Tâm lý "khan hiếm" của bạn mới chính là kẻ thù lớn nhất trong giao dịch tiền mã hóa
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Tâm lý "khan hiếm" của bạn mới chính là kẻ thù lớn nhất trong giao dịch tiền mã hóa
Không phải thị trường, không phải cá voi, cũng không phải thao túng.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: VKTR
Biên dịch: TechFlow
Bài viết này không phải là lời khuyên tài chính.
Tôi đã nắm giữ vị thế ETH gần như hai năm, cơ bản ở trạng thái hòa vốn. Nó giống như tiền chết, không có bất kỳ động tĩnh nào. Như một con thây ma nằm im trong danh mục đầu tư của tôi, trong khi các cổ phiếu khác trên thị trường lao nhanh bên cạnh.
Biểu đồ bị nguyền rủa
Giờ đây nó cuối cùng cũng cho thấy lợi nhuận tốt, nhưng điều đó không thay đổi thực tế rằng đây có thể là một trong những giao dịch tồi tệ nhất đời tôi. Nguyên nhân không phải do điểm vào lệnh hay quan điểm đầu tư, mà là vì tôi không thể buộc mình từ bỏ giao dịch này để triển khai lại vốn vào nơi có giá trị hơn.
Đây chính là biểu hiện của tâm lý khan hiếm. Tôi quá sợ hãi việc "bỏ lỡ", đến mức sẵn sàng nhìn tiền của mình dậm chân tại chỗ suốt hai năm thay vì thừa nhận sai lầm và tìm kiếm cơ hội tốt hơn.
Hiện tượng này xuất hiện khắp nơi. Các nhà giao dịch tự phá hủy bản thân không phải vì họ không đọc được biểu đồ hay thời điểm vào lệnh, mà là vì họ không thể đưa ra quyết định rõ ràng về dòng tiền của mình.
Tôi biết một nhà giao dịch đã kiếm được 2 triệu đô la Mỹ trong thị trường tăng giá năm 2021. Đến năm 2022 thì mất sạch. Một nhà giao dịch khác bán tháo toàn bộ tài sản khi thị trường giảm 30% lần đầu tiên, sau đó chứng kiến giá tăng gấp 50 lần trong khi vẫn tiếp tục nắm giữ stablecoin. Cùng một thiết lập tâm lý, nhưng thảm họa khác nhau.
Nhìn kỹ bất kỳ nhà giao dịch nào trong dài hạn, bạn đều sẽ thấy mô hình tương tự. Họ kiếm được rất nhiều tiền, rồi tự ăn trái đắng vì không tin vào quyết định của mình. Một khoản tăng 40% biến thành lỗ 20%, vì họ giữ lệnh quá lâu. Một đồng coin tăng 10 lần bị bán ở mức hòa vốn, vì họ không tin nó sẽ tiếp tục tăng. Một nhà giao dịch từng bán altcoin xuống mức 0, cuối cùng lại hoảng loạn bán tháo đồng tăng trưởng tiếp theo chỉ vì tư tưởng "cầm chắc một con chim trong tay còn hơn hai con chim trên cành".
Tôi đã trải qua cả hai tình huống trên. Không phải kiểu "tay kim cương" vô nghĩa hay hoảng loạn như "tay giấy", nhưng tôi đã chứng kiến đủ nhiều cơ hội tốt biến thành nuối tiếc để hiểu rõ quy luật thực sự. Đôi khi tôi giữ lệnh quá lâu, đôi khi tôi bán quá sớm. Điểm chung không nằm ở chiến lược hay phân tích của tôi.
Đó là nỗi sợ.
Không phải niềm tin, không phải kỷ luật, không phải lòng tin vào kỹ thuật.
Mặc dù nghe có vẻ đáng ngại, nhưng có thể đây là chấn thương thời thơ ấu.
Nhà tù vô hình
Tôi cho rằng phần lớn các sai lầm trong giao dịch thực chất bắt nguồn từ cảm giác thiếu thốn về tiền bạc. Mỗi bài đăng Twitter nói "chịu đau mà giữ lệnh", mỗi tin nhắn nhóm chat than vãn "tôi bán quá sớm", đều cho thấy ai đó từ nhỏ đã nghĩ rằng cơ hội như vậy sẽ không bao giờ quay lại. Mỗi nhà giao dịch không thể đưa ra quyết định rõ ràng thường đều đã sớm hiểu rằng tiền bạc là thứ khan hiếm và quý giá, tốt nhất đừng phí phạm cơ hội duy nhất mình có.
Phần lớn các nhà giao dịch tôi biết đều lớn lên trong lo âu của tầng lớp trung lưu – luôn kiểm tra tài khoản trước khi mua sắm. Cha mẹ tranh cãi vì hóa đơn. Mỗi đồng tiền đều quý giá, vì có thể sẽ không bao giờ kiếm lại được.
Thứ rác rưởi này theo bạn như một lời nguyền vào thế giới giao dịch.
Hãy tưởng tượng: bạn đang lãi 40% trong một giao dịch. Tư duy khan hiếm trong đầu bạn bắt đầu tính toán: "Nếu giữ thêm một chút nữa, số tiền này có thể thay đổi cuộc đời bạn." Thế là bạn tiếp tục giữ. Cứ giữ mãi. Nhìn lợi nhuận tan biến, vì bạn không thể chấp nhận rằng 40% đã là đủ.
Hoặc ngược lại: bạn đạt lợi nhuận 40%, tư duy khan hiếm thì thầm: "Cầm tiền chạy đi. Có thể bạn sẽ không còn thấy màu xanh nữa đâu." Thế là bạn bán, rồi chứng kiến nó tăng đến 400%, trong khi bạn cầm tiền mặt, tự trách mình không tin vào setup này.
Tư duy khan hiếm chọn chấn thương tài chính thay vì tự do tài chính
Cả hai phản ứng đều bắt nguồn từ cùng một quan điểm: tin rằng cơ hội là hữu hạn và quý giá.
Các nhà kinh tế hành vi đã nghiên cứu điều này trong hàng thập kỷ. Khi bạn lớn lên trong áp lực tài chính, bộ não bạn sẽ bản năng cho rằng mỗi quyết định đều có thể dẫn đến thảm họa. Những trải nghiệm thời thơ ấu của bạn đang điều khiển tài khoản giao dịch của bạn, và rất có thể chúng đang khiến bạn mất tiền.
Sự bất đối xứng về sự dư dả
Đồng thời, trong các thị trường này còn tồn tại một loại nhà giao dịch khác. Họ thường có tiền từ nhỏ, hoặc ít nhất là có tình hình tài chính ổn định. Họ đưa ra quyết định một cách thoải mái. Giữ lệnh khi có lãi, cắt lỗ khi thua, và điều chỉnh quy mô lệnh phù hợp. Không gắn bó cảm xúc, không rơi vào vòng luẩn quẩn "nếu như..."
Họ thật lòng tin rằng sẽ còn nhiều cơ hội hơn trong tương lai, điều mà nhiều người trong chúng ta không tin.
Nhà giao dịch dư dả nghĩ: "Tôi sẽ để kẻ chiến thắng này tiếp tục chạy, đồng thời quản lý rủi ro phù hợp. Luôn sẽ có giao dịch khác." Nhà giao dịch khan hiếm nghĩ: "Đây có thể là cơ hội duy nhất để tôi đạt được tự do tài chính, nên tôi sẽ khóa lợi nhuận ngay lập tức, hoặc để nó về bằng không."
Một phương pháp tạo ra của cải, phương pháp kia chỉ mang lại lo âu.
Tại sao mọi người đều đưa ra quyết định sai lầm
Kẻ lừa đảo đắt giá nhất trong lĩnh vực tiền mã hóa không phải là "tay kim cương" hay "lợi nhuận mãi mãi", mà là ý tưởng cho rằng mỗi giao dịch đều có một câu trả lời đúng.
Thật sự, tôi nghĩ chúng ta chỉ đơn giản là sợ hãi. Sợ bỏ lỡ. Sợ mắc sai lầm. Sợ rằng chỉ cần bước sai một bước, cơ hội như vậy sẽ không bao giờ quay lại.
Hiện tượng này xuất hiện khắp nơi. Những nhà giao dịch mà bạn có thể gọi là "người tối đa hóa", không thể đưa ra quyết định rõ ràng, vì mỗi giao dịch đều có thể thay đổi tất cả. Họ giữ cổ phiếu có lãi quá lâu, cuối cùng biến thành thua lỗ. Họ bán tháo cổ phiếu có lãi quá sớm, rồi chứng kiến nó bay lên trời. Họ liên tục tăng lệnh mà không quản lý rủi ro. Họ coi mỗi quyết định là không thể thay thế.
Họ đang giao dịch với chấn thương thời thơ ấu, chứ không phải với thị trường.
Chi phí thực sự của tư duy hẹp hòi
Tâm lý khan hiếm không chỉ ảnh hưởng đến giao dịch của bạn, mà còn tác động đến toàn bộ mối quan hệ giữa bạn với tiền bạc và cơ hội.
Tôi từng kiếm được 5 lần trong một lệnh, nhưng không thể tự mình chốt lời. Tôi chứng kiến nó giảm dần trong ba tháng, cuối cùng chỉ còn hòa vốn, vì bị ám ảnh bởi nỗi sợ "bán quá sớm". Nhưng tôi cũng từng hoảng loạn bán một cổ phiếu đang lãi 30%, sau đó nó tăng lên 10 lần, vì bộ não tôi không thể tin rằng mình xứng đáng có được khoản lợi nhuận đó.
Tư duy khan hiếm tạo ra những dạng tự hủy hoại cụ thể:
Liệt quyết định — bạn không thể quyết định khi nào mua, bán hay giữ, vì mỗi lựa chọn đều cảm giác như có thể phá hủy tất cả. Bạn trở nên bất lực, không thể quản lý rủi ro một cách linh hoạt.
Tư duy nhị phân — bạn cho rằng mỗi giao dịch hoặc là "tay kim cương mãi mãi", hoặc là "lợi nhuận ngay lập tức". Bạn không thể tăng/giảm lệnh, vì bạn không tin mình có thể đưa ra nhiều quyết định đúng.
Xoắn rủi ro — hoặc bạn đặt cược tất cả vào một giao dịch, hoặc bạn không mạo hiểm một cách có ý nghĩa nào cả. Bạn không thể tìm thấy vùng trung gian thực sự tích lũy của cải.
Bí mật của sự dư dả
Giải pháp không nhất thiết phải là trị liệu tâm lý hay thiền định, mặc dù tôi thấy những điều này thực sự hữu ích. Chìa khóa là khiến bộ não bạn tin rằng tiền bạc là một nguồn tái tạo được, chứ không phải nguồn hữu hạn.
Hãy tự hỏi: "Một người có 10 triệu đô la sẽ làm gì trong hoàn cảnh này?" Tôi dám cá rằng, họ sẽ không giữ cổ phiếu đến khi giảm 80% chỉ vì "tin vào công nghệ". Nhưng họ cũng sẽ không bán ra ở 20% đầu tiên của thị trường tăng giá chỉ vì sợ biến động.
Các nhà giao dịch lớn, dày dạn kinh nghiệm sẽ không cảm xúc với từng giao dịch riêng lẻ. Họ cân nhắc quản lý rủi ro và quy mô lệnh, chứ không phải lợi nhuận tuyệt đối. Họ thà đưa ra những quyết định nhất quán hơn là theo đuổi quyết định hoàn hảo.
Phương pháp thực sự hiệu quả
Tôi ước gì năm năm trước đã có ai nói với tôi điều này, và tôi thấy những nhà giao dịch thực sự thành công đều làm như vậy:
Xem xét các kịch bản, chứ không phải kết quả tuyệt đối. Đặt nhiều mục tiêu lợi nhuận và mức rủi ro trước khi giao dịch. Đừng để tư duy khan hiếm thuyết phục bạn rằng chỉ có một cách làm đúng duy nhất.
Đo lường quy mô giao dịch như thể bạn đã giàu rồi. Nếu bạn có 1 triệu đô la, bạn có đặt 100% rủi ro vào một altcoin không? Vậy tại sao bạn lại làm điều đó với tài khoản 10 nghìn đô la của mình?
Thực hành quản lý rủi ro động. Chốt lời khi lợi nhuận lớn. Tăng lệnh khi đúng hướng. Cắt lỗ khi sai. Đừng coi mỗi quyết định là vĩnh viễn.
Tính toán chi phí cơ hội. Mỗi đô la bị mắc kẹt trong giao dịch vô hiệu đều có nghĩa là bạn đã bỏ lỡ cơ hội sinh lời ở nơi khác. Mỗi đô la bạn bán tháo trong hoảng loạn đều có nghĩa là bạn đã đánh mất tiềm năng lợi nhuận kép.
Hiệu ứng kép
Tư duy dư dả giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn so với tư duy khan hiếm. Tâm lý cố gắng hoàn hảo trong từng giao dịch thường dẫn đến tổng thể ít giao dịch tốt hơn.
Khi bạn bắt đầu suy nghĩ đầy đủ, bạn sẽ đưa ra quyết định tốt hơn. Bạn sẽ chốt lời đúng lúc. Bạn sẽ để một số kẻ chiến thắng tiếp tục chạy. Bạn sẽ cắt lỗ. Bạn sẽ chờ đợi thời điểm tốt. Bạn sẽ ngừng giao dịch trả thù. Bạn sẽ ngừng nhảy vào các câu chuyện tăng giá chỉ vì sợ bỏ lỡ.
Tất cả những quyết định nhỏ này sẽ tích lũy lại. Bạn sẽ không còn bị mắc kẹt trong chu kỳ lên xuống của giao dịch khan hiếm, mà bắt đầu tích lũy của cải ổn định và bền vững.
Thị trường thưởng cho sự kiên nhẫn, kỷ luật và tư duy chiến lược, phạt nặng sự tuyệt vọng, tham lam và quyết định cảm tính. Chính tâm lý của bạn quyết định bạn thuộc nhóm nào.
Phá vỡ vòng luẩn quẩn
Tôi vẫn đang vật lộn với điều này. Ngay cả bây giờ, khi tài khoản lớn hơn và kinh nghiệm nhiều hơn, đôi khi tôi vẫn nhận ra mình đang đưa ra quyết định từ nỗi sợ hãi chứ không phải lý trí. Tư duy khan hiếm ăn sâu.
Nhưng tôi đã học được cách nhận diện nó. Và tôi thấy cùng một mô hình trên mọi nhà giao dịch chuyển từ thua lỗ liên tục sang lợi nhuận liên tục.
Bước đầu tiên là nhận ra rằng cái bẫy khan hiếm của bạn tồn tại. Không phải lỗi của bạn — đó là kết quả của trải nghiệm thời thơ ấu với tiền bạc. Nhưng bạn có trách nhiệm thay đổi nó.
Chữa lành và chiến thắng
Mối quan hệ giữa bạn và tiền bạc đã hình thành trước cả khi bạn biết đi, và mỗi giao dịch bạn thực hiện có thể khiến bạn mất tiền. Cái bẫy khan hiếm là tư duy nghèo khó khoác áo chiến lược.
Tôi đã phải trả giá đắt mới hiểu được điều này. Số tiền tôi mất do những quyết định khủng khiếp nhiều hơn số tiền tôi mất do những quyết định hợp lý. Số lần tôi biến người chiến thắng thành kẻ thua cuộc vì suy nghĩ quá mức còn nhiều hơn số lần tôi tuân theo kế hoạch.
Tôi cho rằng mô hình này hủy diệt các nhà giao dịch nhiều hơn bất kỳ phân tích kỹ thuật tồi tệ hay sự sụp đổ thị trường nào.
Trải nghiệm thời thơ ấu của bạn không định đoạt vận mệnh giao dịch của bạn. Nhưng bạn phải nhận ra rằng, tâm lý khan hiếm mới là kẻ thù thực sự. Không phải thị trường, không phải cá voi, cũng chẳng phải thao túng.
Bộ não bạn sập bẫy, khiến bạn tiếp tục sụp đổ.
Hãy giải quyết vấn đề này trước. Còn lại đều chỉ là chiến lược mà thôi.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@0xVKTR
