Nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới Bitcoin Depot nộp đơn xin phá sản, toàn bộ 9.700 máy đều ngừng hoạt động
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới Bitcoin Depot nộp đơn xin phá sản, toàn bộ 9.700 máy đều ngừng hoạt động
Bị nhiều tiểu bang truy quét trong vòng sáu tháng, doanh thu quý giảm gần 50%.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Ben Dooley
Biên dịch: TechFlow
Giới thiệu của TechFlow: Các máy ATM tiền mã hóa từng xuất hiện tràn ngập tại các cửa hàng tiện lợi trên toàn nước Mỹ nay đang đồng loạt rút lui dưới áp lực từ cơ quan quản lý. Bitcoin Depot – nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới – đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào ngày 18 tháng 5, khiến khoảng 9.700 máy do công ty này vận hành phải ngừng hoạt động hoàn toàn. Nguyên nhân trực tiếp là các hạn mức giao dịch được ban hành dồn dập tại nhiều tiểu bang, việc tạm dừng cấp phép và các vụ kiện liên quan đến gian lận – dữ liệu của FBI cho thấy trong năm 2025, người tiêu dùng đã bị lừa mất 389 triệu đô la Mỹ thông qua các máy ATM tiền mã hóa. Báo cáo từ Liên minh Nhà báo Điều tra Quốc tế (ICIJ) này tái hiện toàn bộ quá trình mở rộng rồi sụp đổ của công ty niêm yết này.
Chú thích ảnh: Vào ngày 6 tháng 4 năm 2026, một sĩ quan cảnh sát đang ngắt nguồn điện của một máy ATM Bitcoin Depot tại một cửa hàng tiện lợi ở Haverhill, bang Massachusetts.
Nguồn ảnh: Jessica Rinaldi/The Boston Globe qua Getty Images
Bitcoin Depot từng là nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất thế giới và chính thức nộp đơn xin bảo hộ phá sản vào ngày 18 tháng 5. Công ty – vốn thường xuyên bị cáo buộc tạo điều kiện thuận lợi cho các vụ gian lận – lại giáng thêm một đòn nặng nề nữa vào ngành này.
CEO Alex Holmes đã đăng một tuyên bố trên trang web của công ty ở đây, cho biết khoảng 9.700 máy ATM tiền mã hóa do công ty vận hành đã bị ngừng hoàn toàn và toàn bộ hoạt động sẽ chấm dứt.
Holmes quy nguyên nhân cho tình trạng này là “những yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, bao gồm các hạn mức giao dịch mới cũng như các lệnh cấm hoặc hạn chế trực tiếp đối với máy ATM tiền mã hóa tại một số khu vực pháp lý”, khiến mô hình kinh doanh của công ty trở nên không thể duy trì.
Trong vòng một năm qua, chính quyền địa phương và tiểu bang trên khắp nước Mỹ đã siết chặt đáng kể việc quản lý máy ATM tiền mã hóa. Những thiết bị này về chức năng tương tự máy ATM ngân hàng, nhưng được dùng để đổi tiền mặt thành tiền mã hóa. Do lo ngại chúng có thể bị lợi dụng làm công cụ gian lận, các cơ quan quản lý đã lần lượt tiến hành điều tra các nhà vận hành.
Theo dữ liệu của FBI, người tiêu dùng đã bị lừa mất 389 triệu đô la Mỹ thông qua máy ATM tiền mã hóa trong năm 2025. Kẻ gian sử dụng những máy này để nhanh chóng chuyển tiền của nạn nhân ra nước ngoài, thoát khỏi phạm vi điều tra của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ.
Bị nhiều tiểu bang truy quét trong nửa năm, doanh thu quý giảm gần 50%
Là nhà vận hành máy ATM tiền mã hóa lớn nhất, Bitcoin Depot trở thành mục tiêu chính của các cơ quan quản lý. Mức độ truy quét trong sáu tháng qua khốc liệt đến mức nào?
Bang Connecticut đã tước giấy phép ngân hàng của Bitcoin Depot với lý do kiểm soát rửa tiền yếu kém; Tổng Chưởng lý bang Missouri đã khởi xướng điều tra công ty này cùng các doanh nghiệp vận hành máy ATM tiền mã hóa khác; bang Nevada và bang Maine đã đạt được thỏa thuận xử phạt với công ty, yêu cầu công ty nộp phạt và tuân thủ các quy định của tiểu bang. Tổng Chưởng lý bang Massachusetts thậm chí đã đưa Bitcoin Depot ra tòa, cáo buộc phần lớn doanh thu của công ty bắt nguồn từ các vụ gian lận tiền mã hóa. Văn phòng Tổng Chưởng lý bang Iowa cũng đã khởi kiện.
Kết quả phản ánh rõ ràng trên báo cáo tài chính. Các tài liệu mà Bitcoin Depot nộp cho Ủy ban Chứng khoán Mỹ (SEC) đầu tháng này cho thấy doanh thu quý kết thúc vào tháng 3 đã giảm gần 50% so với cùng kỳ năm ngoái, chủ yếu do “các quy định của tiểu bang và chính quyền địa phương cấm hoặc hạn chế máy ATM tiền mã hóa, áp trần phí giao dịch và giới hạn hạn mức giao dịch”, cũng như các biện pháp tuân thủ và chống gian lận “nghiêm ngặt hơn” do chính công ty áp dụng – chẳng hạn như tăng cường quy trình KYC (biết khách hàng của bạn).
Vào tháng 2 năm nay, công ty tuyên bố tất cả giao dịch đều yêu cầu khách hàng xác minh danh tính, điều này khiến kẻ gian khó lợi dụng các máy này hơn, song đồng thời cũng khiến lượng lớn người dùng từ bỏ sử dụng.
Đối mặt với hàng loạt vụ kiện, chi phí pháp lý chồng chất
Bên cạnh việc doanh thu sụt giảm mạnh, Bitcoin Depot còn phải gánh chịu khoản chi phí pháp lý khổng lồ. Hồ sơ phá sản cho thấy công ty đang đối mặt với nhiều vụ kiện, tất cả đều tập trung vào một vấn đề duy nhất: công ty chưa thực hiện đủ biện pháp ngăn chặn các giao dịch gian lận diễn ra thông qua máy của mình. Ngoài ra, một phán quyết trọng tài vào cuối năm 2025 liên quan đến tranh chấp kinh doanh với công ty con tại Canada đã buộc công ty phải bồi thường gần 19 triệu đô la Mỹ.
Một cuộc điều tra chung giữa ICIJ và CNN vào năm 2025 phát hiện ít nhất 1,5 triệu đô la Mỹ giao dịch gian lận đã được thực hiện thông qua hàng trăm máy ATM của Bitcoin Depot được lắp đặt tại các cửa hàng tiện lợi Circle K. Bitcoin Depot trả cho Circle K hàng triệu đô la Mỹ tiền thuê mặt bằng và đồng thời hưởng hoa hồng từ mỗi giao dịch.
Cuộc điều tra còn phát hiện ban lãnh đạo Circle K biết rõ vấn đề này nhưng vẫn tiếp tục hợp tác với Bitcoin Depot.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@ICIJorg
