a16z：最新の世界Crypto規制に関する大イベントを一挙紹介

2024.02.15

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a16z：最新の世界Crypto規制に関する大イベントを一挙紹介

「ステーブルコインの立法は2024年前半に起こる可能性がある。」

2024.02.15 - 02:29:29

Web3業界の深掘り報道に専念し潮流を洞察

「ステーブルコインの立法は2024年前半に起こる可能性がある。」

執筆：a16z crypto Regulatory Team

翻訳：DAOSquare

編集者注：a16zの暗号資産規制アップデートは、Web3および暗号資産分野の構築者に関連する最新の規制・政策動向を追跡・整理したシリーズレポートです。本レポートは、規制機関／主体、業界連合、専門協会、銀行、政府機関などの発表したニュース、最新情報、新たなガイドライン、進行中の立法案や枠組みをもとに、世界中の暗号資産業界（またはその応用）に影響を与える内容をまとめています。また、時折、当社または他者のスピーチ、投稿、その他のコメントなどから選定したリソースも紹介しています。

速報

米国財務省と国税庁（IRS）は、財務省とIRSが関連規則を発表し施行されるまで、企業は現金収入と同様にデジタル資産による収入を報告する必要がないと発表しました。
米国証券取引委員会（SEC）は、「ブローカー・ディーラー」の定義を拡大し、取引および市場活動（デジタル資産証券を含む）において定期的に大量の流動性を提供する市場参加者を新たに含めました。この新定義により、一部の暗号資産企業がSECへの登録義務を負い、自己規制組織（self-regulatory organization）のメンバーとなるとともに、連邦証券法を遵守する必要が生じる可能性があります。
米国エネルギー情報局（EIA）は、米国内で運営されている特定の暗号資産マイニング企業の電力消費に関する情報を一時的に調査するための緊急許可を得ました。EIAは2024年2月から7月までの間、毎月データを収集する予定です。

米国商品先物取引委員会（CFTC）

米国商品先物取引委員会（CFTC）は、人気のあるromance scam（「殺猪盤」）戦略を使用して、顧客資金230万ドルを不正に流用し、デジタル資産の商品取引に使用したとして、暗号資産プラットフォームDebiexを告発しました。
米国商品先物取引委員会（CFTC）の顧客教育・アウトリーチ室（Office of Customer Education and Outreach）は、AI詐欺について警告する顧客向けアドバイザリーを発表しました。これらの詐欺の中には、暗号資産アービトラージアルゴリズムに関連するものもあります。
CFTCの顧客教育・アウトリーチ室は、交際アプリ、メッセージサービス、SNSのユーザーに対し、金銭的支援を求めたり投資助言を提供したりする詐欺（場合によっては暗号資産投資に関連）に注意するよう警告する顧客向けアドバイザリーを発表しました。
CFTC委員長のRostin Behnam氏は、「立法の欠如がデジタル資産への熱意を妨げていない」と述べるとともに、現物市場におけるデジタル資産に対する連邦レベルの立法の必要性が「かつてないほど重要になっている」と強調しました。

米国議会

テネシー州の共和党上院議員Bill Hagerty氏とワイオミング州の共和党上院議員Cynthia Lummis氏は、「2024年不正金融行為阻止法案（Stopping Illegal Financial Activity through Partnerships Act of 2024）」を提出しました。この法案は、特定の政府機関と指定された民間企業が、潜在的な違法な金融違反や脅威、およびそれに関連する新たなリスクに関する情報を共有するためのプログラムを策定することを目指しています。
ワイオミング州の共和党上院議員Cynthia Lummis氏、ノースカロライナ州下院議員Wiley Nickel氏（民主党）、およびネブラスカ州下院議員Mike Flood氏（共和党）は、米国証券取引委員会（SEC）の従業員会計公告（SAB）121を廃止するための議会審査法案決議を提出しました。SAB 121は、消費者に対して暗号資産の保管サービスを提供する事業者が、保管している資産を自社の貸借対照表に計上することを要求しています。
ノースカロライナ州下院金融サービス委員会委員長Patrick McHenry氏（共和党）らは、消費者金融保護局（CFPB）の局長Rohit Chopra氏宛てに書簡を送り、CFPBが最近実施した「一般用途のデジタル消費者支払いアプリケーション市場の大手プレイヤーを定義する」ことに関する一般意見募集期間の再開および延長を求めました。
ノースカロライナ州下院金融サービス委員会委員長Patrick McHenry氏（共和党）らは、財務長官Janet Yellen氏宛てに書簡を送り、彼女が金融安定化監視委員会（FSOC）議長として、非証券型デジタル資産の現物市場における既存の規制上の空白を埋めるようFSOCが呼びかけた件についての明確化を求めました。
オハイオ州の共和党上院議員JD Vance氏、ノースカロライナ州の共和党上院議員Thom Tillis氏、テネシー州の共和党上院議員Bill Hagerty氏、ワイオミング州の共和党上院議員Cynthia Lummis氏、アラバマ州の共和党上院議員Katie Boyd Britt氏は、米国証券取引委員会（SEC）委員長Gary Gensler氏に書簡を送り、解散済みの暗号資産取引所BTC-eの運営に関与していたとされるベラルーシおよびキプロス国籍の人物に対する司法省（DOJ）の起訴について懸念を表明しました。
ワイオミング州の共和党上院議員Cynthia Lummis氏はCoinDesk TVに対し、「今年、あるいは今年の前半にも」ステーブルコインに関する立法が成立する可能性について楽観的であると語りました。

米国司法省（DOJ）

米国司法省（DOJ）は、解散した暗号資産取引所BTC-eの運営に関与していたとして、ベラルーシおよびキプロス国籍の人物に対する起訴状を公表しました。この取引所は、グローバルなサイバー犯罪者の取引を容易にする役割を果たしていました。
米国司法省は、SIMカード乗っ取り詐欺（SIM-swapping scam）に関与した3名を起訴しました。この詐欺による被害額は4億ドル以上にのぼります。報道によれば、FTXは破産を宣言した数時間後にこの攻撃の被害を受けた可能性があります。
米国司法省は、最大18.9億ドルに及ぶグローバルな暗号資産ポンジーシcheme「HyperFund」に関連する2名の容疑者を起訴し、別の容疑者の有罪答弁を得ました。米国証券取引委員会（SEC）は、関連する民事訴訟においてこのうち2名を告訴しています。
連邦陪審団は、Hydrogen Technologyの元金融工学責任者が証券価格を操作し、同社の暗号資産HYDROの購入時に投資家を欺いたと判定しました。
ある商品トレーダーが、暗号資産および外貨先物取引を行うために設立したファンドでcherry-pickingを行い、顧客利益を横領したことを認め、2年の禁固刑および家庭内拘束刑を言い渡されました。
インド国籍の人物がダークウェブ市場で規制品を販売した罪を認めたほか、1億5000万ドル相当の暗号資産の没収に同意しました。
連邦大陪審は、400万ドル相当のビットコイン売却益について虚偽の申告を行い、多額の利益を得たテキサス州の男性を起訴しました。

米国財務省

米国財務省と国税庁（IRS）は、財務省とIRSが関連規則を発表し施行されるまで、企業は現金収入と同様にデジタル資産による収入を報告する必要がないと発表しました。
米国財務省は『2024年マネーロンダリング、テロ資金供与および大量破壊兵器拡散国家リスク評価』を発表し、不正資金調達リスクおよび仮想資産に関連するリスクを強調しました。
10月7日にイスラエルに対するテロ攻撃が行われて以来、米国財務省外国資産管理局（OFAC）はハマスに対して5回目の制裁を科しました。制裁対象はガザ地区にあり、ハマスと関係を持つ金融取引所ネットワークであり、資金移動（暗号資産の移転を含む）において重要な役割を果たしていました。
米国財務長官Janet Yellen氏は、議会での証言で、デジタル資産および暗号資産プラットフォームやステーブルコインのランに関するリスクが、FSOCが現在重点的に取り組んでいる5つの分野の一つであると述べました。また、彼女は国会に対し、ステーブルコインおよび非証券型暗号資産の現物市場を規制するための立法を採択するよう促しました。
米国財務省金融機関担当補佐官Graham Steele氏は、政策立案者に対し、暗号資産における「信頼できる革新」を支援するために「より高い基準を採用する」よう呼びかけました。
米国国税庁（IRS）は、納税者が2023年度の連邦所得税申告書を提出する際、2022年度と同様に、デジタル資産に関する質問に回答し、すべてのデジタル資産関連の収入を申告しなければならないことを改めて通知しました。

米国エネルギー情報局（EIA）

前述の速報通り、EIAは米国内で運営されている特定の暗号資産マイニング企業の電力消費に関する情報を一時的に調査するための緊急許可を得ました。EIAは2024年2月から7月までの間、毎月データを収集する予定です。

米国連邦預金保険公社（FDIC）

米国連邦預金保険公社（FDIC）は、5つの団体（少なくとも1つのいわゆる暗号資産取引所を含む）に対し、FDICの預金保険に関する虚偽および誤解を招く声明の使用を中止し、今後行わないよう求める書簡を発出しました。

米国証券取引委員会（SEC）

前述の速報通り、米国証券取引委員会（SEC）は、「ブローカー・ディーラー」の定義を拡大し、取引および市場活動（デジタル資産証券を含む）において定期的に大量の流動性を提供する市場参加者を新たに含めました。この新定義により、一部の暗号資産企業がSECへの登録義務を負い、自己規制組織（self-regulatory organization）のメンバーとなり、連邦証券法を遵守する必要が生じる可能性があります。
米国証券取引委員会（SEC）は、フィデリティ、ブラックロック、グレイスケール、およびインヴェスコとギャラクシー・デジタルの共同提案によるイーサリアムETFの申請に対する決定期限を延期しました。
TradeStation Crypto, Inc. は、米国証券取引委員会（SEC）に対し150万ドルの罰金を支払うことで和解することで合意しました。これは、米国の投資家がTradeStation口座に暗号資産を預け入れまたは購入することで利息を得られるという約束に基づく暗号資産レンディング製品の要請および販売について、適切な登録を行っていなかったとの指摘に対するものです。
アメリカン・ビットコイン・アカデミー（American Bitcoin Academy）の創設者は、自身が提唱する暗号資産ヘッジファンド投資の機会について一連の虚偽説明を行い、学生にオンラインの暗号資産取引講座を購入させ、100万ドル以上の利益を得ていたとして、SECとの和解に合意しました。
米国証券取引委員会（SEC）は、暗号資産プロジェクトDigital Licensing Inc.（別名「DEBT Box」）に対する訴訟を連邦裁判所に却下するよう求めました。その理由として、同プロジェクトの当局者が「より広範な是正措置を既に講じており、引き続き講じている」と述べており、これには裁判所に対して行ったとされる虚偽陳述も含まれます。
破産手続き中に顧客に全額返済できる見込みがある場合、Genesis Global Capitalは、解散したGemini Earnレンディング・プログラムに関連してSECに対し2100万ドルの罰金を支払うことで和解することで合意しました。ただし、この和解は破産裁判所の承認を条件としています。
金融業界規制局（FINRA）は、2022年11月に開始したターゲットテストの最新情報を発表しました。このテストは、会員企業が小口顧客と暗号資産に関して行うコミュニケーションの実態を検証するものです。FINRAは、約70％のコミュニケーションにおいて潜在的な重大な違反を発見しました。

国際動向

欧州連合（EU）

欧州理事会と欧州議会は、新たなマネーロンダリング防止措置に関する暫定合意に達しました。これにより、暗号資産サービスプロバイダーは、1,000ユーロ以上にわたる取引において、顧客の身元確認（KYC）措置を実施することが義務付けられ、自己管理ウォレット間の取引リスクを緩和するための措置も強化されます。
欧州銀行規制庁（EBA）は、マネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスク要因に関するガイドラインを拡大し、暗号資産サービスプロバイダーを新たに含めました。

ドイツ

ドイツ警察は、史上最大規模の暗号資産押収作戦として、5万ビットコイン（約21.7億ドル相当）を押収したと発表しました。

ルクセンブルク

暗号資産流動性プロバイダーB2C2は、ルクセンブルクで事業を展開するための規制当局の承認を得たと発表しました。

韓国

韓国当局は、暗号資産収益プラットフォームHaru Investの幹部3名を逮捕しました。彼らは約8.28億ドル相当の暗号資産を盗んだ疑いを受けています。

タイ

タイ証券取引委員会は、暗号資産取引所Zipmexに対し、15日間のデジタル資産取引および仲介サービスの停止を命じました。この期間中、同社は「財務状況および運営上の欠陥を是正する」機会を与えられます。また、委員会はZipmexタイの元CEOに対しても告訴を行いました。

アラブ首長国連邦（UAE）

ドバイに拠点を置くOKXの子会社は、ドバイ仮想資産規制庁（VARA）から仮想資産サービスプロバイダー（VASP）ライセンスを取得したと発表しました。

英国

イングランド銀行（Bank of England）と英国財務省（HM Treasury）は、デジタルポンドに関する諮問文書への回答を公表しました。両機関は、デジタルポンドの発行をまだ決定していませんが、研究および設計作業を継続することを約束し、プライバシーを「コア設計特性」として位置づける方針を示しました。