Mimo lance le protocole KUMA : des NFT adossés à des obligations et des jetons portant intérêt
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Mimo lance le protocole KUMA : des NFT adossés à des obligations et des jetons portant intérêt
Le lancement du protocole KUMA pourrait également transformer radicalement la manière dont les détenteurs d'obligations reçoivent leurs intérêts.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : Mimo Labs
Traduction : TechFlow
Mimo Labs a récemment lancé le « protocole KUMA » : il s'agit du premier protocole DeFi adossé à des NFT réglementés, ces derniers étant eux-mêmes soutenus par des obligations souveraines. Le lancement marque une étape importante, suite à l'approbation par l'Autorité de surveillance des marchés financiers du Liechtenstein (FMA) accordée à Mimo Capital AG pour émettre ce type de jetons.
Le lancement du protocole MIMO représente un progrès significatif tant pour la société que pour l'ensemble de l'écosystème DeFi. Il devient ainsi le premier et unique protocole à émettre des jetons à intérêts soutenus par des produits traditionnels de rendement fixe. Le protocole MIMO offre aux investisseurs une nouvelle option d'investissement permettant de maintenir sur la blockchain un portefeuille diversifié – une stratégie particulièrement pertinente dans le contexte économique actuel et dans un marché baissier, où la diversification au-delà des actifs cryptos classiques est essentielle.
Mimo Capital AG, une entité réglementée
Depuis deux ans, Mimo collabore étroitement avec des responsables gouvernementaux, des experts du secteur et des autorités réglementaires de différentes juridictions afin de garantir que le développement de nouveaux produits financiers respecte toutes les lois et réglementations applicables.
(Note de TechFlow : « AG » dans Mimo Capital AG signifie « Aktiengesellschaft », terme allemand désignant une « société anonyme ».)
Ces efforts de collaboration avec les régulateurs ont finalement porté leurs fruits. Mimo dispose désormais des droits et du cadre juridique nécessaires pour proposer sur le marché blockchain un nouveau produit financier accessible aux investisseurs du monde entier, ouvrant ainsi de nouvelles opportunités dans l'industrie blockchain.
Des tentatives de tokenisation d'obligations ont déjà été menées auparavant. Toutefois, Mimo se distingue en étant la première institution réglementée au sein de l'Espace économique européen (EEE) à opérer dans un cadre hybride entre CeFi et DeFi.
Comment fonctionne KUMA ?
Mimo a conçu le protocole KUMA et ses jetons pour être plus conviviaux que les obligations traditionnelles. Contrairement aux obligations classiques, souvent complexes à comprendre et peu accessibles aux investisseurs institutionnels comme particuliers, les jetons producteurs d'intérêts KUMA peuvent être facilement achetés et vendus sur n'importe quelle application décentralisée, rendant cet actif accessible à un public beaucoup plus large. En outre, grâce à l'utilisation de la technologie blockchain, tout le processus d'émission des jetons est auditable, transparent et sécurisé.
Le protocole KUMA résulte d'une collaboration entre deux entités distinctes : Mimo Labs et le Kuma DAO, récemment créé. Mimo Capital AG procède à la tokenisation des obligations via la technologie NFT, tandis que le protocole KUMA est une entité décentralisée gérée par les détenteurs de jetons MIMO. Ce protocole utilise ces obligations tokenisées pour émettre des jetons KUMA producteurs d'intérêts : des mini-obligations fractionnées, adossées à des NFT KUMA. Ces jetons se comportent de manière similaire aux stablecoins générant automatiquement des rendements. Vous pouvez voir ci-dessous la différence entre ces deux types de jetons.
Au départ, Mimo Capital AG a choisi des obligations souveraines émises par des États bénéficiant d'une notation élevée et traditionnellement considérées comme des actifs sûrs. Bien que cette sélection expose les utilisateurs aux risques de crédit et de taux liés aux obligations sous-jacentes, les jetons KUMA, conformes aux standards blockchain, offrent davantage de transparence et d'utilité pratique.
Ce protocole pourrait également transformer radicalement la manière dont les détenteurs d'obligations reçoivent leurs intérêts. Les obligations traditionnelles versent généralement des intérêts semestriellement, annuellement ou uniquement à l'échéance. En revanche, grâce à l'utilisation de contrats intelligents, les jetons KUMA permettent un paiement périodique des intérêts aux détenteurs – par défaut toutes les 4 heures – offrant ainsi un flux de revenus plus régulier et continu, sans aucune action de claim requise.
À ce jour, tous les partenaires de Mimo, notamment Fantom, Swissborg, SingularityDAO et Akt.io, ont exprimé leur intention d'utiliser KUMA.
Il sera passionnant d'observer la réaction du marché et de savoir si les investisseurs accepteront les jetons KUMA comme une nouvelle catégorie d'actifs.
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