Cảnh giác với các dự án đa cấp lợi dụng khái niệm "RWA"
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Cảnh giác với các dự án đa cấp lợi dụng khái niệm "RWA"
Sản phẩm RWA thực sự là các sản phẩm tài chính tuân thủ quy định, và hiện tại chỉ có ở nước ngoài; nhà đầu tư cá nhân trong nước bình thường muốn mua cũng không thể mua được.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Man Kun
RWA bị làm hỏng, bộ sưu tập năm món lừa đảo tiền vốn ra mắt
Gần đây luật sư này xem các kênh video, gần như hỏng cả mắt. Hàng chục tài khoản, ngày nào cũng thổi phồng "token RWA", nhưng vừa vào xem kỹ thì ồ, hóa ra chẳng phải RWA thật sự, mà chỉ là tự đặt tên cho đồng coin rác do họ phát hành là "RWA", rồi bắt đầu lợi dụng khái niệm này. Nào là "nâng cao giá trị kinh tế thực", "kết hợp ảo và thực", "tương lai của blockchain", toàn những cụm từ nghe hoa mỹ khiến người ta mơ hồ. Tệ hơn nữa, phong cách trong các video này chính xác là "bộ tiêu chuẩn" của mô hình lừa đảo tiền vốn:
1. Bảng nhỏ: một "giảng viên" ăn mặc bảnh bao cầm bút dạ vẽ lung tung trên bảng trắng, tính toán lợi nhuận, vẽ sơ đồ tổ chức, làm như thật.
2. Biểu ngữ đỏ: treo trên tường khẩu hiệu kiểu "Hội nghị Thịnh vượng Web3", "Đại hội Sinh thái Toàn cầu RWA", nền đỏ chữ trắng, rầm rộ như tết đến.
3. Bảng trưng bày: đầy tường các "giới thiệu dự án", "chiến lược toàn cầu", toàn tiếng Anh và thuật ngữ, cố gắng dán kín cả bốn bức tường.
4. Máy đếm tiền + tiền mặt: tại hiện trường đặt máy đếm tiền, bên cạnh là từng chồng tiền đỏ tươi, ám chỉ rằng "đầu tư là sẽ kiếm được nhiều thế này".
5. Dưới đó ngồi đầy các bác trung niên, ánh mắt tràn đầy "hy vọng phát tài". Cảnh tượng này, bạn nói có nhận diện được hay không? Kinh nghiệm hành nghề nhiều năm của luật sư Man Kun mách bảo tôi, nếu đây không phải mô hình lừa đảo tiền vốn, tôi nuốt luôn bàn phím!
Dưới đây là một số hình ảnh phản hồi từ hiện trường các kênh video, mọi người cùng cảm nhận:
(Các hình ảnh trên đều lấy từ WeChat Video Channels, mời tự soi gương)
Lợi dụng danh nghĩa "truyền đạo Web3" để cắt cỏ
Tên các kênh này cái nào cũng hù dọa, nào là "Truyền đạo viên Web3", "Truyền đạo viên RWA", "Chuyên gia tài chính blockchain", mấy từ này sắp bị họ làm biến chất, gần thành từ mang nghĩa tiêu cực rồi. Họ còn thích tự xưng là "tiên phong ngành", tự thổi "đã nghiên cứu sâu về blockchain suốt mười năm", nhưng bạn tra thử xem, mười năm trước blockchain chưa nổi tiếng gì, anh bạn đào sâu cái gì? Đào sâu P2P à?
Còn buồn cười hơn nữa, phần giới thiệu trang chủ kênh video của họ toàn là "dẫn dắt mọi người tiếp cận Web3", "RWA là xu hướng tương lai". Nhưng mở video ra xem, toàn là các chiêu thức tẩy não:
Đầu tiên là ném ra một loạt thuật ngữ khó hiểu, nào là "stake", "lãi kép", "hợp đồng thông minh", "cân bằng cung cầu thuật toán", cuối cùng ông bà trung niên chỉ nhớ mỗi một câu – "đầu tư là sẽ phát tài".
Sau đó tung ra "cơ hội duy nhất trong đời", bảo rằng "RWA là hình thái tối hậu của blockchain, bỏ lỡ sẽ hối hận cả đời".
Cuối cùng là "ưu đãi giới hạn thời gian", ví dụ như "đầu tư 10 nghìn, tặng thêm 5 nghìn token", "giới thiệu người mới hưởng hoa hồng 30%", mùi vị đa cấp lộ rõ.
Anh bạn ơi, đời có tốt đẹp thế đâu? RWA thật sự là sản phẩm tài chính nghiêm túc, liên quan đến chứng khoán hóa tài sản, tuân thủ quy định pháp lý, sao có thể để bạn hô hào trực tiếp ngoài đời? Những "truyền đạo viên" này căn bản không hiểu RWA, "sinh thái hệ thống" của họ chỉ là mô hình lừa đảo tiền vốn, chuyên nhắm vào tiền lương hưu của các bác trung niên.
Tại sao lại chọn đúng các bác trung niên? Vì thanh niên giờ không dễ lừa
Bạn có để ý thấy các hoạt động ngoại tuyến của mô hình lừa đảo này, khán giả toàn là các bác trung niên không? Tại sao? Vì thanh niên họ không lừa được! Thế hệ 95, 00 hiện nay chơi Web3 cực kỳ điêu luyện, mua bán meme coin thuần thục, tra địa chỉ hợp đồng, nghiên cứu một chút là biết ngay dự án có phải coin rác hay không. Bạn muốn dùng hình thức hội thảo ngoại tuyến, nạp tiền mặt, mời người mới hưởng hoa hồng để lừa họ? Xin lỗi, họ đã chạy đi farm airdrop trên chuỗi rồi.
Các bác trung niên thì khác, mù tịt về khái niệm blockchain và Web3, nghe thấy những từ nghe rất oai như "RWA", "Web3", trong đầu chỉ còn bốn chữ: có thể kiếm lớn. Họ cũng không biết tra whitepaper, xem dữ liệu on-chain, giảng viên vẽ bánh một cái là tin ngay. Chưa kể những mô hình lừa đảo này còn giỏi "kích động cảm xúc", nào là "đầu tư RWA là tích lũy tài sản cho con cháu", "không đầu tư là lạc hậu thời đại", các bác trung niên xúc động một cái là rút luôn tiền lương hưu ra.
Tôi phải nói công bằng một chút: các bác trung niên không phải ngu, mà là quá tin tưởng "chuyên gia". Tiếc thay, những "chuyên gia" này hoặc là ngu hoặc là xấu xa, chuyên chọn nơi thông tin bất đối xứng để ra tay, hái lông người già, chẳng lẽ lương tâm không đau sao?
Mô tuýp lừa đảo tiền vốn: ba chiêu cơ bản + mùi vị đa cấp
Những mô hình lừa đảo tiền vốn mượn danh RWA này, tổng kết lại chỉ có ba chiêu thức:
Tạo thế: trước hết thổi phồng RWA thành "thời cơ lớn nhất của blockchain", dùng hàng loạt thuật ngữ cao siêu làm bạn hoa mắt, sau đó bảo rằng "đây là cơ hội cuối cùng để tham gia".
Vẽ bánh: tính toán lợi nhuận cho bạn, toàn loại "lợi suất năm 50%", "gấp đôi trong nửa năm", lại đưa ra hàng loạt "case thành công", thực chất toàn là ảnh chỉnh sửa hoặc dữ liệu tự ý điều chỉnh ở backend.
Ép đơn: ưu đãi giới hạn thời gian, mời người mới hưởng hoa hồng, chia lợi nhuận nhóm, rõ ràng là mô hình đa cấp, ép bạn nhanh chóng掏钱, kéo người thân bạn bè cùng "phát tài".
Còn ghê tởm hơn nữa, họ còn thích tổ chức "trải nghiệm ngoại tuyến". Thuê phòng hội nghị khách sạn, đặt máy đếm tiền và tiền mặt, thuê vài người đóng vai khách mời hô to "đầu tư 100 nghìn, đã kiếm được 500 nghìn", các bác trung niên nhìn thấy máu nóng sôi lên, lập tức掏出钱. Anh bạn ơi, đây không gọi là đầu tư, đây gọi là nhảy hố!
"Token RWA" của các mô hình lừa đảo tiền vốn này hoàn toàn không có tài sản cơ bản hỗ trợ. RWA thật sự, ví dụ như các loại phát hành tại Hồng Kông, lớp trung gian là sản phẩm tài chính, lớp dưới cùng là tài sản có giá trị và sinh lời, có dòng tiền rõ ràng và được giám sát pháp lý. Còn token của bạn, đầu tư vào dự án thực tế nào cũng không nói rõ, lấy gì nâng cao giá trị kinh tế thực? Lấy cái miệng của bạn à?
Làm mô hình lừa đảo tiền vốn bị xử lý hình sự thế nào? Đến, tính xem phải蹲 mấy năm
Là một luật sư có tinh thần công lý, tôi cực kỳ căm ghét những mô hình lừa đảo tiền vốn công khai trắng trợn như vậy. Đừng nghĩ rằng khoác áo "RWA" là sẽ không ai quản, việc phát hành và quảng bá tiền ảo tại Trung Quốc, đặc biệt là tổ chức mô hình lừa đảo tiền vốn, chính là chạm vào đường đỏ pháp luật. Chúng ta hãy điểm qua, những người này có thể phạm tội gì, phải ngồi tù bao nhiêu năm:
1. Tội huy động vốn trái phép từ công chúng
Đừng tưởng rằng thuê phòng khách sạn năm sao, tìm vài diễn viên mặc vest đứng trên sân khấu là có thể đóng gói hành vi huy động vốn trái phép thành "sáng tạo tài chính". Theo giải thích tư pháp của Tòa án Nhân dân Tối cao, nếu đồng thời thỏa mãn bốn đặc điểm sau thì cấu thành tội huy động vốn trái phép:
-
Tính bất hợp pháp: chưa được cơ quan quản lý tài chính phê duyệt theo pháp luật
-
Tính công khai: tuyên truyền công khai ra xã hội thông qua phương tiện truyền thông, hội nghị giới thiệu, v.v.
-
Tính dụ dỗ lợi ích: cam kết hoàn trả gốc và lãi hoặc cung cấp lợi nhuận
-
Tính xã hội: huy động vốn từ đối tượng không xác định
Những "truyền đạo viên RWA" liên tục xuất hiện trên kênh video, người nào không hét vào camera "bảo toàn vốn và lãi", "lợi nhuận tĩnh", "thưởng động"? Thậm chí có người còn tổ chức hội nghị lớn tại trung tâm hoạt động cộng đồng, trực tiếp biểu diễn cách đổi Nhân dân tệ sang USDT tại chỗ,简直是 khắc bốn tiêu chuẩn "tứ tính" lên trán rồi nhảy múa giữa phố.
Theo tiêu chuẩn lượng hình mới nhất, cá nhân huy động vốn trái phép vượt quá 1 triệu Nhân dân tệ, hoặc đối tượng vượt quá 150 người, sẽ phải đối mặt với mức án từ ba năm trở lên đến dưới mười năm tù giam. Những kẻ tổ chức "liên kết trăm thành phố", "đại hội vạn người" sợ rằng phải ngồi đến mòn đáy ngục rồi.
2. Tội lừa đảo huy động vốn
Nếu nói tội huy động vốn trái phép là "chạy mù quáng", thì tội lừa đảo huy động vốn chính là "chạy cuồng loạn cầm dao" – điểm khác biệt cốt lõi nằm ở việc có "mục đích chiếm đoạt bất hợp pháp" hay không. Luật sư Man Kun dạy mọi người ba cách nhận diện:
-
Xem dòng tiền: tiền chảy vào tài khoản cá nhân hay tài khoản công ty? Có bị phung phí hay chuyển dịch không?
-
Xem tính chân thực của dự án: có tài sản cơ bản có thể kiểm chứng không? Ví dụ như bất động sản, cổ phần, chứng từ chuỗi cung ứng và các giấy tờ sở hữu hay quyền lợi khác?
-
Xem bối cảnh đội ngũ: người sáng lập dám lộ diện không? Dám dùng tên thật không? Dám công bố giấy phép kinh doanh và giấy phép tài chính không?
Những kẻ tổ chức "mô hình lừa đảo RWA" này, whitepaper viết sơ sài hơn cả bài văn học sinh tiểu học, phần giới thiệu đội ngũ toàn là các chức danh như "chuyên gia blockchain", "tinh anh Wall Street trở về nước", thậm chí không dám đăng ảnh thật. Buồn cười hơn nữa, cái gọi là "nâng cao giá trị kinh tế thực" chỉ là thuê văn phòng chia sẻ để chụp ảnh, khác gì eZubao thuê Đại lễ đường Ngư Đài tổ chức hội nghị năm xưa?
Theo quy định của Bộ luật Hình sự, tội lừa đảo huy động vốn với số tiền đặc biệt lớn (trên 5 triệu Nhân dân tệ) có thể bị phạt tù chung thân. Những kẻ lừa các bác trung niên đầu tư toàn bộ tiền lương hưu nên cho họ trải nghiệm cảm giác "nước mắt song sắt" một lần.
3. Tội tổ chức, lãnh đạo hoạt động đa cấp
Hiện nay các mô hình lừa đảo đã tinh vi hơn, không dùng "phân phối ba cấp" nữa mà chuyển sang chơi "đồng thuận cộng đồng", nhưng muôn hình vạn trạng vẫn không thoát khỏi bản chất. Chỉ cần thỏa mãn ba đặc điểm sau, chính là đa cấp đổi áo mới:
-
Phí nhập môn: phải mua coin/stake mới có tư cách tham gia
-
Mời người mới: phải phát triển cấp dưới mới được mở khóa lợi nhuận cao hơn
-
Trả thưởng theo nhóm: lợi nhuận gắn trực tiếp với thành tích của cấp dưới
Luật sư này từng xem bảng chế độ của một "sinh thái RWA", phải thốt lên nội hành: lợi nhuận tĩnh mỗi ngày ít nhất 1%, lợi nhuận động thưởng giới thiệu trực tiếp 30%, gián tiếp còn được 10%, mô hình lãi kép này còn quá đà hơn cả Ponzi. Tuyệt hơn nữa, họ còn tổ chức thi đấu "nút thành phố", "nút siêu cấp", đưa hệ thống cấp bậc ba trở lên của mô hình đa cấp lên tầm cao mới của blockchain.
Theo giải thích tư pháp, nếu tổ chức có từ 30 người tham gia trở lên và cấp bậc từ ba tầng trở lên thì phải khởi tố điều tra. Những trưởng nhóm suốt ngày đăng "báo cáo vui mừng" trong nhóm WeChat sợ rằng phải thuộc lòng cuốn "Sổ tay phòng chống đa cấp" mất thôi.
Cuối cùng hét to một tiếng: A Tổ, buông tay đi! Đừng tưởng rằng trốn sau kênh video là không ai tìm ra, dữ liệu on-chain, dòng tiền, hồ sơ tuyên truyền, cảnh sát chỉ cần vài phút là điều tra sạch trơn đến tận quần lót. Thực sự coi Bộ luật Hình sự là đồ trang trí à? Cơm tù không ngon như cái "lợi suất 50% mỗi năm" mà anh thổi phồng đâu!
Kết luận
Các bác trung niên, hãy bảo vệ tiền lương hưu của mình
Nói đến đây, luật sư này thực sự muốn thay mặt các bác trung niên kêu lên một tiếng: Đừng ôm chầm "RWA" nữa! Những "token RWA" của các mô hình lừa đảo tiền vốn này, hoàn toàn không liên quan gì đến RWA thật sự. RWA thật sự là sản phẩm tài chính hợp pháp, và hiện tại chỉ có ở nước ngoài, nhà đầu tư bình thường trong nước muốn mua cũng không mua được. Những thứ "RWA" mà các bác thấy trên kênh video, hội thảo ngoại tuyến, chính là đồng coin rác, tiền đầu tư vào, tám chín phần sẽ mất trắng.
Các bác trung niên ơi, đầu tư không phải đánh bạc, blockchain cũng không phải ma thuật. Muốn quản lý tài chính, hãy đến ngân hàng mua国债, quỹ, an ổn vững chắc. Đừng tin những lời nói dối kiểu "lợi suất 50%/năm", "gấp đôi trong nửa năm", trời không bao giờ rơi bánh馅, chỉ có bẫy rơi xuống. Hãy giữ chặt tiền lương hưu của mình, đừng để các "truyền đạo viên Web3" lừa sạch vốn liếng cuối cùng.
Các bên phát hành dự án, hãy tỉnh ngộ đi
Cuối cùng, luật sư này muốn nhắn một câu tới các bên phát hành dự án mượn danh RWA để tổ chức mô hình lừa đảo tiền vốn: tỉnh táo lại đi! Đừng tưởng khoác áo "RWA" là có thể làm bậy tùy ý, ánh mắt pháp luật đang sáng quắc đấy. Mỗi dòng ghi chép của các anh trên kênh video, nhóm WeChat, hội thảo ngoại tuyến, đều là bằng chứng; mỗi token các anh phát hành, địa chỉ on-chain đều rõ ràng minh bạch. Cảnh sát chưa tìm các anh là vì chưa đến lúc, khi nào bắt người thật sự, khóc cũng không kịp.
Cuối cùng cùng cuối cùng, chúng tôi nhắc lại lần nữa tới đông đảo nhà đầu tư, đặc biệt là bạn bè trung niên và cao tuổi, hãy cảnh giác trước các vụ lừa đảo mô hình tiền vốn dưới danh nghĩa RWA. Trước khi đầu tư, nhất định phải tìm hiểu tính chân thực và hợp pháp của dự án, tránh chạy theo đám đông mù quáng. Đồng thời, chúng tôi cũng kêu gọi cơ quan quản lý tăng cường sức mạnh trừng trị các hành vi lừa đảo này, bảo vệ sự ổn định của thị trường tài chính và quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
