Joueurs de cryptomonnaies, méfiez-vous des risques pénaux liés aux fonds spéculatifs sur les Meme coins
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Joueurs de cryptomonnaies, méfiez-vous des risques pénaux liés aux fonds spéculatifs sur les Meme coins
Quand tout va mal, faut-il spéculer sur les cryptomonnaies MÊME ?
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Liu Honglin, Rao Weitong, Cabinet d'avocats Shanghai Manqin
Tout va mal ? Alors investissons dans les cryptomonnaies MEME !
Ces dernières années, l'industrie blockchain a connu une transition du pic à la baisse. Autrefois moteurs du marché, les secteurs comme le DeFi et les NFT ont progressivement perdu de leur éclat avec le temps. À l’heure où aucune technologie ou application révolutionnaire n’émerge encore, que le secteur manque de nouveaux récits porteurs et que les marchés occidental et oriental ne se relaient plus, l’attention du marché se tourne désormais vers un nouvel objet spéculatif : les cryptomonnaies MEME.
Les cryptomonnaies MEME sont des monnaies numériques fondées sur la culture internet et les tendances des réseaux sociaux. Généralement liées à des sujets populaires, des mèmes humoristiques ou à la culture populaire, elles s’opposent radicalement aux cryptomonnaies traditionnelles axées sur la technologie. Dogecoin (monnaie du chien), Shiba Inu (monnaie du chien shiba) et PepeCoin (monnaie de la grenouille Pepe) en sont des exemples emblématiques. Créé en 2013 initialement comme une parodie de Bitcoin, Dogecoin est devenu, grâce à l’implication active de sa communauté et au soutien de personnalités telles qu’Elon Musk, un acteur incontournable du marché. Shiba Inu, présenté comme le « tueur de Dogecoin », s’appuie sur la blockchain Ethereum et, porté par les discussions animées sur les réseaux sociaux, a rapidement rassemblé une vaste base d’utilisateurs. Quant à PepeCoin, basé sur l’image virale de la grenouille Pepe issue de la culture internet, bien qu’il affiche des performances inférieures à celles de Dogecoin et Shiba Inu, son effet de spéculation reste considérable sur le marché des cryptomonnaies.
La volatilité des prix des cryptomonnaies MEME ne repose généralement pas sur une analyse fondamentale classique, mais plutôt sur l’humeur du marché, l’interaction communautaire et la diffusion via les médias sociaux. Des plateformes comme Twitter, Reddit ou TikTok constituent les principaux vecteurs de propagation des cryptomonnaies MEME. Grâce à des utilisateurs influents ou à des communautés dynamiques, ces monnaies attirent rapidement l’attention du public. Les membres contribuent au développement du projet par la création de contenus, la diffusion d’informations, voire des campagnes de financement participatif. Étant donné que de nombreuses cryptomonnaies MEME ont un prix initial très bas, le seuil d’entrée est relativement faible, ce qui attire un grand nombre d’investisseurs ordinaires.
Pour beaucoup d’investisseurs, notamment les jeunes générations, les cryptomonnaies MEME représentent une opportunité de gains rapides. Comparées aux marchés financiers traditionnels, elles offrent un accès facile et simple à l’investissement. Associée à une large diffusion sur les réseaux sociaux, cette facilité peut provoquer chez les investisseurs un sentiment de FOMO (peur de rater une opportunité). En outre, l’aspect ludique et social des cryptomonnaies MEME fait qu’elles sont perçues non seulement comme un outil d’investissement, mais aussi comme un moyen « amusant » d’interagir, même si elles manquent souvent de soutien technologique solide ou de valeur économique réelle.
Cependant, tout en cherchant à profiter de la popularité sociale et du potentiel enrichissant des cryptomonnaies MEME, les investisseurs doivent garder à l’esprit les risques juridiques cachés. Franchir la limite légale pourrait entraîner des conséquences extrêmement graves.
Les idées reçues des créateurs de cryptomonnaies MEME
De nombreux individus ou équipes lançant des cryptomonnaies MEME pensent souvent à tort que tant qu’ils n’engagent pas de comportements illégaux typiques des marchés financiers traditionnels — comme la manipulation du marché ou la fraude — ils ne commettent pas d’infractions pénales. Pourtant, en tant qu’actifs virtuels, les cryptomonnaies MEME sont étroitement liées au système financier réel. Lorsque ces émetteurs procèdent à une levée de fonds publique, à des transactions ou exagèrent sciemment les perspectives de rendement sans base légale ni autorisation réglementaire, ils franchissent souvent la ligne rouge du droit.
Par exemple, une équipe de développeurs a massivement promu son projet de cryptomonnaie MEME sur les réseaux sociaux, affirmant que celui-ci serait bientôt coté sur des exchanges majeurs et garantissant aux investisseurs des rendements multipliés par plusieurs. Lorsque ces promesses n’ont pu être tenues et que l’origine des fonds est devenue opaque, les membres de l’équipe ont risqué d’être poursuivis pour escroquerie par collecte frauduleuse de fonds. De même, un particulier ayant promu sur les réseaux sociaux sa propre cryptomonnaie MEME, en affirmant qu’elle connaîtrait une forte appréciation, a attiré de nombreux investisseurs sans aucune licence légale. Après l’échec du projet, les investisseurs ont subi de lourdes pertes. Ce type de comportement peut également constituer une infraction pénale pour escroquerie par collecte de fonds, passible, selon l’ampleur des montants impliqués, de plus de sept ans de prison, d’une peine à perpétuité ou de confiscation des biens.
Collecte de fonds illégale sous couvert de « fonds crypto »
Dans l’univers des cryptomonnaies, un nombre croissant d’individus ou d’organisations lancent des levées de fonds publiques sous le nom de « fonds crypto », attirant des investisseurs peu informés. Les seuils d’entrée pour les fonds MEME sont souvent très bas, parfois quelques milliers de yuans seulement, et les promoteurs promettent des rendements élevés en un temps très court, comme doubler les gains en une semaine, ce qui est particulièrement séduisant. Afin de rassurer les investisseurs, ces fonds affirment souvent permettre un retrait rapide à tout moment, créant ainsi une illusion d’investissement « sans risque ». Il convient de noter que la promotion et la vente de ces fonds se font fréquemment hors ligne, lors de conférences, salons ou autres événements, ce qui ajoute un caractère discret à ces opérations.
Ces pratiques de collecte de fonds, en particulier en l’absence d’un cadre juridique clair, peuvent facilement être qualifiées de délits liés à la collecte illégale de fonds.
Risques pénaux selon la loi chinoise
Ces activités informelles de levée de fonds et d’investissement dans des fonds crypto ne sont pas régulées, et les gestionnaires peuvent aisément disparaître avec l’argent collecté. Si ces agissements sont requalifiés en escroquerie par collecte de fonds ou en collecte illégale de dépôts publics, les responsables encourent de lourdes sanctions pénales.
Le premier risque concerne le délit de collecte illégale de dépôts publics. Ce délit consiste à lever des fonds auprès du public sans autorisation officielle, ou en utilisant une structure légale comme paravent, en recourant à Internet, aux médias, aux salons, aux tracts ou aux messages mobiles pour faire de la publicité, en attirant des fonds auprès du public non ciblé, et en promettant généralement un remboursement du capital avec intérêts ou un rendement dans un délai déterminé. Selon le Code pénal de la République populaire de Chine et ses interprétations judiciaires associées, lever des fonds en utilisant des monnaies virtuelles constitue également une activité illégale. Par exemple, un gestionnaire de fonds MEME lance une campagne de collecte publique sans licence. Si le projet échoue et que les investisseurs ne peuvent récupérer leurs fonds, cette action peut être assimilée à un délit de collecte illégale de dépôts publics. En cas de montant important, l’organisateur peut être condamné à une peine de trois à dix ans d’emprisonnement assortie d’une amende ou de confiscation de biens.
Le deuxième risque est celui de l’escroquerie par collecte de fonds. Contrairement à la collecte illégale de dépôts, ce délit implique dès le départ des promesses irréalistes ou non intentionnées de hauts rendements. Par exemple, une équipe de fonds crypto fabrique de fausses informations sur les projets d’investissement et les taux de rendement, dissimule le fonctionnement réel du fonds, puis disparaît avec l’argent. Dans un tel cas, les investisseurs subissent de lourdes pertes, et les auteurs peuvent être poursuivis pour escroquerie par collecte de fonds. Si le montant est important ou que les circonstances sont graves, la peine encourue est de sept ans d’emprisonnement ou une peine à perpétuité, assortie d’une amende ou de confiscation des biens.
Enfin, il existe un risque de blanchiment d’argent. En raison de leur caractère anonyme et de leur mobilité transfrontalière, les cryptomonnaies peuvent facilement servir d’outil de blanchiment. Pourtant, de nombreux gestionnaires de fonds MEME négligent gravement les mesures de contrôle spécialisées telles que la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et la connaissance de la transaction (KYT), et ne mettent pas en place d’analyses rigoureuses ni de gestion efficace des actifs des investisseurs. En raison de leur faible sensibilisation aux risques, ces fonds peuvent involontairement devenir des vecteurs de blanchiment. S’ils sont identifiés comme participant à de telles activités, les responsables encourent non seulement de fortes amendes et le recouvrement des fonds illicites, mais peuvent aussi être poursuivis pénalement pour blanchiment d’argent, puni d’un maximum de dix ans d’emprisonnement.
Conseils pratiques pour les participants au marché crypto
En tant qu’investisseur ordinaire, il convient d’adopter une grande prudence lors de la participation à des investissements en cryptomonnaies MEME ou dans des fonds crypto associés, de respecter strictement les lois et règlements en vigueur, et d’éviter de tomber dans un double piège, à la fois légal et économique, au nom de la recherche de rendements élevés. Voici quelques recommandations :
1. Évitez de suivre aveuglément la foule : Avant d’investir dans une cryptomonnaie MEME, renseignez-vous soigneusement sur son origine, son équipe, sa communauté et sa performance sur le marché. Ne vous laissez pas guider uniquement par l’effet de mode ou la promotion sur les réseaux sociaux.
2. Informez-vous sur la réglementation : En Chine continentale, toute forme de collecte de fonds publique doit être approuvée et supervisée par les autorités compétentes. À défaut, cela peut constituer une infraction pénale liée à la collecte illégale de fonds. Les investisseurs doivent connaître les lois applicables afin d’éviter tout engagement dans des activités illégales. Soulignons également que tous les types d’investissements en monnaies virtuelles réalisés en Chine continentale ne sont pas reconnus par la loi. Cela signifie que tout contrat conclu avec un gestionnaire de fonds crypto est nul au regard de la loi chinoise. En cas de litige ultérieur, il sera très difficile d’obtenir réparation sur le territoire chinois.
3. Prenez conscience des risques d’investissement : Les rendements élevés vont de pair avec des risques importants, surtout dans un environnement de marché incertain. Investissez en fonction de vos moyens et évitez d’injecter de grosses sommes dans des projets à haut risque. Concernant les investissements sur chaîne en cryptomonnaies MEME, il est conseillé d’utiliser un portefeuille dédié afin d’éviter toute autorisation contractuelle inappropriée ou des arnaques par hameçonnage (phishing).
4. Consultez des professionnels : Avant d’envisager un investissement important, il est recommandé de consulter un avocat spécialisé afin de vérifier que le projet et les contrats signés respectent les exigences de conformité.
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