Analyse de la croissance des stablecoins et du potentiel DeFi sur BNB Chain
TechFlow SélectionTechFlow Sélection
Analyse de la croissance des stablecoins et du potentiel DeFi sur BNB Chain
Le développement stable des stablecoins et de l'écosystème DeFi rapproche BNB Chain un peu plus de son objectif d'intégrer le prochain milliard d'utilisateurs Web3.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Golem, Odaily Planet Daily
La DeFi et les stablecoins sont depuis longtemps considérés comme deux piliers clés de la croissance à long terme de l'écosystème BNBChain : la DeFi pour construire une économie sur chaîne, et les stablecoins pour favoriser l'adoption massive et attirer le prochain milliard d'utilisateurs Web3.
Cet article part des récents succès obtenus par BNB Chain concernant les transferts gratuits de stablecoins et le programme d'incitation au TVL (valeur totale verrouillée), afin d’analyser les stratégies sous-jacentes à ces initiatives, ainsi que le fort potentiel de développement contenu dans l’écosystème DeFi de BNB Chain.
Résultats obtenus
Récemment, BNB Chain a lancé des campagnes promotionnelles incluant des transferts sans frais (gas-free) de stablecoins et un programme d’incitation au TVL. Pendant cette période, les utilisateurs ont pu transférer gratuitement des stablecoins depuis des plateformes CEX ou d'autres blockchains vers BNB Chain ou opBNB. Par ailleurs, afin d’améliorer la rétention des stablecoins sur son réseau, BNB Chain a mis en place un programme d’incitation au TVL, accélérant ainsi la croissance de son écosystème DeFi.
Ces initiatives ont produit des résultats significatifs :
Selon les données de DefiLlama, au 18 octobre, la capitalisation des stablecoins sur BNB Chain s'élevait à 5,489 milliards USD, contre 4,998 milliards USD avant le début de la campagne de transfert gratuit (le 19 septembre), soit une augmentation de 491 millions USD.
Par ailleurs, depuis le lancement du programme d’incitation au TVL (à partir du 12 septembre), le TVL total de BNB Chain est passé de 4,408 milliards USD à 4,714 milliards USD, enregistrant une croissance cumulée supérieure à 306 millions USD, et continue de progresser.
Le programme d’incitation au TVL a également attiré de nouveaux fonds vers les applications DeFi de l’écosystème. Selon le classement officiel mis à jour, au 11 octobre, le « Challenge TVL » avait attiré plus de 1,904 million USD de stablecoins supplémentaires dans l’écosystème.
Les mesures stratégiques de BNBChain dans l’écosystème DeFi
Toute activité ponctuelle est temporaire et sujette aux changements. Ce qui importe, c’est de comprendre les intentions stratégiques profondes derrière ces initiatives. Quelle stratégie peut-on déduire de ces actions menées par BNBChain ? La réponse réside dans une forte priorité accordée au développement de la DeFi.
Pour bien comprendre comment BNBChain construit son écosystème DeFi, il faut d’abord examiner le contexte global du secteur.
D’après DefiLlama, BNB Chain se classe actuellement quatrième au classement mondial du TVL, derrière Ethereum, Tron et Solana. En revanche, en termes de capitalisation des stablecoins, BNB Chain occupe la troisième place mondiale, juste après Ethereum et Tron.
Ces chiffres montrent que BNB Chain figure parmi les leaders mondiaux, mais reste toutefois légèrement en retrait par rapport à Ethereum et Tron.
Qu’Ethereum, berceau historique de la DeFi, domine le classement du TVL n’a rien d’étonnant. Mais pourquoi Tron devance-t-il Solana et BNB Chain pour occuper la deuxième place ? Cela s’explique largement par ses performances précoces et remarquables dans les transferts de stablecoins.
À certains égards, les stablecoins constituent eux-mêmes une « application phare » de la blockchain. Grâce à des frais de transfert nettement inférieurs à ceux d’Ethereum (à un moment donné, les frais de retrait des exchanges étaient inférieurs à 1 USDT) et à un temps de blocage rapide, Tron s’est progressivement transformé en une blockchain orientée paiement, où les transactions de transfert de stablecoins représentent plus de 90 % des activités sur chaîne, attirant ainsi une base massive d’utilisateurs. Cette position dominante sur les stablecoins a ensuite permis à l’écosystème DeFi de Tron de se diversifier et de s’épanouir.
La stratégie de BNB Chain dans le développement de sa DeFi suit une logique similaire : inciter les utilisateurs à transférer leurs stablecoins depuis les exchanges centralisés ou d’autres blockchains vers l’écosystème BNB Chain. L’objectif est d’attirer des capitaux vers BNB Chain, posant ainsi les bases financières nécessaires au développement de son écosystème DeFi.
Une fois les stablecoins transférés sur BNB Chain, des récompenses sont offertes pour stimuler le développement des applications DeFi internes. Des applications performantes associées à des incitations généreuses permettent non seulement de fidéliser les nouveaux capitaux, mais aussi de retenir durablement les utilisateurs sur chaîne.
La DeFi dépasse la simple rétention sur chaîne
La compétition entre blockchains ne se limite plus aujourd’hui à la vitesse de transaction ou au débit. Elle porte désormais sur la richesse de l’écosystème, la différenciation, et même la bataille pour conquérir les utilisateurs. Dans ce contexte, un écosystème riche, unique et différencié constitue véritablement la « ligne de défense » d’une blockchain.
Chaque blockchain majeure possède aujourd’hui ses points forts distinctifs : Ethereum, grâce à son histoire ancienne et à son grand nombre d’utilisateurs et développeurs, détient l’écosystème de contrats intelligents le plus complet ; Tron s’est imposé comme une « blockchain de paiement » grâce à ses faibles frais pour les transferts de stablecoins ; Solana se distingue par son écosystème dynamique de Meme coins et de DEPIN ; TON, quant à lui, bénéficie d’une intégration étroite avec Telegram et se développe via des mini-applications…
Pour BNB Chain, la DeFi a toujours été considérée comme la pierre angulaire de son écosystème. Le développement de la DeFi va bien au-delà de la simple rétention des actifs sur chaîne. Bien que sa stratégie rappelle celle de Tron, BNB Chain n’aspire pas à devenir une autre « blockchain de paiement ». Son ambition est plutôt de bâtir, autour de la DeFi, un écosystème puissant, combinant non seulement l’interconnexion avec les plateformes CeFi et d’autres blockchains pour attirer des stablecoins, mais aussi l’intégration avec les rendements sur chaîne (staking) et les paiements hors chaîne (off-chain).
Rendements excédentaires sur chaîne
En matière de rendements, les utilisateurs peuvent staker leurs stablecoins sur des plateformes telles que Venus ou PancakeSwap, qui offrent des taux de retour plus attractifs que Solana. Comme illustré ci-dessous, sur BNB Chain, le protocole Kinza propose un rendement annuel de 14,7 % pour le staking de USDT, bien supérieur à ceux d’Ethereum et de Solana (données au 17 octobre).
De plus, par rapport aux monnaies nationales locales, détenir des stablecoins représente souvent un meilleur choix pour la préservation de la valeur et la gestion patrimoniale. Par exemple, entre décembre dernier et septembre de cette année, l’inflation en Argentine a atteint 153 %, tandis que les différentes cotations non officielles du dollar n’ont augmenté de moins de 20 %. Le taux de change officiel a chuté sous les 1200 pesos, cherchant un support entre 900 et 1050 pesos.
Un cas similaire se retrouve en Turquie, où l’inflation a dépassé 80 %, et où la livre turque a touché un creux historique de 18,41 livres pour 1 dollar, en baisse de près de 30 % depuis le début de l’année, et d’environ 70 % sur les trois dernières années.
Ainsi, pour les populations vivant dans des pays aux fondamentaux économiques fragiles et confrontés à une inflation galopante, détenir des stablecoins sur chaîne et percevoir des rendements relativement stables et sécurisés constitue une alternative bien plus avantageuse.
Intégration des paiements hors chaîne avec les stablecoins
Dans le domaine des paiements hors chaîne, BNB Chain collabore avec plusieurs passerelles de paiement comme Alchemy Pay, Oobit, Lunu, MugglePay, Now Payments, Depay, Xion, Portal Pay et Slash Vision, permettant aux utilisateurs d’utiliser leurs stablecoins dans leur vie quotidienne pour effectuer des achats. Cette approche brise les frontières strictement on-chain de la finance décentralisée, offrant aux utilisateurs une nouvelle alternative de paiement en complément des méthodes traditionnelles.
En outre, BNB Chain explore également l’intégration des paiements par stablecoins avec les agents d’intelligence artificielle (AI Agent). Imaginons qu’à l’avenir, avec la maturation des technologies d’IA, ces agents puissent aider les humains dans la gestion de la vie quotidienne ou la prise de décisions intelligentes. La technologie blockchain couplée aux paiements en stablecoins pourrait alors permettre à ces IA d’effectuer des transactions automatisées complexes, concrétisant ainsi une véritable économie intelligente.
En somme, BNB Chain conserve un avantage différenciateur dans la concurrence multi-chaînes grâce à ses faibles frais de gaz (gas fees), un débit élevé (TPS), un fort taux d’activité quotidienne des utilisateurs, ainsi qu’un système DeFi mature combinant efficacement les usages on-chain et off-chain.
Conclusion
La mission et la vision de BNB Chain consistent à attirer le prochain milliard d’utilisateurs dans l’univers Web3. Que ce soit par l’élargissement de l’adoption des stablecoins on-chain et off-chain, ou par la mise en œuvre de stratégies DeFi offrant des rendements attractifs, chaque initiative de BNB Chain s’inscrit fidèlement dans cette démarche fondatrice.
Pour les utilisateurs, s’engager activement aux côtés de l’écosystème BNB Chain, participer aux premières phases de développement et s’intégrer pleinement à son parcours de croissance, représentera sans aucun doute une opportunité de gains substantiels issus de l’écosystème.
Bienvenue dans la communauté officielle TechFlow
Groupe Telegram :https://t.me/TechFlowDaily
Compte Twitter officiel :https://x.com/TechFlowPost
Compte Twitter anglais :https://x.com/BlockFlow_News
Odaily
