Premia Finance: Giao thức quyền chọn kiểu Mỹ duy nhất trên chuỗi EVM

Tác giả: Crypto Andrew

Biên dịch: TechFlow

Khi tìm hiểu sâu hơn về hệ sinh thái Arbitrum, chúng tôi đã phát hiện ra một giao thức quyền chọn mới, đang cho thấy khối lượng stake ấn tượng, khối lượng giao dịch tăng liên tục và sở hữu nhiều yếu tố xúc tác để thúc đẩy tăng trưởng trong tương lai. Đó chính là Premia Finance.

P.S. Tôi sẽ không giải thích chi tiết tất cả các cơ chế, chỉ mô tả cách thức hoạt động của giao thức.

PremiaFinance là gì?

Đây là một giao thức quyền chọn trên các mạng Ethereum/Arbitrum/Optimism/Fantom.

Ngoài ra, giao thức này đang có kế hoạch mở rộng thêm tới Polygon và Avalanche.

Thực tế, bạn có thể coi nó như Dopex, nhưng với một vài tính năng thú vị bổ sung khác.

Điểm đặc biệt của Premia Finance là nó là dự án quyền chọn Mỹ duy nhất trên các chuỗi tương thích EVM.

Khác với quyền chọn kiểu châu Âu (Dopex, Ribbon), quyền chọn kiểu Mỹ có thể được thực thi vào bất kỳ thời điểm nào. Đặc điểm này mở ra những cơ hội mới cho DeFi.

Quy trình phòng ngừa rủi ro/giao dịch

Truy cập ứng dụng → Chọn tài sản cơ sở (ETH, BTC, LUNA, YFI, LINK, ALCX và alETH) → Chọn giá thực hiện → Chọn thời hạn → Chọn quy mô quyền chọn → Nhận báo giá → Người dùng mua vào → Nhận quyền chọn Mỹ.

Phí và phân bổ

Mua quyền chọn: Thu 3% giá trị cơ bản của quyền chọn (đã bao gồm trong báo giá cuối cùng).

Thanh toán quyền chọn: Khi thực hiện quyền chọn, thu phí giao thức bằng 2,5% lãi suất hàng năm từ giá trị tài sản ký quỹ trong pool nhằm thúc đẩy hiệu quả sử dụng vốn.

Trong đó, 80% phí thuộc về người nắm giữ PREMIA (PREMIA được stake), 20% phí giao thức được phân bổ vào kho bạc PREMIA để tiếp tục phát triển hệ sinh thái $Premia.

Đội ngũ và nhà hỗ trợ

Đội ngũ phát triển là ẩn danh, tuy nhiên họ đã hoạt động từ tháng 2 năm 2021, trải qua mọi biến động thị trường và không có VC nào có thể bán tháo số lượng lớn.

Số liệu cho thấy kho bạc của Premia Finance là 19,2 triệu đô la (lưu ý: thấp hơn vốn hóa thị trường), chủ yếu gồm $ETH, LPs và $USDC.

TVL của giao thức đã giảm trong bối cảnh thị trường suy thoái chung, nhưng gần đây bắt đầu phục hồi nhờ sự tăng trưởng mạnh mẽ về khối lượng giao dịch.

Vốn hóa thị trường: 14,2 triệu đô la, FDV: 134 triệu đô la, trong đó gần 45% nguồn cung lưu thông đang bị stake. Khối lượng thanh khoản khoảng 4 triệu đô la, khối lượng giao dịch tăng theo lượng stake tích cực, hiện đạt khoảng 600.000 - 800.000 đô la mỗi ngày.

Cụ thể, phân bổ toàn bộ token như sau:

• 30% Quỹ khai thác thanh khoản đa chuỗi
• 20% Quỹ phát triển
• 10% Mô-đun bảo mật/bảo hiểm
• 10% Phân bổ ban đầu
• 10% Phân bổ cho sáng lập viên (theo lộ trình)
• 10% Kế hoạch thưởng tương lai
• 5% Quỹ marketing và giáo dục
• 5% Quỹ tài trợ hệ sinh thái

Stake $PREMIA

Stake $PREMIA để nhận $xPREMIA và hưởng phần phí giao thức dưới dạng $PREMIA. Nếu khóa $xPREMIA trong 12 tháng, bạn sẽ nhận được mức chiết khấu lên đến 95% trên toàn bộ phí giao thức.

Tuy nhiên, trong tương lai gần, dự án sẽ triển khai $vePREMIA thay vì $xPREMIA:

• Tất cả phần thưởng sẽ được tính bằng $USDC (RealYield)
• Khóa tối đa 4 năm
• Mở rộng mô-đun quản trị

Một số yếu tố xúc tác tiềm năng trong tương lai có thể thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ hơn nữa của $PREMIA, ví dụ như:

• Ra mắt V3
• Mô hình kinh tế học token mới và câu chuyện RealYield
• Sự phát triển của Arbitrum
• Mở rộng sang AVAX và MATIC
• Một số dự án đang xây dựng trên nền tảng này (sẽ làm tăng khối lượng, phí và nhu cầu token)

Tuy nhiên, $PREMIA đang phải đối mặt với thực tế: bị bỏ quên trên CT hoặc các phương tiện truyền thông, ít được chú ý, và khối lượng giao dịch vẫn chưa thực sự nổi bật.

Tổng kết

Premia Finance là một alpha市值 nhỏ đáng chú ý, và khi V3 ra mắt, họ có tiềm năng trở thành trọng tâm trong chiến lược quyền chọn.

Trong tương lai, thực sự có những yếu tố xúc tác hấp dẫn đang chờ đón Premia Finance. Nếu khối lượng giao dịch và sự chú ý từ cộng đồng CT cải thiện, đây có thể là một lựa chọn đáng cân nhắc.

Link gốc