Podcast Notes | Entretien avec un détective américain sur le terrain : plongée au cœur des arnaques « nourrir le cochon » et des escroqueries cryptographiques
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Podcast Notes | Entretien avec un détective américain sur le terrain : plongée au cœur des arnaques « nourrir le cochon » et des escroqueries cryptographiques
Éduquer le public sur la façon de reconnaître et d'éviter les comportements frauduleux, ainsi que sur l'utilisation sécurisée des cryptomonnaies, est essentiel pour prévenir les escroqueries.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesTraduction et révision : TechFlow
La fraude dite « l'engraissement du cochon » (« pig butchering ») est l'une des principales escroqueries liées aux cryptomonnaies dans le monde, ayant entraîné des pertes frauduleuses s'élevant à 2 milliards de dollars à l’échelle mondiale.
Dans cet épisode de podcast, Chainalysis reçoit Matthew Hogan, détective de première ligne au Connecticut aux États-Unis, pour discuter de l'évolution des escroqueries impliquant les cryptomonnaies, des défis auxquels les forces de l’ordre sont confrontées lors de l’enquête sur ces affaires, ainsi que des récentes législations concernant les distributeurs automatiques de cryptomonnaies (« Crypto Kiosks ») dans l’État.
Comment fonctionnent les arnaques aux cryptomonnaies à l’étranger ? Quelles sont les difficultés réglementaires ? Suivons la perspective d’un enquêteur de terrain pour le découvrir.
Animé par : Ian Andrews, directeur marketing de Chainalysis
Intervenant : Detective Matthew Hogan, police de l'État du Connecticut
Émission : Podcast Chainalysis
Épisode : Lien
Titre original : Investigating the World of Pig Butchering And Crypto Scams
Date : 5 septembre
L’escroquerie aux cryptomonnaies « l'engraissement du cochon » et ses pertes
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Le terme anglais « Pig butchering », traduit couramment par « l'engraissement du cochon », décrit une méthode progressive et planifiée utilisée par les fraudeurs afin d'obtenir de l'argent ou des cryptomonnaies de leurs victimes, généralement après avoir établi une relation d'amitié ou amoureuse. Cette expression fait allusion à la pratique consistant à engraisser un porc avant son abattage.
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De nombreux réseaux criminels ont leur siège en Asie du Sud-Est. Pendant la pandémie de COVID-19, les restrictions strictes de voyage mises en place pour limiter la propagation du virus ont entraîné des pertes économiques importantes pour les grands casinos et complexes touristiques en raison de l’arrêt total des activités de jeu.
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Ces organisations criminelles ont attiré des professionnels cherchant du travail au Laos, au Cambodge, etc., en leur promettant des salaires élevés dans ces complexes touristiques, puis les ont séquestrés de force, faisant d’eux mêmes des victimes de traite des êtres humains.
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Ces victimes de traite sont ensuite contraintes d'utiliser des applications de rencontres, de messagerie et de réseaux sociaux pour contacter initialement des personnes vulnérables du monde entier.
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Ce stratagème exploite diverses bourses de cryptomonnaies légitimes, des sites web fictifs et des revenus truqués afin de mettre en œuvre ces escroqueries et finalement dérober l’argent et les cryptomonnaies des victimes.
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Les victimes doivent payer des frais pouvant atteindre 20 % du montant transféré lors de l'envoi d'argent ; même si les fonds sont récupérés, elles subissent déjà des pertes considérables.
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Il existe un délai entre le moment où la plainte est déposée et celui où les fonds circulent ; ce retard permet souvent aux fonds de quitter les bourses coopératives avec les enquêtes, réduisant ainsi les chances de récupération.
Les défis auxquels sont confrontées les forces de l’ordre lors de l’enquête sur les cas de « l'engraissement du cochon »
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Ian interroge Matthew sur son expérience en tant que policier au Connecticut. Celui-ci explique que les premières formes d’escroquerie étaient principalement basées sur des chèques ou des virements nationaux, mais avec l’avènement des cryptomonnaies, les criminels ont commencé à utiliser cette technologie pour transférer des fonds et blanchir de l’argent.
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Matthew Hogan évoque les difficultés rencontrées par les forces de l’ordre face aux affaires impliquant des cryptomonnaies :
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Nouvelle forme de criminalité : Les escroqueries aux cryptomonnaies constituent une forme relativement nouvelle de criminalité. Pour de nombreuses forces de l’ordre, il n’existe pas encore d’expérience antérieure à laquelle se référer. Elles doivent donc apprendre à suivre et traiter les activités criminelles liées aux cryptomonnaies.
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Manque de connaissances : De nombreux policiers et agents des forces de l’ordre ne maîtrisent pas bien le fonctionnement, les processus de transaction et les détails techniques des cryptomonnaies. Le traitement de ces affaires exige donc un apprentissage continu et une mise à niveau constante de leurs connaissances.
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Complexité technique : Les transactions en cryptomonnaies utilisent généralement des technologies et outils complexes, rendant plus difficile le suivi des activités criminelles. Pour y faire face, les forces de l’ordre doivent comprendre ces technologies et peuvent devoir s’appuyer sur des outils spécialisés et des partenariats.
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Selon Matthew, pour relever ces défis, les forces de l’ordre doivent collaborer activement avec des experts du secteur des cryptomonnaies, suivre des formations, construire un corpus de compétences spécialisées, et continuellement améliorer leurs méthodes et stratégies.
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La sensibilisation et l’éducation sont également essentielles pour aider les forces de l’ordre à mieux comprendre les arnaques liées aux cryptomonnaies, protéger les victimes potentielles et combattre efficacement les criminels. Cela nécessite le soutien et les efforts concertés de toutes les parties prenantes afin que les forces de l’ordre puissent faire face efficacement à cette menace en constante évolution.
La législation du Connecticut sur les distributeurs automatiques de cryptomonnaies et son impact
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Une loi récemment adoptée au Connecticut encadre spécifiquement les distributeurs automatiques de cryptomonnaies (« Crypto Kiosks »), dans le but de réduire les activités frauduleuses associées à ces appareils.
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L’enquêteur indique qu’il existe environ 480 distributeurs de cryptomonnaies rien qu’au Connecticut, et qu’il y a actuellement un manque général de régulation.
Note de TechFlow : Les « Crypto Kiosks » sont des guichets automatiques ou terminaux permettant d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, également appelés « distributeurs automatiques de cryptomonnaies ».
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Voici les détails spécifiques de cette législation :
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Motivation de la loi : Les législateurs du Connecticut ont jugé nécessaire d’agir face au lien entre les bornes de cryptomonnaies et les activités frauduleuses. Ces guichets, situés dans des lieux publics, permettent d’acheter et de vendre des cryptomonnaies, mais sont aussi devenus des outils utilisés par les fraudeurs pour voler l’argent des victimes.
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Mesures de régulation : La loi prévoit plusieurs mesures visant à réduire les abus liés aux bornes de cryptomonnaies. L’une des mesures clés consiste à inclure ces bornes dans le cadre réglementaire des « licences de transmission monétaire » (Money Transmitter License), imposant ainsi les mêmes obligations réglementaires que celles applicables aux distributeurs bancaires traditionnels.
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Redéfinition juridique : Afin de mettre en œuvre cette mesure, les législateurs du Connecticut ont redéfini les bornes de cryptomonnaies comme des entités soumises aux règlements financiers, créant ainsi une base juridique pour leur régulation.
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Limites de transaction : La loi envisage également des limites sur les transactions via les bornes de cryptomonnaies :
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Pour les transactions effectuées par des personnes âgées de plus de 60 ans, les opérateurs de bornes devront immédiatement geler la transaction et procéder à une vérification téléphonique avant tout transfert.
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Le montant maximal par transaction sera plafonné à 500 dollars, conformément aux recommandations du GAFI (FATF).
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Réduction des frais : Les fraudeurs profitent souvent des bornes de cryptomonnaies pour facturer des frais excessifs aux victimes. L’un des objectifs de cette loi est de limiter ces frais afin d’atténuer les pertes financières subies par les victimes.
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Par exemple, les frais prélevés par les bornes sont très élevés, causant déjà une perte d’environ 20 % au moment de l’envoi d’argent par la victime. La loi vise à réduire ce taux de frais.
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Coopération et sensibilisation : Conjointement à la loi, les forces de l’ordre et autres institutions peuvent agir par la coopération et l’éducation pour réduire les fraudes.
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La loi exige que les opérateurs de bornes mettent en œuvre des procédures d’identification client (KYC) et collaborent avec les autorités américaines chargées de l’application de la loi.
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La loi sur les actifs numériques du Connecticut
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Matthew partage son expérience d’interaction directe avec des fraudeurs afin de mieux comprendre leurs méthodes d’action et comment ils trompent les victimes. Il cite un exemple où il a obtenu des informations sur une plateforme d’investissement en dialoguant avec un escroc.
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Matthew a décidé d’interagir activement avec les fraudeurs pour mieux comprendre leurs stratégies et ainsi mieux lutter contre ce type de crime. En simulant un profil de victime potentielle ignorant tout des cryptomonnaies, il a réussi à inciter les fraudeurs à divulguer davantage d’informations sur leurs méthodes et les plateformes utilisées.
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Grâce à des échanges prolongés, Matthew a pu identifier le nom de la plateforme d’investissement utilisée ainsi que des détails opérationnels, tout en observant comment les fraudeurs instaurent progressivement la confiance par une communication continue. Cette interaction lui a permis de mieux comprendre les tactiques psychologiques employées, fournissant ainsi de nouvelles pistes aux forces de l’ordre pour combattre efficacement ces crimes.
Stratégies des forces de l’ordre contre les fraudes dans l’univers des cryptomonnaies
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Les forces de l’ordre et autres organismes concernés adoptent diverses stratégies pour lutter contre les escroqueries aux cryptomonnaies et en réduire l’impact.
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Une stratégie consiste à geler les actifs impliqués dans des escroqueries aux cryptomonnaies, empêchant ainsi les fraudeurs d’accéder aux cryptomonnaies utilisées à des fins criminelles, limitant leurs capacités opérationnelles et réduisant les pertes des victimes.
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Une autre stratégie consiste à saisir les actifs liés à ces escroqueries, notamment des comptes financiers, des portefeuilles de cryptomonnaies ou tout autre actif impliqué dans la fraude, contribuant ainsi à la restitution des pertes des victimes et affaiblissant les moyens des fraudeurs.
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Un objectif central des forces de l’ordre est de perturber les activités criminelles liées aux cryptomonnaies, en surveillant et traquant les opérations frauduleuses, en interférant avec les communications et les transactions des fraudeurs.
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Matthew insiste sur l’importance de sensibiliser les victimes : de nombreuses personnes, faute de connaissances dans le domaine des cryptomonnaies, sont particulièrement vulnérables. Ainsi, informer le public sur la manière d’identifier et d’éviter les escroqueries, ainsi que sur l’utilisation sécurisée des cryptomonnaies, constitue une étape cruciale de prévention.
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Les forces de l’ordre doivent maintenir un partage d’information constant avec les acteurs du secteur des cryptomonnaies, les institutions financières et d’autres organismes d’application de la loi, afin d’assurer une coordination efficace.
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