Phỏng vấn nhà sáng lập ShapeShift: Khủng hoảng tồi tệ nhất trong ngành tiền mã hóa có thể đã qua rồi
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Phỏng vấn nhà sáng lập ShapeShift: Khủng hoảng tồi tệ nhất trong ngành tiền mã hóa có thể đã qua rồi
Các "lão làng" trong giới tiền mã hóa nhìn nhận thế nào về Bitcoin, DeFi, kinh tế vĩ mô và các sáng tạo khác trong lĩnh vực Crypto?
Chuyên sâu báo cáo Web3Blog: Empire
Dịch bởi: TechFlow intern
Khách mời tập này của Empire là Erik Voorhees, người sáng lập ShapeShift, tham gia thị trường tiền mã hóa từ năm 2011, một trong những OG đầu tiên của ngành. Dưới đây là bản tổng hợp của TechFlow:
Cấu trúc bài viết:
-
Hiện tại và tương lai của Bitcoin;
-
DeFi & CeFi;
-
Kinh tế vĩ mô;
-
Sai lầm trong nhận thức về DAO;
-
Điểm chú ý trong ngành & lời khuyên cho người mới.
Hiện tại và tương lai của Bitcoin
Người dẫn Jason: Anh nhìn nhận thế nào về Bitcoin?
Erik: Nếu coi Bitcoin như một công nghệ tiền tệ, thì Bitcoin sẽ là hình thức tiền tệ tốt nhất, vượt trội hơn vàng, hơn các loại tiền mã hóa khác—chủ yếu vì nó bảo thủ hơn, ổn định hơn và có tính thử nghiệm mạnh mẽ hơn so với các loại tiền tệ khác. Sau hơn một thập kỷ phát triển, Bitcoin đang từng bước tiến gần đến mục tiêu "trở thành tiền tệ nền tảng của thế giới". Tất nhiên, việc Bitcoin trở thành tiền tệ nền tảng không có nghĩa rằng nó sẽ bao gồm mọi đổi mới tài chính trên toàn cầu.
Người dẫn Santi: Anh nghĩ sao về việc ngân sách bảo mật của Bitcoin chuyển từ phần thưởng khối (block reward) sang mô hình phí giao dịch làm nguồn thu chính cho thợ đào?
Erik: Khi lượng phát hành coin mới tiến gần tới mức 0, điều đó có nghĩa ngân sách bảo mật cho việc khai thác Bitcoin sẽ hoàn toàn phụ thuộc vào các khoản phí được thanh toán trên mạng lưới.
Từ đó nảy sinh câu hỏi mới: Liệu các khoản phí này có đủ để duy trì hoạt động khai thác? Dù số phí nhiều hay ít, cũng luôn tồn tại một ngưỡng tối thiểu cho ngân sách bảo mật. Vấn đề lớn nhất là liệu ngân sách bảo mật có đủ sức ngăn chặn các cuộc tấn công hay không?
Không ai biết được câu trả lời cho câu hỏi này, dù bạn có trình độ kỹ thuật cao đến đâu, dù bạn là chuyên gia kinh tế vĩ đại đến đâu. Không ai biết được sau 20 năm nữa, việc sử dụng Bitcoin sẽ ra sao, không ai biết thị trường phí giao dịch sẽ như thế nào.
Theo tôi, việc chuyển đổi ngân sách bảo mật của thợ đào sang chủ yếu dựa vào phí giao dịch là hoàn toàn khả thi. Chỉ xét riêng thị trường phí, hiện tại phí giao dịch đã cao hơn rất nhiều so với phần thưởng khai thác cách đây 5 hoặc 10 năm. Nếu điều này thất bại, thì nhiều khả năng Bitcoin sẽ bị thay thế bởi các dạng tài sản kỹ thuật số khác.
Người dẫn Santi: Anh nghĩ sao về sự bảo thủ trong cộng đồng Bitcoin?
Erik: Văn hóa bảo thủ nghiêm trọng bên trong hệ sinh thái Bitcoin là một điều tốt. Mọi người nên hết sức cẩn trọng và chậm rãi khi thay đổi Bitcoin, bởi đó chính là đặc điểm vốn có của Bitcoin. Ethereum tuy nâng cấp nhanh hơn Bitcoin, nhưng điều đó cũng đồng thời làm tăng rủi ro cho hệ thống.
Người dẫn Jason: Bitcoin có thể bị cấm không?
Erik: Khoảng năm 2012, tôi lo lắng nhất về khả năng Bitcoin bị cấm, vì mục tiêu cuối cùng của nó là thay thế tiền pháp định. Nhưng thật may mắn là không có chính trị gia nào thực sự coi Bitcoin là mối đe dọa. Nếu có đủ nhiều người trong các cơ quan chính phủ sở hữu, hiểu và trân trọng Bitcoin, thì nó vẫn còn dư địa để phát triển.
DeFi & CeFi
Người dẫn Santi: Anh nghĩ sao về sự chia rẽ giữa CeFi và DeFi?
Erik: Trong vài tháng qua, mọi người bắt đầu nhận ra DeFi vận hành xuất sắc thế nào, và CeFi hỗn loạn ra sao.
Vấn đề lớn nhất hiện nay là: có sự khác biệt sâu sắc trong cách vận hành tài chính giữa quyền tự quyết cá nhân & mối quan hệ con người với toán học/mã blockchain/mã code bất biến. Những gì vừa xảy ra đã chứng minh rõ ràng sự rực rỡ của việc chuyển tài chính từ bàn tay dễ biến động của con người sang lĩnh vực mã code bất biến.
Những chính trị gia luôn tuyên bố quan tâm đến người tiêu dùng và sự ổn định tài chính, nếu họ hiểu được điểm khác biệt giữa CeFi và DeFi, lẽ ra họ phải ca ngợi DeFi. Nhưng không có chính trị gia nào ngu ngốc đến mức tự tước bỏ quyền kiểm soát của mình.
Người dẫn Santi: Anh đánh giá thế nào về triển vọng của DeFi trong vòng 5-10 năm tới?
Erik: Tôi không nghĩ DeFi có thể biểu đạt/kiểm soát/quản lý mọi giao dịch tài chính. Ví dụ, các dự án vật chất rất khó dùng DeFi để biểu đạt và kiểm soát, có thể ở mức độ thô sơ nào đó, nhưng nếu không làm được cũng chẳng sao.
Nhưng tôi tin rằng tỷ trọng của phương thức “thương mại và trao đổi kinh tế dưới dạng thuần kỹ thuật số” trong tương lai sẽ chỉ tiếp tục tăng lên. Dù luôn có người mở rộng tín dụng cho nhau dựa trên uy tín, nhưng khi toàn bộ hệ thống tài chính được xây dựng trên sự yếu đuối của con người, ta sẽ gặp phải những rủi ro hệ thống. Nếu có thể loại bỏ những rủi ro hệ thống này, chúng ta sẽ có một hệ thống lành mạnh hơn.
Người dẫn Santi: Tại sao người dùng lại muốn sử dụng DeFi?
Erik: Tôi cho rằng xu hướng người dùng thích DEX hơn bắt nguồn từ sự lười biếng của con người—mọi người thiên về các hệ thống ít ma sát hơn. Theo thời gian, các công ty tài chính tập trung sẽ tăng thêm ma sát (chủ yếu là do quy định). Bất kỳ ai từng giao dịch với ngân hàng đều ghét ngân hàng. Theo thời gian, các công ty lưu ký tiền mã hóa buộc phải ngày càng giống ngân hàng hơn, dù cách quản lý của họ không hoàn toàn giống ngân hàng, nhưng trong cùng khuôn khổ (tức cách ngân hàng kiểm soát và giám sát tiền bạc) thì tình hình chỉ có xấu đi.
Kinh tế vĩ mô
Người dẫn Santi: Về mặt vĩ mô, anh có quan điểm gì về nền kinh tế toàn cầu?
Erik: Xét ngắn hạn, tài sản kỹ thuật số là thứ mới mẻ, đầy rủi ro và đầu cơ. Bitcoin cũng chịu ảnh hưởng từ chính sách của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), giống như thị trường chứng khoán. Khi chính sách tiền tệ siết chặt, tài sản kỹ thuật số sẽ bị bán tháo như mọi tài sản rủi ro khác.
Xét dài hạn, so với đồng đô la Mỹ, Bitcoin sẽ giữ giá tốt hơn. Khi lạm phát kéo dài 3-5 năm xảy ra, đồng đô la sẽ mất giá liên tục, lúc đó mọi người sẽ dần nhận ra rằng, dù Bitcoin biến động mạnh, nhưng về lâu dài, nó là phương tiện lưu trữ giá trị tốt hơn. Dù Bitcoin gần đây có giảm giá thế nào, nếu so sánh hiệu suất lịch sử của nó với đồng đô la, thì hiệu quả của nó vượt xa tưởng tượng.
Khi mọi người nhận ra Bitcoin là một tài sản siêu thanh khoản, không bị đóng băng/thu giữ, có chủ quyền hoàn toàn và quyền tự chủ tuyệt đối, trong khi tiền pháp định lại đang mục nát trong tay họ, họ sẽ đổ xô vào Bitcoin.
Con người rất khó suy nghĩ theo hướng dài hạn (kể cả tôi). Nếu ngày mai tôi thấy giá Bitcoin giảm, tôi cũng cảm thấy chán nản, mặc dù về lý trí tôi biết điều đó không quan trọng, chỉ là nhiễu loạn, nhưng nó vẫn là một cú sốc.
Người dẫn Jason: Tình hình tồi tệ nhất đã qua chưa?
Erik: Khủng hoảng tồi tệ nhất trong ngành tiền mã hóa có lẽ đã qua. Khi mọi chỉ số đều tệ hại và các nhà đầu cơ hầu như không muốn nắm giữ bất kỳ tài sản mã hóa nào, thường đó chính là đáy. Sau vài chu kỳ như vậy, tôi nhận thấy rằng sau mùa đông giá lạnh, khi chu kỳ quay lại, mọi người đều kiếm được rất nhiều tiền. (Số tiền này đến từ những thứ mà mọi người đã xây dựng và chú ý trong thị trường gấu.)
Sai lầm trong nhận thức về DAO
Người dẫn Santi: Anh nghĩ sao về DAO?
Erik: Trong bất kỳ lĩnh vực đổi mới và khám phá tiên phong nào, con người cần chuẩn bị tinh thần rằng phần lớn các nỗ lực sẽ thất bại. Cũng như 9 trong số 10 DAO sẽ thất bại, nhưng điều đó không có nghĩa khái niệm DAO thất bại, mà là dấu hiệu cho thấy ta đang ở vị trí tiên phong.
Con người sẽ tiếp tục thử nghiệm để xây dựng DAO tốt hơn, nhưng DAO không phải là giải pháp vạn năng, không thể giải quyết mọi vấn đề, không thể giải quyết xung đột giữa con người vốn dĩ nằm trong bản chất con người, nhưng lại là một cách tổ chức xã hội vô cùng thú vị.
Tôi cho rằng sai lầm lớn nhất của mọi người về DAO là: khi họ biết đến thứ gọi là "quản trị cộng đồng", họ nghĩ rằng đây là cấu trúc phân quyền bình quân chủ nghĩa, nơi lá phiếu của mỗi người đều bằng nhau.
Nếu một DAO có cấu trúc như vậy, tôi nghĩ nó sẽ thất bại, một DAO nhất thiết phải có cấp bậc, cấu trúc và quy tắc. Điểm khác biệt là, chúng không đến từ một nhóm cổ đông không thể thực sự rút lui, mà đến từ một nhóm người nắm giữ token luôn thay đổi—họ có thể tự do tham gia và rời đi bất cứ lúc nào.
Tôi không nghĩ mọi người nên có quyền biểu quyết như nhau, vì mỗi người là khác nhau: đóng góp khác nhau, khả năng gánh rủi ro khác nhau, thời gian đầu tư khác nhau. Vì vậy, dù “giả định tinh thần và thể xác mỗi người trong một hệ thống đều bình đẳng” nghe có vẻ hay, nhưng khi thực sự cố gắng xây dựng bất kỳ cấu trúc nào, nó đều không hiệu quả.
Số lượng token một người nắm giữ không thể hiện đầy đủ mức độ gắn kết của họ với DAO. Tôi mong muốn thấy những đóng góp viên vĩ đại có thể tạo ra ảnh hưởng lớn hơn đối với một hệ thống, chứ không chỉ đơn thuần là biểu quyết mang tính biểu tượng.
Điểm chú ý trong ngành & lời khuyên cho người mới
Người dẫn Santi: Anh có quan tâm đến điều gì ngoài Bitcoin không?
Erik: Tôi tìm đến Bitcoin vì tôi tin vào một số nguyên tắc: tiền tệ nên là thứ xuất hiện từ thị trường; con người nên có quyền lựa chọn về quyền riêng tư tài chính; hệ thống tài chính toàn cầu nên mở, công bằng và miễn phí cho tất cả mọi người.
Với những nguyên tắc đó, Bitcoin trở thành thứ hấp dẫn nhất tôi từng thấy. Nhưng điều khiến tôi đau lòng là nhiều người lại thờ ơ trước những đổi mới cũng thể hiện những nguyên tắc tương tự. Ví dụ: Quyền riêng tư của Zcash và Monero tốt hơn Bitcoin, vì vậy dù chúng không phải Bitcoin, tôi vẫn quan tâm đến chúng.
Người dẫn Jason: Hiện tại lĩnh vực đổi mới mã hóa nào đang khiến anh hào hứng nhất?
Erik: Thorchain cho phép bất kỳ ai chuyển đổi tài sản L1 một cách không biên giới, không ma sát và không kiểm soát. Mặc dù việc giao dịch tài sản trong hệ sinh thái Ethereum đã khá tốt, nhưng nó không hỗ trợ trao đổi giữa các L1. Để giải quyết vấn đề này, phương pháp phổ biến là đưa tài sản bên ngoài vào Ethereum dưới dạng token được bao bọc (wrapped) hoặc tổng hợp (synthetic). Dù các phương pháp này hoạt động tốt, nhưng khi nói đến việc lưu ký hoặc bảo mật tài sản, thường phải đánh đổi. Trong khi Thorchain có thể thực hiện việc trao đổi tài sản gốc trực tiếp.
Người dẫn Santi: Anh có lời khuyên gì cho người mới?
Erik: Bất kỳ ai muốn tham gia lĩnh vực này đều cần tự phản tỉnh. Phần lớn mọi người chỉ tham gia vì giá một dự án mã hóa nào đó tăng. Nếu chỉ vì bạn bè kiếm được tiền mà chạy theo, thì tốt nhất nên rời đi sớm để tránh cháy tài khoản. Nếu bạn tin rằng cái hang thỏ này sâu và mạnh mẽ, rằng nó sẽ thay đổi thế giới, hãy tập trung vào điều đó.
Một lời khuyên khác là: Hãy sử dụng những dự án mà bạn muốn tìm hiểu, chứ không chỉ đọc bài viết về chúng. Cách tốt nhất để hiểu Bitcoin là có được một ít Bitcoin, gửi nó đi và sử dụng nó; cách tốt nhất để hiểu DeFi là vay trên AAVE hoặc giao dịch trên UniSwap.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
