초보자가 반드시 피해야 할 가장 심각한 암호화폐 투자 실수 5가지
글: Abhaya Anil
번역: 백화블록체인
현재 암호화폐 열풍은 전례 없는 수준에 이르렀으며, 기회가 어디에서나 존재한다. 그러나 인생을 바꿀 수 있는 부를 얻을 수도 있지만, 조심하지 않으면 하룻밤 사이에 모든 것을 잃을 수도 있다. 나는 교과서에서 배운 말이 아니라, 직접 경험한 실수에서 얻은 교훈이다.
많은 초보자들이 암호화폐 시장에 뛰어들고 있으며, 그중 상당수는 투자 자체를 처음 접하는 사람들이다. 이런 상황에서 더욱 중요한 교훈들이 있다. 오늘 우리는 초보자들이 자주 저지르는 다섯 가지 가장 심각한 실수와 이를 피하는 방법에 대해 알아볼 것이다. 그리고 마지막까지 읽는다면, 왜 현재 제롬 파월(Jerome Powell) 연방준비제도이사회 의장이 시장을 주도하고 있는 지금 이러한 교훈이 특히 중요한지도 설명하겠다.
실수 1: 잃어도 되는 금액 이상을 투자하기
이 말은 진부하게 들릴 수 있지만, 가장 흔하면서도 많은 사람들이 함정에 빠지는 실수다. "잃어도 되는 돈만 투자하라"는 말을 자주 듣지만, 많은 초보자들에게는 이것이 공허한 말로 들린다.
암호화폐 시장은 매우 빠르게 변하며, 당신의 준비를 기다려주지 않는다. 때때로 아침에 눈을 떴을 때 계좌 잔고가 절반으로 줄어 있을 수도 있다. 스스로에게 물어보라. 당신은 얼마나 많은 돈을 잃는 것을 감수할 수 있는가?
실용적 연습:
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투자하려는 금액을 정한다.
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그 금액을 반으로 나눈다.
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이 숫자조차 불안하게 느껴진다면, 당신은 너무 많은 금액을 투자하려 하고 있는 것이다.
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잃어도 안 되는 돈을 투자한다면, 당신은 투자가 아니라 도박을 하고 있는 것이다. 암호화폐 시장에서 이것은 치명적일 수 있다.
암호화폐 투자에 들어가기 전에, 기본적인 재정적 안전망이 확보되어 있어야 한다. 즉, 최소한 3개월치 생활비를 암호화폐 시장과 무관한 안전한 계좌에 비축해 두어야 한다는 의미다. 지루하고 멋져 보이지 않을 수 있지만, 시장이 침체될 때 당신의 재정을 지킬 수 있는 유일한 방법이다.
나는 FTX 등 붕괴된 플랫폼에서 평생 모은 돈을 모두 잃은 사람들을 많이 보았다. 그들 중 다수는 그 돈을 영원히 돌려받지 못할 가능성이 크다.
핵심: 암호화폐에 손대기 전에, 먼저 비상 자금이 안전한지 확인하라.
실수 2: 유명 인플루언서를 맹목적으로 따르기
암호화폐 분야의 유명 인플루언서들은 어디에나 있다. 트위터, 유튜브, 틱톡을 가리지 않고, 누군가는 곧 크게 오를 다음 대박 알트코인 세 가지 혹은 '다음 주에 폭등할 숨겨진 보석'이라며 홍보한다. 하지만 대부분 모르는 사실은, 이들 유명 인사들이 종종 돈을 받고 그런 프로젝트를 홍보한다는 점이다.
그들이 정말 그 코인이 좋다고 생각해서 추천한다고 믿는가? 다시 생각해보라. 많은 이들은 1만 달러에서 10만 달러를 받고 그런 영상을 만들며, 실제로는 자신이 추천하는 프로젝트에 전혀 투자하지 않는 경우가 많다. 슬픈 현실은, 그들이 홍보하는 프로젝트 중 상당수가 실제 제품조차 없다는 것이다. 본질적으로 당신은 남의 마케팅 비용을 지불하고 있는 셈이다.
해결책: 투자 전 내 '3T 원칙'을 따르라.
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기술(Technology): 이 프로젝트는 어떤 문제를 해결하는가? 실제 수요가 있는가? 실질적인 문제 해결인지, 아니면 단순한 모방인지?
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토큰 경제학(Tokenomics): 토큰은 총 몇 개 있는가? 누가 통제하고 있는가? 배분 구조는 어떻게 되는가? 배분이 과도하게 집중되어 있다면 위험할 수 있다.
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팀(Team): 프로젝트 뒤에는 누구들이 있는가? 이전에 어떤 성과가 있었는가? 투명하고 신뢰할 만한가?
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로그언 폴의 CryptoZoo를 생각해보라. 제품도 없고, 실질적 가치도 없으며, 토큰 경제학도 의심스러워 실패는 예정되어 있었다.
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어떤 프로젝트에 투자하기 전엔 철저히 조사하고 스스로 검증하라. 절대 다른 사람의 허세에 현혹되지 마라.
실수 3: 고점 매수, 저점 매도 (FOMO 심리)
초보자들이 겪는 가장 고통스러운 실수 중 하나다. 이론상으로는 이해하기 쉬우나, 감정이 앞설 때 쉽게 빠지게 된다.
2021년 도지코인(Dogecoin) 열풍을 보라. 사람들은 FOMO(놓칠까 봐 하는 두려움) 때문에 70센트라는 고점에서 몰려들었고, 1달러까지 갈 것이라 예상했다. 그러나 결국 붕괴되었다.
해결책: FOMO 때문에 투자하고 싶을 때, 바로 그 순간이 빨간불 신호다. 멈추고 한 발 뒤로 물러서라.
이유는 다음과 같다. 코인이 이미 500% 상승했다면, 당신은 초기 투자자가 아니라 늦게 온 것이다. 당신은 이미 과열된 자산을 따라가며 운에 맡기고 있는 셈이다. 그러나 더 자주 발생하는 것은, 단지 허세에 취해 있던 것이며, 열기가 사라질 때 당신의 투자도 함께 무너진다는 것이다.
실용적 조언: 큰 양봉을 쫓고 있다는 느낌이 든다면, 한 발 뒤로 물러서서 시장이 진정되기를 기다려라. 시장은 순환적이며 항상 새로운 기회가 찾아온다. 그러나 허세를 쫓고 있다면, 손실을 입을 가능성이 높다.
실수 4: 제품도 없는 신규 코인에 과도하게 투자하기
신규 코인의 매력은 강하다. 신선하고 자극적이며, 모두가 '혹시 이게 다음 대박일까?'라는 상상을 한다. 하지만 말해주겠다. 대부분의 신규 코인은 그렇지 않다.
신규 코인은 스타트업과 같다. 90%는 실패한다. 제품도 없고 수익도 없으며 과거 실적도 없는 스타트업에 평생 모은 돈을 투자하지 않을 것 아닌가. 암호화폐도 마찬가지다.
믿을 수 있는 프로젝트라면 적어도 최소 실행 가능 제품(MVP)이라도 있어야 한다. 즉, 오늘 당장 사용 가능한 무언가가 있어야 하며, 단지 아이디어나 백서만으로는 충분하지 않다.
왜 중요한가: 제품이 없다면 당신은 꿈에 투자하고 있는 것이다. 꿈은 수익을 가져다주지 않는다.
실용적 조언: 실제 제품이 나와 있지 않은 한, '다음 대박'을 쫓지 마라. 가격이 매력적으로 보일 수 있으나, 제품과 실행력이 핵심이다. 실제 제품을 갖추거나 진짜 문제를 해결하는 코인에만 투자하라.
실수 5: 레버리지 사용하기 (재앙의 레시피)
레버리지는 멋지게 들린다. "포지션을 두 배로 늘려 수익을 극대화하세요!" 그러나 사람들이 말해주지 않는 것은, 레버리지는 손실도 두 배, 심지어 세 배로 증폭시킨다는 사실이다.
2022년, 비트코인은 50% 이상 하락했다. 만약 당신이 2:1 레버리지를 사용했다면, 단지 50% 손실이 아니라 전재산을 잃었을 것이다. 레버리지는 손실을 확대시키며, 이보다 더 위험한 것은 없다.
레버리지를 사용하면 작은 가격 하락만으로도 계좌가 털릴 수 있다. 이는 재정뿐 아니라 정신 건강에도 해롭다. 계좌 잔고가 자유 낙하하듯 사라지는 것을 보는 것은 아무도 경험하고 싶지 않은 일이다.
실용적 조언: 전문 투자자가 아니며 레버리지와 그 위험성을 명확히 이해하지 못했다면, 레버리지를 완전히 피하라. 원금을 보호하라.只要你能坚持留在市场，总会有更多机会。市场会回来，但你的本金可能不会。
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