Instadapp : L'agrégateur ultime dans la DeFi
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Instadapp : L'agrégateur ultime dans la DeFi
Il ne fait aucun doute qu'Instadapp parviendra à un effet de réseau comparable à celui des produits Web2 similaires, ce n'est qu'une question de temps.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : VIKTOR DEFI
Traduction : TechFlow
L'internet que nous utilisons aujourd'hui n'est pas le même qu'à celui des années 90. À l'époque, il était très difficile de trouver du contenu en ligne, jusqu'à ce que Google résolve ce problème de découverte grâce à son agrégateur.
Aujourd'hui, nous assistons à l'émergence de plateformes d'agrégation valant des milliards de dollars qui résolvent des problèmes cruciaux sur internet. Par exemple, Amazon pour trouver des objets, Facebook pour retrouver des personnes, Google pour chercher du contenu, etc.
Pour faire progresser l'industrie blockchain, des plateformes d'agrégation clés sont nécessaires afin de résoudre les difficultés de découverte auxquelles les utilisateurs sont confrontés. C'est précisément ici qu'intervient Instadapp. Ce dernier vise à devenir la couche d'agrégation ultime dans DeFi en regroupant divers protocoles DeFi.
Instadapp est l'un des principaux protocoles DeFi, surpassant facilement ses concurrents grâce au lancement opportun de produits essentiels pour le secteur. Vous voulez en savoir plus ? Plongeons-nous dedans.
Qu'est-ce qu'Instadapp ?
Instadapp est un protocole intermédiaire qui simplifie et unifie les interfaces DeFi. Tout comme les agrégateurs Web2 mentionnés initialement, Instadapp rassemble les meilleures plateformes DeFi en un seul endroit, permettant aux utilisateurs d'y accéder facilement avec une expérience unifiée. Actuellement, la plateforme intègre huit protocoles : MakerDAO, Liquity, Morpho, Aave, Compound, Lido, Uniswap et Hop Protocol.
Les utilisateurs n'ont plus besoin de passer d'un protocole à l'autre ; ils peuvent tout faire en quelques clics. Le meilleur, c’est qu’Instadapp est disponible sur Ethereum, Polygon, Arbitrum, Avalanche, Optimism, Fantom et Base, aidant ainsi les utilisateurs à optimiser leur temps et leurs frais sur chaîne.
La technologie derrière Instadapp
Instadapp utilise une technologie appelée « comptes intelligents DeFi » (DSA), offrant aux utilisateurs davantage de flexibilité et d'accessibilité. Les DSA sont des contrats intelligents contrôlés par les utilisateurs, leur permettant d'exécuter plusieurs opérations au sein d'une seule transaction blockchain. On peut voir un DSA comme un sous-compte de l'utilisateur sur Instadapp, lui permettant de gérer ses positions et d'interagir simplement avec les protocoles DeFi de manière non-custodiale.
Ces DSA sont générés à partir de comptes Ethereum classiques. Il vous suffit de connecter votre portefeuille Ethereum à Instadapp Pro pour créer instantanément votre compte DSA et ainsi accéder instantanément au multivers DeFi. Ce qui est intéressant, c’est que cela permet aux utilisateurs de créer un nombre illimité de comptes de manière non-custodiale. En outre, les utilisateurs peuvent retirer leurs fonds vers leur portefeuille Ethereum à tout moment, sans aucune restriction.
Une autre caractéristique incroyable des DSA réside dans leur capacité à être étendus via des connecteurs. Ces derniers permettent aux développeurs d'ajouter davantage de fonctionnalités, d'opérations et d'utilisations possibles sur les DSA. Par exemple, les connecteurs peuvent prendre diverses formes, allant des protocoles aux outils d'authentification.
Grâce à l'expérience unifiée d'Instadapp, les utilisateurs peuvent effectuer les actions suivantes :
Refinancement multi-protocoles
Le prêt est l’un des principaux cas d’utilisation de la finance décentralisée. Les utilisateurs ouvrent et financent leurs positions de dette en utilisant plusieurs protocoles adaptés à leur stratégie. La fonctionnalité de financement multi-protocoles d'Instadapp permet aux utilisateurs de migrer leurs positions et de refinancer entre les principaux protocoles de prêt en seulement quelques clics.
Ponts跨链桥
Les ponts blockchain existent pour transférer des actifs cryptographiques d’un réseau à un autre. Grâce à Instadapp, les utilisateurs peuvent facilement retirer des fonds depuis leur compte DSA vers un autre réseau, économisant ainsi des frais de gaz et du temps.
Échange groupé (Sweep Swap)
Nous avons tous ces jetons dans nos portefeuilles, mais soit nous ne les utilisons pas, soit nous sommes fatigués de les détenir. Vous pouvez utiliser la fonctionnalité Sweep Swap d'Instadapp pour échanger tous ces jetons contre un seul et même jeton.
Automatisation de protection
L'automatisation bouleverse chaque secteur, et DeFi ne fait pas exception. La fonctionnalité d'automatisation de protection permet aux utilisateurs de rembourser automatiquement leur dette en période d'incertitude du marché. Chaque événement d'automatisation entraîne uniquement un petit pourboire de 0,3 % à 0,4 %.
Agrégateur de prêts flash
L'agrégateur de prêts flash d'Instadapp exploite un mécanisme de routage avancé pour identifier les meilleurs taux de prêt flash parmi les principaux fournisseurs tels qu'Aave, MakerDAO, Balancer, Compound, etc. Lancé avec sept itinéraires, il offre aux utilisateurs un choix plus large de liquidités et de jetons à moindre coût.
Ce n'est pas tout : Instadapp gère également un pool de prêts flash utilisé comme source de financement pour l'agrégateur. Cela fait de l'agrégateur une plateforme de prêt flash compétitive et économique. Depuis son lancement, l'agrégateur de prêts flash d'Instadapp affiche une croissance régulière en termes de revenus.
Instadapp Lite
Instadapp Lite est la fonctionnalité puissante de rendement DeFi de la plateforme. En scannant plusieurs plateformes de prêt, elle trouve pour les utilisateurs les meilleures stratégies et rendements annuels, accessibles d’un simple clic. L’accessibilité et la simplicité sont au cœur d’Instadapp Lite.
Au début de cette année, l’équipe a lancé Lite v2 avec un vault supportant uniquement l’ETH. Avec la montée en puissance du staking liquide, ce vault s’avère stratégique et opportun. Il prend en charge les marchés ETH d’Aave v2, Compound, Morpho et Aave v3, et a accumulé une valeur verrouillée dépassant 311 millions de dollars.
Vaults ETH Lite sur Idle Finance
Le protocole d'automatisation des rendements Idle Finance a récemment annoncé son intégration avec les Vaults Lite. Premièrement, Idle Finance utilise un système en couches pour offrir aux utilisateurs des stratégies de risque plus personnalisées et des options de choix. Deuxièmement, il propose deux options aux nouveaux et anciens utilisateurs pour obtenir des rendements réels selon leur seuil de tolérance au risque.
La tranche supérieure est légèrement inférieure au vault Lite standard et dispose d'un mécanisme personnalisé de protection contre les pertes, tandis que la tranche junior couvre la tranche supérieure en offrant un rendement annualisé plus élevé. Les particuliers et institutions souhaitant une protection supplémentaire pour leurs actifs pourraient préférer la tranche supérieure, tandis que les utilisateurs disposant d’une plus grande tolérance au risque opteraient plutôt pour la tranche junior.
Avocado
Avocado est le tout dernier produit innovant d'Instadapp, positionné à la pointe de l'abstraction des comptes. Si vous êtes utilisateur DeFi depuis un certain temps, vous avez probablement l'habitude de connecter votre portefeuille à une dApp, de basculer entre réseaux, d'utiliser le jeton natif du réseau pour payer les frais de gaz, et d'ajouter manuellement de nouvelles chaînes via Chainlist pour interagir sur celles-ci.
Mais Avocado change tout cela. Il s'agit d'un portefeuille intelligent innovant qui permet aux utilisateurs d'effectuer des transactions multi-réseaux via le réseau Avocado. Plus besoin de changer de réseau, tout en économisant des frais de gaz.
Avocado dispose de son propre RPC (Remote Procedure Call). Pourtant, ce n'est pas une blockchain. Le RPC Avocado est un agrégateur de réseaux qui recherche les diffuseurs disponibles pour traiter les transactions sur une chaîne donnée, comme illustré dans l'image ci-jointe. Le meilleur aspect d'Avocado réside dans son modèle d'abstraction triple : abstraction du réseau, abstraction du gaz et abstraction du compte.
L'abstraction du réseau garantit l'accès à tous les soldes des réseaux depuis le tableau de bord, l'abstraction du gaz permet d'utiliser USDC comme moyen de paiement natif des frais de transaction, et l'abstraction du compte offre par conception une modularité accrue, ouvrant ainsi de nouveaux cas d'utilisation sur la plateforme. Grâce à ces fonctionnalités, Instadapp pourrait aisément devenir la couche d'abstraction et d'agrégation dominante dans DeFi.
La plateforme crée automatiquement une adresse de portefeuille Avo native dès que vous vous connectez au réseau RPC d'Avocado. Avec cette adresse, vous pouvez effectuer toutes les opérations tout en bénéficiant d'un niveau de sécurité équivalent à celui de votre compte externe (EOA) tel que Metamask. L'équipe a également évoqué plusieurs développements à venir pour Avocado, notamment la sécurité 2FA, l'unification des soldes, les rôles, les stratégies DeFi et un programme d'incitation pour les développeurs.
Économie de jeton
$INST est le jeton de gouvernance et d'utilité d'Instadapp. Son offre maximale est fixée à 100 millions de jetons INST, avec une capitalisation boursière d'environ 30 millions de dollars. Parmi ceux-ci, 55 % sont attribués à la communauté, 23,8 % à l'équipe, 12,1 % aux investisseurs et 7,9 % aux futurs membres de l'équipe et conseillers.
Le prix actuel de $INST est de 1,2 dollar, ce que je considère comme sous-évalué. Le TVL d'Instadapp s'élève à 1,9 milliard de dollars, et ce jeton avait atteint un sommet historique de 24,40 dollars lors du dernier marché haussier. Compte tenu des développements récents et à venir d'Instadapp, il est facile de prévoir une hausse encore plus importante lors du prochain cycle haussier.
Conclusion
Comme mentionné précédemment, nous assistons à l'émergence d'innovants agrégateurs blockchain. Tout comme Google et Amazon, leur objectif est de devenir des intermédiaires entre les protocoles DeFi et les utilisateurs, attirant ainsi les usagers et stimulant la croissance de l'écosystème.
Mes recherches montrent qu'Instadapp s'affirme sans relâche comme la couche d'agrégation ultime dans DeFi, dans divers domaines verticaux. À ce rythme, il ne faudra pas longtemps avant qu'Instadapp atteigne un effet de réseau similaire à celui de ses homologues Web2.
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