SEC giải mật thủ đoạn thao túng giá của Ripple: câu kéo các tổ chức xả hàng, phối hợp tin tốt để đẩy giá
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
SEC giải mật thủ đoạn thao túng giá của Ripple: câu kéo các tổ chức xả hàng, phối hợp tin tốt để đẩy giá
TechFlow phân tích đơn kiện 71 trang của SEC, làm rõ cái ác của Ripple trong mắt SEC: Ripple đã thao túng XRP và thu lợi hơn 1,3 tỷ USD như thế nào?
Chuyên sâu báo cáo Web3Ngày 23 tháng 12, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) chính thức đệ đơn kiện tại Tòa án Quận Manhattan chống lại Ripple cùng CEO Brad Garlinghouse và đồng sáng lập Chris Larsen, cáo buộc các bị đơn huy động hơn 1,3 tỷ USD thông qua việc phát hành tài sản kỹ thuật số chưa đăng ký từ năm 2013.
Ảnh hưởng bởi tin tức này, trong vòng 48 giờ qua, XRP đã giảm từ mức 0,58 USDT xuống còn 0,32 USDT, mức giảm lớn nhất đạt 44,8%.
TechFlow phân tích chi tiết bản cáo trạng dài 71 trang của SEC, làm rõ quan điểm của SEC về những sai phạm của Ripple, cách Ripple thao túng XRP để thu lợi hơn 1,3 tỷ USD?
XRP không có công dụng thực tế
Ripple quảng bá rằng XRP có thể được dùng như một "tài sản kỹ thuật số phổ quát" phục vụ chuyển tiền xuyên biên giới cho ngân hàng, nhưng điều này chưa từng được hiện thực hóa.
Giữa năm 2018, Ripple mới bắt đầu thử nghiệm nghiêm túc ODL.
ODL là một sản phẩm phần mềm cấp doanh nghiệp nhằm quản lý hoạt động tài chính thường ngày và dài hạn của các tổ chức tài chính, cho đến nay, đây là sản phẩm duy nhất hỗ trợ sử dụng XRP.
Trong quá trình sử dụng ODL, người gửi tiền sẽ đổi tiền pháp định sang XRP, chuyển XRP đến bên nhận, sau đó bên nhận đổi XRP sang tiền pháp định địa phương.
Thông thường, các nhà giao dịch tiền tệ không trực tiếp nắm giữ XRP mà chỉ tạm chuyển XRP trong khoảng thời gian khoảng 90 giây.
Ngày 21 tháng 6 năm 2018, CEO Ripple Garlinghouse trong một bài phát biểu công khai giải thích rằng tính đến thời điểm đó, chưa ai sử dụng XRP cho giao dịch xuyên biên giới. Đến tháng 10 năm 2018, Ripple mới chính thức ra mắt ODL thương mại hóa.
Kể từ khi ra mắt, ODL nhận được rất ít sự chú ý, một phần vì chi phí sử dụng nền tảng khá cao.
Từ tháng 10 năm 2018 đến ngày 26 tháng 7 năm 2020, chỉ có 15 tổ chức chuyển tiền (không có ngân hàng nào) ký thỏa thuận có thể sử dụng ODL, và giao dịch ODL chiếm không quá 1,6% tổng khối lượng giao dịch XRP mỗi quý (thường thấp hơn nhiều so với tỷ lệ này).
Hơn nữa, phần lớn việc sử dụng ODL không phải do thị trường thúc đẩy mà nhờ vào trợ cấp từ chính Ripple.
Mặc dù Ripple tuyên truyền ODL là giải pháp rẻ hơn thay thế phương thức thanh toán truyền thống, nhưng thực tế chi phí lại cao hơn nhiều; do đó, nếu không có khoản bù đắp lớn từ Ripple, các tổ chức sẽ không muốn sử dụng sản phẩm này.
Cụ thể, từ năm 2019 đến tháng 6 năm 2020, Ripple đã trả cho các tổ chức thanh toán tiền tệ 200 triệu XRP, và ngay khi nhận XRP, các tổ chức này lập tức bán ra thị trường công khai để chuyển thành tiền mặt. Các tổ chức này tiết lộ rằng đến tháng 9 năm 2020, họ đã kiếm được hơn 52 triệu USD tiền phí và thưởng từ Ripple.
Các tổ chức thanh toán tiền tệ trở thành một kênh bán XRP chưa đăng ký khác của Ripple, giúp Ripple thu thêm lợi ích bằng cách tự quảng bá cho "công dụng" và khối lượng giao dịch của XRP vốn vô nghĩa.
Mặt khác, từ năm 2016, Ripple bắt đầu bán hai hệ thống phần mềm xCurrent và xVia như một chiêu bài kết nối thị trường tài chính, và đã thu về khoảng 23 triệu USD từ hai sản phẩm này đến năm 2019. Tuy nhiên, cả hai hệ thống phần mềm này đều không sử dụng XRP hay công nghệ blockchain.
Vào tháng 7 năm 2019, một Phó Chủ tịch cấp cao của Ripple đã gửi email cho CEO chi nhánh Mỹ của một sàn giao dịch tiền mã hóa, bày tỏ mong muốn hợp tác để đưa XRP vào giao dịch.
Trong email,高管 của Ripple giải thích rằng: “Công dụng chính hiện tại của XRP là đầu cơ, và các sàn giao dịch là nhân tố chính thúc đẩy công dụng này.”
Nguồn thu nhập của Ripple: Bán XRP
Ngay từ đầu hoạt động, CEO Ripple Garlinghouse đã công khai khẳng định rằng Ripple sẽ bán XRP để gây quỹ cho một mục đích chung.
Ripple cũng diễn đạt tương tự trên Ripple Wiki:
“Ripple Labs bán XRP để tài trợ cho hoạt động vận hành và quảng bá mạng lưới. Điều này giúp Ripple Labs duy trì một đội ngũ kỹ thuật chuyên môn cao để phát triển và mở rộng giao thức Ripple.”
Hiện tại, Ripple vẫn công khai trên website rằng họ nắm giữ ít nhất 54 tỷ XRP, trở thành cá nhân/tổ chức nắm giữ tài sản đơn lẻ lớn nhất.
Trong suốt 7 năm từ năm 2013 đến nay, Ripple đã bán tổng cộng 14,6 tỷ XRP, thu về 1,38 tỷ USD.
Trong đó, khoảng 780 triệu USD được dùng cho đầu tư và vận hành, nhưng không công bố lý do hoặc nội dung chi trả. Ngay cả các nhà đầu tư tổ chức của XRP cũng chỉ nhận được những thông tin được Ripple chọn lọc để công bố.
Việc bán XRP ra bên ngoài chủ yếu thông qua các nhà đầu tư tổ chức.Ripple coi việc bán cho tổ chức là trụ cột chiến lược nhằm kích thích sự quan tâm đầu cơ của các nhà đầu tư cá nhân đối với XRP.
Như Ripple từng viết trong một tài liệu đăng tải trên website ngày 24 tháng 1 năm 2017: “Việc bán XRP cho các tổ chức của Ripple 'thể hiện tiềm năng rộng lớn hơn của XRP trên thị trường vốn'.”
Đồng thời, thông qua việc bán cho tổ chức, Ripple cũng nhận được sự bảo chứng tín dụng từ các tổ chức uy tín.
Từ năm 2013 đến nay, Ripple đã bán XRP cho ít nhất 26 nhà đầu tư tổ chức, trong đó có ít nhất 7 nhà đầu tư tổ chức mua XRP với mức chiết khấu từ 4% đến 30% so với giá thị trường.
Thỏa thuận bán hàng cho tổ chức của Ripple thường không giới hạn khả năng bán lại XRP của bên mua, chỉ quy định thời gian khóa ngắn hạn, thường từ ba đến mười hai tháng, hoặc giới hạn số lượng XRP được phép bán lại.
Ripple khuyến khích các nhà đầu tư này bán XRP ra thị trường công khai bằng cách bán với mức chiết khấu thấp hơn giá thị trường, tạo ra lợi nhuận chắc chắn.
Ví dụ, ngày 24 tháng 9 năm 2018, Ripple ký thỏa thuận với một tổ chức C tại Nhật Bản, mô tả mình là “kinh doanh dịch vụ bán và trao đổi tài sản mã hóa, cung cấp giao dịch tài sản mã hóa an toàn và đáng tin cậy cho càng nhiều người càng tốt”.
Theo thỏa thuận, Ripple đồng ý cung cấp cho tổ chức C tối đa 1 tỷ USD giá trị XRP để mua trong giai đoạn từ ngày 1 tháng 11 năm 2018 đến ngày 1 tháng 11 năm 2021, trong đó 800 triệu USD được bán với mức chiết khấu từ 15% đến 30% so với giá thị trường XRP, tùy thuộc vào tổng lượng XRP mà tổ chức C mua. Tổ chức C đồng ý giới hạn lượng XRP bán hoặc chuyển nhượng không vượt quá 10 điểm cơ bản (một điểm cơ bản = 0,0001 hay 1/100 của 1%) khối lượng giao dịch XRP trung bình hàng ngày trên thị trường.
Từ năm 2018 đến cuối năm 2019, Ripple đã bán cho tổ chức C hơn 170 triệu USD giá trị XRP, khoảng 719 triệu XRP; đến cuối tháng 9 năm 2020, đã bán thêm khoảng 361 triệu XRP, và vào khoảng ngày 15 tháng 12 năm 2020, vẫn còn ít nhất 20 triệu XRP chưa bán.
Ripple thao túng XRP
Sau khi bị SEC kiện, CEO Ripple Garlinghouse từng phản hồi công khai rằng XRP không phải là chứng khoán, một trong những lý do là giá trị thị trường của XRP không liên quan đến hoạt động của Ripple mà phụ thuộc vào xu hướng thị trường tiền mã hóa nói chung.
Tuy nhiên, trong bản cáo trạng của SEC, chi tiết về việc Ripple thao túng XRP đã được phơi bày rõ ràng.
Ngay từ lúc phát hành, Garlinghouse đã công khai cam kết sẽ nỗ lực mạnh mẽ, mang tính quyết định đối với XRP, nghĩa là giá trị XRP phụ thuộc hoàn toàn vào công ty Ripple.
Trong tài liệu quảng bá năm 2014, Ripple cho biết: “Mô hình kinh doanh của Ripple Labs dựa trên niềm tin rằng ‘nếu giao thức Ripple được áp dụng rộng rãi, nhu cầu về XRP sẽ tăng lên, dẫn đến tăng giá’.”
Ít nhất từ năm 2014, Ripple đã cam kết nỗ lực xây dựng và duy trì thị trường thứ cấp cho XRP.
Ví dụ, Ripple tuyên bố trên website rằng: “Chúng tôi sẽ tham gia vào các chiến lược đầu tư nhằm kỳ vọng tỷ giá XRP so với các loại tiền tệ khác ổn định hoặc tăng lên.”
Yếu tố quan trọng nhất là đưa XRP lên thêm nhiều sàn giao dịch.
Năm 2017 và 2018, Ripple đã ký thỏa thuận với ít nhất 10 sàn giao dịch tiền mã hóa, tất cả đều chưa đăng ký dưới bất kỳ hình thức nào với SEC, trong đó có ít nhất hai sàn có trụ sở chính tại Hoa Kỳ.
Ripple sử dụng XRP để trả phí cho các sàn này nhằm cho phép giao dịch XRP, đôi khi còn thưởng thêm nếu đạt được chỉ tiêu khối lượng giao dịch nhất định.
Ví dụ, vào tháng 5 năm 2017, Ripple đã trả cho một sàn giao dịch tiền mã hóa có trụ sở tại Hoa Kỳ 17 triệu XRP để thanh toán phí niêm yết và hoàn lại phí giao dịch tối đa 60.000 USD mỗi tháng trong ba tháng.
Trong giai đoạn từ tháng 10 năm 2016 đến tháng 10 năm 2017, Ripple đã phân phối khoảng 28 triệu XRP cho các nền tảng này, tương đương giá trị thị trường 6,8 triệu USD tại thời điểm đó.
Ngoài ra, Ripple còn can thiệp vào thị trường thứ cấp của XRP bằng nhiều cách.
Trong suốt quá trình phát hành, như Garlinghouse và Larsen đã chỉ đạo ở các thời điểm khác nhau, Ripple đã nỗ lực lớn nhằm theo dõi, quản lý và ảnh hưởng đến thị trường giao dịch XRP, bao gồm giá cả và khối lượng giao dịch XRP, cụ thể gồm:
(1) Sử dụng thuật toán xác định thời điểm và số lượng XRP bán ra thị trường;
(2) Trả thưởng cho một số nhà tạo lập thị trường nếu đạt được mức khối lượng giao dịch XRP nhất định.
Bên trong, Ripple mô tả các chiến lược này nhằm tối đa hóa lượng vốn có thể huy động trong đợt phát hành, hoặc tạo ra “khối lượng mua đầu cơ lớn hơn”, còn bên ngoài thì Ripple lại mô tả nỗ lực của mình nhằm bảo vệ nhà đầu tư công chúng vào XRP.
Để giá cả tăng trưởng ổn định, Ripple có một “đội thị trường XRP” nội bộ chịu trách nhiệm theo dõi giá và khối lượng XRP, thường xuyên trao đổi với các nhà tạo lập thị trường của Ripple về chiến lược bán XRP. Nói chung, lượng XRP bán ra không vượt quá một tỷ lệ nhất định so với khối lượng giao dịch XRP hàng ngày, thường dao động từ 10 đến 25 điểm cơ bản.
Muộn nhất từ năm 2017, đồng sáng lập Ripple Larsen và Garlinghouse đã bắt đầu tham gia các cuộc họp của đội thị trường XRP.
Một thủ thuật phổ biến của Ripple trong việc tạo lập thị trường thứ cấp là phối hợp tin tức tích cực để đồng thời đẩy giá lên.
Tháng 9 năm 2016, Ripple chỉ đạo các nhà tạo lập thị trường bắt đầu tích cực tạo lập thị trường trước và sau khi Ripple công bố thông báo về thành tích trong tháng đó. Ngày 20 tháng 9, Phó Chủ tịch Tài chính gửi email cho nhà tạo lập thị trường, yêu cầu sử dụng toàn bộ 300.000 USD để mua XRP trong vòng 24 giờ sau khi công bố thông báo.
Trong email gửi các quản lý công ty ngày 12 tháng 8 năm 2017, Garlinghouse chỉ đạo một số nhân viên Ripple nên chủ động cố gắng tăng giá trị giao dịch đầu cơ bằng các tin tức tích cực về XRP.
Tháng 6 năm 2020, nhân viên Ripple cung cấp báo cáo nội bộ cho Garlinghouse và Larsen, nhấn mạnh rằng kể từ đầu tháng 5 năm 2020, “XRP bắt đầu thể hiện kém hơn Bitcoin”, một phần do Ripple bán XRP. Các nhân viên này đề xuất “chiến lược hạn chế nguồn cung”, ví dụ như Ripple mua lại XRP. Sau đó, Garlinghouse đã phê duyệt kế hoạch mua lại.
Sau khi Garlinghouse ra quyết định, Ripple công bố trong báo cáo thị trường Quý III năm 2020 ngày 5 tháng 11 rằng họ đã mua lại XRP trị giá 45 triệu USD, và XRP bắt đầu tăng mạnh.
Hai lãnh đạo thu lời 600 triệu USD
Hai lãnh đạo công ty Ripple, CEO Garlinghouse và Chủ tịch Hội đồng Quản trị Larsen, đã kiếm lời khoảng 600 triệu USD từ việc bán XRP.
Báo cáo của SEC tiết lộ chi tiết việc bán XRP của hai lãnh đạo này.
Từ tháng 4 năm 2017 đến tháng 12 năm 2019, CEO Garlinghouse đã bán hơn 321 triệu XRP nhận được từ Ripple cho các nhà đầu tư trên thị trường, thu về khoảng 150 triệu USD.
Mặt khác, từ năm 2015 đến tháng 3 năm 2020, trong khi biết rõ XRP có thể cấu thành việc phát hành chứng khoán, Larsen và vợ đã bán ra thị trường ít nhất 1,7 tỷ XRP, thu lời ròng hơn 450 triệu USD.
Năm 2015 và 2017, Ripple đã phát hành ít nhất 2 tỷ XRP cho công ty khác của đồng sáng lập Larsen tên là “Ripple Works”, nhằm đầu tư vào các dự án liên quan XRP.
Tuy nhiên, nhiệm vụ thực tế của RippleWorks là đại diện làm nhà tạo lập thị trường, giúp công ty Ripple bán XRP ra thị trường công khai. Từ giữa năm 2015 đến nay, RippleWorks đã bán ra công chúng khoảng 693 triệu XRP, trị giá khoảng 176 triệu USD.
Larsen, đồng sáng lập Ripple, trước đây cũng từng bị SEC kiện.
Larsen (Chris Larsen), đồng sáng lập và Chủ tịch Hội đồng Quản trị hiện tại của Ripple, từng đồng sáng lập một công ty vào năm 2005 và đảm nhiệm CEO đến năm 2011. Công ty này bị SEC kiện vào tháng 11 năm 2008 vì vi phạm Điều 5(a) và (c) của Đạo luật Chứng khoán.
Theo tài liệu công khai, công ty thành lập năm 2005 là Prosper Marketplace, công ty cho vay ngang hàng (P2P) đầu tiên tại Mỹ. PROSPER bị nhiều nhà đầu tư kiện vì “chứng khoán không đủ điều kiện”, cuối cùng để dàn xếp vụ việc đã đồng ý trả 10 triệu USD tiền hòa giải.
Bị định nghĩa là chứng khoán
SEC định nghĩa XRP là “hợp đồng đầu tư”, một dạng chứng khoán. Ripple chỉ có giấy phép kinh doanh tiền ảo, không có giấy phép chứng khoán. Đây là một trong những cáo buộc lớn nhất của SEC đối với Ripple.
Ripple bán XRP cho tổ chức thông qua công ty con toàn phần XRP II. XRP II đã nộp đơn xin giấy phép từ NYDFS (Bộ Dịch vụ Tài chính New York) để thực hiện “hoạt động kinh doanh tiền ảo”, tức là bán XRP cho “các tổ chức và nhà đầu tư được công nhận khác nhằm mục đích đầu cơ”.
Nếu XRP là chứng khoán, Ripple cần phải làm gì?
Điều 5 của Đạo luật Chứng khoán Quốc hội Hoa Kỳ quy định cấm mọi việc phát hành chứng khoán chưa đăng ký. Nếu chứng khoán của tổ chức phát hành không bán ra công chúng thì được miễn đăng ký, các trường hợp khác đều phải đăng ký, đồng thời yêu cầu tổ chức phát hành công bố định kỳ báo cáo tài chính và các sự kiện quan trọng, đảm bảo quyền được thông tin cho nhà đầu tư trong đợt phát hành và người mua trên thị trường thứ cấp.
Tuy nhiên, Ripple chưa từng nộp bản khai đăng ký, cũng không cung cấp dữ liệu bán hàng hàng năm cho nhà đầu tư, và không công bố định kỳ thông tin tài chính và quản lý.
Ripple đã phi pháp hóa XRP mà không có bản khai đăng ký hiệu lực, đồng thời lợi dụng sự bất cân xứng thông tin trên thị trường để trục lợi, gây rủi ro lớn cho nhà đầu tư.
Các bị đơn Ripple đã thực hiện hành vi vi phạm quy định về chào bán và bán chứng khoán trái phép theo Đạo luật Chứng khoán, Larsen và Garlinghouse còn hỗ trợ và xúi giục Ripple vi phạm các điều khoản này.
Ripple đã biết rủi ro từ 8 năm trước
Ngay từ năm 2012, Ripple đã nhận được tư vấn pháp lý rằng trong một số trường hợp, XRP có thể được coi là “hợp đồng đầu tư”, tức là chứng khoán theo luật chứng khoán liên bang. Nhưng Ripple không ngừng hoạt động “phát hành chứng khoán trái phép” này, không đăng ký việc bán XRP với SEC Hoa Kỳ, và không xin miễn trừ.
Ripple từng tìm kiếm tư vấn pháp lý từ một công ty luật quốc tế về các rủi ro pháp lý liên quan đến việc phân phối và phi pháp XRP. Công ty luật đã cung cấp hai bản ghi nhớ vào năm 2012.
Bản ghi nhớ chỉ ra rằng, theo luật chứng khoán liên bang, rủi ro XRP bị coi là “hợp đồng đầu tư” (do đó là chứng khoán) là hiện hữu, tùy thuộc vào nhiều yếu tố. Nếu cá nhân mua XRP với mục đích “giao dịch đầu tư đầu cơ” hoặc nếu nhân viên Ripple quảng bá rằng XRP có thể tăng giá, Ripple sẽ đối mặt với rủi ro lớn hơn rằng XRP sẽ bị coi là hợp đồng đầu tư (vì vậy là chứng khoán).
Theo Đạo luật Ngoại hối, XRP khó có thể được coi là “tiền tệ” vì khác với “tiền tệ truyền thống”, XRP không được hậu thuẫn bởi chính phủ trung ương và không phải là tiền pháp định.
Cả hai bản ghi nhớ đều khuyên Ripple và Larsen nên liên hệ với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ để làm rõ liệu XRP có thuộc phạm vi điều chỉnh của luật chứng khoán liên bang hay không.
Tuy nhiên, Ripple và Larsen đã không nghe theo những lời khuyên này.
Larsen trong một email năm 2014 giải thích rằng số XRP nhận được khi thành lập công ty Ripple là để bù đắp cho việc cá nhân ông gánh chịu rủi ro “bị coi là người phát hành chứng khoán”.
Nói cách khác, Larsen biết rõ rủi ro (XRP bị định nghĩa là chứng khoán) nhưng vẫn bán tháo lượng lớn XRP.
Garlinghouse đã nhiều lần bị cảnh báo và hiểu rõ XRP có đặc điểm “giống chứng khoán” trong cả môi trường công khai và riêng tư.
Ngày 11 tháng 3 năm 2017, Giám đốc Tuân thủ kiêm nhiệm của Ripple đã gửi email cho Garlinghouse: “XRP chắc chắn có một số đặc điểm 'giống chứng khoán', chúng ta thực sự cần sửa đổi cách truyền thông thông tin ra bên ngoài.”
Trong cuộc phỏng vấn với Yahoo Finance tháng 2 năm 2018, Garlinghouse thừa nhận: “Nếu không có ứng dụng thực tế, thì nó (XRP) chính là phát hành chứng khoán. Và nếu là phát hành chứng khoán, thì sẽ không có sự mơ hồ về quản lý. Nó nên được quản lý như một đợt phát hành chứng khoán.”
Bản ghi nhớ pháp lý cũng chỉ ra rằng, khác với Bitcoin, có một thực thể cụ thể là Ripple chịu trách nhiệm về việc bán XRP và chức năng quảng bá, tiếp thị mạng lưới Ripple.
Trong một email nội bộ ngày 26 tháng 4 năm 2018, một nhà đầu tư cổ phần A muốn biết liệu XRP Ledger có thể bị tấn công “51%” giống như blockchain Bitcoin hay không, kết luận của anh ta là: “Do động lực của các bên liên quan hiện tại, đây dường như là vấn đề lâu dài, có nghĩa là Ripple có động lực bảo vệ XRP Ledger. Một nhân viên khác cũng đồng ý: “Đó luôn là điểm then chốt. Ripple bị kiểm soát bởi một thực thể duy nhất, chứ không phải bởi các thực thể phân tán như Bitcoin.”
Yêu cầu tố tụng của SEC
Bản cáo trạng nêu rõ rằng trừ khi các bị đơn (công ty Ripple, Larsen, Garlinghouse) bị cấm vĩnh viễn, nếu không họ sẽ tiếp tục thực hiện các hành vi, thực tiễn và hoạt động như đã nêu.
Theo Bộ luật Hoa Kỳ và Đạo luật Chứng khoán, SEC kính đề nghị Tòa án ra phán quyết cuối cùng:
-
Cấm vĩnh viễn các bị đơn và đại diện, liên quan của họ trực tiếp hoặc gián tiếp vi phạm Đạo luật Chứng khoán, bao gồm việc giao dịch XRP cho bất kỳ cá nhân nào hoặc thực hiện bất kỳ bước nào nhằm chào bán hoặc bán XRP chưa đăng ký.
-
Giao nộp toàn bộ lợi nhuận bất hợp pháp thu được trong thời gian vi phạm và thanh toán lãi suất tính trước;
-
Cấm tham gia vào bất kỳ việc phát hành chứng khoán tài sản kỹ thuật số nào;
-
Bị phạt tiền dân sự theo Điều 20 của Đạo luật Chứng khoán;
-
Tòa án ban hành bất kỳ biện pháp cứu xét công bằng và phù hợp nào khác vì lợi ích của nhà đầu tư.
*TechFlow nhắc nhở các nhà đầu tư cảnh giác rủi ro mua đỉnh, quan điểm trong bài viết này không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
