테더(Tether), 미국 제재에 따라 3.44억 달러 상당의 관련 USDT 동결… 안정화 토큰의 ‘한 번의 클릭으로 동결’ 권한, 또 다시 논란 일으켜

저자: 클로드, TechFlow

TechFlow 편집부 해설: 테더(Tether)는 4월 23일 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC) 및 미국 법 집행 기관과 협력하여 트론(Tron) 블록체인 상의 두 개 지갑 주소에 있는 USDT 총 3.44억 달러를 동결시켰다. 이는 단일 동결 금액으로서 사상 최대 규모로 기록되었다. 이번 조치는 이란 제재 강화, 드리프트 프로토콜(Drift Protocol) 해킹 사건으로 인한 2.85억 달러 유출 후 서클(Circle)의 미흡한 동결 대응이 비판을 받은 상황에서 이루어진 것으로, 안정화폐 발행사가 보유한 ‘한 번의 클릭으로 자산을 동결할 수 있는 권한’이 다시 한 번 여론의 도마 위에 올랐다. 테더는 지금까지 총 44억 달러 이상의 자산을 동결해 왔으나, 현재 유통 중인 약 1890억 달러 규모의 USDT는 여전히 전면적인 감사를 받아본 적이 없다.

안정화폐 역사상 최대 규모의 단일 합법적 동결 조치가 실행되었다.

4월 23일, 테더는 성명을 통해 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC) 및 여러 법 집행 기관과 협력하여 트론 블록체인 상의 두 개 지갑 주소에 있는 USDT를 동결했다고 공식 확인했다. 동결된 총 금액은 3.44억 달러를 넘는다. 블록체인 보안 기업 펙시필드(PeckShield)는 체인상에서 먼저 두 개의 차단된 주소를 식별했는데, TNiq9…QZH81 주소에는 약 2.129억 달러, TTiDL…pjSr9 주소에는 약 1.313억 달러가 보관되어 있었다.

테더는 이번 동결 조치가 미국 당국이 공유한 정보를 근거로 이뤄졌으며, 제재 회피, 범죄 네트워크 또는 기타 불법 활동과 관련이 있다고 밝혔다. 다만 구체적인 수사 대상이나 사건 성격은 공개하지 않았다. 블록체인 분석 기업 AMLbot은 이 두 주소가 사기와 관련된 문서에 등장했으며, 그중 하나는 위조된 750억 달러 계약서와 연관되고, 다른 하나는 ‘비트코인을 즉시 USDT로 교환하며 10%의 즉시 수익을 보장한다’는 사기 방식과 관련 있다고 전했다.

사상 최대 규모의 단일 동결 — 이전 기록의 거의 두 배 규모

이는 테더가 공식적으로 기록한 바에 따르면, 지금까지 단일 동결 조치 중 가장 큰 규모이며, 올해 1월에 이뤄진 1.82억 달러 동결 규모의 거의 두 배에 달한다.

테더의 CEO 파올로 아르도이노(Paolo Ardoino)는 성명에서 “USDT는 불법 활동의 안전지대가 아니다. 제재 대상 실체 또는 범죄 네트워크와 신뢰할 수 있는 연계성이 확인될 경우, 당사는 즉각 조치를 취한다”고 밝혔다. 또한 그는 드리프트 프로토콜 사건 당시 늑장 대응한 경쟁사 서클을 암시하며 “최근 사건들은 플랫폼이 신속히 대응하지 못할 경우, 법 집행 체계가 붕괴되고, 사용자들이 노출되며, 신뢰가 손상됨을 명백히 보여주었다”고 말했다.

테더가 공개한 자료에 따르면, 현재 테더는 65개국 이상의 340개 이상 법 집행 기관과 협력 중이며, 2300건 이상의 수사에 협조했고, 누적 동결 자산 규모는 44억 달러를 넘는다. 이 중 21억 달러는 미국 법 집행 기관과 직접 연계된 사례이다. 그 이전에 규모가 컸던 동결 사례로는 2023년 11월 동남아시아 인신매매 및 ‘돼지 사기’(pig butchering scam) 수사와 관련해 약 2.25억 달러를 동결한 사례, 그리고 2026년 1월 다섯 개의 트론 지갑과 관련해 약 1.82억 달러를 동결한 사례가 있다.

제재 배경: 이란, 마약 거래 네트워크 및 OFAC의 법 집행 강화

더 CC 프레스(The CC Press) 보도에 따르면, 이번 동결 조치는 OFAC의 이란 관련 제재 프레임워크 하에서 실행되었다. 이 시점은 매우 의미심장하다.

같은 날(4월 23일), 미국 재무부는 시날로아(Sinaloa) 마약 카르텔과 관련된 23명의 개인 및 단체를 제재 대상에 포함시켰다고 발표했다. 이 제재 대상에는 아시아에서 펜타닐 및 메스암페타민 전구물질을 조달하는 복잡한 공급망 네트워크가 포함되어 있다. 비록 이 제재 조치와 테더의 동결 조치는 동일 사건이 아니지만, 양자는 모두 같은 정책 방향을 가리키고 있다. 즉, 미국은 암호화폐 채널을 통한 제재 집행을 전면적으로 강화하고 있는 것이다.

이란 측면에서는, USDT를 이용한 제재 회피 규모가 최근 급격히 증가하고 있다. 더 블록(The Block)이 올해 1월 TRM 랩스(TRM Labs)의 조사 보고서를 인용해 보도한 바에 따르면, 영국에 등록된 두 개의 거래소 제드세크(Zedcex)와 제드엑시온(Zedxion)은 실제로 이란 이슬람 혁명수비대(IRGC)를 위한 금융 통로 역할을 하고 있으며, 2023년부터 2025년까지 약 10억 달러 규모의 거래를 처리했다. 이 중 56%는 IRGC 관련 거래였고, 거의 전부가 트론 블록체인 상의 USDT로 결제되었다. IRGC 관련 거래량은 2023년 2400만 달러에서 2024년 6.19억 달러로 폭증했다.

미국 상원의원 리처드 블루멘탈(Richard Blumenthal)은 공개적으로 테더를 “IRGC, 제재 대상 이란 은행 및 이란 무기 제조사의 핵심 자금 세탁 도구”라고 비난한 바 있다. 또한 올해 3월, 테더는 IRGC 및 후티(후티) 무장세력과 관련된 네트워크와 연계된 676만 달러 규모의 USDT도 동결한 바 있다.

커뮤니티의 의문: ‘당신의 코인은 결코 당신 것이 아니다’

그러나 이번 3.44억 달러 동결 조치의 구체적 귀속 원인에 대해서는 여전히 논란이 남아 있다.

X(구 트위터) 플랫폼에서 @asvanevik(낸슨(Nansen) CEO 알렉스 스바네빅(Alex Svanevik))이 게시한 체인 분석 자료에 따르면, 동결된 주소들이 속한 네트워크는 2021년부터 운영되어 왔으며, 터키 거래소 파리부(Paribu)와 자금 이체 기록이 있으나, 알려진 IRGC 지갑과는 약 150만 달러 규모의 거래만 있었고, 이는 동결 총액의 0.4%에 불과하다. 스바네빅은 이 네트워크와 IRGC 간의 연계성을 40~50% 수준으로 평가했다.

한편, 암호화폐 커뮤니티의 반응은 명확하게 양분되고 있다.

암호화폐 미디어 TFTC는 직설적으로 “테더가 한 번의 클릭으로 3.44억 달러를 동결했다. 당신의 안정화폐는 결코 당신의 안정화폐가 아니다”라고 보도했다. 이 매체는 이번 사건을 비트코인의 검열 불가능성(censorship resistance)을 입증하는 반면교사로 삼았으며, 비트코인은 발행 주체가 없고, 규제 준수 창구가 없으며, 잔고를 동결시킬 수 있는 중개인이 존재하지 않는다는 점을 강조했다.

체인상 데이터는 이러한 우려가 현실적 근거를 갖는다는 점을 뒷받침한다. USDT 스마트 계약은 지원되는 모든 블록체인 상에서 차단 목록(blacklist) 기능을 내장하고 있다. 주소가 차단 목록에 등재되면, 해당 토큰은 체인상에서 보이더라도 이체, 교환, 환전이 모두 불가능해진다. 현재까지 테더는 7000개 이상의 지갑에 대해 총 33억 달러 이상의 USDT를 동결시켰다.

반면, 규제 지지자들은 이것이 오히려 안정화폐가 효과적인 규제 준수 인프라가 될 수 있음을 입증한다고 주장한다. 현금과 달리, 공개 블록체인 상의 모든 거래는 추적 가능하며, 발행사의 동결 권한은 전통 금융에서는 불가능했던 속도와 정밀도로 법 집행을 지원할 수 있다는 것이다.

규제 준수와 탈중앙화라는 이상 사이에서, 안정화폐는 점점 더 명확한 하이브리드 모델로 나아가고 있다.

탈중앙화된 인프라 위에 중심화된 통제권이 작동하고 있다.