13 milliards de yuans, 2 millions de victimes : l'affaire « Xinkangjia », le plus grand cas de transfert illégal de capitaux via une stablecoin
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13 milliards de yuans, 2 millions de victimes : l'affaire « Xinkangjia », le plus grand cas de transfert illégal de capitaux via une stablecoin
Les bulles changent de peau, mais la cupidité et la confiance restent toujours les enjeux les plus faciles à exploiter.
Dédié à des analyses Web3 approfondies« Camarades, bonjour à tous ! Je suis Monsieur Huang. Je suis déjà à l'étranger. Le quotient intellectuel de chacun correspond à sa richesse. Puisque votre richesse ne correspond pas à votre QI, je vais rétablir cette adéquation. J'ai simplement récupéré la richesse qui ne vous revient pas au regard de votre intelligence. J'espère que vous saurez m'en remercier. Soyez reconnaissants. Retenez bien la leçon que je vous ai offerte. »
Image circulant en ligne : message prétendument laissé par le fondateur de "Xinkangjia"
Cette « déclaration d’adieu » arrogante comme un clou empoisonné transperce le cœur des 200 000 victimes du système « Xinkangjia ».
Déguisé en stablecoin et se réclamant d'une bourse de Dubaï, « Xinkangjia » affirmait connecter les capitaux du Moyen-Orient et avoir signé un partenariat stratégique avec PetroChina. Présenté sous l'emballage alléchant d’un rendement élevé garanti, il a attiré des fonds massifs de citoyens âgés et de petits commerçants des villes de troisième et quatrième niveau, avant de les précipiter dans un gouffre sans fond.
Aujourd'hui, les retraits sont impossibles, et le cerveau présumé du réseau, Huang Xin, s'est enfui à l'étranger. Deux jours avant l'effondrement, une somme colossale de 1,8 milliard de jetons USDT a été transférée en douze tranches vers trois nouvelles adresses cryptographiques.
De la coquille vide à la pyramide militarisée : comment Xinkangjia a-t-il piégé des centaines de milliers de personnes ?
En mars 2021, Huang Xin, Shao Xinkang et Wang Yanjia ont fondé la société « Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd. », dont le nom combine leurs prénoms respectifs. D'un capital initial de 30 millions de yuans, son représentant légal était initialement Shao Xinkang, puis remplacé par Liu Xiangliang. Cependant, aucun capital n'a été effectivement versé, et aucun employé n'est inscrit au système de sécurité sociale : une entreprise fantôme typique.
Mais cette coquille vide fut rapidement dorée. En mai 2023, Xinkangjia a lancé son activité sous la marque « PetroChina », puis en septembre a été rebaptisé « DGCX Xinkangjia Data », se présentant comme la succursale chinoise officielle du Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX). Se vantant d’un « lien avec les capitaux du Moyen-Orient » et d’un « partenariat stratégique avec PetroChina », la plateforme promettait un gain quotidien de 2 %, attirant ainsi des flots d'investisseurs.
Après avoir téléchargé l'application « DGCX Xinkangjia Data », les membres suivaient les instructions d’un « professeur » pour simuler des opérations, prédisant la hausse ou la baisse des cours. En apparence, il s'agissait de trading, mais en réalité, les données de prix étaient manipulées arbitrairement en coulisses.
Par ailleurs, la plateforme utilisait exclusivement l’USDT comme moyen de dépôt et de retrait, et toute la comptabilité interne était également libellée en USDT. Chaque membre devait convertir lui-même ses yuans en USDT avant de transférer les fonds sur son compte de plateforme.
Cette escroquerie reposait aussi sur une structure pyramidale « militarisée ». Le territoire chinois était divisé en quatre « zones de combat » (Est, Sud, Ouest, Nord), et les recruteurs progressaient selon un grade militaire : « commandant », « général », « colonel ». Recruter 50 personnes permettait d’accéder au grade de « brigadier » avec une commission de 15 %. Recruter 500 personnes offrait une Porsche. Ainsi, l’équipe du Yunnan comptait seule 150 000 membres, celle du Jiangxi plus de 100 000, formant un vaste réseau de vente pyramidale.
Pourtant, dès octobre 2024, le comté de Gongxian dans le Sichuan avait émis un avertissement de risque, indiquant que la plateforme n’avait aucune licence légale. La plupart des utilisateurs restaient néanmoins prisonniers du mirage d’un profit sûr et rapide. Ce n’est que lorsque 12 provinces, notamment le Hunan et le Hubei, ont commencé à alerter publiquement que les failles du système sont apparues.
En mai 2025, les frais de retrait ont bondi de 5 % à 10 %, et tout retrait supérieur à 50 000 yuans exigeait désormais « une attente de 30 jours ouvrés ». Le 26 juin, la plateforme a fermé complètement les retraits, son système s’est effondré, figeant définitivement les fonds de plusieurs centaines de milliers d’investisseurs.
À ce jour, les autorités locales dans tout le pays ont ouvert des enquêtes, 37 chefs de cellules ont été arrêtés, et plus de 120 millions de yuans de fonds liés à l'affaire ont été gelés.
Le masque et la fuite de Huang Xin
Le cerveau présumé derrière « Xinkangjia », Huang Xin, s'était présenté comme un « docteur en finance de Wall Street » et un « cadre dirigeant de PetroChina », affirmant même avoir « prédit avec succès la flambée du pétrole brut dès 2015 », cherchant ainsi à incarner l’expert financier compétent et digne de confiance.
Toutefois, la photo de « Huang Xin » largement diffusée par la plateforme est en réalité celle d’une autre personne. L’individu représenté est en fait le blogueur hongkongais « Dr. Leung », qui a déjà démenti publiquement en 2024 sur les réseaux sociaux tout lien avec cette affaire.
Profil fictif de Huang Xin circulant en ligne
Des rumeurs indiquent également que Huang Xin aurait déjà participé à des projets de type pyramide auparavant. Il aurait notamment été impliqué, il y a dix ans, dans le projet « Yunhui Lian » (Yunlianhui), agissant comme responsable de promotion pour la région Est de la Chine. Cette organisation avait été qualifiée en 2018 par la police du Guangdong de cas majeur de vente pyramidale illégale, impliquant jusqu’à 330 milliards de yuans et plus de 5 millions de membres, se développant frénétiquement sous le slogan de « remboursement sur consommation ».
Sentant approcher l’effondrement de « Xinkangjia », Huang Xin aurait obtenu en octobre 2024 un passeport de Saint-Kitts via un programme d’immigration par investissement, bénéficiant ainsi de la liberté de visa vers plus de 160 pays et régions. Il s’est depuis enfui à l’étranger, et sa localisation actuelle demeure inconnue.
L’effondrement de « Xinkangjia » laisse derrière lui l’anxiété et les blessures de centaines de milliers de familles.
Cette affaire constitue un cas classique de fraude financière combinant pyramide de Ponzi, propagation pyramidale et blanchiment transfrontalier, mais ce qui doit particulièrement alerter, c’est son évolution tactique : l’intégration complète de l’USDT comme canal principal d’entrée et de sortie de fonds, augmentant considérablement l’opacité du système et l’efficacité des transferts internationaux.
Récemment, les gouvernements de Wuxi et de Jinan ont publié ou relayé des documents discutant des stablecoins, tandis que la loi sur les stablecoins à Hong Kong est sur le point d’entrer en vigueur. La régulation mondiale des stablecoins s’accélère, mais précisément sur cette vague, les escroqueries renouvellent continuellement leurs scénarios.
Les bulles changent de peau, mais la cupidité et la confiance restent toujours les pièces les plus faciles à collecter.
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