Créer une banque sur la chaîne Bitcoin : Side Protocol publie son livre blanc
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Créer une banque sur la chaîne Bitcoin : Side Protocol publie son livre blanc
Le protocole d'extension de l'écosystème Bitcoin, Side Protocol, a publié la version 1 de son livre blanc et s'apprête à introduire la première banque on-chain du Bitcoin. Centrée sur le prêt natif, elle développera un ensemble complet de services financiers décentralisés.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : RunesCC
Side Protocol, protocole d'extension de l'écosystème Bitcoin, publie son livre blanc v1 et s'apprête à introduire la première banque on-chain du Bitcoin, centrée sur le prêt natif, pour offrir une gamme complète de services financiers décentralisés.
Qu'est-ce que Side ?
Selon le livre blanc, Side Protocol est le premier système bancaire décentralisé conçu spécifiquement pour Bitcoin. Centré sur le prêt natif, il offre des services financiers variés. Side utilise des technologies natives de Bitcoin pour mettre en œuvre un protocole de prêt sans dépôt de garantie, et développe des produits financiers grâce à une infrastructure de chaîne secondaire.
Quelle est la vision de Side ?
Comme l’a expliqué Dave Hrycyszyn, cofondateur de Side Protocol, dans un entretien précédent : « Si l’objectif du Bitcoin est de remplacer les monnaies fiduciaires et l’or, alors la vision de Side Protocol est d’occuper dans le monde du Bitcoin le rôle qu’ont les banques traditionnelles. »
Dans le système financier traditionnel, l’institution la plus importante est la banque, dont l’activité principale est le prêt, autour duquel gravitent tous les autres services financiers. Même dans Web3, les plus grands protocoles DeFi (comme Aave) sont principalement liés au prêt.
Comme l'a souligné Dave, si le Bitcoin correspond à de la monnaie électronique ou à de l’or, alors un immense marché du prêt autour du Bitcoin doit nécessairement exister.
Le problème actuel du secteur est qu’aucun protocole n’offre aux utilisateurs de service de prêt natif similaire à celui d’une banque avec le Bitcoin. Tous les produits liés au Bitcoin obligent les utilisateurs à renoncer au contrôle de leurs actifs, comme WBTC ou les ponts entre chaînes. Même les nombreux protocoles de couche 2 du Bitcoin reposent aujourd’hui sur des solutions centralisées de ponts inter-chaînes.
Side Protocol souhaite libérer plus sûrement la liquidité et l'efficacité financière du Bitcoin via des technologies natives, rendant possible un protocole de prêt basé sur des pools de liquidité.
Plus important encore, Side Protocol ne se limite pas à être un simple protocole de prêt. Il fournit également aux développeurs une infrastructure d'extension du Bitcoin (Side Chain) ainsi que des outils complets pour le développement d'applications. Si le projet progresse favorablement, de nombreux projets émergeront probablement à l’avenir.
Principaux protocoles et applications de Side
Side Finance, produit phare de Side Protocol, est un protocole de prêt à liquidité native sur Bitcoin (non P2P). Les Discreet Log Contracts (DLCs, contrats discrets basés sur des journaux), constituent la pierre angulaire de l'architecture de Side Finance. Il s'agit d'un cadre de contrat intelligent Bitcoin basé sur des oracles. Les DLC permettent d'exécuter des paiements conditionnels selon des événements hors chaîne, sans nécessiter de tiers dépositaire. Grâce à des techniques cryptographiques telles que les transactions multisignatures, les contrats à verrouillage de hachage temporel (HTLC), les signatures Schnorr et les signatures adaptatives (Adaptor Signatures), les DLC assurent sécurité, absence de tiers dépositaire et protection des droits des utilisateurs.
Durant le prêt, les DLC verrouillent initialement la garantie via une signature 2-sur-2. En fonction du résultat d’un événement, des transactions pré-signées (CETs) sont générées. Lorsque l’oracle révèle le prix de liquidation, l’agent de garantie distribué (DCA — composant qui partage la signature 2-sur-2 avec l’utilisateur) peut alors dépenser cet UTXO afin d’organiser une vente aux enchères à rabais de la garantie, permettant à des soumissionnaires externes de rembourser le pool de liquidité. Ainsi, Side parvient à réaliser un prêt sans dépôt de garantie avec BTC comme collatéral : sauf cas de liquidation, aucun tiers ne peut utiliser la garantie sans l’accord explicite de l’utilisateur.
Il convient de noter qu’avant l’émergence de Side Finance, la majorité des prêts Bitcoin basés sur DLC étaient de type pair-à-pair, impliquant une mise en relation entre emprunteur et prêteur, ce qui ne correspond pas au modèle automatisé typique du DeFi. Un protocole de prêt basé sur des pools libère une grande potentiel de composable DeFi.
Par ailleurs, Side Chain constitue une composante essentielle de l’écosystème Side Protocol, et joue un rôle central dans l’agrégation de liquidités de Side Finance.
Développée sur une base Cosmos, Side Chain utilise le moteur de consensus haute performance CometBFT, assurant des confirmations rapides et un débit élevé, idéal pour les applications nécessitant une rapidité de confirmation. Les contrats intelligents s’exécutent dans une machine virtuelle Wasm et sont écrits en Rust, offrant performances élevées et sécurité renforcée. La sécurité mémoire de Rust et la compatibilité de Wasm réduisent fortement les risques d’attaques par réentrance, fréquentes dans les contrats intelligents Ethereum.
D’un point de vue utilisateur, Side Chain est entièrement compatible avec les adresses Bitcoin : les utilisateurs peuvent utiliser directement des formats natifs comme Taproot ou Native Segwit sans changer leur adresse, et signer directement via des portefeuilles Bitcoin (tels qu’Unisat ou OKX), offrant une expérience fluide. Comparée aux solutions d’extension Bitcoin basées sur EVM (utilisant des adresses 0x et des portefeuilles EVM), Side Chain présente un avantage significatif en termes de commodité.
En outre, Side Chain intègre un module de pont inter-chaînes appelé Side Bridge, offrant aux utilisateurs sensibles à la confiance un service de transfert d’actifs comme BTC et les runes. Couplé aux autres services DeFi tels qu’un DEX natif, Side Chain pose les bases d’un futur marché DeFi dynamique après l’essor attendu des runes et memes associés.
Enfin, selon les plans du projet, Side Chain deviendra à terme une couche de règlement modulaire pour Bitcoin, permettant le déploiement instantané de divers Rollups, et connectera d'autres écosystèmes blockchain via des protocoles d'interopérabilité comme IBC, fournissant ainsi une riche liquidité d'actifs, y compris USDC et USDT natifs.
Au niveau des applications, l’équipe a déjà développé des outils écologiques tels que Side Station (navigateur) et Side Wallet (portefeuille double chaîne Bitcoin/Side Chain), offrant aux utilisateurs une expérience d’interaction fluide.
Créé par l’équipe Chainspace
L’équipe affiche un profil remarquable, avec des membres clés provenant d’entreprises reconnues du Web2 et Web3 telles que Meta, Binance et Google. Les cofondateurs Dave Hrycyszyn et Shane Qiu possèdent une expertise approfondie dans les systèmes distribués, l’extensibilité des blockchains, la conception économique de jetons et les produits DeFi.
Ils ont précédemment fondé, développé et cédé plusieurs entreprises, notamment Chainspace et Nym. Chainspace a été racheté par Facebook et est devenu le projet Libra. Nym a levé plus de 50 millions de dollars auprès d’investisseurs tels qu’a16z, Polychain et Binance. À ce jour, Side Protocol a déjà obtenu le soutien d’acteurs comme Hashkey et Symbolic Capital.
Airdrop de création
Dans l’écosystème Bitcoin, les équipes spécialisées dans les applications natives sont rares. Side Protocol est le premier projet à proposer un protocole de prêt à liquidité, visant à occuper dans l’écosystème Bitcoin une place similaire à celle d’Aave dans l’écosystème Ethereum, voire à la dépasser.
Cette équipe fait partie des pionniers du courant Cosmos, maîtrisant parfaitement les technologies de base des blockchains et l’ingénierie cryptographique. Elle pourrait non seulement exceller en revenus issus du protocole de prêt, mais aussi connaître un fort développement dans les applications écologiques.
Side Protocol a déjà mené plusieurs tests sur testnet, et son réseau principal devrait bientôt être lancé. Enfin, nous recommandons vivement de suivre le compte officiel X, car l’airdrop inaugural est imminent, offrant d’importants avantages aux utilisateurs de l’écosystème Bitcoin.
Compte officiel X
https://x.com/SideProtocol
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