New York Times: 28 tỷ đô la Mỹ "tiền đen" trong ngành tiền mã hóa
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
New York Times: 28 tỷ đô la Mỹ "tiền đen" trong ngành tiền mã hóa
Trong bối cảnh Trump tích cực thúc đẩy tiền mã hóa và ngành công nghiệp tiền mã hóa dần bước vào dòng chính, các khoản tiền từ bọn lừa đảo và các nhóm tội phạm đang không ngừng chảy vào các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn.
Chuyên sâu báo cáo Web3Bài viết: David Yaffe-Bellany, Spencer Woodman và Sam Ellefson
Dịch: Luffy, Foresight News
Tổng thống Trump đã thành lập doanh nghiệp tiền mã hóa của riêng mình và tuyên bố sẽ biến Mỹ thành "thủ đô tiền mã hóa" toàn cầu. Các công ty tiền mã hóa liên tiếp khẳng định nền tảng của họ an toàn và đáng tin cậy, từ các ngân hàng Phố Wall đến các nhà bán lẻ trực tuyến, nhiều ngành chính thống khác cũng bắt đầu thử nghiệm hoạt động kinh doanh tiền mã hóa.
Tuy nhiên, theo một cuộc điều tra chung của Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế, tờ The New York Times và 36 cơ quan truyền thông khác trên toàn thế giới, dù ngành công nghiệp tiền mã hóa đã được công nhận rộng rãi, trong hai năm qua, ít nhất 28 tỷ USD tiền có liên quan đến hoạt động phi pháp đã chảy vào các sàn giao dịch tiền mã hóa.
Số tiền này bắt nguồn từ tin tặc, trộm cắp và những kẻ勒索, xuất phát từ cả các nhóm tội phạm mạng Triều Tiên lẫn các băng nhóm lừa đảo hoạt động từ Minnesota (Mỹ) đến Myanmar. Phân tích điều tra cho thấy, các nhóm tội phạm này nhiều lần chuyển tiền vào các sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu thế giới – những nền tảng giao dịch trực tuyến cho phép đổi tiền như USD, euro sang các loại tiền mã hóa như Bitcoin, Ethereum.
Binance, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất toàn cầu, là một trong những nơi tiếp nhận dòng "tiền bẩn" này. Vào tháng Năm năm nay, Binance đã ký kết một thỏa thuận hợp tác thương mại trị giá 2 tỷ USD với công ty tiền mã hóa của Trump. Cuộc điều tra cũng cho thấy tiền bẩn còn chảy vào ít nhất 8 sàn giao dịch nổi tiếng khác, trong đó có OKX – sàn giao dịch toàn cầu đang ngày càng mở rộng ảnh hưởng tại thị trường Mỹ.
Julia Hardy, đồng sáng lập công ty điều tra tiền mã hóa zeroShadow, cho biết: "Cơ quan thực thi pháp luật hoàn toàn không đủ khả năng xử lý tình trạng hoạt động bất hợp pháp tràn lan trong lĩnh vực này. Tình hình này không thể tiếp tục kéo dài."
Trong giai đoạn đầu phát triển, tiền mã hóa đã trở thành điểm tập trung của trộm cắp và buôn bán ma túy. Giao dịch tiền mã hóa nhanh chóng và ẩn danh, là công cụ rửa tiền lý tưởng. Là đại diện tiêu biểu nhất cho tiền kỹ thuật số, Bitcoin từng hỗ trợ giao dịch trên các chợ đen, nơi các đối tượng phi pháp bán ma túy và các mặt hàng cấm khác.
Kể từ đó, quy mô ngành công nghiệp tiền mã hóa tăng trưởng theo cấp số nhân, dần chuyên nghiệp hóa, với khối lượng giao dịch hợp pháp lên tới hàng tỷ USD mỗi ngày. Các sàn giao dịch hàng đầu đều cam kết ngăn chặn hành vi tội phạm sử dụng tiền mã hóa để chuyển tiền. Năm 2023, Binance thừa nhận tội danh liên quan đến rửa tiền vì từng xử lý giao dịch cho Hamas, Al-Qaeda và các tổ chức khủng bố khác, đồng ý nộp phạt 4,3 tỷ USD cho chính phủ Mỹ. Năm ngoái, Binance còn tuyên bố ngành công nghiệp tiền mã hóa "không dung túng cho tội phạm".
Con trai Tổng thống Trump, Eric và Donald, chỉ vào một chiến dịch quảng cáo bao gồm World Liberty Financial - doanh nghiệp tiền mã hóa của gia đình Trump
Đồng thời, Trump coi tiền mã hóa là trụ cột trọng tâm của doanh nghiệp gia đình và chấm dứt việc siết chặt quản lý ngành này. Trước thềm bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024, ông cùng các con trai đã thành lập công ty khởi nghiệp tiền mã hóa mang tên World Liberty Financial. Nhờ hợp tác với Binance, công ty này dự kiến đạt doanh thu hàng chục triệu USD mỗi năm. Tháng trước, Trump đã đặc xá cho Zhao Changpeng, người sáng lập Binance. Trước đó, Zhao Changpeng bị tuyên án tù bốn tháng do thỏa thuận nhận tội của công ty.
Chính quyền Trump còn làm suy yếu năng lực truy cứu trách nhiệm tội phạm tiền mã hóa của cơ quan thực thi pháp luật. Vào tháng Tư năm nay, Bộ Tư pháp Mỹ đã giải tán một đội đặc nhiệm chuyên xử lý tội phạm tiền mã hóa, đồng thời tuyên bố các công tố viên nên tập trung vào việc trừng trị các phần tử khủng bố và buôn bán ma túy sử dụng tiền mã hóa, chứ không còn phải truy cứu trách nhiệm của "những nền tảng hỗ trợ hoạt động bất hợp pháp của các nhóm tội phạm này".
Do nhiều tài khoản tội phạm chưa bị phanh phui công khai, cuộc điều tra của The New York Times và các đối tác chỉ hé lộ phần nhỏ vấn đề tiền bất hợp pháp tại các sàn giao dịch. Tuy nhiên, đây là lần đầu tiên có một cuộc điều tra hệ thống về việc truy vết dòng tiền nhắm vào các nền tảng cụ thể.
Vấn đề liệu các sàn giao dịch có vi phạm pháp luật hay không cần được phân tích cụ thể. Ngay cả khi xử lý tiền bẩn, một số công ty vẫn có thể đang thực hiện đúng nghĩa vụ pháp lý, ví dụ như bố trí nhân sự tuân thủ để phát hiện gian lận. Tuy nhiên tại Mỹ, nếu công ty tiền mã hóa không xây dựng cơ chế chống rửa tiền nội bộ đầy đủ, họ có thể bị kiện vì vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng.
Một phần cuộc điều tra dựa trên dữ liệu từ công ty phân tích chuỗi khối Chainalysis (dữ liệu này không nêu rõ sàn giao dịch cụ thể nào liên quan). The New York Times và Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế còn sử dụng hồ sơ công khai và tham khảo ý kiến các chuyên gia giám định tư pháp để xác định các tài khoản tiền mã hóa liên quan đến hoạt động tội phạm. Do giao dịch tiền mã hóa được ghi lại trong sổ cái công khai, dòng tiền có thể được truy vết đến tận sàn giao dịch cụ thể.
Zhao Changpeng, người sáng lập Binance
Các phát hiện chính của cuộc điều tra như sau:
-
Sau khi Binance nhận tội, Hui Xing Group ở Campuchia đã chuyển hơn 400 triệu USD vào tài khoản của Binance. Hui Xing Group đã bị Bộ Tài chính Mỹ liệt vào danh sách thực thể tội phạm. Ngoài ra, trong năm nay, còn có 900 triệu USD tiền từ một nền tảng mà tin tặc Triều Tiên dùng để rửa tiền đã chảy vào tài khoản gửi tiền của Binance.
-
Vào tháng Hai năm nay, OKX đã đạt thỏa thuận hòa giải trị giá 504 triệu USD với chính phủ Mỹ do vi phạm luật chuyển tiền. Trong vòng năm tháng sau thỏa thuận, nền tảng này lại nhận thêm hơn 220 triệu USD từ các tài khoản thuộc Hui Xing Group.
-
Dữ liệu từ Chainalysis cho thấy, trong năm 2024, các sàn giao dịch tiền mã hóa toàn cầu đã nhận ít nhất 4 tỷ USD tiền liên quan đến lừa đảo. The New York Times và Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế đã phỏng vấn 24 nạn nhân bị lừa đảo tiền mã hóa, tất cả số tiền bị đánh cắp của họ cuối cùng đều chảy vào các sàn lớn như Binance, OKX, Bybit, HTX.
-
Năm ngoái, hơn 500 triệu USD tiền từ các cửa hàng đổi tiền mã hóa sang tiền mặt đã chảy vào Binance, OKX và Bybit. Những cửa hàng này cung cấp dịch vụ đổi tiền mã hóa sang tiền mặt thật cho người dùng, chủ yếu hoạt động dưới dạng cửa hàng, phục vụ mọi khách hàng nhưng đồng thời cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các nhóm tội phạm chuyển đổi tiền mã hóa thành tiền mặt.
Heloiza Canassa, phát ngôn viên của Binance, cho biết "an ninh và tuân thủ là trụ cột cốt lõi trong vận hành công ty". Kể từ khi thành lập năm 2017, Binance đã đáp ứng hơn 240.000 yêu cầu phối hợp điều tra từ cơ quan thực thi pháp luật, riêng năm ngoái đã lên tới 65.000 lần.
Linda Lacewell, Giám đốc Pháp chế của OKX, nói rằng công ty tích cực phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật để chống gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác, đồng thời đầu tư mạnh vào các nguồn lực cho quản lý tuân thủ, giám sát giao dịch và công cụ phát hiện gian lận.
HTX không phản hồi yêu cầu bình luận; phát ngôn viên của Bybit cho biết công ty áp dụng "chính sách nghiêm ngặt, kiên quyết không khoan nhượng với tội phạm tài chính". Phát ngôn viên Nhà Trắng từ chối bình luận; đại diện World Liberty Financial nói công ty chỉ coi Binance là một nền tảng giao dịch tiền mã hóa chứ không phải đối tác thương mại.
Sau khi tiền bẩn chảy vào sàn giao dịch, hướng đi của chúng thường khó truy tìm, dấu vết tiền bạc từ đó biến mất. Nếu sàn giao dịch kịp thời phát hiện giao dịch bất hợp pháp, có thể đóng băng tiền và chuyển cho cơ quan thực thi pháp luật.
John Griffin, chuyên gia tiền mã hóa tại Đại học Texas ở Austin, cho biết: "Nếu loại bỏ tội phạm khỏi nền tảng, các sàn sẽ mất đi một nguồn thu lớn. Vì vậy, họ thực sự có động cơ dung túng cho các hoạt động bất hợp pháp này tồn tại."
Chuỗi tội phạm liên quan đến sàn giao dịch
Hui Xing Group có hoạt động rộng khắp Campuchia, là một tập đoàn tài chính lớn tham gia vào ngân hàng, thanh toán, bảo hiểm và nhiều lĩnh vực khác. Người dân địa phương có thể dùng mã QR của họ để trả tiền mua sắm và ăn uống.
Ẩn đằng sau các hoạt động hợp pháp này là một mạng lưới tội phạm xấu xa.
Cơ quan thực thi pháp luật tiết lộ, trong nhiều năm qua, Hui Xing Group còn vận hành một nền tảng số phi pháp quy mô lớn. Một số chuyên gia mô tả nó như "Amazon dành cho tội phạm", nơi các thương gia bán thông tin cá nhân bị đánh cắp, dịch vụ hỗ trợ lừa đảo và dịch vụ rửa tiền. Tập đoàn này còn từng cung cấp dịch vụ chuyển tiền cho tin tặc Triều Tiên và nhiều nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á.
Tháng Năm năm nay, Bộ Tài chính Mỹ ra lệnh cấm Hui Xing Group truy cập hệ thống ngân hàng Mỹ, đồng thời chỉ ra tập đoàn này là "trung tâm then chốt" trong các vụ trộm cắp mạng và lừa đảo đầu tư nhằm vào người Mỹ.
Trong thời gian này, giao dịch tài chính giữa Hui Xing Group với Binance và OKX vẫn không ngừng.
Năm ngoái, Hui Xing Group công bố công khai nhiều địa chỉ ví tiền mã hóa trong báo cáo tài chính bằng tiếng Trung. Những chuỗi mã dài gồm chữ cái và chữ số này là định danh quan trọng để nhận diện tài khoản trong sổ cái công khai tiền mã hóa. Phân tích điều tra cho thấy, từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 7 năm 2025, Hui Xing Group đã chuyển hơn 400 triệu USD vào Binance. Trong năm nay, OKX nhận hơn 220 triệu USD tiền gửi từ các ví liên quan của Hui Xing Group trong vòng năm tháng.
Ngay cả sau khi Bộ Tài chính Mỹ ban hành lệnh cấm vào ngày 1 tháng Năm, việc chuyển tiền vẫn tiếp tục. Cuộc điều tra của Liên minh nhà báo cho thấy, trong hai tháng rưỡi sau khi lệnh cấm được ban hành, ví của Hui Xing Group tiếp tục chuyển ít nhất 77 triệu USD vào Binance và 161 triệu USD vào OKX.
Chi nhánh Hui Xing tại Phnom Penh, Campuchia. Chính phủ Mỹ cho biết Hui Xing là "điểm nút then chốt" trong các vụ trộm cắp mạng và lừa đảo đầu tư
Binance và OKX trước đây đều từng vi phạm quy định tài chính, dẫn đến việc hai nền tảng này phải ký thỏa thuận dàn xếp với chính phủ Mỹ. Cả hai đều cam kết khắc phục các vấn đề tuân thủ.
Lacewell của OKX nói rằng, trước tháng Năm năm nay, công ty đã áp dụng "giám sát giao dịch nâng cao" đối với một trong các địa chỉ ví được đề cập trong báo cáo của Hui Xing Group, và vào tháng Mười đã chấm dứt hoàn toàn mọi hoạt động kinh doanh giữa ví OKX và Hui Xing Group.
Canassa của Binance ra tuyên bố cho biết sàn giao dịch không thể chặn hoặc hủy giao dịch nhận tiền, nhưng một khi phát hiện tiền gửi đáng ngờ, chắc chắn sẽ xử lý phù hợp. Bà nhấn mạnh: "Chìa khóa để đánh giá mức độ tuân thủ của một sàn giao dịch tiền mã hóa nằm ở hành động nhận diện và phản ứng với tiền gửi đáng ngờ. Về mặt này, Binance dẫn đầu ngành."
Tuy nhiên, hiện tượng tiền từ Hui Xing Group chảy vào diễn ra trong nhiều tháng. Hơn nữa, kể từ khi đạt thỏa thuận dàn xếp với chính phủ Mỹ, số tiền đáng ngờ mà Binance nhận được không chỉ có mỗi khoản này.
Tháng Hai năm nay, nhóm tin tặc Triều Tiên Lazarus Group đã tấn công và đánh cắp 1,5 tỷ USD tiền mã hóa từ sàn Bybit ở Dubai (UAE), đây là vụ trộm lớn nhất trong lịch sử tiền mã hóa.
Chỉ trong vài ngày, nhóm tin tặc đã chuyển số tiền đánh cắp vào một nền tảng đổi tiền mã hóa, đổi Ethereum sang Bitcoin – loại tiền mã hóa có vốn hóa thị trường lớn nhất thế giới.
Máy ATM tiền mã hóa có thể dùng để đổi tiền mặt sang tiền mã hóa
Dữ liệu từ công ty theo dõi tiền mã hóa ChainArgos cho thấy, đúng vào thời điểm nhóm tin tặc thực hiện việc đổi tiền, năm tài khoản gửi tiền của Binance bất ngờ nhận được 900 triệu USD Ethereum từ nền tảng đó, dòng tiền lớn bất thường này rất đáng ngờ.
Jonathan Reiter, CEO của ChainArgos, cho biết mặc dù số tiền chảy vào Binance có thể không còn thuộc sở hữu của tin tặc Triều Tiên, nhưng thực tế thì sàn giao dịch đã trở thành mắt xích cuối cùng trong chuỗi rửa tiền của tin tặc, giúp làm sạch hàng trăm triệu USD tiền mã hóa đánh cắp.
Reiter nói rằng, xét theo dòng thời gian, "nguồn gốc hợp lý duy nhất của số Ethereum bị rút ra này chính là tiền đánh cắp", lẽ ra phải được đánh dấu là tiền bẩn. "Binance lẽ ra phải phát hiện ra sự bất thường này, ngay cả một công cụ sàng lọc tồi tệ hoặc có lỗi cũng nên phát hiện ra vấn đề này."
Canassa không trả lời trực tiếp về dòng tiền này, chỉ nhấn mạnh Binance "xây dựng cơ chế tuân thủ và hệ thống an ninh toàn diện, đa lớp".
Những trò lừa tinh vi
Năm ngoái, một người cha ở Minnesota, Mỹ vô tình nhận được một "cơ hội đầu tư". Ông làm theo hướng dẫn của một công ty tài chính gia đình có trụ sở tại Seattle và Los Angeles để thực hiện giao dịch tiền mã hóa, sau đó tiền biến mất, cuối cùng bị bọn lừa đảo cuỗm đi 1,5 triệu USD.
Tháng Ba năm nay, ông viết trong một lá thư gửi Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI): "Tôi và gia đình tôi không chỉ rơi vào cảnh khốn cùng về tài chính mà còn chịu tổn thương tinh thần nặng nề." Để bảo vệ quyền riêng tư, ông yêu cầu được giấu tên.
Số tiền bị đánh cắp vẫn chưa được thu hồi. Tuy nhiên, theo điều tra của công ty dữ liệu tiền mã hóa được nạn nhân ủy thác, hơn 500.000 USD trong số đó cuối cùng đã chảy vào các sàn giao dịch lớn.
Loại lừa đảo này đã trở thành một căn bệnh nan y lớn trong ngành công nghiệp tiền mã hóa, khiến nhiều nhà đầu tư lớn tuổi, người độc thân thậm chí cả các giám đốc ngân hàng trở thành nạn nhân. Dữ liệu từ FBI cho thấy, năm ngoái, các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa đã gây thiệt hại lên tới 5,8 tỷ USD cho các nạn nhân.
Một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất là "lợn nuôi giết thịt" (pig butchering). Thủ đoạn này bắt nguồn từ cách gọi tiếng Trung, nghĩa là bọn lừa đảo trước tiên "nuôi béo" nạn nhân rồi mới ra tay. Chúng thường giả làm người yêu, tạo mối quan hệ mập mờ với nạn nhân trong vài ngày hoặc vài tuần, sau đó dụ dỗ họ tham gia vào các khoản đầu tư tiền mã hóa giả mạo.
Shan Hanes, người trong ảnh, là Chủ tịch ngân hàng Heartland Tri-State tại Elkhart, Kansas, bị kết tội biển thủ vì thua lỗ trong một vụ lừa đảo tiền mã hóa năm ngoái
Các sàn giao dịch tiền mã hóa đóng vai trò then chốt trong các vụ lừa đảo kiểu này, chúng trở thành kênh tiện lợi để bọn lừa đảo đổi tiền mã hóa bất hợp pháp thành tiền mặt.
Danh tính của bọn lừa đảo thường khó truy tìm, nhưng vụ việc ở Minnesota này cho phép bên ngoài nhìn thấy một phần hệ thống nội bộ của Binance.
Theo quy định, trước khi mở tài khoản tại sàn giao dịch tiền mã hóa, cần thực hiện quy trình KYC, thu thập thông tin cá nhân chi tiết của khách hàng để phòng ngừa gian lận.
Theo trát đòi hầu tòa từ cảnh sát Minnesota, Binance đã nộp hồ sơ hai tài khoản liên quan đến vụ lừa đảo "lợn nuôi giết thịt". Trong vài tháng ngắn ngủi từ năm 2023 đến 2024, lưu lượng tiền của tài khoản đầu tiên vượt quá 7 triệu USD. Ảnh trong hồ sơ cho thấy người mở tài khoản là một phụ nữ đứng trước bức tường tôn gợn sóng, địa chỉ đăng ký ở một ngôi làng tại Trung Quốc.
Tài khoản thứ hai được đăng ký dưới tên một phụ nữ nông thôn 24 tuổi ở Myanmar. Đến giữa năm 2024, tài khoản này đã có lưu lượng tiền vượt quá 2 triệu USD trong chín tháng, gấp hơn 1.000 lần thu nhập trung bình đầu người cả năm của Myanmar.
Erin West, người đứng đầu tổ chức phi lợi nhuận chuyên chống lừa đảo và là cựu công tố viên, sau khi xem xét hồ sơ này, cho biết hai phụ nữ này rất có thể là "người vận chuyển tiền", thông tin cá nhân của họ có thể đã bị bọn lừa đảo đánh cắp để đăng ký tài khoản giả tại Binance. Bà thẳng thắn nói: "Hai tài khoản này hoàn toàn không hợp pháp, tình huống này chúng tôi đã thấy quá nhiều lần." Trước đó, Binance từ chối bình luận.
Đối với bọn lừa đảo ở xa ngàn dặm, cơ quan thực thi pháp luật thường bó tay.
Carrissa Weber, 58 tuổi, sống ở Alberta, Canada. Năm nay, một kẻ lừa đảo giả làm quản lý doanh nghiệp khởi nghiệp đã dụ bà đầu tư tiền mã hóa và lấy mất toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời 25.000 USD. Weber đã báo cảnh sát Canada, nhưng số tiền bị đánh cắp vẫn chưa được thu hồi.
Bà bất lực nói: "Vụ việc của tôi cứ bị bỏ đó, không ai xử lý cả."
Phân tích ghi chép giao dịch của Weber cho thấy, tiền bị đánh cắp của bà chảy vào nhiều ví tiền mã hóa, cuối cùng đều đổ về nền tảng OKX. Lacewell của OKX nói rằng hai tài khoản nhận số tiền này đã được đưa vào diện giám sát từ năm ngoái do có "dấu hiệu đáng ngờ", nhưng đến tháng Mười năm nay mới bị đóng băng – lúc đó đã tròn sáu tháng kể từ khi Weber bị lừa.
Kênh xám để biến tiền mã hóa thành tiền mặt
Ở sâu bên trong một cửa hàng tạp hóa tại Kyiv, Ukraine, đi qua các kệ đầy đồ ăn nhẹ và nước ngọt, bấm chuông điện tử, bạn sẽ mở được một cánh cửa ghi dòng chữ "đổi tiền".
Trong phòng là một cửa hàng ngoại hối chuyên biệt đổi tiền mã hóa. Trên bàn đặt một máy đếm tiền, bên cạnh là một chiếc máy tính cầm tay cũ kỹ, và một hộp giấy đầy dây chun dùng để buộc các xấp tiền mặt.
Các chuyên gia trong lĩnh vực tiền mã hóa và nhân viên thực thi pháp luật cho biết, những cửa hàng đổi tiền mã hóa sang tiền mặt như vậy, trải rộng khắp châu Á và Đông Âu, đã trở thành cứ điểm mới cho tội phạm rửa tiền toàn cầu.
Bất kỳ ai bước vào những cửa hàng này thường không cần xuất trình giấy tờ tùy thân để đổi một lượng lớn tiền mã hóa sang tiền pháp định như USD, euro. Dữ liệu từ công ty phân tích tiền mã hóa Crystal Intelligence cho thấy, năm ngoái, các cửa hàng đổi tiền mã hóa tại Hồng Kông đã xử lý giao dịch trị giá hơn 2,5 tỷ USD.
Richard Sanders, chuyên gia theo dõi tiền mã hóa nghiên cứu lâu dài về các cửa hàng này, nói: "Những cửa hàng này có thể cung cấp không gian rửa tiền vô hạn cho mọi loại tội phạm tài chính."
Nhiều cửa hàng đổi tiền mã hóa sang tiền mặt phụ thuộc vào các sàn giao dịch lớn để hoạt động. Dữ liệu từ Crystal cho thấy, năm ngoái, Binance, OKX và Bybit đã nhận tổng cộng 531 triệu USD từ các cửa hàng đổi tiền này.
Ông Nick Smart, Giám đốc Tình báo của Crystal, nói: "Chúng tôi phát hiện nhiều cửa hàng như vậy không cần xuất trình giấy tờ tùy thân, và gần như không có giới hạn về số tiền đổi."
Vào một ngày tháng Bảy năm nay, một phóng viên sau khi hẹn giao dịch qua ứng dụng nhắn tin Telegram, đã chuyển 1.200 USD tiền mã hóa vào điểm đổi tiền trong cửa hàng tạp hóa tại Kyiv. Chỉ vài phút sau, nhân viên cửa hàng đưa cho anh một xấp tiền mặt buộc bằng dây chun to, không cung cấp biên lai, và các tin nhắn liên quan trên Telegram bị xóa ngay sau khi giao dịch hoàn tất. Điểm đổi tiền này không phản hồi yêu cầu bình luận.
Trong vài tuần năm nay, Liên đoàn Nhà báo Điều tra Quốc tế đã thu thập được các địa chỉ ví tiền mã hóa của hơn một chục cửa hàng ngoại hối vật lý tại Ukraine, Ba Lan, Canada và UAE.
Ghi chép giao dịch cho thấy, các ví này chủ yếu nhận tiền từ các sàn giao dịch lớn. Điều này có nghĩa là người dùng muốn đổi tiền mặt sẽ chuyển tiền từ tài khoản sàn giao dịch của họ sang ví của cửa hàng để hoàn tất việc đổi tiền.
Tại tầng 41 của một tòa nhà văn phòng kính tại Dubai, phóng viên chứng kiến một khách hàng dùng 6.000 USD tiền mã hóa để đổi lấy một xấp tiền giấy UAE. Phân tích địa chỉ tiền mã hóa của điểm đổi tiền này cho thấy, trong hai tuần tháng Chín, nó nhận được hơn 2 triệu USD tiền mã hóa, trong đó 303.000 USD đến từ Binance.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@nytimes
