Degen Weekly : Un DAO d'indice de rendement des stablecoins et un protocole de remboursement automatique sur Solana
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Degen Weekly : Un DAO d'indice de rendement des stablecoins et un protocole de remboursement automatique sur Solana
Présentation de cinq projets en phase précoce.
Dédié à des analyses Web3 approfondiesRédaction : TechFlow intern
Degen Weekly est une nouvelle rubrique que nous lançons, dans le but de présenter chaque semaine rapidement quelques nouveaux projets. Certains de ces projets n'ont peut-être que quelques centaines de followers sur Twitter, sont donc extrêmement précoces, comportent des risques élevés et des rendements incertains. La plupart n'ont d'ailleurs pas encore émis de jeton. Considérez donc cet article comme une analyse destinée aux passionnés, et non comme un conseil d'investissement.
Pony Finance
$PONY, le jeton natif de Pony Finance, est un indice multichaîne de revenus passifs, une sorte de jeton unique générant des intérêts. Optimisé par le protocole, il vise à maximiser le rendement et produire des revenus passifs. L’indice $PONY permet aux utilisateurs, en détenant simplement un seul jeton $PONY, d’accéder aux stratégies de yield farming les plus performantes avec des stablecoins sur l’ensemble du DeFi. $PONY est exempt de pertes impermanentes et géré selon des méthodologies classiques d’indices, offrant une exposition diversifiée à des rendements de qualité sur plusieurs chaînes. Pony Finance est un DAO créé spécifiquement pour soutenir l’indice $PONY ; tous les frais générés par l’indice alimentent le trésor du DAO. $PONY ressemble à un « gun vault » pour stablecoins, qui sélectionne automatiquement les blockchains offrant les meilleurs rendements.
Zenith
Le protocole Zenith est un double système algorithmique sur Ethereum, combinant richesse et stablecoin à faible risque. D’un côté, il émet ZENI, un jeton transférable algorithmique servant de réserve de valeur. De l’autre, il émet ZUSD, un stablecoin indexé à 1 dollar américain. Selon la description du protocole, il met en œuvre un jeu de type (-3,1,3).
Voici comment cela fonctionne globalement : lorsque le prix du marché baisse, le ratio de collatéral de chacun diminue. Si votre taux de collatéral devient inférieur à M/F (prix du marché / prix plancher ; le prix du marché étant le prix instantané d’achat/vente de ZENI sur Zenith-AMM, tandis que le prix plancher correspond au prix déclenchant un rachat par le protocole, financé par les frais accumulés dans une marge), vous obtenez alors un gain supplémentaire, mais courez aussi un risque de liquidation lié à la baisse des prix. En cas de liquidation, vos jetons ZENI sont brûlés, et des opZENI sont récompensés aux participants restants dont le taux de collatéral est inférieur à M/F. Actuellement, la confiance dans les stablecoins algorithmiques est ébranlée, mais ils restent une infrastructure clé du marché DeFi. Même si ce projet a aujourd’hui peu de chances de réussir, son mécanisme pourrait servir de référence pour les futurs projets de ce type.
WhitelistPing
WhitelistPing est un projet créé par NFTLlama, outil dédié aux NFT. Il permet aux utilisateurs de recevoir par SMS ou par e-mail des informations relatives à un projet avant le minting. Pour les collectionneurs et les utilisateurs réguliers de NFT, cette fonctionnalité s'avère très utile. Le projet se trouve actuellement en phase whitelist.
CalciferFi
Le système de prêt auto-remboursable de Calcifer Finance fonctionne ainsi : vous déposez des USDC, le protocole place vos fonds dans une ferme de rendement, puis vous crédite d’avance l’intégralité des gains futurs sous forme de prêt synthétique en dollars appelé calUSD. Avec Calcifer Finance, vous pouvez emprunter jusqu’à 50 % de votre collatéral déposé, sous forme de calUSD, sans risque de liquidation. Ce modèle est particulièrement intéressant : les gains futurs servent à couvrir le risque de liquidation. Actuellement, le service de mise en gage d’USDC est lancé, avec un APY de 3,73 %.
Across
Across est un protocole de pont cross-chain sur Optimistic, permettant aux utilisateurs d’exécuter presque instantanément des transactions entre chaînes grâce à l’utilisation d’oracle optimiste, de relais garantis et de pools de liquidité unilatéraux. Across permet aux utilisateurs de déplacer leurs jetons entre chaînes via un réseau décentralisé de relais. Les relais sont compensés sur la chaîne de leur choix via un pool de liquidité unifié. Aucun jeton Across n’a été publié pour le moment, ce qui laisse envisager une distribution gratuite (airdrop). Vous pouvez donc commencer par effectuer un pontage cross-chain. Across prend actuellement en charge cinq écosystèmes : ETH, Arbitrum, Optimism, Boba et Polygon. Consultez le site officiel pour connaître les détails des jetons éligibles, puis fournissez de la liquidité dans les pools.
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