同じく仮想通貨をやっているのに、なぜあなたは「違法営業」になってしまったのか？
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同じく仮想通貨をやっているのに、なぜあなたは「違法営業」になってしまったのか？
コンプライアンスを最優先し、責任を負わない。
Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察執筆：パン・メイメイ弁護士
「実際、パン・メイメイ弁護士が接する多くのWeb3関係者、つまりWeb3の世界で真剣に正規ビジネスをしようとしている『Web3人』たちは、仮想通貨の評判を非常に意識して守っています。事実、どのような形態の仮想通貨犯罪であれ、法律による評価の核心は常に行為自体の危害性にあり、技術やツールの属性にあるわけではありません。」
これまで暗号資産業界は暗黒の森であり、チェーン上のセキュリティ脅威に対処するだけでなく、現実世界の法的制裁にも常に警戒しなければなりませんでした。同じUSDTを使った送金・両替でも、友人の資金繰りを手伝って「人情」を得る人もいれば、「違法経営」として有罪判決を受ける人もいます。
一、四川省のある仮想通貨事件における上級管轄背後の監督シグナル
2025年7月29日、最高人民法院が発表した2024年度の上級管轄典型例【事例200】万某園ら違法経営罪事件は、一件提訴することで広範な指導的意義を持つものでした。この事件は当初、四川省沐川県人民法院が受理しましたが、仮想通貨を媒介とした外貨取引の行為性質の認定問題に関わると判断し、中国各地域での仮想通貨の合法性に対する認識の差異及び実務上の解釈の相違があることから、四川省楽山市中級人民法院へ上級管轄を要請しました。
パン・メイメイ弁護士が関連データを調査したところ、2023年以降、仮想通貨を用いた外貨犯罪事件のうち30％以上が上級管轄または指定管轄を採用しており、こうした事件が司法機関により重点監視されている新型金融犯罪領域となっていることがわかりました。裁判所はこの事例を通じて、こうした事件の裁判基準を明確化しました。仮想通貨を利用して意図的に国家の外為管理を回避する事件に対しては、裁判所が丁寧に事実関係を解きほぐし、仮想通貨取引の「ベール」を剥ぎ取り、事件の本質を明らかにして、あらゆる外為関連の違法犯罪活動を厳しく処罰することになります。最終的に、万某園らが「人民元—USDT—米ドル」という方法で外貨取引を行ったと認められ、主犯は違法経営罪で懲役13年6か月の刑を言い渡されました。
二、法的分析：なぜUSDTでの両替が違法経営罪になるのか？
「自分も友人に両替を手伝ったことがあるけど、それがどうして違法経営になるんだ？」という声も多いでしょう。
これは彼らの運営手法から説明する必要があります。万某園グループの核心的な操作は以下の通りです。国内の顧客が人民元を指定口座に振り込むと、グループは海外で同額のUSDTを米ドルに交換し、顧客の海外口座に送金します。つまり、「国内人民元－海外USDT－目的通貨」という三段階の操作プロセスを完成させ、その過程でUSDTが「通貨変換装置」の役割を果たすのです。
最高検察院は2023年の典型例において特に指摘しています。仮想通貨を媒介として人民元と外貨との交換を行うことは、本質的に外為管理を回避する違法な売買行為であると。外貨に直接触れていない場合でも有罪となる可能性があり、実務ではこれを「対照型両替（たいしょうがた りょうがい）」と呼びます。平たく言えば、全体のプロセスが「人民元入って米ドル出る」という閉じたループを形成しているのです。
この事件の主犯が懲役13年6か月という刑期は、同種事件の中では重めの量刑です。実務上、同じ違法両替でも、仮想通貨を利用したケースは、従来の地下マネー店舗よりも重い刑罰が科される傾向があります。明確な法定量刑基準に加え、司法当局は犯罪手段の隠蔽性と危険性も総合的に考慮します。仮想通貨の匿名性、利便性、国境を越える性質などにより、資金追跡の難易度が大幅に増すため、仮想通貨関連事件の危険性は自然と拡大され、それゆえに刑罰も重くなるのです。
三、仮想通貨関連犯罪の主な形態とは？
仮想通貨の非中央集権性と匿名性という特徴は、デジタル経済の発展に道を開く一方で、過去数年間、不法分子にとっては「天然の避難所」と見なされてきました。仮想通貨が犯罪活動の中で果たす役割の違いに基づき、パン・メイメイ弁護士は以下のように分類しています。
1. 仮想通貨を対象とする犯罪：直接的に仮想資産そのものを狙う。犯罪の核心目的は仮想通貨の不法占有であり、本質的には従来の財物の窃盗・強奪と変わりません。ただ、犯罪対象が有形資産から無形資産に移っただけです。代表的な罪名には強盗罪、窃盗罪、コンピュータ情報システムデータ不正取得罪などが含まれます。（2021）滬02刑終197号事件では、被告が技術手段により収款アカウントと連絡情報を改ざんし、他人名義のビットコインを自分の管理下にあるアカウントに移転して換金しました。この行為は窃盗罪の構成要件である「不法領得の目的で他人の財物を密かに持ち去る」に該当するだけでなく、データ改ざん行為もコンピュータ情報システムデータ不正取得罪に触れるため、裁判所は重い方の罪である窃盗罪で起訴・量刑しました。これにより、仮想通貨の財産的属性がすでに司法界の共通認識となっていることが分かります。
2. 仮想通貨を手段・道具とする犯罪：特性を利用して違法目的を達成する。このタイプの事件では、仮想通貨自体が目標ではなく、資金移動や規制回避のための「媒介」として使われます。追跡困難な特性により、ダーク・グレー経済チェーンの重要な一環となります。代表的な罪名には賭博場開設罪、資金洗浄罪（掩飾罪）、情報ネットワーク犯罪支援罪（幫信罪）などがあります。例えば、国境を越えた賭博場では、国内の参加者が賭け金を仮想通貨に交換し、指定ウォレットに送金することを求められます。仮想通貨の匿名性を利用して、資金の流れと自身との関連を断ち切り、容疑者はさらにミキサー、クロスチェーン送金などを通じて不正資金を洗浄します。このような事件では、司法当局は仮想通貨を一種の等価物または決済手段と認定します。
3. 仮想通貨を「概念」として利用する犯罪：「革新」の名のもとに詐欺を行う。このタイプの犯罪は最も紛らわしいものです。不法分子はしばしばブロックチェーンの非中央集権性や仮想通貨の価値上昇を謳いますが、本質的には仮想通貨の技術的特性とは無関係です。単に仮想通貨を投資家を惹きつけるためのキャッチフレーズとして包装しているだけです。代表的な罪名には詐欺罪、公衆預金違法吸収罪、マルチ商法組織・指導活動罪などがあります。このような事件では、仮想通貨はむしろ精巧なパッケージングされた舞台にすぎません。
実際、仮想通貨自体が洪水猛獣というわけではなく、その裏にあるブロックチェーン技術はデータ証憑、クロスボーダー決済などの分野で広範な応用可能性を持っています。仮想通貨は単なる技術革新の産物ではなく、法と金融の交差点でもあります。しかし、不法分子に悪用され、違法犯罪活動に利用された結果、仮想通貨がダーク・グレー経済の「身代わり」になっているのです。
実際、パン・メイメイ弁護士が接する多くのWeb3関係者、つまりWeb3の世界で真剣に正規ビジネスをしようとしている「Web3人」たちは、仮想通貨の評判を非常に意識して守っています。事実、どのような形態の仮想通貨犯罪であれ、法律による評価の核心は常に行為自体の危害性にあり、技術やツールの属性にあるわけではないのです。
四、落とし穴回避ガイド
一般の仮想通貨投資家にとって、利益追求と同時に合规のラインを守ることが何より重要です。パン・メイメイ弁護士の実用的アドバイスを覚えておいてください。これがあなたの「守り神」になります。
1. 合法なプラットフォームを選択し、合法な取引チャネルを利用する。個人間チャネルや無許可の地下取引所、SNSでの取引は避けましょう。
2. 小規模かつ個人的な取引を維持する。居住国の法律法規を理解してください。中国では仮想通貨に対して「個人の趣味なら自由」という立場ですが、大規模・商業的な取引や関連サービスの提供（OTC、仲介業務など）は違法経営とみなされる可能性があります。頻繁かつ高額の取引は「利益目的の経営行為」と判断される恐れがあるため、私は仮想通貨投資家にはまず『外為管理条例』を学ぶことをお勧めします。
3. すべての送金記録、やり取り記録を保存し、取引の合法性および個人的性質を証明できるようにする。仮想通貨界隈では「ひそかに儲ける」のが吉。仮想通貨投資を公に宣伝したり、勧誘したり、取引イベントを組織したりしないようにしましょう。投資センスがあってもです。
4. 大規模な投資や仮想通貨関連ビジネスを計画している場合は、事前に専門弁護士に相談し、取引の合法性と安全性を評価してもらうことをお勧めします。合规は利益よりも重要です。どんな革新ビジネスでも、まずは合规の境界線を明確にしてください。さもなければ、あなたが考えるビジネスモデルが、裁判所にとっては犯罪構成に見えるかもしれません。
現時点では中国本土での仮想通貨規制は比較的厳しいものの、香港でのパイロットプロジェクトの探索は将来への希望を示唆しています。Web3時代の潮流は、法曹関係者の先見的視野を求めており、筆者もいつかWeb3関係者とWeb3弁護士が協力して仮想通貨の「隠蔽のベール」を剥がせる日を心待ちにしています！
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