Comment acheter et vendre des cryptomonnaies légalement à Hong Kong ?
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Comment acheter et vendre des cryptomonnaies légalement à Hong Kong ?
À Hong Kong, la monnaie virtuelle est un sujet tout à fait « public ».
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Jin Jianzhi
Les monnaies virtuelles occupent une position très délicate en Chine continentale. En raison de certaines questions réglementaires, les personnes qui achètent ou vendent des cryptomonnaies sur le continent éprouvent diverses inquiétudes : comment trouver un moyen fiable pour approvisionner son compte ? Comment retirer ses fonds sans risque de blocage bancaire ? Comment obtenir un recours juridique en cas de litige ? Comment expliquer la provenance de ses cryptomonnaies aux autorités judiciaires ou policières… À Hong Kong, en revanche, tous ces problèmes ne constituent guère d’obstacles majeurs. Les cryptomonnaies y sont un sujet tout à fait légitime et public. À Hong Kong, il existe de nombreuses façons légales d'acheter et de vendre des actifs numériques.
Échanges de cryptomonnaies
Au moment de la publication de cet article, deux plateformes ont obtenu officiellement une licence de fournisseur de services sur actifs virtuels (licence VASP) à Hong Kong : Hashkey et OSL. Une troisième, HKVAX, a reçu une approbation de principe.
En résumé, Hashkey et OSL sont deux bourses agréées par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong (SFC). Les utilisateurs peuvent directement s'inscrire, déposer des fonds, passer des ordres et retirer leurs actifs via ces plateformes. Il n’est pas nécessaire de trop s’inquiéter quant à la protection de ses droits d’investisseur, car toutes les activités de ces bourses sont strictement supervisées par la SFC. Tout comportement irrégulier peut faire l’objet d’une plainte ou d’un signalement auprès de l’autorité de régulation.
Cependant, conformément aux exigences réglementaires de la SFC visant à protéger les investisseurs, il existe des différences selon que l’on est un investisseur professionnel ou un investisseur de détail concernant les types de cryptomonnaies accessibles. Prenons l'exemple de la bourse Hashkey : lors de l'ouverture d'un compte, quatre catégories sont proposées : investisseurs de détail (communément appelés particuliers), investisseurs professionnels individuels (portefeuille d'au moins 8 millions de HKD ou équivalent en devise), investisseurs professionnels institutionnels (portefeuille ou actifs totaux d’au moins 8 ou 40 millions de HKD respectivement), et investisseurs institutionnels professionnels. Les particuliers ne peuvent acheter que des paires en monnaie fiduciaire de cryptomonnaies principales telles que BTC et ETH, tandis que les investisseurs professionnels ont accès à toutes les paires disponibles sur la plateforme, y compris celles utilisant des stablecoins.
Négociation hors marché (OTC)
Les opérateurs OTC (Over-the-counter) sont des entités ou particuliers offrant des services d’échange de cryptomonnaies en dehors des bourses. La négociation OTC désigne l’achat ou la vente de cryptomonnaies via des canaux autres que les plateformes d’échange, impliquant généralement des espèces ou une monnaie fiduciaire. Elle se décline sous plusieurs formes :
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Plateformes en ligne : Utilisation de sites web, réseaux sociaux ou applications de messagerie pour connecter acheteurs et vendeurs, avec des services de mise en relation, de conservation ou de règlement.
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Boutiques physiques : Services en magasin permettant d’échanger des espèces contre des cryptomonnaies, ou inversement, souvent sans exigence d’identification nominative ni conformité réglementaire.
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Distributeurs automatiques (ATM) : Appareils autonomes installés dans des lieux publics permettant d’acheter ou de vendre des cryptomonnaies via espèces ou carte bancaire.
Selon des estimations préliminaires basées sur des observations terrain menées par les autorités de Hong Kong, environ 200 boutiques physiques spécialisées dans les échanges d’actifs numériques (y compris celles utilisant des distributeurs automatiques) seraient actives dans toute l’agglomération, ainsi que quelque 250 prestataires de services actifs en ligne. Selon une enquête de Chainalysis, les bureaux de change constituent une composante majeure des transactions OTC, représentant la part principale des 64 milliards de dollars de flux d’actifs numériques ayant transité par Hong Kong jusqu’en juin.
Dans la grande majorité des boutiques OTC physiques et aux distributeurs automatiques, aucune procédure KYC (« Know Your Customer ») n’est requise. L’échange se fait simplement « argent contre cryptomonnaie », en quelques minutes seulement. Cela offre aux utilisateurs de cryptomonnaies un mode de transaction pratique, flexible et privé, particulièrement apprécié des utilisateurs venus de Chine continentale.
À noter qu’en date du 2 février 2024, Eric Kwok, directeur des Affaires financières et du Trésor à Hong Kong, a déclaré que le gouvernement jugeait nécessaire d’encadrer réglementairement les activités OTC. Pour les utilisateurs, cette évolution signifie que l’achat et la vente de cryptomonnaies via OTC deviendront plus sûrs. Toute activité illégale ou contraire à la réglementation pourra faire l’objet d’une plainte ou d’un signalement direct auprès des autorités compétentes.
(Source : TokenInsight)
Courtiers
Tout investisseur chinois connaît bien la procédure d’ouverture d’un compte via un courtier pour négocier des actions sur le SSE ou le SZSE. De même, à Hong Kong, il est possible d’acheter et vendre des cryptomonnaies via des courtiers. En réalité, un nombre croissant de courtiers hongkongais développe désormais des services liés aux cryptomonnaies, notamment Futu Securities, Tiger Brokers, Victory Securities, Interactive Brokers, Nan Hua Financial, Longbridge Securities, Fuqiang Securities et WF Limited.
Parmi eux, Victory Securities, une société cotée sur le marché hongkongais et un courtier historique, a reçu l'autorisation de la SFC pour offrir des services de négoce et de conseil sur actifs virtuels aux investisseurs de détail. En clair, les utilisateurs traditionnels de courtiers peuvent désormais acheter et vendre des cryptomonnaies via une plateforme de courtage. Selon Chen Peiquan, directeur exécutif de Victory Securities, une nouvelle application sera prochainement lancée, « combinant l’expérience de trading traditionnelle – comme celle des actions et obligations – avec celle des cryptomonnaies, afin que les clients puissent gérer tous leurs actifs sur une seule et même plateforme ». Autrement dit, l’investissement en actions et en cryptomonnaies deviendra totalement fluide et intégré.
Selon le site officiel de Victory Securities, les résidents de Chine continentale peuvent ouvrir un compte en fournissant simplement les documents requis. Les conditions les plus difficiles à remplir sont la possession d’un compte bancaire hongkongais et d’une preuve d’adresse internationale datant de moins de trois mois. Une fois le compte ouvert, il est possible d’acheter et de vendre des cryptomonnaies majeures en monnaie fiduciaire via le courtier.
(Source : Site officiel de Victory Securities)
Concernant l’authentification nominative, il convient de distinguer les visiteurs anonymes des utilisateurs inscrits. Pour les visiteurs, aucune vérification d’identité n’est nécessaire, mais tout utilisateur souhaitant publier du contenu doit être identifié. Il est important de noter qu’un portefeuille décentralisé ne saurait être assimilé à une identification nominative, car ces portefeuilles restent anonymes. Par conséquent, si l’utilisateur se connecte ou lie un portefeuille décentralisé, il doit fournir une autre preuve d’identité valide, telle qu’un numéro de téléphone, une adresse e-mail ou une pièce d’identité, afin de satisfaire aux exigences de vérification nominative.
Conclusion
Alors que le statut légal des actifs numériques est de plus en plus reconnu dans divers pays et régions, les moyens légaux d’y investir deviennent également plus variés. Nous espérons que ce récapitulatif pourra servir de référence utile à nos lecteurs. Un rappel cependant : en tant que citoyen chinois, il convient toujours de respecter les règles chinoises en matière de mouvements de capitaux vers l’étranger. Pour toute question complémentaire sur la configuration réglementaire des cryptomonnaies, vous pouvez contacter le cabinet d’avocats ManQin.
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