Jouer avec des cryptomonnaies, pourquoi toi tu es devenu « exploitation illégale » ?
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Jouer avec des cryptomonnaies, pourquoi toi tu es devenu « exploitation illégale » ?
Respecter la conformité en premier pour ne pas porter le chapeau.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesPar : Maître Pang Meimei
« En réalité, de nombreux professionnels du web3 que Maître Pang Meimei côtoie, ces « acteurs du web3 » qui souhaitent sincèrement développer des affaires sérieuses dans l'univers web3, s'efforcent activement de préserver la réputation des monnaies virtuelles. En pratique, quel que soit le type de crime lié aux cryptomonnaies, le cœur de l'évaluation juridique réside toujours dans le dommage causé par l'acte lui-même, et non dans les caractéristiques techniques ou instrumentales de la technologie utilisée. »
L'industrie des cryptomonnaies a toujours été une forêt obscure, où il faut à la fois se protéger des menaces de sécurité sur la chaîne et redouter l'épée juridique du monde réel. Effectuer un virement en USDT pour changer des devises peut permettre à certaines personnes d'aider un ami et renforcer leurs liens, tandis que d'autres risquent d'être condamnées pour « exercice illégal d’activités commerciales ».
I. Le signal réglementaire derrière le transfert de compétence dans une affaire liée aux cryptomonnaies dans une province chinoise
Dans les cas typiques de transfert de compétence publiés par la Cour populaire suprême le 29 juillet 2025 concernant l'année 2024, l'affaire n°200, celle de Wan Mouyuan et autres accusés d'exercice illégal d’activités commerciales, illustre parfaitement comment un cas unique peut servir de référence à toute une catégorie. Initialement traitée par le tribunal populaire de Mochuan, dans la province du Sichuan, cette affaire a été transférée au tribunal populaire intermédiaire de Leshan, car elle soulevait des questions complexes quant à la qualification juridique d'opérations de change réalisées via des cryptomonnaies comme moyen d’échange. Compte tenu des divergences d’interprétation entre les différentes régions sur la légalité des cryptomonnaies, ainsi que des désaccords pratiques sur la nature de ces actes, le tribunal a demandé un transfert de compétence.
Après analyse des données disponibles, Maître Pang Meimei a constaté que depuis 2023, plus de 30 % des affaires pénales impliquant des cryptomonnaies dans des opérations de change ont fait l’objet d’un transfert ou d’une désignation de compétence spéciale. Cela signifie que ce type d’affaire est désormais considéré comme un domaine prioritaire de surveillance pénale par les autorités judiciaires. À travers cet exemple, les tribunaux ont clarifié les règles d’appréciation applicables. Pour les cas où les cryptomonnaies sont utilisées sciemment afin d’éviter la réglementation des changes, les tribunaux démontent minutieusement les opérations, soulèvent le « voile » des transactions en cryptomonnaies, exposent la nature réelle des faits et sanctionnent sévèrement tout acte illégal relatif aux changes. Finalement, le tribunal a reconnu que Wan Mouyuan et ses complices avaient échangé des devises selon le schéma « yuan chinois – USDT – dollar américain », et les a condamnés pour exercice illégal d’activités commerciales, le principal accusé recevant une peine de 13 ans et 6 mois de prison.
II. Analyse juridique : pourquoi un échange en USDT devient-il un délit d’exercice illégal d’activités commerciales ?
Beaucoup diront : « J’ai aussi aidé un ami à effectuer un virement, comment cela pourrait-il constituer un exercice illégal d’activités commerciales ? »
Cela nécessite d’analyser le mode opératoire. Le mécanisme central utilisé par le groupe de Wan Mouyuan consistait en ceci : un client en Chine versait des yuans sur un compte désigné ; le groupe, à l’étranger, convertissait une somme équivalente en USDT puis en dollars américains, qu’il transférait sur le compte étranger du client. Ce processus formait une chaîne en trois étapes : « yuans en Chine – USDT à l’étranger – devise cible », l’USDT servant alors de « convertisseur monétaire ».
Le Parquet suprême a souligné, dans un cas emblématique de 2023, que l’utilisation de cryptomonnaies comme intermédiaire pour convertir des yuans en devises étrangères constitue fondamentalement un acte illégal visant à contourner la réglementation des changes. Même sans manipulation directe de devises étrangères, cela peut entraîner des poursuites pénales. En pratique, on parle d’« échange par compensation » (duiqiao xing huanhui), autrement dit un circuit fermé du type « entrée en yuans, sortie en dollars ».
Dans cette affaire, la peine de 13 ans et 6 mois infligée au principal accusé est particulièrement lourde pour ce type de dossier. En pratique, lorsque l’on compare deux cas d’échanges illégaux de devises, ceux utilisant des cryptomonnaies sont généralement punis plus sévèrement que les cas traditionnels de change clandestin. Outre les critères juridiques précis, les tribunaux tiennent compte de la discrétion et du degré de dangerosité des méthodes employées. En effet, l’anonymat, la facilité d’usage et la transnationalité des cryptomonnaies rendent le suivi des flux financiers extrêmement difficile. Ainsi, le caractère dangereux des affaires liées aux cryptomonnaies est systématiquement amplifié, ce qui conduit à des sanctions plus sévères.
III. Quelles sont les principales formes de criminalité liées aux cryptomonnaies ?
Les caractéristiques de décentralisation et d’anonymat des cryptomonnaies, bien qu’offrant des perspectives pour le développement numérique, ont également été perçues ces dernières années comme un « refuge naturel » par les criminels. Selon le rôle joué par les cryptomonnaies dans les activités illégales, Maître Pang Meimei les classe en trois catégories :
1. Les crimes dont la cryptomonnaie est l’objet : ils visent directement l’actif numérique lui-même. L’objectif principal est l'appropriation illégale de cryptomonnaies. Sur le fond, cela ne diffère pas des délits classiques comme le vol ou la prise de biens matériels, sauf que l’objet du délit passe de l’actif physique à l’actif virtuel. Les infractions typiques incluent le vol, le braquage et l’accès illégal aux données informatiques. Par exemple, dans l’affaire (2021) Hu02 Xing Zhong 197, l’accusé avait modifié techniquement les coordonnées de paiement et transféré des bitcoins appartenant à autrui vers un portefeuille sous son contrôle, avant de les convertir en espèces. Ce comportement satisfaisait pleinement aux éléments constitutifs du vol (« appropriation illégitime par prise secrète de biens d’autrui »), tout en violant simultanément la loi sur l’accès illégal aux données informatiques. Le tribunal a finalement retenu l’infraction la plus grave, à savoir le vol, confirmant ainsi que la nature patrimoniale des cryptomonnaies est désormais un consensus au sein du système judiciaire.
2. Les crimes utilisant les cryptomonnaies comme outil ou moyen : exploitation de leurs caractéristiques pour atteindre des buts illégaux. Dans ce type d’affaire, les cryptomonnaies ne sont plus la cible, mais un « intermédiaire » utilisé pour transférer des fonds et éviter la surveillance. Grâce à leur traçabilité limitée, elles deviennent un maillon clé dans les chaînes criminelles, notamment dans des délits comme l’organisation de jeux d’argent, le blanchiment d’argent (« crime de masquage ») ou le soutien à des activités criminelles (« crime d’aide à l’information »). Prenons l’exemple d’un casino transfrontalier : il exige que les joueurs en Chine convertissent leurs mises en cryptomonnaies avant de les transférer vers un portefeuille désigné, exploitant ainsi l’anonymat des cryptomonnaies pour rompre la trace financière. Les suspects utilisent ensuite des services de mixage ou des transferts inter-chaînes pour blanchir les fonds. Dans ces cas, les autorités qualifient les cryptomonnaies d’équivalent monétaire ou de moyen de règlement.
3. Les crimes utilisant la cryptomonnaie comme « concept » : des fraudes habillées en innovation. Ces crimes sont les plus trompeurs. Les malfrats brandissent souvent les mots-clés de « décentralisation blockchain » ou de « valorisation des cryptomonnaies », alors même que leurs activités n’ont aucun lien réel avec la technologie sous-jacente. Ils utilisent simplement les cryptomonnaies comme un attrait marketing pour séduire les investisseurs. On retrouve ici des délits comme l’escroquerie, la collecte illégale de dépôts publics ou encore l’organisation de pyramides financières. Dans ce contexte, la cryptomonnaie n’est guère plus qu’un décor sophistiqué.
En réalité, les cryptomonnaies en elles-mêmes ne sont pas un fléau. La technologie blockchain qui les sous-tend offre des applications prometteuses dans des domaines comme la preuve de données ou les paiements transfrontaliers. Les cryptomonnaies ne sont pas seulement des innovations technologiques, mais aussi des points de convergence entre droit et finance. Elles sont simplement utilisées à mauvais escient par des individus malintentionnés, devenant ainsi le « bouc émissaire » des activités illégales.
En réalité, de nombreux professionnels du web3 que Maître Pang Meimei côtoie, ces « acteurs du web3 » qui souhaitent sincèrement développer des affaires sérieuses dans l'univers web3, s'efforcent activement de préserver la réputation des cryptomonnaies. En pratique, quel que soit le type de crime lié aux cryptomonnaies, le cœur de l'évaluation juridique réside toujours dans le dommage causé par l'acte lui-même, et non dans les caractéristiques techniques ou instrumentales de la technologie utilisée.
IV. Guide de prévention des risques
Pour les investisseurs occasionnels, chercher des gains doit aller de pair avec le respect de la conformité. Retenez les conseils pratiques de Maître Pang Meimei : ce sera votre « talisman » :
1. Choisissez des plateformes conformes et utilisez uniquement des canaux de transaction légaux. Évitez les canaux privés, les plateformes clandestines non autorisées ou les échanges communautaires ;
2. Privilégiez des transactions à petite échelle et à usage personnel. Informez-vous sur la législation de votre pays. En Chine, l’attitude officielle vis-à-vis des cryptomonnaies peut être résumée par « libre usage individuel », mais toute transaction à grande échelle, commerciale, ou la fourniture de services associés (comme le trading OTC ou le courtage) peut être qualifiée d’exercice illégal d’activités commerciales. Évitez les opérations fréquentes et importantes, qui pourraient être interprétées comme une activité lucrative. Je recommande vivement aux investisseurs d’étudier le Règlement sur la gestion des changes ;
3. Conservez scrupuleusement tous vos justificatifs de virement et vos historiques de discussion afin de prouver la légalité et la nature personnelle de vos transactions. Dans le monde des cryptomonnaies, mieux vaut « faire fortune en silence ». Évitez de promouvoir publiquement vos investissements, de recruter des personnes ou d’organiser des activités de trading, même si vous avez un excellent sens de l’investissement ;
4. Si vous envisagez un investissement important ou une activité liée aux cryptomonnaies, consultez préalablement un avocat spécialisé pour évaluer la légalité et la sécurité de vos opérations. La conformité prime sur le profit. Avant toute innovation, définissez clairement les limites réglementaires ; sinon, votre modèle économique pourrait être perçu par le tribunal comme un schéma criminel.
Bien que la réglementation chinoise continentale reste stricte en matière de cryptomonnaies, les expérimentations en cours à Hong Kong laissent entrevoir un avenir prometteur. La tendance mondiale vers le web3 appelle une vision prospective de la part des juristes. L’auteur espère qu’un jour, les professionnels du web3 et les avocats spécialisés pourront ensemble lever le voile dissimulant les usages détournés des cryptomonnaies !
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