Bankless : 5 récits susceptibles de devenir des catalyseurs haussiers
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Bankless : 5 récits susceptibles de devenir des catalyseurs haussiers
Pourquoi la finance décentralisée pourrait-elle provoquer l'arrivée du prochain marché haussier ?
Dédié à des analyses Web3 approfondies
Rédaction : Jean-Paul Faraj
Traduction : TechFlow intern
Pour les nouveaux arrivants dans la cryptosphère, regarder les prix s'effondrer jusqu'à des niveaux très bas est certainement difficile à supporter. Mais même pour les vétérans traversant leur deuxième hiver cryptographique, voir disparaître progressivement une fortune capable de changer la vie n'est pas chose aisée – même si nous sommes venus pour la technologie. Les marchés baissiers sont souvent appelés des périodes où l'on peut vraiment faire fortune. Pourquoi ? Parce qu'il existe de nombreuses opportunités d'acheter des projets à très bas prix, bien au-delà de leur activité, développement ou utilité réelle. Choisir le bon projet n'est pas simple, mais les opportunités sont clairement présentes.
Cet article n’est pas un guide pour devenir riche, mais si vous passez du temps à apprendre et observer pendant ce marché baissier, vous avez de fortes chances de réaliser de gros gains lors du prochain marché haussier. Cet article décrit les tendances actuelles du marché de la cryptomonnaie, ainsi que les récits qui seront populaires lors de la prochaine grande vague haussière.
1. L’adoption des couches 2 (L2)
Dans le domaine de la blockchain, il existe une impulsion claire vers l'évolutivité et l'augmentation du débit transactionnel. Lors du dernier marché haussier, nous avons observé un fort intérêt et une importante spéculation autour de projets comme Solana et d'autres « Alt L1 ». Cela s'expliquait largement par le fait qu'Ethereum n'était pas encore suffisamment évolutif pour gérer la demande accrue liée à la frénésie sur son espace blocs.
Cependant, bien que ces blockchains vantent leur rapidité et leur haut débit, de nombreux utilisateurs se sont heurtés à des interruptions régulières ou à des performances médiocres en période de forte demande. En fin de compte, beaucoup de ces « Alt L1 » ont échoué car elles étaient monolithiques plutôt que modulaires, cherchant à offrir sécurité, décentralisation et débit élevés dans un seul produit.
Cette approche ne fonctionne tout simplement pas à grande échelle – une opinion biaisée, certes, mais solidement étayée. Alors, quelle est la solution permettant une haute capacité, une grande sécurité et une forte décentralisation ?
Les solutions de couche 2 (layer 2) offrent la possibilité d'augmenter le débit, améliorant ainsi l’évolutivité de la blockchain tout en héritant de la sécurité de la chaîne principale. Des solutions comme StarkNet et zkSync permettent le « batch processing », regroupant des milliers de transactions en une seule opération publiée sur la chaîne principale (Ethereum). Cela réduit le coût par transaction de plusieurs ordres de grandeur et augmente considérablement la vitesse et le volume total de transactions traitées.
Alors, pourquoi cela est-il si puissant, et pourquoi devriez-vous vous y intéresser ? Pour que cette technologie révolutionnaire pénètre dans le courant dominant et devienne la colonne vertébrale d’un nouveau Internet, elle doit être rapide, sécurisée et décentralisée.
Les solutions de couche 2 résolvent le problème de la vitesse, tandis que la chaîne principale assure la sécurité.
Cela permettra à de nombreux cas d'utilisation de fonctionner selon les normes nécessaires à une adoption mondiale. Par exemple, des jeux vidéo capables de traiter des milliers de microtransactions par seconde, des médias instantanément partagés à moindre coût, ou encore des transferts d'argent effectués en un clin d'œil.
Sans les solutions de couche 2, il serait probablement impossible de libérer pleinement le potentiel de la blockchain pendant longtemps. Si nous voulons une adoption massive, nous avons besoin d'une couche permettant des transactions faciles tout en supportant une utilisation à grande échelle – les couches 2 répondent précisément à ce besoin fondamental.
Actuellement, les solutions de couche 2 telles que zkSync, Starknet, Polygon Hermez, Optimism et Arbitrum sont en développement actif et ont déjà réalisé d'importants progrès, atteignant rapidement les critères essentiels requis pour une adoption généralisée.
2. La maturité du DeFi et des NFT
La majeure partie du dernier marché haussier a été portée par deux phénomènes : le DeFi et les NFT. Ces deux outils sont extrêmement puissants, mais restent encore à leurs débuts – les NFT étant même plus jeunes que le DeFi.
Avec le calme du marché, c’est maintenant le moment idéal pour que ces produits perfectionnent leurs fonctionnalités et testent à nouveau leur adéquation avec le marché.
Alors, pourquoi la finance décentralisée pourrait-elle catalyser le prochain marché haussier ?
Le DeFi constitue un système financier ouvert, permettant à toute personne, partout dans le monde et quel que soit son niveau de capital, d’y participer.
Le système financier centralisé existant (CeFi) est une immense structure fermée contrôlée par les banques et les gouvernements. Ils choisissent qui peut entrer, combien chacun peut obtenir. Et peu importe que vous remplissiez tous leurs critères, ils peuvent toujours facilement vous exclure – ce qu'ils font souvent.
Les protocoles et services de prêt en DeFi contournent ces intermédiaires autorisés, offrant les mêmes services financiers que ceux fournis aujourd'hui par les banques, mais accessibles à tous.
Il est 100 % transparent et sans confiance : chacun peut consulter les positions des autres (via leurs adresses), et évaluer la santé financière des créanciers/débiteurs selon ses propres critères. Cela ouvre la voie à une innovation financière sans précédent, introduisant de nouvelles utilités, de nouvelles opportunités – des moyens concrets pour les gens de gagner ou d'emprunter de l'argent.
Mais qu’en est-il des NFT ? Ne sont-ce que des JPEG ? Pourquoi provoqueraient-ils le prochain marché haussier ?
Vous ne pourriez pas plus vous tromper. Les jetons non fongibles (NFT) sont le cheval de Troie vers un véritable monde de propriété numérique. Pendant le dernier marché haussier, des photos de singes et des punks pixelisés ont dominé l’espace. Ce n’était là qu’un début, une simple démonstration de l'utilité fondamentale de la propriété numérique.
Quand nous achetons une chemise en magasin physique, elle nous appartient – cette chemise précise est uniquement la nôtre, et nous avons un reçu pour le prouver. Elle est, en tout point, « inviolable ».
Mais jusqu’à l’avènement des NFT, cela était impossible dans le monde numérique. Bien sûr, vous pouvez acheter une collection X, Y ou Z en ligne, mais elle est stockée sur les serveurs loués par l’entreprise chez qui vous l’avez achetée. Avec les NFT, l’actif réside dans votre propre portefeuille, sous votre contrôle.
Le nombre d'industries susceptibles d'être bouleversées par cette technologie est énorme : jeux vidéo, musique, hypothèques immobilières, prêts monétaires... Son champ d'application est si vaste qu’il est difficile à imaginer, et de nombreuses innovations du prochain marché haussier s'appuieront sur cette technologie clé.
En résumé, surveillez attentivement l’innovation dans le domaine des NFT, ainsi que les équipes qui travaillent dur pour exploiter pleinement leur potentiel.
3. L’authentification Web3
L’authentification Web3 permet d’utiliser un seul mot de passe et un seul compte sur des millions de nouveaux sites web, ainsi que sur les principaux médias et plateformes existantes, sans avoir à fournir de données personnelles supplémentaires.
Un autre sujet majeur qui revient constamment dans l’actualité concerne la confidentialité et les données. Des entreprises comme Meta, Amazon et Google détiennent presque entièrement votre identité. Elles savent tout de vous – vos mots de passe, date de naissance, numéro de sécurité sociale, et chacune de vos actions en ligne.
Elles affirment que c’est sécurisé, mais combien de fois vos données ont-elles déjà été compromises ? Nous n’en savons rien, et nous ne pouvons rien y faire, faute de meilleures alternatives. Le marché des mégadonnées vaut des milliards de dollars – c’est ainsi que ces entreprises génèrent leurs revenus.
Ces géants valorisés en milliers de milliards vendent littéralement votre identité. Pas seulement des données anonymisées sur une femme blanche de 25 ans vivant en Ohio, mais bel et bien votre nom, votre e-mail, votre localisation, vos achats, etc.
L’authentification Web3 résout ce problème. Elle permet aux entreprises de collecter des données, de comprendre vos préférences et de vous proposer des contenus personnalisés, tout en garantissant la sécurité de votre identité.
Mais elles n'accèdent à ces données que si vous le leur autorisez. Selon moi, voici à quoi ressemblera l'avenir : créer un portefeuille / identité Web3, puis le connecter aux centaines de sites où vous avez un compte. Lorsque vous visitez un site, cliquez sur un bouton – « Se connecter avec mon portefeuille Web3 » – et vous êtes connecté. Un seul mot de passe universel, qui protège vos données et votre identité, rendant la navigation plus simple.
4. L’essor du GameFi
Actuellement, dans les environnements de jeu traditionnels, les joueurs paient soit un prix initial, soit un abonnement mensuel, soit achètent des actifs dans les jeux gratuits.
Pourtant, peu importe le jeu, chaque action entreprise par le joueur, chaque objet ou personnage acquis, ne lui appartient pas. Tout est stocké par le jeu, et si le joueur arrête ou cesse de payer, ces éléments restent bloqués sur des serveurs hors de son contrôle. Les studios de jeux imposent généralement des conditions d'utilisation strictes interdisant toute « transaction en espèces ».
Cela signifie que tout le temps investi et toute la valeur ajoutée par le joueur dans l'univers du jeu ne lui appartiennent pas. Le système actuel ne leur permet pas d'en tirer profit, et toute tentative de contourner ces règles entraîne une interdiction permanente.
Ce marché est mûr pour une disruption. Les joueurs investissant leur temps et leur argent dans des jeux pilotés par des NFT vont créer des opportunités pour les jeux eux-mêmes… et surtout pour les joueurs.
À ce jour, l'industrie du jeu vidéo génère plus de profits que tous les autres secteurs des médias réunis – et jusqu’à présent, les joueurs en ont été exclus. Le gaming Web3 n’est pas un conte de fées : c’est une réalité en plein développement.
Malheureusement, il existe encore très peu de jeux Web3 complets et véritablement jouables. Mais durant ce marché baissier, surveillez de près ceux qui sont jouables et possèdent une communauté solide – ce sont ceux-là qu’il faut découvrir et tester.
Voici quelques jeux que je suis particulièrement :
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Influence : MMO spatial stratégique ;
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Parallel : jeu de cartes de science-fiction ;
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Loot Realms : jeu massivement multijoueur sur chaîne ;
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Guild of Guardians : RPG mobile ;
5. Les NFT musicaux
Aujourd’hui, il est plus difficile que jamais pour un artiste de survivre, malgré la capacité sans précédent de diffuser sa musique. Pourquoi ? Simplement parce que les services de streaming et les maisons de disques empochent la majorité des revenus, laissant aux artistes des miettes.
En tant qu’artiste, vous devez faire partie des rares élus sélectionnés par une maison de disques, ou réussir à percer via les algorithmes des réseaux sociaux pour toucher des revenus publicitaires. Et même avec ces revenus, vous devez figurer parmi les meilleurs pour pouvoir en vivre durablement.
Dans le Web3, les artistes peuvent mieux monétiser leur musique grâce à de nouveaux canaux de revenus, renforcer leurs liens avec leur communauté, et exercer un contrôle total sur leurs œuvres.
La monétisation via les NFT peut se faire de plusieurs manières :
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Vendre des NFT d’adhésion exclusive offrant aux fans un accès privilégié à l’artiste : spectacles VIP, produits limités, rencontres en personne, etc.
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Proposer des NFT de partage de revenus, donnant droit à un pourcentage des ventes futures. Cela permet aux artistes de travailler librement, sans être enchaînés aux tracasseries administratives imposées par les maisons de disques et les plateformes de streaming.
Propriété de la musique
La propriété de la musique par les artistes est au cœur du problème actuel. Les maisons de disques captent la majorité des bénéfices, suivies par les plateformes de streaming, et enfin, l’artiste touche le reste.
Avec les NFT et le Web3, les artistes peuvent publier leur musique sous forme de NFT, qu’il s’agisse de singles ou d’albums entiers, permettant à leurs fans d’acheter directement auprès d’eux, sans passer par une maison de disques.
Une communauté plus proche
Grâce à l’authentification Web3 et aux NFT, les artistes peuvent vivre de leur petite communauté de fans. Vous n’avez pas besoin d’un public mondial pour vendre une tournée mondiale – seulement 100 fans fidèles.
Gramatik en est l’exemple parfait : fervent défenseur de la cryptomonnaie et de la blockchain, il milite pour que les artistes possèdent leur catalogue musical et créent librement.
Libérer les créateurs de contenu, leur permettant de produire comme ils veulent, où ils veulent, tout en possédant leur audience.
Offrir à leurs abonnés un NFT de base, peut-être gratuit, leur donnant accès à un site privé, à du contenu exclusif, des forums et une communauté, permettrait aux créateurs de se rapprocher davantage de leur public, de les emmener sur de nouvelles plateformes, et de débloquer de nouvelles opportunités de monétisation uniques au Web3.
En résumé
Le chemin est long : le Web3 en est encore à ses débuts. Il faudra encore beaucoup de développement et de design d'expérience utilisateur pour franchir un nouveau cap. Plusieurs éléments clés restent essentiels pour soutenir cet écosystème en pleine croissance :
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Les solutions de couche 2 doivent fonctionner pleinement, débloquant ainsi une capacité accrue de transactions sur la couche de base afin de soutenir une adoption massive.
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La fusion réussie d’Ethereum.
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L’amélioration de l’expérience utilisateur, facilitant l’accès des nouveaux utilisateurs à ces plateformes et produits, au niveau de ce que nous offre aujourd’hui le Web2.
Nous ignorons quand arrivera le prochain marché haussier, mais nous traversons progressivement le marché baissier, et nous pouvons espérer que celui-ci offrira davantage d'utilité et une adoption à plus grande échelle.
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