Ba nhà sáng lập Celsius bị cấm vĩnh viễn khỏi lĩnh vực tiền mã hóa, khoản phạt 16,5 triệu USD có thể không phải trả một xu nào

Tác giả: CryptoSlate

Biên dịch: TechFlow

Điểm nổi bật từ TechFlow: Ba nhà sáng lập của Celsius, nền tảng cho vay mã hóa đã phá sản, bị FTC cấm vĩnh viễn tham gia các hoạt động cốt lõi như gửi rút tiền mã hóa, giao dịch, v.v. Lệnh cấm này nghiêm trọng hơn mức phạt 16,5 triệu USD — nó sẽ đi theo người, dù có đổi công ty cũng không thoát được. Đáng mỉa mai hơn, khoản phạt có thể được khấu trừ bằng tài sản bị Bộ Tư pháp tịch thu trước đó và tiền từ thanh lý phá sản, có thể không cần bỏ ra một xu tiền mặt.

Các đồng sáng lập của nền tảng cho vay mã hóa Celsius đã phá sản hiện đang đối mặt với lệnh cấm vĩnh viễn của tòa án, bị cấm hoạt động trong hầu hết các lĩnh vực kinh doanh dịch vụ mã hóa và tài sản.

Nghĩa vụ gộp của FTC đối với các nhà sáng lập được xác định là 16,5 triệu USD, tuy nhiên phán quyết đối với Goldstein ghi là 2,014 triệu USD.

Alexander Mashinsky và Shlomi Daniel Leon không được quảng cáo, tiếp thị, quảng bá, cung cấp hoặc phân phối các sản phẩm hoặc dịch vụ dùng để gửi, đổi, đầu tư hoặc rút tài sản, cũng như không được hỗ trợ các hoạt động như vậy.

Lệnh cấm đối với Mashinsky bao gồm tài sản chung, trong khi lệnh cấm đối với Leon bao gồm cụ thể tiền mã hóa, ngân hàng và tài sản tài chính. Cả hai lệnh cấm đều áp dụng cho việc họ hành động trực tiếp hoặc thông qua trung gian.

Lệnh cấm đối với Goldstein tập trung vào kinh doanh mã hóa bán lẻ. Ông không được quảng cáo, tiếp thị, quảng bá hoặc bán các sản phẩm hoặc dịch vụ bán lẻ dùng để mua, bán, gửi, rút, phân phối hoặc giao dịch tiền mã hóa, cũng như không được hỗ trợ các hoạt động bán hàng và tiếp thị như vậy.

Ba lệnh cấm cũng cấm đưa ra các tuyên bố sai lệch nghiêm trọng về sản phẩm và dịch vụ. Các lệnh cấm cấm việc thu thập hoặc cố gắng thu thập thông tin khách hàng của các tổ chức tài chính thông qua các tuyên bố sai sự thật, bịa đặt hoặc gian lận, bao gồm chi tiết tài khoản ngân hàng, thông tin đăng nhập, khóa riêng và thông tin ví.

Mashinsky và Leon cũng phải có được sự đồng ý rõ ràng và được thông báo trước khi tiết lộ thông tin cá nhân không công khai của người tiêu dùng.

Những hạn chế này phù hợp với các hành vi bị cáo buộc trong khiếu nại của FTC vào năm 2023. Cơ quan này cáo buộc Celsius được quảng bá là an toàn hơn ngân hàng, cam kết rút tiền mọi lúc và quảng cáo lợi suất lên tới 18,63%.

FTC cũng cáo buộc công ty tuyên bố có đủ dự trữ vào ngày 7 tháng 6 năm 2022, nhưng năm ngày sau đó đã đóng băng việc rút tiền và chuyển khoản. Celsius đã nộp đơn xin phá sản vào ngày 13 tháng 7 năm 2022.

Những lệnh cấm này sẽ đi theo các nhà sáng lập, vượt ra ngoài phạm vi Celsius, và cũng bao gồm cả sự hỗ trợ mà họ cung cấp cho người khác. Lệnh cấm đối với Mashinsky và Leon còn mở rộng sang công việc được thực hiện thông qua trung gian.

Trong những năm tới, các nhà sáng lập phải nộp báo cáo và lưu giữ hồ sơ, để lại dấu vết cho FTC theo dõi và cung cấp cơ sở cho tòa án thực thi lệnh cấm. Những lệnh cấm này áp dụng cho ba nhà sáng lập này, cho thấy các vụ án bảo vệ người tiêu dùng có thể áp đặt các hạn chế lâu dài như thế nào đối với việc tiếp thị lưu ký, lợi suất và các sản phẩm giao dịch.

Các khoản thanh toán thông qua việc tịch thu của Bộ Tư pháp và giải quyết phá sản của Celsius có thể được tính vào nghĩa vụ 16,5 triệu USD.

Nghĩa vụ 10 triệu USD của Mashinsky có thể được đáp ứng thông qua việc tịch thu của Bộ Tư pháp đủ điều kiện. Nghĩa vụ 4,1 triệu USD của Leon và điều khoản 2,014 triệu USD của Goldstein có thể được khấu trừ thông qua các khoản thanh toán hoặc miễn trừ trong vụ kiện phá sản của Celsius.

Các kênh pháp lý là riêng biệt nhưng chồng chéo về mặt kinh tế, những lệnh cấm này không đảm bảo các chủ nợ của Celsius sẽ nhận được khoản bồi thường bổ sung.

Số tiền thực tế mà FTC nhận được có thể được sử dụng để bồi thường cho người tiêu dùng hoặc các biện pháp cứu trợ liên quan, số tiền không được sử dụng cho cứu trợ sẽ được gửi vào Bộ Tài chính Hoa Kỳ.