Degen Weekly: 스테이블코인 수익 지수 DAO와 솔라나의 자동 상환 프로토콜
작성: TechFlow 인턴
Degen Weekly는 매주 새로운 프로젝트들을 빠르게 소개하는 새 코너입니다. 일부 프로젝트는 트위터 팔로워가 수백 명에 불과할 정도로 매우 초기 단계이며, 리스크가 크고 수익도 불확실하며 대부분 토큰을 발행하지 않았습니다. 따라서 이 콘텐츠는 애호가들을 위한 분석 및 연구 자료로 활용하시기 바라며, 어떤 투자 조언도 아닙니다.
Pony Finance
Pony Finance의 네이티브 토큰 $PONY는 멀티체인 수동 수익 지수로, 단일한 이자 발생 토큰입니다. 프로토콜 최적화를 통해 수익률을 높이고 수동 소득을 창출합니다. $PONY 지수는 사용자가 단일 $PONY 토큰만 보유함으로써 DeFi 내 모든 고성능 스테이블코인 풀 전략에 접근할 수 있게 해줍니다. $PONY는 임퍼맨ент 로스(무상손실)가 없으며 전통적인 지수 방법론에 따라 관리되며, 다수의 체인에서 고품질 스테이블코인 수익률에 대한 분산된 노출을 제공합니다. Pony Finance는 $PONY 지수를 지원하기 위해 설립된 DAO이며, 지수에서 발생하는 모든 수수료는 금고(treasury)로 귀속됩니다. $PONY는 마치 스테이블코인의 기관총 풀처럼 작동하여, 스테이블코인 자산의 높은 수익을 제공하는 체인을 찾아 선택해 줍니다.
Zenith
Zenith 프로토콜은 이더리움 네트워크 상의 알고리즘 기반 자산과 저위험 스테이블코인의 이원 시스템입니다. 한쪽에서는 ZENI 토큰 즉, 부의 저장 수단으로서 전송 가능한 알고리즘 토큰을 발행하고, 다른 한쪽에서는 1달러와 동등한 스테이블코인 ZUSD를 발행합니다. 프로토콜 설명에 따르면, 이 시스템은 (-3,1,3) 게임 메커니즘을 갖추고 있습니다.
대략적인 내용은 다음과 같습니다. 시장 가격이 하락하면 각자의 담보 비율이 낮아지는데, 이때 담보 비율이 M/F보다 작으면(M/F는 시장가 대 바닥가의 비율. 여기서 시장가는 Zenith-AMM에서 ZENI를 매수/매도하는 즉시 가격이며, 매수 시 수수료는 모두 보증금으로 적립되고, 이 보증금은 프로토콜이 ZENI를 회수할 때 사용되는 자금입니다. 회수를 유발하는 가격이 바로 바닥가) 추가 수익을 얻게 되지만 동시에 가격 하락으로 인해 정산 리스크에도 직면하게 됩니다. 정산되면 당신의 ZENI는 소각되며, opZENI는 여전히 시장에 남아 있고 담보 비율이 M/F 미만인 사람들에게 보상으로 지급됩니다. 현재 시장에서는 알고리즘 스테이블코인에 대한 신뢰가 무너졌지만, 그럼에도 불구하고 알고리즘 스테이블코인은 여전히 DeFi 시장의 인프라입니다. 비록 이 프로젝트가 현재 시장에서 성공 확률이 낮다고 판단되더라도, 그 메커니즘은 미래의 알고리즘 스테이블코인 프로젝트들에게 일정한 참고 가치를 제공할 수 있습니다.
WhitelistPing
WhitelistPing은 NFTLlama가 제작한 NFT 도구 프로젝트입니다. 이 도구는 사용자가 NFT 민팅 전에 문자 메시지 또는 이메일을 통해 해당 프로젝트의 정보를 받아볼 수 있도록 도와줍니다. NFT 플레이어 및 자주 NFT를 민팅하는 사용자들에게 매우 유용한 기능이며, 현재 이 프로젝트는 화이트리스트 단계에 있습니다.
CalciferFi
Calcifer Finance의 자동 상환 대출 시스템은 다음과 같이 작동합니다. USDC를 예치하면, 프로토콜이 해당 자금을 수익 펌(Farm)에 입금하고, 이후 사용자는 미래 수익 전체를 사전에 합성 달러 대출 형태(calUSD)로 받습니다. Calcifer Finance를 이용하면 예치한 담보의 최대 50%까지 calUSD 형태로 대출할 수 있으며, 정산 리스크가 없습니다. 이러한 방식은 꽤 흥미롭습니다. 핵심 아이디어는 미래 수익을 활용해 정산 리스크를 상쇄하는 것이며, 현재 USDC 담보 서비스는 이미 출시되어 연간 수익률(APY)은 3.73%입니다.
Across
Across는 Optimistic 롤업 기반의 크로스체인 브릿지 프로토콜로, Optimistic 오라클, 바인딩 릴레이어, 단방향 유동성 풀을 활용해 체인 간 거의 즉시 거래를 가능하게 합니다. Across는 탈중앙화된 릴레이 네트워크를 사용해 체인 간 토큰 이동을 지원하며, 릴레이어는 통합된 유동성 풀을 통해 자신이 원하는 체인에서 보상을 받습니다. Across의 토큰은 아직 출시되지 않았으므로, 에어드랍을 노릴 수 있다는 점에서 먼저 Across를 사용해보는 것을 추천합니다. 우선 한 번의 크로스체인 거래를 완료하세요. Across는 현재 ETH, Arbitrum, Optimism, Boba, Polygon 등 5개 생태계를 지원하며, 구체적인 토큰 정보는 공식 웹사이트를 참조하세요. 이후 풀에 유동성을 공급하여 스테이킹을 완료할 수 있습니다.
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