sẽ nói: Trump lên nắm quyền, chính sách thuận lợi bùng nổ, bull market không giới hạn, vậy cả "tay kim cương" và FOMO ngắn hạn đều sẽ thắng. Nhưng thực tế có thể không phải như vậy. Lịch sử chưa từng có bull market vĩnh cửu, cũng không có bear market vĩnh cửu, tất cả đều là vòng xoay chu kỳ.
Đối với người bình thường, chúng ta cần ôm giữ đầu tư độ khó thấp, chứ không đi tìm kiếm đầu tư độ khó cao. Đồng thời, cũng không có nghĩa vì "tay kim cương" và FOMO ngắn hạn đều không thể thắng, mà buông xuôi hoàn toàn. Mỗi lựa chọn bạn thực hiện hôm nay đều là một chi phí, trong tương lai có thể mang lại lợi nhuận khổng lồ, hoặc cũng có thể là cái giá không thể gánh chịu.
Đối với đa số người bình thường, mong muốn làm giàu nhanh chóng bằng bất kỳ phương pháp nào có thể sao chép đều có xác suất cực kỳ thấp. Tài nguyên, tố chất, tính cách thậm chí môi trường sống của bạn đều có thể khiến thất bại xảy ra bất cứ lúc nào.
Phương pháp làm giàu khó sao chép, nhưng nguyên nhân thất bại thì phần lớn giống nhau.
Độ khó thấp ở đây nghĩa là, trên cơ sở hiểu rõ tính cách bản thân, kết hợp với tài nguyên và tố chất của mình, làm những việc mình giỏi nhất, có xác suất thắng cao nhất, còn lại là kiên trì dài hạn.
Giả sử bạn thậm chí chưa giải quyết được nhu cầu cơ bản về sinh hoạt, lúc này bạn nên đi tìm một công việc, chứ không phải rèn luyện khả năng "tay kim cương";
Giả sử bạn là người có cảm xúc biến động lớn, không chịu được drawdown, bạn không nên liên tục đuổi theo đỉnh trong thị trường biến động mạnh. Bạn nên chọn một mục tiêu, dùng số vốn nhỏ để âm thầm tích lũy dài hạn, hoặc chuyên tâm làm "người đi săn airdrop", kiếm khoản tiền chắc chắn nhất.
Khắc phục điểm yếu nhân tính从来就不是 việc đơn giản, đối với đa số người bình thường, có thể suốt đời phần lớn thời gian đều không thể thách thức và vượt qua nó. Vậy điều duy nhất bạn có thể làm với độ khó thấp là không ngừng học hỏi cách làm của những cao thủ hàng đầu, dung hợp chúng vào hệ thống của mình, làm những việc đầu tư mình giỏi nhất, có xác suất thắng cao nhất.
Đây là trải nghiệm của tôi, cũng là lời khuyên dành cho đông đảo nhà đầu tư nhỏ lẻ. Có thể nó không giúp bạn đổi đời trong một đêm, nhưng trên hành trình dài hạn của cuộc đời, thua ít cũng là một dạng chiến thắng khác.
Đứng ở điểm khởi đầu của một bull market mới, bất kể bạn chọn gì, lần này, tôi hy vọng bạn có thể chiến thắng!
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@Ice_Frog666666
