« Agent IA » + Web3 : des vagues spéculatives vers l'économie autonome de demain
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« Agent IA » + Web3 : des vagues spéculatives vers l'économie autonome de demain
La combinaison d'un agent IA (agent d'intelligence artificielle) et de la cryptomonnaie revient fondamentalement à donner à l'intelligence artificielle une autonomie financière.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Wu Tianyi, DeThings
Récemment, la combinaison de l’intelligence artificielle (IA) et de la blockchain, notamment sur le marché des cryptomonnaies, a déclenché une vague sans précédent, passant des favoris des réseaux sociaux à de véritables opérateurs financiers sur chaîne.
Truth Terminal est le premier agent IA mémétique doté d’une personnalité marquée. Grâce à son ton humoristique et son énergie « sectaire » unique, il est devenu une sensation sur Twitter. Géré par son administrateur humain Andy Ayrey, ce compte s’est imposé comme une « icône » incontournable de Crypto Twitter.
Cependant, bien que Truth Terminal se distingue par sa capacité accrue de diffusion — pouvant interagir 24 heures sur 24, sans interruption, avec les utilisateurs des plateformes sociales — il manque d’autonomie en matière de transactions. Toutes ses actions doivent encore être supervisées par un humain. En outre, même s’il a conçu la création d’un memecoin, ce dernier a été effectivement lancé par un être humain.
Cette limitation a commencé à être levée avec l’apparition de Luna. Luna est une idole IA du protocole Virtuals, un personnage IA basé sur la technologie LLM. Inspirée de Luna, une idole virtuelle ayant plus de 500 000 abonnés sur TikTok, cette entité visuelle projetée en continu interagit en temps réel avec les utilisateurs. Non seulement Luna interagit-t-elle en direct avec ses fans sur Twitter et TikTok, mais elle possède également un portefeuille blockchain lui permettant de récompenser ses supporters. Cette combinaison de « personnalité + utilité » rend Luna particulièrement attrayante, offrant aux fans une expérience interactive inédite, allant jusqu’à permettre à l’IA de verser des pourboires aux humains.
La fusion entre les agents IA et les cryptomonnaies revient fondamentalement à octroyer une autonomie financière à l’intelligence artificielle. Traditionnellement, l’IA rencontre de nombreuses limitations dans les activités financières, telles que l’impossibilité d’ouvrir un compte bancaire ou l’absence de statut juridique. Les cryptomonnaies, en tant qu’actifs financiers décentralisés, permettent précisément de doter les agents IA d’une indépendance financière. Grâce à un portefeuille cryptographique préinstallé et à des contrats intelligents, ces agents peuvent définir des limites de dépenses, exécuter des transactions et gérer leurs fonds. Cela leur confère une liberté d’action accrue dans les systèmes financiers, sans dépendre des infrastructures ni des régulations traditionnelles.
Le service « Based Agents » récemment lancé par Coinbase illustre parfaitement cette tendance. Il permet aux utilisateurs de créer en trois minutes un agent IA doté d’un portefeuille cryptographique sur le réseau de couche 2 Base. Ces agents peuvent même être autorisés à effectuer des transactions, transferts ou opérations préprogrammées sans surveillance constante.
Le PDG Brian Armstrong a approfondi cette annonce, soulignant la capacité de la plateforme à déployer rapidement des agents IA équipés de portefeuilles cryptographiques et de fonctionnalités complètes de blockchain. Murr précise que cet outil n’est pas limité au réseau Base de Coinbase, mais est également compatible avec d’autres blockchains majeures comme Ethereum, Polygon et Arbitrum.
Actuellement, les agents IA sont principalement concentrés dans le domaine des memecoins — un type de cryptomonnaie piloté par les communautés en ligne, très sensible à la spéculation. Étant donné que les stratégies de trading autour des memecoins sont relativement simples, c’est sur ce marché que les agents IA sont actuellement les plus actifs. Grâce à des algorithmes automatisés fondés sur des grands modèles linguistiques (LLM) ou d'autres logiques spécifiques, ils peuvent analyser les tendances du marché et exécuter des ordres d'achat/vente, générant ainsi des profits malgré la volatilité continue.
Prenons l’exemple de l’agent IA « Truth Terminal » : bien qu’il s’agisse essentiellement d’un compte Twitter piloté par une IA, il a réussi à attirer l’attention du marché en créant et en promouvant le memecoin « Goatseus Maximus », dont la capitalisation boursière a atteint plusieurs centaines de millions de dollars. Ce mélange d’interaction homme-machine, de marketing mémétique et de trading automatisé a insufflé une nouvelle dynamique au marché des memecoins, montrant clairement le potentiel des agents IA dans l’investissement en cryptomonnaies.
Les agents IA ne se limitent pas aux transactions financières. Des plateformes comme Virtuals Protocol explorent activement leur potentiel d’interaction sociale. Par ailleurs, grâce à l’évolution des contrats intelligents, Luna peut désormais redistribuer aux utilisateurs une partie de ses gains sous forme de jetons. Cette combinaison d’interactions personnalisées et de retours financiers renforce non seulement les attributs sociaux de l’agent, mais suscite aussi davantage d’attentes quant aux cas d’utilisation futurs des agents IA.
Pour l’instant, les applications des agents IA dans la DeFi et les DAO en sont à leurs balbutiements, mais les perspectives sont vastes. Grâce à l’exécution autonome des contrats intelligents, ces agents peuvent aider les utilisateurs à accomplir des opérations financières complexes sans intervention humaine. Par exemple, des stratégies de yield farming selon des conditions prédéfinies, ou des arbitrages plus sophistiqués, peuvent être programmées pour que l’agent agisse automatiquement en fonction des fluctuations du marché.
Dans les DAO, les agents IA pourraient devenir des outils de gestion autonome. Certains détenteurs de jetons pourraient par exemple voter pour accorder un pouvoir décisionnel à un agent, qui gérerait alors les fonds selon une stratégie financière validée par consensus, réalisant des investissements ou développant des projets, renforçant ainsi l’autonomie du DAO. Ce modèle pourrait rendre tout l’écosystème DAO plus automatisé et réduire les risques d’intervention humaine.
Défis futurs
Michal Pospieszalski, PDG de MatterFi, souligne que les agents IA ne disposent pas encore de capacités suffisantes pour détecter les fraudes. Dans ce contexte, leurs opérations autonomes pourraient entraîner des pertes financières. Récemment, le compte « Truth Terminal » a été piraté, permettant à un hacker de manipuler le memecoin « GOAT » qu’il avait créé, réalisant un profit de 600 000 dollars par la vente massive du jeton. Cet incident montre que les infrastructures de sécurité actuelles des agents IA restent insuffisantes et nécessitent des mesures de protection renforcées.
En outre, la protection des données opérationnelles des agents IA et de la vie privée des utilisateurs constitue un autre enjeu majeur. À mesure que les agents IA opèrent sur diverses plateformes, leurs données sont enregistrées sur la blockchain, augmentant ainsi le risque de fuite d’informations personnelles. Le secteur des cryptomonnaies doit donc renforcer la protection de la vie privée tout en développant ces agents, afin de minimiser les vulnérabilités potentielles.
À ce jour, les activités commerciales des agents IA sur les marchés cryptographiques échappent à toute réglementation claire. La juriste Catherine Smirnova indique que si un agent IA est utilisé à des fins illégales ou participe involontairement à des activités criminelles, son créateur ou opérateur pourrait en assumer la responsabilité. Autrement dit, les comportements autonomes de l’agent pourraient exposer son opérateur à des risques juridiques, alors que les cadres législatifs existants ne couvrent pas encore pleinement ces nouveaux cas d’usage.
Actuellement, les agents IA opèrent majoritairement sur des plateformes isolées (comme Twitter ou TikTok). Avec l’évolution technologique, ils devraient progressivement s’étendre à de multiples canaux, intégrant Twitter, Discord, Telegram, les transactions sur chaîne, voire les plateformes vidéo et les écosystèmes de jeux. Cette convergence multiplateforme amplifiera considérablement leur influence, leur permettant d’interagir avec les utilisateurs sur une échelle bien plus large.
Par exemple, dans les écosystèmes de jeux, un agent IA pourrait incarner un personnage virtuel offrant aux joueurs des conseils personnalisés, une compagnie ou une assistance, voire agir comme un PNJ dynamique, enrichissant ainsi l’expérience utilisateur. Dans l’écosystème financier, l’agent IA pourrait servir d’« assistant virtuel » pour recommander des stratégies d’investissement ou aider à la gestion patrimoniale.
Pour l’instant, les agents IA n’ont fait naître qu’une vague spéculative. Mais à long terme, une économie autonome pilotée par l’IA est déjà en marche. Brian Armstrong, PDG de Coinbase, a précédemment insisté sur le concept d’« économie IA-à-IA », où des intelligences artificielles pourraient réaliser des transactions financières entre elles. Virtuals Protocol est devenu le premier protocole à démontrer concrètement comment un agent IA peut utiliser la blockchain pour mener des activités autonomes sur chaîne. Alan Orwick, cofondateur de Quai Network, a également affirmé : « C’est la cryptomonnaie qui a le plus d’impact sur l’IA, et non l’inverse. »
Dans l’avenir, les agents IA ne se contenteront plus d’interactions simples ou de transactions financières basiques, mais seront capables d’exécuter des stratégies bien plus complexes. Leurs fonctions pourraient inclure des analyses avancées de marchés prédictifs, la mise en œuvre de stratégies de finance décentralisée, voire des rôles de soutien thérapeutique ou relationnel dotés d’une forte personnalité. À mesure que leur intelligence s’affinera, ces agents offriront des expériences interactives toujours plus riches et des services hautement personnalisés, influençant potentiellement les décisions d’investissement, voire la vie affective des utilisateurs.
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