Nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới Bitcoin Depot nộp đơn xin phá sản, toàn bộ 9.700 máy bị ngừng hoạt động
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới Bitcoin Depot nộp đơn xin phá sản, toàn bộ 9.700 máy bị ngừng hoạt động
Bị nhiều tiểu bang truy quét trong vòng sáu tháng, doanh thu quý giảm gần 50%.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Ben Dooley
Biên dịch: TechFlow
Giới thiệu của TechFlow: Những máy ATM tiền mã hóa từng xuất hiện tràn ngập tại các cửa hàng tiện lợi trên khắp nước Mỹ nay đang đồng loạt rút lui dưới áp lực từ cơ quan quản lý. Bitcoin Depot—nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới—đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào ngày 18 tháng 5, khiến khoảng 9.700 máy do công ty này vận hành phải ngừng hoạt động toàn bộ. Nguyên nhân trực tiếp là các mức giới hạn giao dịch, việc tạm đình chỉ giấy phép và các vụ kiện chống gian lận được ban hành dày đặc tại nhiều tiểu bang—số liệu của FBI cho thấy trong năm 2025, người tiêu dùng đã bị lừa mất 389 triệu đô la Mỹ thông qua các máy ATM tiền mã hóa. Báo cáo này do Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế (ICIJ) thực hiện, tổng kết toàn bộ quá trình mở rộng rồi sụp đổ của công ty niêm yết này.
Chú thích ảnh: Ngày 6 tháng 4 năm 2026, một cảnh sát đang cắt nguồn điện của một máy ATM Bitcoin Depot tại một cửa hàng tiện lợi ở Haverhill, bang Massachusetts.
Nguồn ảnh: Jessica Rinaldi/The Boston Globe qua Getty Images
Bitcoin Depot từng là nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới và chính thức nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào ngày 18 tháng 5. Công ty—lâu nay bị cáo buộc tạo điều kiện thuận lợi cho các vụ gian lận—lại giáng thêm một đòn nặng nề nữa vào ngành này.
CEO Alex Holmes đã đăng tải một tuyên bố trên trang web công ty tại đây, khẳng định khoảng 9.700 máy ATM tiền mã hóa do công ty vận hành đã bị gỡ bỏ hoàn toàn và sẽ chấm dứt hoạt động.
Holmes quy nguyên nhân cho tình trạng này là “các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, bao gồm các mức giới hạn giao dịch mới cũng như các hạn chế hoặc lệnh cấm trực tiếp đối với máy ATM tiền mã hóa tại một số khu vực pháp lý”, khiến mô hình kinh doanh của công ty trở nên không còn khả thi.
Trong vòng một năm qua, chính quyền địa phương và tiểu bang trên khắp nước Mỹ đã siết chặt mạnh mẽ quy định quản lý đối với máy ATM tiền mã hóa. Các thiết bị này có chức năng tương tự máy ATM ngân hàng nhưng được sử dụng để đổi tiền mặt sang tiền mã hóa. Do lo ngại những máy này dễ bị lợi dụng cho các hoạt động gian lận, các cơ quan quản lý lần lượt tiến hành điều tra các nhà vận hành.
Số liệu của FBI cho thấy trong năm 2025, người tiêu dùng đã chịu tổn thất lên tới 389 triệu đô la Mỹ do bị lừa đảo thông qua máy ATM tiền mã hóa. Kẻ gian tận dụng những máy này để chuyển nhanh chóng tiền của nạn nhân ra nước ngoài, thoát khỏi phạm vi điều tra của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ.
Bị nhiều tiểu bang truy quét trong vòng nửa năm; doanh thu quý giảm gần 50%
Là nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất, Bitcoin Depot trở thành mục tiêu chính của các cơ quan quản lý. Mức độ truy quét trong sáu tháng qua khốc liệt đến mức nào?
Bang Connecticut đã tước giấy phép ngân hàng của Bitcoin Depot với lý do kiểm soát chống rửa tiền yếu kém; Tổng Chưởng lý bang Missouri đã khởi xướng điều tra đối với công ty này và các nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa khác; bang Nevada và bang Maine đã đạt được thỏa thuận xử phạt với công ty, yêu cầu Bitcoin Depot nộp phạt và tuân thủ các quy định của tiểu bang. Tổng Chưởng lý bang Massachusetts thậm chí đã khởi kiện Bitcoin Depot, cáo buộc phần lớn doanh thu của công ty bắt nguồn từ các vụ gian lận tiền mã hóa. Văn phòng Tổng Chưởng lý bang Iowa cũng đã khởi kiện.
Kết quả phản ánh rõ ràng trên báo cáo tài chính. Tài liệu mà Bitcoin Depot nộp cho Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đầu tháng này cho thấy doanh thu quý kết thúc vào tháng 3 đã giảm gần 50% so với cùng kỳ năm ngoái, chủ yếu do “các quy định của tiểu bang và cấp thành phố cấm hoặc hạn chế máy ATM tiền mã hóa, áp trần phí giao dịch và giới hạn khối lượng giao dịch”, cũng như các biện pháp tuân thủ và chống gian lận “nghiêm ngặt hơn” mà công ty buộc phải áp dụng—ví dụ như tăng cường quy trình KYC (biết khách hàng của bạn).
Tháng Hai năm nay, công ty thông báo rằng tất cả các giao dịch đều yêu cầu khách hàng xác minh danh tính, điều này khiến kẻ gian khó lợi dụng máy hơn, song đồng thời cũng làm mất đi một lượng lớn người dùng.
Mắc kẹt trong các vụ kiện, chi phí pháp lý chất cao như núi
Trong khi doanh thu sụt giảm, Bitcoin Depot còn phải gánh chịu khoản chi phí pháp lý khổng lồ. Hồ sơ phá sản cho biết công ty đang đối mặt với nhiều vụ kiện, tất cả đều tập trung vào một vấn đề duy nhất: không thực hiện đủ biện pháp ngăn chặn các giao dịch gian lận diễn ra qua máy của mình. Ngoài ra, một phán quyết trọng tài liên quan đến tranh chấp kinh doanh với công ty con tại Canada vào cuối năm 2025 đã buộc công ty phải bồi thường gần 19 triệu đô la Mỹ.
Một cuộc điều tra chung giữa ICIJ và CNN vào năm 2025 phát hiện ít nhất 1,5 triệu đô la Mỹ giao dịch gian lận đã được thực hiện thông qua hàng trăm máy ATM của Bitcoin Depot lắp đặt tại các cửa hàng tiện lợi Circle K. Bitcoin Depot trả cho Circle K hàng triệu đô la Mỹ tiền thuê mặt bằng và đồng thời hưởng hoa hồng từ mỗi giao dịch.
Cuộc điều tra cũng phát hiện ban lãnh đạo Circle K biết rõ vấn đề này nhưng vẫn tiếp tục hợp tác với Bitcoin Depot.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@ICIJorg
