Rencontre fortuite à Davos | Zhao Changpeng : « Je n’ai plus l’élan nécessaire pour lancer de nouveaux projets. »
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Rencontre fortuite à Davos | Zhao Changpeng : « Je n’ai plus l’élan nécessaire pour lancer de nouveaux projets. »
Zhao Changpeng a déclaré, face aux phénomènes de fraude fréquents dans le domaine des cryptomonnaies, que les plateformes d’échange devraient collaborer afin d’éduquer les utilisateurs, de les protéger et de lutter contre la fraude.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesTexte｜Équipe d’observation de Tencent Finance au Forum économique mondial de Davos
Éditeur｜Liu Peng
Coiffé d’un bonnet en tricot noir et chaussé de baskets bleues, Changpeng Zhao s’est présenté le matin du 22 janvier dans la petite ville suisse de Davos pour participer à une session parallèle intitulée « Une nouvelle ère pour la finance ».
Il s’agit de la première apparition publique de ce fondateur de la plus grande bourse mondiale de cryptomonnaies sur l’ordre du jour officiel du Forum économique mondial d’hiver à Davos, depuis qu’il a purgé une peine de quatre mois aux États-Unis, versé une amende substantielle et démissionné de ses fonctions de PDG de Binance. En seulement trois ans, son statut a évolué à une vitesse fulgurante : entrepreneur, dirigeant de la plus grande bourse mondiale de cryptomonnaies, accusé au cœur d’une tempête réglementaire, puis invité à rejoindre les rangs des élites mondiales réunies dans cette enceinte prestigieuse.
Après avoir quitté ses fonctions de PDG de Binance et traversé cette succession de transformations identitaires, Changpeng Zhao a reconnu : « Je n’ai plus aujourd’hui l’élan nécessaire pour lancer un nouveau projet. Après avoir entrepris une aventure entrepreneuriale éprouvante, je ne me sens tout simplement plus capable de reproduire cet effort. Je me consacre désormais principalement à l’investissement. »
Toutefois, malgré ces changements de cap, lorsqu’il évoque l’évolution du secteur, Zhao affirme que, selon ses propres observations et les données disponibles, l’industrie des actifs numériques s’est considérablement développée au cours de la dernière année, sous l’effet du revirement d’attitude observé chez Donald Trump : visibilité accrue, nombre croissant de participants, et accélération de l’entrée sur le marché d’institutions financières traditionnelles.
« Ce changement d’attitude aux États-Unis revêt une signification hautement symbolique, car il s’agit d’une puissance mondiale de premier plan, dont l’influence s’étend à tous les aspects du monde occidental », a déclaré Zhao. Sous l’impulsion américaine, de nombreux pays ont eux aussi modifié leur position face aux actifs numériques, citant notamment la Thaïlande ou encore plusieurs pays d’Asie centrale. Il a également mentionné les Émirats arabes unis, où il réside depuis longtemps : « Grâce au soutien des Émirats arabes unis, Binance s’est vu attribuer, il y a deux mois, des licences couvrant quasiment l’ensemble de ses activités mondiales, y compris celles relatives aux contrats à terme. »
Outre l’évolution des cadres réglementaires, les flux de capitaux connaissent également une mutation notable. « De nombreux fonds traditionnels étaient incapables d’allouer des actifs aux cryptomonnaies — même Jamie Dimon, PDG de JPMorgan, s’y était publiquement opposé. Or, aujourd’hui, il recommande lui-même à ses clients d’investir une part déterminée de leurs avoirs dans les actifs numériques », a résumé Zhao, précisant que, au cours de la dernière année, les nouveaux capitaux proviennent majoritairement d’institutions financières traditionnelles ou de family offices.
Néanmoins, dans le sillage de la flambée spectaculaire des cours, les investisseurs particuliers qui suivent le mouvement accumulent des risques considérables. Pour un marché caractérisé par des transactions continues 24 heures sur 24 et une utilisation excessive du levier, ce sujet n’est certes pas nouveau. « Lorsqu’une personne découvre une nouveauté, elle ne devrait pas s’y jeter tête baissée. Si vous ne savez pas nager, plonger d’un coup dans un étang profond pourrait se révéler fort inconfortable », conseille Zhao aux investisseurs particuliers : « Il est essentiel de passer par une phase d’apprentissage, tout en intégrant rigoureusement la gestion des risques. Ne placez pas dans ce domaine des sommes qui vous tiennent particulièrement à cœur ; commencez plutôt avec une petite partie de votre patrimoine. »
Concernant la fraude, phénomène récurrent dans l’univers des cryptomonnaies, Zhao estime que les bourses devraient collaborer afin d’éduquer les utilisateurs, de les protéger et de lutter contre la fraude. Toutefois, il nuance aussitôt son propos : « La fraude existe également dans les banques et sociétés de bourse traditionnelles — et en quantité non négligeable. En réalité, le taux de fraude dans le secteur des monnaies numériques pourrait bien être inférieur à celui des industries traditionnelles. »
Lors d’une intervention publique, Zhao a également comparé le système bancaire traditionnel à celui des cryptomonnaies, soulignant que, en décembre 2023, Binance avait fait face à un retrait d’actifs record de 7 milliards de dollars en une seule journée, et avait traité, au cours de cette même semaine, des demandes de retrait totalisant 14 milliards de dollars. À titre de comparaison, aucune banque fonctionnant selon le principe des réserves fractionnaires ne serait en mesure de faire face à une telle pression sur sa liquidité sans compromettre sa stabilité.
Zhao a par ailleurs insisté sur le fait que l’importance de la technologie blockchain a été démontrée au cours des quinze dernières années. Le secteur des cryptomonnaies compte aujourd’hui deux industries matures : les bourses et les monnaies stables. Quant aux perspectives d’avenir, il identifie trois axes prometteurs : premièrement, la tokenisation, avec laquelle Binance discute actuellement de projets de transformation d’actifs en tokens avec environ une douzaine de gouvernements, dans l’objectif de générer des retombées économiques concrètes ; deuxièmement, les paiements, dont la croissance massive est attendue grâce à l’intégration croissante des cryptomonnaies dans les infrastructures de paiement traditionnelles ; troisièmement, l’intelligence artificielle (IA), pour laquelle les cryptomonnaies deviendront la monnaie native des agents IA (AI agents), permettant à ces derniers d’effectuer directement des paiements concrets en cryptomonnaies.
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