Bankless : Cinq projets combinant utilité des NFT et solutions DeFi
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Bankless : Cinq projets combinant utilité des NFT et solutions DeFi
« NFTfi », la combinaison de solutions DeFi et d’utilisations pratiques des NFT, est actuellement le domaine de croissance le plus rapide de l’économie cryptographique.
Dédié à des analyses Web3 approfondies
Rédigé par : William M. Peaster
Traduit par : TechFlow
Le « NFTfi », c’est-à-dire la combinaison de solutions DeFi avec des cas d’usage des NFT, est l’un des domaines à la croissance la plus rapide dans l’écosystème crypto.
Toutefois, ce domaine compte désormais de nombreux projets, ce qui peut prêter à confusion. C’est pourquoi Bankless a sélectionné cinq projets méconnus, qui peuvent représenter une opportunité intéressante pour les nouveaux arrivants sur le NFTfi.
1) Caviar LPing
Caviar est un protocole AMM dédié aux échanges de NFT. Il permet la fragmentation des NFT selon la norme ERC20 et propose également un système unique appelé « Desirability Classifier », qui regroupe les collections NFT en sous-pools. Ainsi, chaque pool principal Caviar dispose de plusieurs courbes de prix indépendantes, reflétant la liquidité de toute la collection NFT. Grâce à ce système de sous-pools, le protocole vise à améliorer la liquidité des NFT rares et à inciter les fournisseurs de liquidité (LP) à participer activement aux échanges.
Les LPs de Caviar perçoivent des revenus grâce aux frais de 1 % prélevés sur chaque swap NFT réalisé sur Caviar. Plus les utilisateurs effectuent d’échanges via un pool donné, plus les LPs de ce pool gagnent de revenus. La stratégie consiste donc à fournir de la liquidité dans des pools actifs avec de l’ETH et des NFT afin de tirer profit des activités commerciales à long terme. Par exemple, comme le montre la capture d’écran ci-dessous, les LPs Cool Cats ont actuellement un rendement annualisé de 58 % sur Caviar, basé sur l’activité des 30 derniers jours.
2) Papr
Inspiré par Squeeth et développé par Backed, Papr est un nouveau protocole de prêt NFT souple, élastique et sans période de verrouillage. Cette nouvelle approche repose sur des jetons appelés papr (« APR permanent »), que les emprunteurs peuvent frapper après avoir envoyé leurs NFT en garantie au contrat intelligent du contrôleur papr. Les emprunteurs peuvent ensuite vendre ces jetons sur des DEX comme Uniswap selon leurs besoins, créant ainsi un boucle de rétroaction continue entre le prix du jeton papr et le taux du protocole.
Les jetons papr offrent aux détenteurs et aux LPs une manière de type « buy and hold » d’accéder simultanément à plusieurs collections NFT et prêts. Par exemple, un tel jeton, $paprMEME, expose au risque de prêts répartis sur 10 séries, incluant Cool Cats, Forgotten Runes Wizard's Cult et Mfers.
3) Insrt Finance
Insrt Finance est un protocole NFT axé sur des stratégies de rendement à long terme. Son premier produit s'appelle les coffres Shard. Les utilisateurs peuvent acquérir une propriété fractionnée à faible coût de NFT premium via la fragmentation. Ces NFT fragmentés représentent une part de propriété partielle des NFT détenus par les coffres Shard, par exemple des Bored Ape.
Les NFT placés dans les coffres sont ensuite utilisés dans l'écosystème NFTfi pour générer des rendements, bénéficiant ainsi aux détenteurs de coffres Shard. Par exemple, les premiers ShardVaults d'Insrt (liés au CryptoPunk #9620 et au BAYC #1369) génèrent actuellement un taux d'intérêt annuel supérieur à 15 % pour leurs détenteurs.
4) MetaStreet
MetaStreet est un protocole décentralisé de taux d’intérêt destiné au métavers. Son produit phare initial est Capital Vaults, qui permet aux utilisateurs de déposer de l’ETH, du DAI et d’autres cryptomonnaies ultérieurement, afin de bénéficier de stratégies de rendement fondées sur des NFT.
Plus précisément, Capital Vaults utilise ces dépôts pour acquérir des billets à ordre P2P adossés à des NFT, facilités par des plateformes de prêt comme nftfi.com. Ces billets génèrent des revenus pour les utilisateurs via les paiements d’intérêts et les éventuelles liquidations.
5) Hook Earn
Hook est un protocole décentralisé de dérivés NFT centré sur les options d'achat européennes, qui permettent de spéculer sur le prix d'un NFT sur un laps de temps défini, sans avoir à payer le prix total du NFT.
En termes simples, Hook permet aux détenteurs de NFT de percevoir une prime ou de vendre leur NFT à un prix optimal, tout en offrant aux traders la possibilité de profiter de positions haussières ou baissières.
Le dernier produit de Hook est Hook Earn, dont la logique repose sur les options d'achat du protocole. Ce nouveau produit permet aux propriétaires de NFT de générer immédiatement des revenus sur leurs NFT inactifs — à condition qu'ils acceptent de lister leur NFT à un prix spécifique à une date future donnée. Si le NFT n'est pas acheté à cette date cible, vous conservez votre NFT et pouvez le réintégrer au système générant des profits. Si le NFT est vendu à un prix supérieur à son prix de listing, l'écart revient au trader concerné.
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