대학생 암호화폐 취업 '위험지대': 코인 발행 후 유동성 풀 철수는 4년 징역형, 6대 암호화폐 관련 범죄 유형 피하는 법
글: Wenser
오랫동안 암호화폐 산업은 어두운 숲과 같았으며, 블록체인 상의 보안 위협뿐 아니라 현실 세계의 법적 제재에도 항상 주의를 기울여야 했다. 특히 사회 경험 부족한 젊은 층에게는 토큰 발행, OTC 거래, 유동성 풀 조작 등의 행위가 수반하는 형사상 리스크의 경계가 모호하게 느껴지기 쉽다.
리스크 예방 의식을 강화하기 위해 Odaily 스타뉴스는 최근 국내에서 발생한 대표적인 암호화폐 관련 사법 사례들을 정리하고 핵심 법적 리스크 요소들을 분석했다(참고: 본문은 법률 교육 참고용이며 법적 자문이 아니며, 구체적인 조항은 공식 해석을 따름).
죄명 1: 외환 거래로 인한 불법영업죄, 사건 금액 2억 위안 초과
최고인민법원이 발표한 전형 사례에 따르면 쓰촨성 러산시 중급인민법원이 USDT를 이용한 불법 외환 매매 사건을 심리했다.
2020년부터 2021년까지, 완모원 등은 "위안화—USDT—달러" 방식으로 불법 외환 거래를 진행했으며 사건 금액은 2.34억 위안을 초과했다. 법원은 이들이 불법영업죄를 구성한다고 판단하였으며, 주범 완모원은 징역 13년 6개월과 벌금 114만 위안을 선고받았다. 피고인 황모원, 천모문도 각각 불법영업죄로 징역 5년 6개월, 2년 6개월 및 벌금 71만 위안, 25만 위안을 선고받았다. 1심 판결 후 피고인들은 항소하지 않았으며 검찰도 제소하지 않아 판결은 이미 법적 효력을 갖게 되었다.
또한 아래 2건의 사건 역시 불법영업죄에 해당하며 함께 나열한다:
첫째, 2022년 12월, 다푸현 인민법원은 현금 거래로 가상화폐를 거래한 사건을 재판하여 주범 천모에게 불법영업죄를 적용해 징역 8개월과 벌금 2만 위안을 선고했으며, 공범 리모에게는 징역 6개월 10일과 벌금 1000위안을 선고했다. 또한 불법수익 510만1770위안을 몰수하여 국고에 귀속시켰다.
알려진 바에 따르면, 천모는 2021년 11월부터 현금으로 가상화폐를 거래하는 사업을 시작했으며, 알고 있던 암호화폐 커뮤니티 개인 투자자들로부터 USDT를 매입해 다시 매도하면서 차익을 남겼다. 매번 거래 시 가격은 매수처에서 정했으며, 매수처는 1U코인의 가격과 다른 가상화폐의 당일 시세를 비교하여 수익이 나는 가격을 산정했다. 매번 대규모 현금 거래가 이루어졌기 때문에 강도를 두려워한 천모는 리모를 경호원으로 고용해 현금 운반을 도왔다. 법원은 천모와 리모가 가상화폐 매매 형태를 통해 실질적으로 외환 거래를 했으며, 그 정도가 중대하여 불법영업죄를 구성한다고 판단했다.
둘째, '95후' 세 명의 젊은이들이 가상화폐 거래를 매개로 외환 매매 '사업'을 하면서 수 개월 만에 650회 이상의 거래를 완료하고 약 3000만 위안의 외환을 교환했다. 지앤후현 인민검찰원이 기소한 결과, 임모 등 세 사람은 불법영업죄로 법원에서 각각 징역 5년에서 1년 6개월까지 선고받았으며 모두 벌금형을 받았다. 검찰은 임모 등 세 사람이 가상화폐를 매개로 국경을 넘는 외환 교환 및 결제 서비스를 제공하며 환차익을 취득한 것은 가상화폐의 특수 속성을 이용해 국가 외환 감독을 회피하는 것이며, 외환 관리의 효과성과 공정한 환율 안정성을 해치고 정상적인 금융시장 질서를 혼란시키므로 법에 따라 불법영업죄로 형사책임을 물어야 한다고 판단했다.
Odaily 스타뉴스 논평: 잘 알려진 바와 같이 중국 내 외환관리 규정상 개인 연간 외환 교환 한도는 약 5만 달러 수준이다. 반면 암호화폐는 탈중앙화와 익명성 덕분에 외환 처리 및 거래에 일정한 편의를 제공하므로 법적 리스크가 존재한다. 첫 번째 사건은 사건 금액이 크고 범죄 기간이 길어 법 적용이 정확하고 판결 방향이 적절하며 모범적인 의미를 지닌 전형 사례로 간주되었다. 두 번째와 세 번째 사건은 유사한 양상을 보이나 상대적으로 경미한 정황으로 인해 처벌도 상대적으로 덜 무거웠다.
죄명 2: 돈세탁죄, 은행 거래내역 2.5만 위안, 불법 수익 5000위안 이상
장쑤성 레이양시 인민법원은 2024년 7월 26일 가상화폐를 이용한 돈세탁 사건에 대해 판결을 내렸다. 실업 상태의 소년 '샤오 우'라는 별명의 남성이 가상화폐 돈세탁 활동에 참여했다는 이유로 징역 6개월 집행유예 1년 및 벌금 2000위안을 선고받았다.
사건 내용에 따르면, 샤오 우는 2023년 11월 대학 시절 외환 및 가상화폐 투자로 생긴 신용카드 채무를 갚기 위해 텔레그램을 통해 '돈세탁 회사'와 접촉했다. 그는 거래 플랫폼에서 U코인을 매수한 후 'U-MATOU' 앱을 통해 이전 및 매도하며 차익을 남겼다.
2023년 12월 22일, 레이양시 공안국 중관촌 파출소는 일반 시민이 '클릭 작업' 사기에 3830위안을 속임당했다는 신고를 받았다. 공안기관의 초기 수사 결과, 그 중 2520위안이 샤오 우의 은행 계좌로 입금되었으며, 샤오 우의 계좌와 관련된 것으로 밝혀졌다. 조사 결과 샤오 우의 은행 계좌는 총 13건의 입출금 내역이 있었으며 누적 금액은 2.5만여 위안, 개인 불법 수익은 5000위안 이상이었다.
Odaily 스타뉴스 논평: 돈세탁은 암호화폐 업계에서 빈번히 발생하는 범죄 유형 중 하나이며, 국내외를 막론하고 규모나 관련 인물 배경과 관계없이 일정한 돈세탁 리스크가 존재한다. 특히 개인이 자신의 은행 계좌를 이용해 국내외 불법 기업의 자금 이동을 도와주는 경우, 쉽게 정보망 범죄 도움죄(幫信罪)를 구성할 수 있다.
죄명 3: 사기죄, 00후 대학생이 토착 개코인 발행 후 유동성 즉시 철수, 징역 4년 6개월 및 벌금 3만 위안
00후 대학생 양치차오는 BNB 체인에 '토착 개코인' BFF를 발행했으며, 유동성 철수로 인해 타인에게 5만 USDT의 손실을 입힌 사실이 허난성 난양 고신기술산업개발구 인민법원에서 1심에서 사기죄로 인정되어 징역 4년 6개월과 벌금 3만 위안을 선고받았다.
2024년 5월 20일, 난양시 중급인민법원에서 2심 공판이 열렸다. 양치차오의 변호사는 무죄를 주장하며, 피고인이 발행한 가상화폐는 유일하고 변경 불가능한 스마트계약 주소를 가지고 있어所谓 '가짜 화폐'는 존재하지 않으며, 피고인과 신고인 모두 암호화폐 커뮤니티의 숙련된 플레이어로서 가상화폐 투기의 리스크를 명확히 인지하고 있었다고 주장했다. 또한 플랫폼이 유동성 추가 또는 철수를 언제든지 허용하므로 피고인의 행동은 플랫폼 규칙을 위반하지 않는다고 했다. 그리고 피해자가 보유한 BFF코인은 사건 이후 유동성 증가로 오히려 가치가 상승했으며, 거래 시 이전보다 더 많은 USDT를 회수할 수 있으므로 피해자는 실제로 아무런 손실이 없다고 주장했다. 2000년생인 양치차오는 사건 당시 저장성 소재 한 대학교의 졸업을 앞둔 4학년 학생이었다. 2022년 5월 초, 그는 'Qu Dong Wei Lai DAO'라는 커뮤니티 자치 조직을 주목하며 탈중앙화된 가상 대체통화 발행을 위한 사전 홍보와 준비 작업을 시작했다. 그는 'Qu Dong Wei Lai'와 동일한 영문 이름을 가진 토큰 BFF를 생성하고, 30만 개의 BSC-USD와 63만 개의 BFF로 유동성을 추가했다. 양치차오가 유동성을 추가한 바로 그 순간, 로모는 5만 USDT를 지불하고 85,316.72개의 BFF를 교환했으며, 단 24초 후 양치차오는 BFF의 유동성을 철수했다. 그 결과 로모는 81,043개의 BFF를 들고도 겨우 21.6개의 USDT만 회수할 수 있었다. 로모는 추적 과정에서 공동의 위챗 친구를 통해 양치차오를 찾았다. 로모는 양치차오에게 손실을 반환해줄 것을 요구했으나 거절당했다.
2022년 5월 3일 로모는 자신이 가상화폐 투자로 30여만 위안(5만 USDT 기준)을 사기당했다고 신고했다. 곧바로 경찰은 사기 혐의로 형사 입건했으며 같은 해 11월 저장성 항저우에서 양치차오를 체포했다.
Odaily 스타뉴스 논평: 네, 엄밀히 말하면 토큰 발행 후 유동성 풀 철수는 범죄로 간주될 수 있으며, 특히 이로 인해 타인이 재산상의 손실을 입고 구체적인 발행자를 특정할 수 있는 경우 더욱 그러하다. 관련知情人士에 따르면 양씨는 '블록체인상에서 낚시 사기판을 운영하는 프로 도박 딜러'였으며, 종종 정식 프로젝트의 명의를 빌려 동시에 오픈·청산을 반복하는 '직업적 관행범'이었다고 한다. 이전 언론 보도에 따르면 범죄자들은 심지어 "나는 형님들이 나를 베었던 것만큼만 다시 베어 간 것일 뿐, 나도 많이 베였다."라고 말하기도 했다. 광범위한 이용자들에게 당부하는 바, 반드시 국내 법규를 준수하고 토큰 발행 활동에 참여하지 말아야 한다.
죄명 4: 조직·지도 다단계판매활동죄, 최대 사건 금액 2.1억 위안 이상
2024년 11월, 윈난성 인민검찰원 공식 공중계정에 따르면 최근 슈뎬현 인민검찰원이 기소한 리모모 등 10명의 조직·지도 다단계판매활동 사건이 법원에서 심리되었다. 법원 판결 결과 리모모 등 10명의 피고인은 조직·지도 다단계판매활동죄로 각각 징역 6년에서 2년까지 선고받았으며, 벌금도 50만 위안에서 10만 위안까지 부과되었다.
2021년 5월부터 리모모는 황모, 진모모 등을 모아 '블록체인', '가상화폐'를 미끼로 불법 이득을 노리며, 가상 디지털화폐 A를 구매하고 보유하거나 가상 디지털화폐 B, C를 발행한다는 명목으로 온라인 플랫폼에 5개의 자금풀을 설정했다. 오프라인 회의, 위챗 그룹 등을 활용해 성공한 인물처럼 포장하고 특수한 직업적 배경을 활용해 '코인 하나에 저택 하나, 코인 하나에 고급차 하나', '하루 만에 수십만에서 수백만 원轻松하게 벌기' 등의 문구로 보상제도와 수익 전망을 대대적으로 선전하며, 대중을 유인하여 구매, 소각, 자금풀 추가 등의 방식으로 가입 자격을 획득하게 하고 할당된 과제를 완료하게 했다. 이를 통해 직접적이거나 간접적으로 사람을 더 많이 모집하거나 투자액을 기준으로 정적 분배금과 동적 수익을 얻도록 하여 5단계의 리베이트 구조를 형성했다.
감정 결과 리모모 일당이 온라인 플랫폼을 통해 모은 다단계판매 자금은 누적 2.1억 위안을 초과했다. 슈뎬현 검찰원은 리모모가 가상화폐를 미끼로 나머지 9명의 피고인들과 함께 온라인 플랫폼을 이용해 재물을 사취하고 경제사회 질서를 어지럽혔으며, 다단계판매 자금이 2.1억 위안에 달해 정황이 중대하며, 리모모 등 10명의 행위는 중화인민공화국 형법 제224조의1 규정을 위반하여 조직·지도 다단계판매활동죄를 구성한다고 판단했다. 법원 심리 후 위와 같은 판결이 내려졌다.
같은 해 9월, 후베이성 Zhongxiang시 인민검찰원이 기소한 천모 등 3명의 조직·지도 다단계판매죄 사건은 법에 따라 판결되어 천모 등 3인은 모두 징역 3년 집행유예 5년 및 벌금 35만 위안을 선고받았다. 경찰 수사 결과, 천모, 딩모모, 푸모 3명이 주도하는 다단계판매 조직이 자체 개발한 가상화폐를 발행해 수익을 얻기로 결정했다. 이들은 홍보 모델, 보상 제도, 이익 배분 메커니즘 등을 협의하고, 외지의 소프트웨어 개발 회사 책임자 루모모(별도 처리)를 찾아가 가상화폐 소프트웨어 앱을 개발하도록 했다. 2022년 2월 앱이 정식 출시되었으며, 같은 해 2월 19일 천모 등 3인은 앱 출시 기념행사를 개최하고 지인들을 불러 가상화폐 프로젝트에 참여하게 했다. 또한 가상화폐 프로젝트 투자라는 명목으로 다단계판매 조직 'Moumou 커뮤니티'를 설립했다. 홍보 효율을 높이기 위해 천모 일행은 인터넷 플랫폼을 활용하고 전국各地에서 오프라인 교육 세미나를 개최하며 가상화폐 프로젝트를 홍보했으며, 'Moumou 커뮤니티'를 통해 회원을 모집하고 타인으로 하여금 가상화폐를 구매해 회원이 되고 하부 회원을 확장하도록 유도했다. 담당 검사는 천모 등 3인이 하부 회원 모집 수량 및 하부 회원 납부 금액에 따라 상위 회원에게 리베이트를 지급함으로써 상하위 계층 구조를 형성했다고 설명했다. 수개월 간의 철저한 홍보를 거쳐 조직은 급속히 성장했으며, 관리를 용이하게 하기 위해 3인은 조직을 지역별로 5개 전구, 16개 선봉팀으로 나누었고 골간 멤버를 각각 책임자로 임명했다. 5개 전구는 매일 온라인 채팅 소프트웨어를 통해 회원들에게 아침 회의를 소집하여 회원들이 할당된 실적 과제를 완수하도록 독려했다.
사건 발생 시점까지 앱에는 1만 개 이상의 등록 회원 계정이 있었으며, 최대 계층 수는 17단계에 달했고, 사건 금액은 5700만 위안을 초과했다. "이 가상화폐는 실제 가치가 없으며, 프로젝트 자체도 실물 경제 활동이 전혀 없고 오로지 하부 회원을 계속해서 모집해야만 유지되는 구조이며, 상위 회원이 버는 돈은 사실상 하위 회원이 투자한 돈이다. 하부 회원의 자금이 끊기면 프로젝트는 곧 붕괴된다." 담당 검사는 설명했다. 딩모모, 푸모, 천모는 앱을 통해 직접 또는 간접적으로 41명 이상의 하부 회원을 모집했으며, 조직 형태가 형법상 다단계판매 조직을 구성했다고 판단했다. 2023년 1월 11일, 천모, 딩모모, 푸모가 경찰에 체포되었으며, 모두 범죄 사실을 자백하고 불법 수익 2259만 위안을 전액 반환했다. 2023년 12월 22일, 사건은 Zhongxiang시 인민검찰원에 이송되어 기소되었다. 담당 검사는 천모, 딩모모, 푸모의 행위는 사실이 명확하고 증거가 확실하며 충분하며, 중화인민공화국 형법 제224조의1 규정에 따라 조직·지도 다단계판매활동죄를 구성한다고 판단했다. 이후 검찰원이 법에 따라 기소하자 현지 법원에서 위와 같은 판결을 내렸다.
Odaily 스타뉴스 논평: 암호화폐는 종종 다단계판매죄의 중점 발생지이자 흔한 포장 수단이기도 하며, 이것이 국내에서 많은 사람들이 '암호화폐'를 언급하면 얼굴빛이 변하는 주요 원인 중 하나이다. 위의 두 사건에서 하나는 다단계판매 계층이 5단계에 달했고, 다른 하나는 무려 17단계라는 과장된 수준에 이르렀으며, 국내 유통 3단계 제한을 훨씬 초과했고, 사건 금액도 수천만에서 수억 위안에 달해 대표적인 대형 사건으로 분류되고 있다.
죄명 5: 범죄수익 은닉·축소죄, 사건 금액 최대 1500만 위안 이상
2021년 3월, 허난성 루이이현 인민검찰원은 비트코인을 이용한 '런닝머니(run money)' 사건에 대한 2심 판결문을 발표했다. 7명의 용의자들이 휴대폰을 이용해 가상화폐 거래 플랫폼 및 기타 '비트코인' 소프트웨어를 통해 가상화폐를 매수·매도하는 방식으로 '런닝머니'를 수행했으며, 사건 금액은 900만 위안을 초과했다. 그러나 '런닝머니' 수수료를 받은 7명의 용의자 중 가장 많은 수입을 올린 사람은 8500위안, 가장 적은 사람은 500위안에 불과했다. 허난성 루이이현 인민검찰원은 범죄수익 은닉·축소죄를 적용해 7명의 용의자에게 최대 징역 4년과 최대 벌금 1만 위안을 선고했다.
2022년 3월, 부부가 자신의 가상화폐 계좌를 이용해 상위 범죄의 자금을 1500만 위안 이상 세탁하고所谓的 '브릭 옮기기 수수료'를 벌어들였다. 항저우시 시후구 인민검찰원이 기소한 이 사건은 올해 3월 초 가상화폐 '돼지 사기(Pig Butchering)' 세탁 사건으로 판결되었다. 결국 장모, 천모 부부는 각각 범죄수익 은닉·축소죄로 징역 3년 10개월 및 벌금 1만 위안, 징역 3년 집행유예 3년 및 벌금 8000위안을 선고받았다.
2023년 8월, 푸젠성 푸저우시 마웨이구 인민검찰원은 피고인 천모가 범죄수익 은닉·축소죄 혐의로 법원에 기소했다. 2022년 2월, 천모는 린모의 전화를 받고 지정된 채팅 소프트웨어를 다운로드한 후 본인 명의의 두 개 은행카드 정보를 채팅 그룹에 전송했다. 곧 두 카드에 7건의 송금이 들어왔으며, 은행 거래내역은 99,609위안이 발생했다. 이후 천모는 린모의 지시에 따라 카드 내 자금을 본인의 알리페이 및 위챗 계정으로 이체한 후, 해당 계정에서 세 번째 은행카드로 다시 이체했다. 마지막으로 천모는 판매자로부터 94,988위안 상당의 가상 U코인을 구매하고 거래 스크린샷을 채팅 그룹에 보내 거래를 완료했으며, 수수료로 147.1위안을 벌었다. 결국 법원은 천모에게 징역 9개월 집행유예 1년 및 벌금 5000위안을 선고했다. 검사의 설명: 사기 조직은 가상화폐를 이용해 범죄수익을 이동하고 세탁하는데, 이런 방식으로 가상화폐를 구매한다는 명목으로 사이버 돈세탁을 하는 것은, 타인이 정보네트워크를 이용해 범죄를 저지를 것을 알면서도 이를 도와주는 행위로 이미 법을 위반한 것이다.
Odaily 스타뉴스 논평: 이 죄명에 해당하는 사건 당사자들은 최소 수익이 150위안도 되지 않지만, 결국 9개월의 징역형을 받았으며, 벌금도 수익 수수료를 훨씬 초과한다. 스스로 '런닝머니' 유사 수수료 활동에 참여하거나 타인의 돈세탁을 도와주는 행위는 모두 매우 위험한 행위이므로 모두가 경각심을 가져야 한다.
죄명 6: 컴퓨터정보시스템불법침입죄, 최대 수익 250만 위안 초과
2023년 10월, 린모, 천모 등 5명의 일당이 투자해 허위 '런닝머니' 웹사이트를 구축하고, 웹사이트 링크에 구매한 트로이 목마 바이러스를 심은 후 채팅 소프트웨어를 통해 피해자가 링크를 클릭하게 유도하여 원격으로 컴퓨터를 조종해 가상화폐를 훔쳤다. 이들은 총 3000개의 USDT를 훔쳤으며, 가치는 1.8만 위안에 달했다. 2022년 3월, 5명은 공안기관에 체포되었으며, 이후 공소기관이 법원에 기소했다.
광저우 하이저우 법원은 최종적으로 5명의 피고인이 컴퓨터정보시스템불법침입죄로 징역 6개월에서 2년까지, 벌금 3000위안에서 1만2000위안까지 선고받았다고 판결했다.
2024년 6월, 사이버보안 기업 360의 직원 3명이 타인의 가상화폐를 훔친 혐의로 유죄 판결을 받았다. 상하이 쉬후이구 인민검찰원은 2023년 2월 9일부터 20일까지, 홍모가 양모, 장모(각각 별도 처리)와 공모하여 Yapi 원격 코드 실행 취약점을 분석해 목표 가상화폐 웹사이트 권한을 획득한 후 내부 네트워크 횡단 침투 및 트로이 목마 심기 등을 통해 내부 서버를 통제하고, 서버 소스코드를 다운로드하여 분석함으로써 피해자 수모의 가상지갑 주소, 개인키 등을 알아낸 후 위조된 명령을 구성해 피해자의 가상지갑 주소 내 가상화폐를 이전했다고 기소했다. 이후 이를 다른 가상화폐로 환전해 매각함으로써 총 250만 위안 이상의 불법 수익을 얻었다.
Odaily 스타뉴스 논평: 주목할 점은 현재 많은 지방 법원에서 암호화폐를 개인 자산으로 인정하고 있다는 것이다. 따라서 트로이 목마 바이러스 등을 이용해 암호화폐를 훔쳐 수익을 얻는 행위는 컴퓨터정보시스템불법침입죄로 간주될 뿐 아니라, 일정 확률로 절도죄, 강도죄로도 간주될 수 있다.
예를 들어, 베이징 식징산구 인민법원과 베이징시 제1중급인민법원은 2022년 라이트코인 투자 민사분쟁을 심리한 바 있다. 최종적으로 라이트코인은 성격상 특정 가상상품에 해당하며, 화폐와 동등한 법적 지위를 가지지 못하며 시장에서 통용 매체로 사용되어서는 안 된다고 판결했다. 하지만 라이트코인은 가상재산, 가상상품의 속성을 가지며 법적 보호를 받아야 한다고 인정했다. 베이징 조양구 인민법원은 한 비트코인 강도 사건을 심리한 바 있으며, 최종적으로 가상화폐는 법정통화 형태가 아니지만, 이는 가상화폐의 재산적 속성을 부정하지 않으며, 가상화폐는 형법상 재산적 속성을 가지므로 재산범죄의 대상이 될 수 있다고 판결했다. 결국 피고인 일당은 폭력과 협박 수단으로 타인의 비트코인을 강탈한 혐의로 강도죄로 처벌받았다.
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