Croissance et innovation : le moment crypto de l'Argentine
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Croissance et innovation : le moment crypto de l'Argentine
En Argentine, les cryptomonnaies existent bel et bien.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesAuteur : David Hoffman, associé fondateur de Bankless Ventures
Traduction : TechFlow
Chers lecteurs de la nation Bankless, j'ai passé tout le mois d'août en Argentine, participant à l'événement cryptographique « Aleph », organisé au cœur de Buenos Aires.
Aleph est un événement mêlant les caractéristiques de Zuzalu et de Devconnect. Protocol Labs a joué un rôle clé en soutien et coordination, rassemblant des centaines de bénévoles, leaders communautaires et partenaires écosystémiques afin de créer un environnement propice au développement de la prochaine génération de startups crypto argentines.
Au sein du hub Aleph, un espace de coworking pouvant accueillir 1 000 personnes, startups, investisseurs en capital-risque et représentants du gouvernement argentin se sont réunis pendant un mois pour collaborer et échanger, favorisant ainsi un développement mutuel.
Bien qu’Aleph soit un événement d’un mois, les étincelles qu’il a allumées pourraient s’étendre à travers l’Argentine et toute l’Amérique latine, déclenchant une vague de croissance baptisée « Crecimiento ».
Pourquoi l’Argentine ?
L’Argentine est pionnière dans le développement des cryptomonnaies.
Dans les pays développés, les investisseurs en risque et les adeptes de Crypto Twitter discutent encore des cas d’usage, de l’adoption généralisée et de la manière d’« attirer les petits investisseurs ». En Argentine, des millions de personnes ont déjà adopté les cryptomonnaies par besoin urgent — elles reconnaissent leur valeur et leurs services.
L’Argentine constitue un terrain idéal pour développer une économie crypto. L’accès facile à Internet, l’inflation monétaire élevée, les contrôles des capitaux et les frictions dans les activités commerciales traditionnelles créent un environnement où les cryptomonnaies peuvent véritablement briller.
Un récent tweet de Gwart m’a fait sourire, mais ironiquement, en Argentine, des millions d’« adultes vivant avec un emploi de 9 à 17 heures, des dépenses mensuelles et des responsabilités » ont découvert que les cryptomonnaies constituent un moyen de vivre mieux.
Gwart :
Les petits investisseurs arrivent. Ces adultes qui travaillent de 9 à 17 heures, avec des dépenses mensuelles et des responsabilités, s’apprêtent à négocier des biens numériques avec nous. Soyez patients, ils sont en route.
L’économie crypto argentine diffère fortement des « cas d’usage » et « tendances » souvent supposés sur Crypto Twitter. En Argentine, les gens n’ont pas toujours les moyens de miser sur la prochaine alternative L1 à la mode ou de spéculer sur les memecoins ; leur monnaie peut perdre 1 % aujourd’hui, puis encore 1 % demain.
Certes, il existe quelques passionnés de cryptomonnaies en Argentine, mais ces initiatives restent marginales comparées aux millions d’Argentins peu intéressés par le secteur. Ils ne s’intéressent peut-être pas au monde virtuel des crypto-tweeters enthousiastes, mais utilisent néanmoins des applications crypto populaires (comme Lemon, Belo, BuenBit ou Ripio) pour lutter contre l’inflation, acheter un café ou protéger leur patrimoine.
Après avoir parlé avec des startups argentines, le jeu de Crypto Twitter et des fonds de capital-risque semble vraiment absurde.
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Non, ici on parle de véritables entreprises génératrices de flux de trésorerie, servant des millions d’Argentins locaux.
En Argentine, les cryptomonnaies sont concrètes.
Une force ascendante : recréer 100 startups
Alors que le Salvador est salué par les amateurs de Bitcoin pour son soutien officiel, ses citoyens ne sont pas enthousiasmés par l’investissement gouvernemental imposé en Bitcoin.
À l’inverse, les citoyens argentins sont enthousiastes — ou du moins neutres — vis-à-vis des cryptomonnaies. Même si tous ne les utilisent pas, leur usage est largement accepté et intégré à la culture. Les Argentins ordinaires voient directement leur vie améliorée grâce aux cryptomonnaies — facilité d’accès au dollar, services de paiement, solutions financières sans compte bancaire — ou connaissent quelqu’un qui en bénéficie.
En Argentine, le soutien et l’acceptation des cryptomonnaies par la base sociale sont plus forts qu’ailleurs dans le monde.
Le principe central de Crecimiento et de la ville temporaire Aleph est que l’Argentine n’a besoin que de « 100 bonnes startups » pour que la croissance économique provoquée par les cryptomonnaies se propage rapidement à l’ensemble du pays.
Avec seulement environ 100 startups supplémentaires créant quelque 5 000 emplois liés aux cryptomonnaies, et en insufflant davantage de valeur crypto en Argentine… le pays pourrait devenir le premier à atteindre la « vitesse de libération » crypto, le transformant en première nation pleinement pilotée par les cryptomonnaies.
À Aleph, 67 startups crypto, du stade seed jusqu’à la série A, travaillent ensemble dans un espace partagé, collaborent pour résoudre des problèmes et s’entraident dans leur croissance. Vingt-deux mentors — issus de fonds de capital-risque, d’équipes crypto ou d’entrepreneurs ayant réussi — consacrent leur temps, conseils et perspectives pour transmettre leur expertise aux jeunes pousses.
Des intervenants et experts renommés viennent chaque jour rencontrer les startups à Aleph — de Seba Serrano (Ripio) à Alec Oxenford (OLX), en passant par Nico Berman (Kaszek) et Marta Cruz (NXTP Ventures). Des cours de niveau universitaire sur les compétences nécessaires dans le domaine Web3 sont dispensés quotidiennement au centre Aleph. Ateliers, conférences et mentorats mettent en lumière certains des domaines technologiques les plus avancés du secteur.
Merci particulièrement à ZKsync — bâtisseurs de startups et participants aux hackathons mentionnent fréquemment le soutien exceptionnel apporté par l’équipe ZKsync à Aleph. La troisième semaine d’Aleph était la « Semaine ZK », durant laquelle l’équipe latino-américaine de développement de ZKsync a offert des formations en anglais et en espagnol bien au-delà des attentes.
Du haut vers le bas : la transformation numérique de Milei
L’Argentine est le seul pays au monde à posséder à la fois une solide industrie crypto de base populaire et un gouvernement favorable aux cryptomonnaies.
C’est précisément ce potentiel que Crecimiento cherche à libérer.
Le nouveau dirigeant argentin Javier Milei a montré à plusieurs reprises un profond intérêt pour les cryptomonnaies. Alors que le nouveau gouvernement entreprend de vastes réformes, les leaders du secteur crypto y voient une opportunité d’intégrer durablement les cryptomonnaies aux plans de croissance du pays pour les dix prochaines années.
Milei soutient la technologie, l’investissement et la croissance rapide. Son cabinet comprend même un « conseiller blockchain », Sergio Morales. L’intérêt de Milei pour le Bitcoin et les cryptomonnaies s’inscrit dans sa philosophie économique plus large, incluant la dollarisation de l’économie (avec les stablecoins comme option) et la réduction de l’intervention étatique.
Milei rédige des réglementations équilibrant innovation crypto et protection des investisseurs, et collabore avec le secteur pour fournir des orientations réglementaires claires. Son décret initial « loi économique » abolit la monnaie légale, permettant aux contrats d’être libellés dans n’importe quelle devise.
Ces mesures marquent une étape positive vers la légalisation des cryptomonnaies en Argentine, mais davantage reste à faire.
Le vrai défi pour le secteur crypto en Argentine est le suivant : le pays peut-il établir un cadre réglementaire solide en faveur des cryptomonnaies, offrant aux entrepreneurs une sécurité juridique à long terme et garantissant la légitimité et la protection du secteur pendant les décennies à venir ? Pourra-t-on mettre en place des protections crypto qui survivent aux changements de gouvernement ? Que se passerait-il si un nouveau gouvernement venait à annuler les progrès réalisés par Milei ? Ce scénario s’est déjà produit à maintes reprises dans d’autres secteurs argentins.
Roberto Silva, surnommé le « Gary Gensler argentin », lors de la « Journée Réglementation » à @crecimientoar , a déclaré :
« Nous soutenons pleinement la normalisation des technologies crypto. »
« Le modèle de la SEC américaine consiste à affirmer que les cryptos sont illégales via des poursuites. Nous n’adoptons pas ce modèle. »
Le 22 août, Aleph a organisé une « Journée Réglementation », où des dirigeants du gouvernement Milei se sont rendus au centre Aleph pour une journée entière de discussions et d’ateliers centrés sur les attentes et besoins des entreprises et startups crypto vis-à-vis du gouvernement.
Et ce n’est pas seulement Milei. D’anciens présidents argentins ont également visité l’espace de coworking Aleph.
Le guide ELI5 (Expliquez-moi comme si j’avais 5 ans) de @zksync sur les preuves à connaissance nulle convient à tout le monde.
Que vous soyez le fondateur de @lemonapp_ar, le président argentin ou le secrétaire à l’innovation de Buenos Aires.
C’est aussi surprenant que Bill Clinton participant à un hackathon ETH Denver.
Contrairement aux États-Unis, l’industrie crypto argentine bénéficie d’une reconnaissance et d’un encouragement importants de la part des autorités nationales.
Aleph : une nation réseau
Aleph impulse le développement de technologies natives crypto, déjà largement utilisées par plus de 2 300 citoyens Aleph.
QuarkID est une application incubée par la ville de Buenos Aires, utilisant des justificatifs vérifiables, des identifiants décentralisés et le chiffrement à connaissance nulle pour créer un système d’identité autogéré pour tous les citoyens d’Aleph.
Après avoir acheté mon billet Aleph (c’est-à-dire ma citoyenneté), j’ai reçu un justificatif vérifiable permettant à mon iPhone d’ouvrir les portes du centre Aleph et d’accéder à l’espace de coworking. En tant que citoyen Aleph, j’ai droit chaque semaine à une allocation de 100 jetons MORFI.
Le jeton MORFI est un jeton ERC20 fonctionnant sur ZKsync Era, échangeable contre 1 000 pesos argentins auprès de commerçants locaux acceptant le MORFI comme moyen de paiement, pour acheter nourriture, café ou d’autres services autour du centre Aleph. 1 000 pesos équivalent à environ 1 dollar (selon la date à laquelle vous lisez ceci). Tout cela fonctionne sur le réseau principal ZKsync Era, illustrant un prototype concret d’une nation réseau Baljian fondée sur la technologie crypto.
Vous vous demandez peut-être : « Comment ont-ils convaincu plus de 50 commerçants locaux d’accepter les cryptomonnaies ? » La réponse devient évidente lorsque l’on sait que les canaux fintech classiques mettent 2 à 3 mois pour régler les paiements en pesos — ce qui signifie que les commerçants peuvent perdre une grande partie de la valeur avant même de recevoir les fonds.
Le mois dernier, l’Argentine a connu son taux d’inflation mensuel le plus bas depuis cinq ans : 4 %. Attention, 4 % en un mois, pas en un an. Trouvez-vous les frais de carte bancaire à 2,9 % élevés ? Imaginez que votre banque mette des mois à vous verser l’argent, et que la dévaluation monétaire vous fasse perdre 10 % de la valeur. Quand les commerçants apprennent qu’ils peuvent être payés immédiatement, l’affaire devient très attrayante.
Plus tard cette année, QuarkID construira sa propre chaîne élastique indépendante sur ZK Stack et rejoindra l’Hyperchaîne ZKsync. L’application prévoit d’ajouter davantage de services traditionnels, tels que le permis de conduire et autres documents gouvernementaux, ainsi qu’un portefeuille contrôlé par l’utilisateur. On pourrait dire que cela deviendra la couche 2 de l’Argentine.
Si vous souhaitez approfondir le sujet, regardez mon interview de janvier avec Diego Fernandez, secrétaire à l’innovation de Buenos Aires : lien vidéo.
Conclusion
Alors que l’événement Aleph touche à sa fin, les étrangers, investisseurs en capital-risque et mentors devront repartir. Nous avons tous une maison à retrouver. L’espace de coworking Aleph dispose d’un bail de trois ans et restera ouvert, servant de centre de rencontre pour les startups crypto. Le réseau de soutien est désormais établi, de nombreux contacts, amitiés et investissements ont été noués.
Aleph deviendra-t-il un catalyseur décisif pour l’industrie crypto argentine ?
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