Bài học trưởng thành của một trader
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Bài học trưởng thành của một trader
TMMP sẽ là một đường phân chia bò và gấu khá chậm nhưng khá hiệu quả, hiện tại mức giá của đường này vào khoảng 67.000.
Chuyên sâu báo cáo Web3Người dẫn chương trình: Alex, đối tác nghiên cứu của Mint Ventures
Khách mời: Colin, nhà giao dịch tự do, nhà nghiên cứu dữ liệu on-chain
Xin chào mọi người, chào mừng bạn đến với WEB3 Mint To Be do Mint Ventures khởi xướng. Tại đây, chúng tôi liên tục đặt câu hỏi và suy ngẫm sâu sắc, làm rõ sự thật, hiểu thấu hiện thực và tìm kiếm sự đồng thuận trong thế giới WEB3. Chúng tôi giúp bạn làm rõ logic đằng sau các chủ đề nóng, cung cấp cái nhìn xuyên suốt bản chất sự kiện, đồng thời mang đến những góc nhìn đa chiều.
Thông báo: Nội dung mà chúng tôi thảo luận trong tập podcast này không đại diện cho quan điểm của bất kỳ tổ chức nào mà các khách mời đang thuộc về, và các dự án được đề cập cũng không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
Hành trình hình thành nghề nghiệp và các loại tài sản đầu tư hiện tại
Alex: Trong chương trình lần này, chúng tôi lại có dịp mời anh Colin – người đã từng xuất hiện trong một tập trước đó của chúng tôi. Lần trước, anh ấy đã chia sẻ kinh nghiệm và phương pháp luận về phân tích dữ liệu chuỗi khối, nhận được phản hồi rất tích cực. Hôm nay, chúng tôi tiếp tục mời anh ấy trở lại để bàn về một chủ đề lớn hơn – giao dịch. Lý do tôi muốn mời lại anh Colin là vì tôi luôn theo dõi tài khoản của anh ấy; phạm vi giao dịch của anh khá rộng, bao gồm cả thị trường chứng khoán Mỹ và tiền mã hóa.
Gần đây, anh ấy đã thực hiện vài thao tác rất ấn tượng – ví dụ như nhận định sớm xu hướng giảm mạnh của Bitcoin từ mức giá 90.000 đến 100.000 USD, và đã giảm tỷ trọng vị thế từ rất sớm. Anh ấy cũng đã bán ra toàn bộ danh mục cổ phiếu Mỹ vào quý IV năm ngoái, rồi mua lại ở vùng giá thấp hoảng loạn gần đây. Colin cũng thường xuyên chia sẻ góc nhìn về giao dịch trên các nền tảng truyền thông cá nhân, và tôi luôn cảm thấy thu hoạch được nhiều điều. Vì vậy hôm nay, chúng tôi tiếp tục mời anh ấy trở lại để trao đổi cùng mọi người. Có thể một số bạn mới lần đầu nghe chương trình, xin mời Colin tự giới thiệu đôi chút về bản thân.
Colin: Xin chào mọi người, tôi tên là Colin. Tôi vận hành một tài khoản Twitter tên là "Ông Berg". Rất vui khi được mời trở lại chương trình hôm nay để chia sẻ quan điểm của mình. Hiện tại tôi là một nhà giao dịch chuyên nghiệp toàn thời gian. Hai lĩnh vực tôi am hiểu nhất: thứ nhất là phân tích dữ liệu on-chain, giúp tôi xác định các giai đoạn chu kỳ dài hạn của BTC. Thứ hai là phân tích kỹ thuật, phần này phức tạp hơn, và tôi vẫn đang không ngừng tối ưu hệ thống của mình. Rất vui được gặp lại mọi người hôm nay.
Alex: Chào mừng Colin. Vừa rồi Colin nhắc đến phân tích dữ liệu on-chain, các bạn có thể xem lại tập podcast trước giữa chúng tôi và Colin để nghe chia sẻ rất hay. Trong tập đó, anh ấy đã đưa ra nhận định về chu kỳ hiện tại, và đến nay đều đã được kiểm chứng đúng. Vậy hãy chuyển sang chủ đề chính hôm nay. Colin vừa nói rằng hiện tại anh đang là nhà giao dịch toàn thời gian – vậy ban đầu anh đã làm trong lĩnh vực tài chính ngay từ đầu chưa? Hay anh dần chuyển đổi sang trạng thái này?
Colin: Câu hỏi này khá thú vị. Tôi cần nhấn mạnh trước, tôi chỉ là một “lão nông” may mắn hưởng được phần lớn lợi ích từ thời đại này. Nếu không có đại dịch vào năm 2020, nếu không có các gói nới lỏng tiền tệ khổng lồ sau đó, thì kết quả ngày hôm nay hoàn toàn có thể khác biệt. Nói cách khác, tôi chỉ là một trường hợp thiên vị sống sót (survivorship bias).
Có phải ban đầu tôi làm trong ngành tài chính không? Không. Nhưng tôi học chuyên ngành thuộc khoa quản trị kinh doanh thời đại học. Lúc đó, tôi có tiếp xúc sơ lược với một vài kiến thức cơ bản về tài chính trong sách giáo khoa. Tuy nhiên, đại học sẽ không dạy bạn cách chơi chứng khoán hay tiền mã hóa. Ban đầu, tôi chẳng có bao nhiêu tiền – số dư tài khoản có lẽ chưa đến 10.000 đô la. Do một vài yếu tố gia đình, mối quan hệ giữa tôi và gia đình lúc đó khá căng thẳng. Khi còn là sinh viên, tôi chỉ có một mục tiêu duy nhất: nhanh chóng độc lập tài chính để thoát khỏi môi trường đó. Tôi đã học qua một số kiến thức tài chính đơn giản, ít nhất biết rằng có những thị trường nào và chúng vận hành theo logic gì. Một điều quan trọng tôi học được là: việc tăng gấp đôi hiệu suất trong thị trường tài chính là cực kỳ khó khăn. Lấy Warren Buffett làm ví dụ – ông ấy có suất sinh lợi trung bình khoảng 20% mỗi năm trong suốt 60 năm. Còn tôi muốn tăng gấp đôi vốn trong một năm – tức là đạt 100% lợi nhuận – thì độ khó là cực kỳ cao. Tôi đã nhận thức rõ điều này. Với vài ngàn đô tiết kiệm, nếu không làm gì, chỉ đủ sống vài tháng.
Tôi nghĩ: dù có nhân đôi số tiền đó, tôi cũng chỉ kiếm thêm vài ngàn đô. Trong tình huống này, mục tiêu của tôi rất rõ ràng – đi làm thêm, tìm mọi công việc có thể. Thành tích học tập trước đây của tôi khá tốt, nên nguồn thu nhập chính lúc đó là gia sư, cụ thể là dạy kèm. Có thể dạy tại trung tâm hoặc dạy riêng cho từng học sinh. Đỉnh điểm, tôi nhận tới 11 lớp gia sư mỗi tuần, tất cả đều dạy toán. Đồng thời, tôi cũng làm thêm tại cửa hàng tiện lợi, nhận các công việc nhỏ lẻ như phát tờ rơi, làm nhân viên hành chính hay trợ giảng tại trung tâm. Về sau, tôi cố gắng chuyển dần sang chỉ làm gia sư – hễ có lớp nhận được là tôi từ chối các công việc linh tinh khác, vì lương tính theo giờ của gia sư cao hơn hẳn.
Việc tiết kiệm còn liên quan đến hai khía cạnh: mở rộng nguồn thu và cắt giảm chi tiêu. Về mặt tiết kiệm, cuộc sống lúc đó khá buồn tẻ. Tôi gần như cắt giảm toàn bộ chi phí giải trí, chỉ chi cho những nhu cầu thiết yếu như điện thoại, ăn uống. Trước đây tôi nghiện thuốc nặng, ngoài ăn uống và chi phí sinh hoạt thiết yếu, phần lớn tiền còn lại đều dùng để mua thuốc, còn lại thì tích góp vào vốn gốc. Tôi thậm chí cắt giảm thời gian ngủ xuống một nửa hoặc hơn để dành thời gian học. Vì lúc đó tôi chẳng biết gì, cần bỏ rất nhiều thời gian để học mọi thứ có thể. Sau đó, khi đã tích góp được một khoản vốn tương đối lớn, tôi nhận ra rằng nếu dùng khoản vốn này để tham gia thị trường, số tiền kiếm được có thể giúp tôi đạt được mục tiêu nhanh hơn. Đây là bước chuyển quan trọng nhất mà tôi từng trải qua.
Về các loại tài sản đầu tư, xét theo năm 2025, chắc chắn là Bitcoin, sau đó là Ethereum. Về thị trường Mỹ, như Alex vừa đề cập, tôi không thực sự coi là giao dịch, mà thiên về đầu tư theo chỉ số. Đầu tư theo chỉ số khá đơn giản – đó là chiến lược đầu tư thụ động. Tôi nhắm đến suất sinh lợi của thị trường chung, tức là hưởng Beta, chứ không quá kỳ vọng tìm được nhiều Alpha từ thị trường chứng khoán Mỹ. Bởi vì điểm khác biệt lớn nhất giữa thị trường Mỹ và Crypto là mức độ hiệu quả và quy mô khổng lồ. Chính vì vậy, việc tìm kiếm Alpha tại thị trường Mỹ là cực kỳ khó. Do đó, tôi tập trung tìm kiếm Alpha nhiều hơn ở thị trường Crypto. Phần thị trường Mỹ chỉ đơn thuần là đầu tư theo chỉ số. Việc thanh lý toàn bộ vị thế thị trường Mỹ từ quý IV năm ngoái đến quý I năm nay là một thao tác đặc biệt, cơ hội kiểu này vài năm mới xuất hiện một lần, và xác suất thành công rất thấp. Lần này tôi may mắn tránh được. Đối với đầu tư theo chỉ số, chiến lược tốt nhất là mua vào rồi giữ lâu dài.
Chuyển sang thị trường Crypto, thực ra năm 2025 tôi không dành nhiều thời gian theo dõi altcoin. Năm 2024 thị trường tốt, tôi dành khá nhiều thời gian nghiên cứu altcoin – lúc đó tôi xem xét dự án, chủ đề nóng, các lĩnh vực tiềm năng. Nhớ lại đầu năm,赛道 Restaking khá hot, và có một dự án EtherFi lên sàn Binance vào khoảng tháng 2 hoặc tháng 3/2024. Thời điểm đó hiệu ứng niêm yết mới rất tốt, vừa lên sàn là tăng giá liên tục. Tôi dành thời gian khảo sát các dự án này, nếu phát hiện sắp lên sàn, tôi sẽ mua ngay từ phiên giao dịch đầu tiên. Tôi không thể đầu tư vòng hạt giống, nên sẽ mua ngay tại thị trường thứ cấp khi mở cửa. Lúc đó thị trường có nhiều tiền, mọi người cũng rất sẵn lòng mua các sản phẩm này. Nhưng kết cục sau đó không tốt – các altcoin đều rơi vào thị trường gấu. Vì vậy, nó chỉ giống như một đợt sóng ngắn. Tôi cho rằng trong trung và ngắn hạn, tôi sẽ không quay lại theo dõi altcoin, có lẽ phải đợi Bitcoin xác nhận đáy một cách rõ ràng – và là đáy chu kỳ, chứ không phải đáy tạm thời – lúc đó tôi mới chú ý trở lại. Dĩ nhiên, khi Bitcoin bật lên nhẹ, altcoin cũng sẽ đi theo, nhưng tôi không muốn ăn những đợt ngắn như vậy, tôi muốn theo đuổi lợi nhuận ổn định và chắc chắn hơn. Vì vậy, xét theo năm 2025, về phía Crypto, tôi vẫn tập trung chủ yếu vào Bitcoin. Ethereum có một vài chiến lược giao dịch đặc biệt, nhưng tần suất kích hoạt thấp, nên tôi vẫn đang chờ đợi.
Các yếu tố cấu thành khung giao dịch của một nhà giao dịch trưởng thành
Alex: Hiểu rồi. Colin vừa giải thích rất đầy đủ. Anh ấy nói rằng từ năm 2020 bắt đầu tiếp xúc với một số kiến thức về đầu tư và kinh doanh tại trường học, sau đó dần chuyển đổi sang trạng thái nhà giao dịch toàn thời gian, mất ít nhất bốn đến năm năm. Trong khoảng thời gian này, mật độ lao động của anh trong giai đoạn tích lũy vốn là rất cao. Theo anh,một khung giao dịch hoàn chỉnh của một nhà giao dịch trưởng thành nên bao gồm những nội dung gì? Ví dụ như triết lý đầu tư, kiến thức chuyên môn, tâm lý, thái độ… nên có những yếu tố then chốt nào?
Colin: Được, tôi không dám khẳng định câu trả lời của mình là hoàn toàn đúng, nhưng dựa trên kinh nghiệm cá nhân, đến nay khung quan trọng nhất mà tôi chia thành ba phần, có thể hơi khác so với suy nghĩ thông thường.
Phần đầu tiên, dù là người quen hay người trên Twitter, Telegram hỏi tôi, tôi đều nói trước tiên: khi bạn bước vào thị trường này, điều bắt buộc phải làm là quản lý mục tiêu. Bạn phải hiểu rõ lý do mình vào thị trường này. Tôi nghĩ mục đích của mọi người vào thị trường đều rất rõ ràng – kiếm tiền – nhưng như vậy là chưa đủ. Câu hỏi tiếp theo là: bạn muốn kiếm bao nhiêu? Tôi luôn đặt câu hỏi này với người khác. Nhiều người nói: đương nhiên là càng nhiều càng tốt. Nhưng nếu tư duy dừng lại ở đó, sẽ gây ra một số vấn đề trong hành vi giao dịch. Ví dụ, giả sử mục tiêu của bạn là kiếm càng nhiều càng tốt, tôi bảo bạn biến 10 đô thành 10 triệu đô trong một tuần. Nghe thì tuyệt vời, nhưng rõ ràng để đạt được mục tiêu này, bạn cần tăng 1 triệu lần trong một tuần, thì bạn không nên đến thị trường tài chính này. Tôi không nói mục tiêu này sai, tôi tôn trọng mọi mục tiêu, nhưng mục tiêu đó không thể thực hiện được trong thị trường tài chính, hoặc xác suất quá thấp. Mặc dù nghe có vẻ buồn cười, nhưng nếu thực sự muốn đạt được mục tiêu đó, cách duy nhất là mua vé số, chứ không nên mua Bitcoin hay Ethereum, không nên vào on-chain, thậm chí kể cả các con chó meme trên chuỗi cũng khó tăng 1 triệu lần trong một tuần. Đó là quản lý mục tiêu – nếu bạn không biết rõ lợi nhuận mong muốn là bao nhiêu, và nên thực hiện ở thị trường nào, thì trong thao tác bạn sẽ nghĩ: có cơ hội ở Bitcoin thì chơi một chút, có cơ hội on-chain thì thử một chút, thấy cơ hội arbitrage hay launchpad thì cũng muốn tham gia. Nhưng bạn hoàn toàn không biết mục tiêu của mình ở đâu, ngược lại sẽ bỏ lỡ nhiều thứ bạn thực sự nên tập trung. Ai cũng muốn kiếm tiền nhanh, thường thì tôi nghe xung quanh đều muốn dùng vốn nhỏ để nhanh chóng tăng gấp bội.
Nhưng sẽ xuất hiện một vấn đề: lợi nhuận kỳ vọng càng cao, thì xác suất thắng của chiến lược giao dịch thường càng thấp. Trong quá trình này, bạn sẽ liên tục thất bại, nhiều người cảm thấy tâm lý bị tổn thương. Tại sao? Mình thật sự tệ như vậy sao? Tại sao làm cách nào cũng không thắng? Nhưng đây là điều hoàn toàn bình thường, bởi vì bạn nhắm đến lợi nhuận rất cao, nên bạn phải chấp nhận xác suất thắng thấp. Đây là lý do nhiều người không lập kế hoạch rõ ràng từ đầu, dẫn đến vô số thất bại khi thực hiện. Vì vậy, theo tôi, khung đầu tiên phải là quản lý mục tiêu. Thực tế, có một mục tiêu phổ biến rộng rãi – trên thế giới này, các nhà giao dịch thông thường đều có một mục tiêu cơ bản: đánh bại thị trường chung. Giả sử bạn là nhà giao dịch cổ phiếu Mỹ, mục tiêu vượt qua có thể là S&P 500, tức là thị trường chung, hay còn gọi là Beta. Nếu bạn ở trong thị trường crypto, bạn cần đánh bại hiệu suất của Bitcoin. Giả sử năm 2024 Bitcoin tăng bao nhiêu, nếu hiệu suất giao dịch của bạn không vượt qua việc nắm giữ Bitcoin đơn thuần, thì chúng ta nói rằng bạn cứ giữ Beta cũng được, vì sẽ thu được lợi nhuận khá ổn định. Đây là một mục tiêu phổ biến, dễ hiểu.
Khung thứ hai, theo tôi, chắc chắn là tâm lý, chứ không phải kỹ thuật – tôi cho rằng kỹ thuật là yếu tố cuối cùng. Vì nhiều người dễ bị ảnh hưởng bởi tâm lý trong giao dịch. Ví dụ, có một "thần bài" người Đức nổi tiếng tên là Kostolany, ông ấy là nhân vật ngang tầm với Buffett, chỉ khác thời đại. Ông ấy từng nói một câu, tôi thấy rất hay. Ông nói: quá trình đầu cơ trên thị trường không phải 2+2=4, mà là 2+2=5-1. 5-1 cũng bằng 4, nhưng ông nhấn mạnh là 5-1 chứ không phải 4. Ý ông là, dù bạn giỏi đến đâu, luôn đoán đúng, nhưng thị trường trong quá trình thực thi lệnh sẽ không để bạn luôn thuận lợi. Giả sử hôm nay bạn muốn mua Bitcoin, thị trường có thể giật lắc liên tục, chỉ khi bạn bị đào thải thì mới tăng mạnh, khi đó lệnh của bạn có thể đã bị cuốn mất.
Quá trình này, dù bạn đoán đúng, nhưng thị trường luôn khiến bạn cảm thấy bất an khi nắm giữ, đó là khái niệm 5-1. Nó sẽ lên 5 rồi trừ 1, mới thành 2+2=4. Ảnh hưởng tâm lý ở đây rất lớn. Theo một khái niệm trong tâm lý học, bản năng con người vốn ghét sự không chắc chắn. Giao dịch trong thị trường này, mọi thứ đều không chắc chắn, bởi nếu có thể chắc chắn thì người tìm ra điều đó đã trở thành tỷ phú giàu nhất thế giới, có thể vượt Elon Musk rồi. Vì vậy mọi thứ đều không chắc chắn. Khi mọi thứ đều không chắc chắn, nghĩa là bản thân giao dịch trái với bản năng con người. Để vượt qua quá trình này, bạn phải vượt qua bản năng bên trong mình. Những ai quan tâm có thể tìm hiểu môn học hành vi tài chính (behavioral finance), được giảng dạy tại mọi khoa quản trị kinh doanh đại học. Nội dung khá đơn giản, chủ yếu giới thiệu khái niệm: tại sao con người lại hành xử phi lý trong thị trường tài chính. Theo tôi, nếu bạn không thể vượt qua ảnh hưởng của cảm xúc, quyết định của bạn dễ bị lệch lạc. Ngay cả khi hệ thống giao dịch của bạn rất hiệu quả, nó vẫn có thể bị cảm xúc làm nhiễu và phá hủy.
Khung giao dịch thứ ba, theo tôi quan trọng hơn cả là hệ thống giao dịch cá nhân. Tôi lại đặt nó ở vị trí thứ ba – tức là bạn dùng phương pháp nào để kiếm tiền. Một số người giỏi nghiên cứu dự án, một số giỏi phân tích kỹ thuật, một số giỏi arbitrage tần suất cao. Theo tôi, dù bạn có phải nhà giao dịch toàn thời gian hay không, bạn đều nên có logic giao dịch riêng, hay còn gọi là hệ thống giao dịch cá nhân. Tôi có thể chia sẻ một ví dụ thú vị từng nghe. Một độc giả nhắn tin riêng, nói rằng anh ấy cho rằng đầu tư là việc chuyên môn, việc chuyên môn nên giao cho người chuyên nghiệp. Cách làm của anh ấy rất thú vị: anh ấy tham khảo quyết định của các "đại gia", blogger có nhiều người theo dõi trên mỗi nền tảng, xem tổng thể họ thiên về phe bán hay phe mua, rồi đưa ra quyết định theo đó. Anh ấy hỏi tôi như vậy có đúng không, câu trả lời của tôi rất đơn giản: tôi hoàn toàn không đồng ý.
Thứ nhất, tôi không thể biết từng blogger trên sân khấu, kể cả tôi hay bất kỳ ai có hàng triệu người theo dõi, rốt cuộc có giỏi thật không. Thứ hai, dù họ có giỏi thật, nếu bạn không hiểu logic giao dịch của họ, chỉ đơn thuần đi theo, thì khi kiếm tiền bạn sẽ không biết mình may mắn hay họ thực sự giỏi. Khi thua lỗ, bạn cũng không biết là họ làm sai hay do xui xẻo. Điều này gây ra vấn đề: bạn không thể tự kiểm điểm giao dịch, không biết hôm nay lệnh này kiếm tiền, lần sau có thể lặp lại hay không. Bạn cũng không thể khi thua lỗ biết được điều gì có thể tránh được lần tới. Tôi cho rằng đây là vấn đề nghiêm trọng. Đầu tư là việc chuyên môn đúng, nhưng nếu bạn muốn sinh lời bền vững trên thị trường này, bạn phải tự trở thành người chuyên môn, chứ không phải theo sau一堆 người chuyên môn. Vì theo mãi thì nhiễu loạn quá nhiều, đầu óc bạn nhất định sẽ nổ tung.
Trên đây là ba khung quan trọng theo tôi: hệ thống giao dịch, tâm lý và quản lý mục tiêu.
Alex: Hiểu rồi. Hãy cùng bàn sâu hơn về quản lý mục tiêu. Tôi hiểu rằng quản lý mục tiêu bao gồm hai bước: thứ nhất, tôi cần rõ ràng mức lợi nhuận tài chính mong muốn nằm trong khoảng nào, sau đó tìm thị trường đầu tư phù hợp. Ví dụ như anh vừa nói, ngay cả những bậc thầy đầu tư siêu việt như Buffett cũng chỉ đạt suất sinh lợi trung bình 20% mỗi năm, nếu tôi mong muốn suất sinh lợi 100% mỗi năm, thì tôi không nên đến thị trường cổ phiếu Mỹ – nơi mà ngay cả Buffett cũng chỉ đạt 20% – để thực hiện mục tiêu này, mà nên tìm các lĩnh vực đầu tư mới nổi như Bitcoin. Nếu tâm lý tôi muốn drawdown ít, dao động nhỏ, và chỉ cần lợi nhuận 10% mỗi năm là ổn, thì tôi chọn thị trường Mỹ có thể đạt được, vậy tôi sẽ đầu tư tại thị trường Mỹ, có thể hiểu như vậy không?
Colin: Đúng vậy, bạn cần rõ ràng khả năng bản thân ở đâu. Như thị trường Mỹ, chỉ đầu tư beta của cổ phiếu Mỹ, trong vài thập kỷ qua, suất sinh lợi trung bình khoảng 10% mỗi năm. Buffett đạt 20%, trong 60 năm ông ấy vượt thị trường Mỹ, nên được gọi là "thần chứng khoán". Nếu tôi không giỏi như vậy, chỉ mua beta của cổ phiếu Mỹ, thì trong vài thập kỷ qua, suất sinh lợi trung bình hàng năm khoảng 10%. Nhưng nếu mục tiêu của bạn là 100%, thì mua beta cổ phiếu Mỹ là gần như không thể đạt được, vậy bạn cần tìm thị trường khác. Ở đây còn một khái niệm quan trọng: bạn cần thực tế khi đặt mục tiêu, không thể tự cho mình là thiên tài giao dịch. Tôi muốn lợi nhuận 200.000% mỗi năm – điều này gần như không thể xảy ra.
Tôi tin rằng thiên tài tồn tại, nhưng xác suất cho rằng chính mình là thiên tài quá thấp, thực tế cũng giống như mua vé số. Cá nhân tôi thiên về đưa ra những phán đoán thực tế hơn. Ví dụ như Bitcoin, hãy xem suất sinh lợi kép hàng năm từ 2021 đến 2024 là bao nhiêu. Giả sử tính từ đỉnh 69.000 đến giá hiện tại, thì suất sinh lợi khá kém, vì bạn mua ở 69.000, hiện tại khoảng 80.000+, nếu tính như vậy thì suất sinh lợi hàng năm không tốt. Vì vậy, chúng ta có thể kéo dài thời gian ra để xem xét. Bạn có thể so sánh với Bitcoin, nhưng nhất định phải đặt mục tiêu một cách thực tế. Biết rõ mục tiêu là gì, bạn mới có thể xây dựng chiến lược, chọn thị trường phù hợp. Như vậy mới có định hướng, chứ không phải muốn kiếm tiền ở mọi nơi. Muốn kiếm tiền ở mọi nơi thường sẽ không kiếm được gì – đây là định kiến cá nhân của tôi.
Chia sẻ khung đầu tư cá nhân
Alex: Được, vậy dựa trên các yếu tố vừa đề cập như đặt mục tiêu, quản lý tâm lý... anh có thể chia sẻ khung giao dịch đầu tư tổng thể cá nhân anh hiện tại như thế nào không?
Colin: Được, phần cá nhân tôi khá đơn giản. Tổng tài sản của tôi chia làm hai phần: đầu tư và giao dịch. Phần đầu tư chính là thị trường Mỹ như đã nói, tần suất thực sự rất thấp, các thao tác như thoát đỉnh thực sự vài năm mới xuất hiện một lần, lần tới không biết khi nào. Phần giao dịch, tôi chủ yếu phân bổ vốn vào thị trường Crypto, tập trung vào Bitcoin và một vài loại tiền khác, chứ không phải thị trường Mỹ. Trong thị trường Crypto, tôi chia vốn thành hai phần: giao dịch giao ngay (spot) và giao dịch phái sinh (hợp đồng). Thực ra còn một phần vốn nhỏ làm các thao tác phức tạp hơn, nhưng phần đó phức tạp và tỷ trọng nhỏ, tạm thời không đề cập.
Phần giao dịch giao ngay chiếm tỷ trọng lớn, quyết định giao dịch kích hoạt không thường xuyên, chủ yếu là bắt đáy và thoát đỉnh. Quyết định phần này khá đơn giản, nếu đã nghe tập trước chúng tôi nói chuyện, thì chủ yếu dựa vào dữ liệu on-chain, điều kiện thị trường vĩ mô làm yếu tố phụ trợ. Khi tín hiệu xuất hiện, tôi sẽ đánh giá xem có nên bắt đầu mua/bán dần hay không, khá trực tiếp. Nghe thì đơn giản, nhưng thực tế đánh giá có nhiều phân tích và dữ liệu hơn. Phần thứ hai là giao dịch phái sinh, tôi phân bổ ít vốn hơn vì phái sinh có thể dùng đòn bẩy để nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Giao dịch phái sinh có hai mục đích: thứ nhất là tận dụng các cơ hội sóng ngắn, tôi dùng phân tích kỹ thuật thuần túy để đặt lệnh. Vừa rồi cả tuần trước, tôi chia sẻ một thao tác thực tế trên Twitter, đánh dấu biểu đồ phút, chính là phân tích kỹ thuật thuần túy.
Mục đích thứ hai như tôi vừa nói, phân tích kỹ thuật giúp tôi tinh chỉnh điểm vào lệnh cuối cùng. Phần này không giống giao dịch sóng, mà giống như đầu năm 2024, lúc đó thị trường altcoin khá tốt, tôi có đề cập mình sẽ nghiên cứu. Tôi xem một dự án PYTH làm oracle, cảm thấy dự án này không tệ, nên dùng biểu đồ để tìm điểm vào lệnh mong muốn. Đôi khi thấy một dự án sau nghiên cứu thấy rất tốt, nhưng nó đã tăng vọt rồi. Giả sử tôi nghĩ nó sẽ tăng, nhưng không muốn đuổi theo giá cao, vì có thể sắp điều chỉnh, lúc đó tôi dùng khung phân tích kỹ thuật để lập kế hoạch điểm vào lệnh có tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro hợp lý, nếu không có thì bỏ qua cũng được. Tôi không để vốn chịu rủi ro quá lớn, vì loại giao dịch ngắn-trung hạn này, nếu ép thành dài hạn, sẽ gây tổn hại lớn đến hiệu quả sử dụng vốn.
Còn về việc hoàn thiện đến giai đoạn hiện tại, câu hỏi này khá thú vị. Thực ra đến nay tôi vẫn đang hoàn thiện, chỉ cần thấy điều gì hữu ích, có logic, giúp tôi tối ưu hệ thống giao dịch, tôi đều sẽ áp dụng. Ví dụ điển hình nhất hiện tại là Bitcoin. Mỗi chu kỳ Bitcoin đều diễn biến rất đặc biệt, chỉ là lần này có phần hơi khác biệt. Nếu chỉ dựa vào đỉnh kép năm 2021, đỉnh năm 2017 hay thậm chí 2013, tìm điểm chung rồi áp dụng cho năm 2025, sẽ rất dễ gặp rủi ro. Như chu kỳ này, Bitcoin tích lũy lượng lớn vốn ở vùng đáy – điều này chưa từng xảy ra. Khi đó tôi phải khảo sát, nghiên cứu hiện tượng đặc biệt này từ nhiều góc độ, kết hợp với phân tích cá nhân, nếu không sẽ dễ dàng nói "trước đây chưa từng xảy ra, vậy lần này tôi hoảng sợ".
Theo tôi, đây chính là quá trình tối ưu hệ thống. Trong quá trình nghiên cứu các hiện tượng mới, tôi học thêm điều mới, hoặc tra cứu quan điểm của người khác, đó là quá trình hoàn thiện. Ban đầu dĩ nhiên là trắng tay, không biết gì, nên lúc đầu cố gắng học mọi thứ, đừng từ chối học hỏi, đừng kỳ thị bất kỳ trường phái nào. Vì khi mới học, tôi từng thấy tình trạng "văn nhân tương khinh", trường phái A nói B vô dụng, B nói C vô dụng. Cố gắng đừng tham khảo các ý kiến này, đừng có thành kiến. Gợi ý của tôi là hãy nghe mọi thứ trước, rồi dùng tư duy cá nhân để kiểm chứng hiệu quả. Đừng khắc châu cầu kiếm, đừng chỉ dùng quy nạp lịch sử để đánh giá một phương pháp. Bạn nên dùng suy diễn, kiểm tra xem nó có hợp logic hay không, rồi từ đó lọc ra những khái niệm không phù hợp với thị trường này, giữ lại phần tinh túy.
Đặc điểm chung của nhà giao dịch xuất sắc
Alex: Hiểu rồi. Dựa trên trải nghiệm giao dịch khoảng bốn đến năm năm của anh, cùng với việc tôi tin rằng anh cũng đang quan sát rất nhiều tư duy và cách làm của các nhà giao dịch khác, theo anh, nhà giao dịch giỏi là bẩm sinh hay một người bình thường có thể trưởng thành thành nhà giao dịch khá qua rèn luyện? Theo quan sát của anh, các nhà giao dịch xuất sắc có đặc điểm tính cách hay năng lực chung nào? Những năng lực nào cần rèn luyện qua thời gian?
Colin: Tôi không dám định nghĩa trực tiếp ai tốt ai xấu, vì tôi không nghĩ mình có đủ tư cách, bản thân tôi vẫn đang học hỏi. Về định kiến cá nhân, tôi cho rằng không ai sinh ra đã phù hợp với giao dịch. Vì theo tôi, trong thị trường này, chưa nói đến việc kiểm soát, chỉ cần thích nghi được với thị trường, thực tế đã vượt qua đa số người rồi. Vì thị trường này rất nghịch với bản năng, hầu hết các sự kiện dễ xảy ra – như biến động, các thao túng thị trường kỳ lạ – những điều này trong đời sống thực tế hiếm khi thấy, hoặc người bình thường không thấy. Bạn chỉ cần thích nghi với hiện tượng này, thực tế đã vượt qua nhiều người.
Vì vậy tôi không nghĩ ai đó sinh ra đã là nhà giao dịch giỏi, vì bản thân thị trường khá "ác độc", trong khi giáo dục xã hội thường mang tính hòa bình, nên có chút mâu thuẫn. Không phải nói thị trường là nơi ác độc, nhưng các sự kiện đa dạng trong đó khiến người mới vào khó thích nghi. Về câu hỏi bẩm sinh hay hậu thiên, theo tôi, đa số năng lực đều có thể rèn luyện qua thời gian, thậm chí nếu bạn có ưu thế bẩm sinh, vẫn cần quá trình tu luyện hậu thiên. Ví dụ, như tôi vừa nói ở phần thứ hai khung giao dịch – tâm lý, tôi có quen một vài người bạn đặc biệt, tôi nói họ đặc biệt vì họ gần như không nhạy cảm với cảm xúc, họ hầu như không có vui buồn giận dữ, hoặc rất ít biểu lộ. Tôi không chắc điều này là bẩm sinh hay không, nếu đúng vậy, tôi nghĩ họ sẽ có lợi thế khi làm giao dịch, vì để sinh lời ổn định trên thị trường, nếu bạn dễ bị cảm xúc chi phối, tôi nghĩ không phù hợp để trực tiếp vào thị trường giao dịch. Điều này có thể rèn luyện, nhưng nếu chưa rèn luyện đầy đủ mà vào ngay, tôi nghĩ khá nguy hiểm.
Về tố chất, theo tôi, nếu muốn sinh lời ổn định trên thị trường, ít nhất cần có ba đặc điểm nhân cách quan trọng: thứ nhất là khiêm tốn, thứ hai là lý trí, thứ ba là kỷ luật. Về khiêm tốn, có thể khác với suy nghĩ thông thường – chúng ta không cần khiêm tốn trong ứng xử, mà cần khiêm tốn với thị trường, tức là kính nể thị trường. Nếu có người nói với tôi rằng anh ấy đã kiểm soát thị trường, tôi có thể cam đoan anh ấy hoàn toàn không hiểu mình đang làm gì. Vì không ai kiểm soát được thị trường, thị trường luôn đúng, nó luôn tạo ra các diễn biến bất ngờ, hoặc xảy ra các sự kiện không lường trước, nên mới có khái niệm "kỳ lân đen". Chúng ta phải giữ thái độ khiêm tốn với thị trường. Trên cơ sở này, mỗi lần kiếm tiền bạn cần suy nghĩ: tôi là do may mắn, do đúng thời điểm, hay thực sự giỏi? Khi thua lỗ, bạn cần tự vấn, không thể đổ lỗi cho thị trường hay người xung quanh, hay nói do xui, đều không đúng. Khi thua lỗ, hãy giữ sự khiêm tốn, tự hỏi: lần tới có cách nào tránh được lỗi như lần này không.
Thứ hai là lý trí, tôi cho rằng đây là yếu tố quan trọng nhất. Mục đích vào thị trường là kiếm tiền, vì vậy mỗi khi ra quyết định, hãy hướng về mục tiêu này, cố gắng xuất phát từ góc độ khách quan, lý trí, tránh giao dịch cảm xúc. Một khi mất lý trí, bạn dễ trở thành một kiểu người – kẻ cờ bạc, và thị trường có thể trở thành sòng bạc của bạn, bạn đến đây để giải tỏa cảm xúc. Tôi từng nghe một ví dụ thú vị: một nhà giao dịch nghiệp dư là nhân viên văn phòng, buổi sáng mở lệnh thua lỗ, dẫn đến cả ngày làm việc anh ấy hành xử khác thường. Ví dụ như trước đây đi Uber đi làm, hôm đó anh ấy đi xe đạp, cả ngày nghĩ về việc đó, tối về nhà nghĩ không được, tối nay phải mở lệnh nữa vì sáng thua, nên tối lại mở lệnh. Từ lệnh thứ hai, mục đích của anh ấy đã lệch hướng, không nên vì sáng thua mà tối muốn gỡ. Mỗi giao dịch là độc lập, mục tiêu duy nhất là kiếm tiền. Nếu bạn đưa cảm xúc hay yếu tố khác vào, ảnh hưởng đến bản thân, lúc đó bạn đã biến thị trường thành sòng bạc, chỉ muốn thỏa mãn sự tiếc nuối, thỏa mãn ham muốn cờ bạc để giải tỏa cảm xúc. Điều này cực kỳ bất lợi cho mục tiêu kiếm tiền.
Thứ ba là kỷ luật, thiếu kỷ luật, nếu bạn không kiên trì một số việc, dù tôi đưa cho bạn hệ thống giao dịch siêu lợi nhuận, bạn vẫn có thể tự phá hỏng và cuối cùng thua lỗ. Ba điểm vừa nói đều có thể rèn luyện: thứ nhất là khiêm tốn – điều chỉnh tâm lý; thứ hai là giữ lý trí; thứ ba là kỷ luật. Nói đơn giản hơn, cả ba đều có thể gắn với điểm thứ hai – lý trí. Vì chỉ cần bạn đủ lý trí, bạn sẽ biết thị trường không thể kiểm soát, bạn sẽ khiêm tốn. Chỉ cần đủ lý trí, bạn sẽ biết nếu không có kỷ luật, về sau chắc chắn sẽ gặp một số tình huống thua lỗ.
Alex: Hiểu rồi. Vừa rồi anh có nhắc đi nhắc lại một điểm: mỗi thao tác, dù thành công hay thất bại, chúng ta đều phải phản tỉnh, tổng kết, rút ra những điểm làm tốt trước đó bằng cách quy nhân đúng đắn, áp dụng vào các thao tác sau. Vậy anh có thói quen viết nhật ký giao dịch hàng ngày hay ghi chép giao dịch không? Vì tôi thấy một số người có thói quen này, không biết thói quen như vậy có phải là cách làm tốt? Hay anh nghĩ nên thực hiện thói quen này như thế nào để hỗ trợ giao dịch tốt hơn?
Colin: Câu hỏi này khá thú vị. Thực ra lúc đầu tôi từng thử ghi lại chi tiết từng giao dịch. Tôi nghĩ đây là một cách học khá đặc biệt, tôi tin phương pháp này có một mức độ hữu ích nhất định. Hiện tại tôi không làm việc này nữa, không phải hoàn toàn không làm, mà chỉ ghi lại một số phần đặc biệt. Ví dụ như hôm nay tôi thấy một pattern cụ thể nào đó, hay quan sát hiện tượng đặc biệt, tôi sẽ ghi lại. Vì thỉnh thoảng trí nhớ tôi không tốt, tôi ghi lại, ngày mai xem, ngày kia xem lại. Mỗi ngày tôi xem những gì đã ghi, rồi kiểm chứng. Những thứ này có thể không nằm trong quyết định giao dịch của tôi, mà là danh sách quan sát bổ sung.
Tôi quan sát xem sau này chúng có được thị trường xác nhận hay không. Nếu có, tôi sẽ nghiên cứu sâu hơn; nếu không, lần này quan sát đúng, lần sau đúng, lần thứ ba sai, tôi có thể kết luận đây chỉ là do may mắn hai lần đầu. Vì vậy tôi chỉ ghi lại các tình huống đặc biệt, không viết thành nhật ký giao dịch riêng, chỉ ghi những điều đặc biệt. Lúc đầu tôi từng làm việc viết nhật ký giao dịch, nhưng sau đó tôi lười, không muốn làm nữa. Hiện tại, nhiều thứ đã được nội hóa, nằm trong đầu, cũng không có thao tác phức tạp. Việc viết nhật ký giao dịch này có lẽ chỉ thực hiện khi phát triển chiến lược mới hoặc nghiên cứu lĩnh vực mới, còn bình thường thì ít làm. Nhưng tôi không phủ nhận phương pháp này có ích, vì nghe có vẻ thực sự giúp người chưa rõ định hướng ghi lại suy nghĩ và hành vi hiện tại. Nó có thể dùng để tái đánh giá sau sự kiện, tôi nghĩ công dụng này vẫn tồn tại.
Ba trải nghiệm giao dịch đáng nhớ
Alex: Được rồi. Vậy từ khi chính thức bước vào sự nghiệp giao dịch đến nay, anh có thể chia sẻ ba trải nghiệm giao dịch đáng nhớ nhất, cùng những bài học rút ra từ đó không?
Colin: Câu hỏi này có khá nhiều người hỏi tôi. Từ khi bước vào thị trường, mỗi lần ai hỏi, tôi đều nghĩ đến cùng một trải nghiệm, vì hình ảnh đó quá sâu sắc. Thứ nhất là lúc đó tôi vẫn đang làm thêm, kiêm nhiệm đủ thứ công việc linh tinh để tiết kiệm tiền. Như tôi vừa nói, tôi cắt giảm thời gian ngủ để học một số thứ. Trong quá trình này, tôi dùng vốn nhỏ để thử nghiệm một số ý tưởng trên thị trường, rèn cảm giác thị trường, thăm dò nước, xem cách làm của mình có đúng không. Lúc đó cơ bản chẳng biết gì, chỉ biết một chút kiến thức cơ bản, thực sự là tâm lý "lão nông" thuần túy. Tôi nhớ rất rõ vốn lúc đó là 2.000U, tôi đưa vào tài khoản phái sinh để chơi hợp đồng Bitcoin. Kết quả trong hai tuần, tôi biến 2.000U thành 6.000U, tăng gấp ba lần. Tôi biết suất sinh lợi của "thần chứng khoán" Buffett mỗi năm chỉ khoảng 20%, vậy mà tôi đạt 200% trong hai tuần. Lúc đó tôi hoàn toàn bay bổng, tâm trí nghĩ: tiền kiếm dễ vậy sao? Lúc đó tôi nghe người xung quanh nói kiếm được tiền phải biết thưởng cho bản thân, nên tôi mua online một chiếc áo khoác màu đen, chỉ khoảng 20U, để tự thưởng.
Nhưng chỉ trong hai ngày sau khi mua, tôi thua lỗ 6.000U xuống còn 1.700U, ít hơn cả vốn ban đầu. Tôi chỉ đặt một lệnh hợp đồng, 6.000U thành 1.700U, cho thấy tôi thậm chí không biết kiểm soát rủi ro là gì. Tôi thủ công đóng lệnh đó, nhìn màn hình khoảng 5 phút, đầu óc trống rỗng: tôi đang làm gì vậy? Tiền đâu mất rồi? Toàn thân tê liệt. Buồn cười hơn là chiếc áo tôi đặt hàng vẫn chưa giao đến nhà, tiền đã mất sạch, chưa kịp tự thưởng. Chiếc áo đó vẫn treo trong tủ quần áo tôi. Giao dịch đó dạy tôi bài học quan trọng nhất: mỗi khi giao dịch, tuyệt đối, tuyệt đối không được gỡ lệnh cắt lỗ trước khi đặt lệnh.
Một khi bạn có ý nghĩ đó, thì đừng giao dịch. Lúc đó tôi đã đặt lệnh cắt lỗ, khi gần chạm tôi gỡ ra, dời lên một chút, khi lại gần chạm tôi lại gỡ ra dời lên. Tôi không chịu chấp nhận thất bại, kết quả thua lỗ ngày càng tăng. Lệnh đó ban đầu có thể chỉ thua khoảng 200-300U, tôi cố tình thua 4.300U, rất đau, con số này tôi nhớ rất rõ. Từ đó đến nay, tôi chưa từng gỡ lệnh cắt lỗ lần nào, vì ấn tượng quá sâu sắc, cảm thấy bản thân như một gã hề, không hiểu mình đang làm gì.
Thứ hai tôi muốn kể một trải nghiệm tích cực hơn. Trước đây tôi từng dành thời gian nghiên cứu một lĩnh vực mới – kiến thức phân tích kỹ thuật. Tôi cũng dùng vốn nhỏ để kiểm chứng quan điểm trên thị trường. Một ngày nọ tôi xem hai mã OP và DAR, tôi vẽ dự đoán đường biểu đồ TradingView cho hai mã này, gửi cho bạn bè xem, giải thích tại sao. Cách vẽ lúc đó là giả sử giảm đến A, tăng đến B, rồi giảm đến C. Kết quả trong khoảng một tuần sau đó, dự đoán được xác nhận. Đây là lần đầu tiên tôi cảm thấy thành tựu lớn từ việc học, vì đang học thứ mới. Sau đó giá chạy sát đường tôi vẽ, ngay cả thời gian cũng khớp. Thời gian đó tôi còn đoán mò, nhưng hoàn toàn chạy theo đường tôi vẽ – giảm đến A, tăng đến B, giảm đến C, ba đoạn hoàn toàn giống hệt.
Tôi vui vẻ khoe với bạn: xem này, thứ tôi học thực sự hữu ích. Lúc đó tôi đã rời xa trader sơ cấp một thời gian, tâm lý cũng ổn định hơn. Ngoài vui vẻ, tôi bắt đầu suy nghĩ tại sao mình có thể dự đoán đúng diễn biến này trước. Tôi tái đánh giá, tìm thêm nhiều ví dụ khác, dù là Bitcoin hay altcoin nhỏ, xem lịch sử biểu đồ có thể sao chép được không. Ở đây cần nhấn mạnh: dự đoán thực ra không quan trọng. Quyết định giao dịch thực ra không nên lấy dự đoán làm căn cứ. Dự đoán là dự đoán, quyết định là quyết định. Bạn có thể dự đoán, nhưng không nên đưa dự đoán vào quyết định. Sau khi ra quyết định, bạn có thể tự dự đoán, đúng thì vui, sai thì thôi, nhưng không thể vì dự đoán mà đưa kết quả dự đoán vào quá trình ra quyết định. Đây là điều cấm kỵ, vì thị trường không thể dự đoán được.
Thứ ba tôi muốn kể là năm 2024, lệnh thua lỗ lớn nhất của tôi. Thực ra trước đây tôi từng chia sẻ một chút trên Twitter, hôm nay xin kể hết. Tháng 10/2023, lúc đó tôi đã mua khá nhiều Bitcoin. Tôi đánh giá thị trường bò gần như sắp khởi động, dù lúc đó tâm lý thị trường vẫn rất u ám. Tôi có ý tưởng mua ETH/BTC – tức là dùng hiện kim, đổi một phần Bitcoin hiện có sang ETH, để chạy lưới (grid) kiếm lợi nhuận trong quá trình dao động, đồng thời nắm giữ dài hạn. Về cơ bản là thay thế phần nắm giữ BTC thuần túy. Vì nắm giữ Bitcoin là hưởng Beta, nhưng tôi muốn dùng Ethereum để kiếm thêm chút Alpha. Lúc đó để lưới chạy, khi mở lệnh tôi nắm ETH nhiều hơn, tỷ lệ khoảng 7:3. Nếu cả hai đồng đều tăng, đánh giá bò/gấu của tôi đúng, tôi sẽ hưởng được lợi nhuận hiện kim. Nếu ETH tăng mạnh hơn BTC, tôi còn hưởng thêm lợi nhuận tính theo BTC. Nhìn lại chiến lược này bây giờ dĩ nhiên biết kết quả, nhưng từ tháng 10/2023 đến tháng 6/2024, chiến lược này kiếm được tiền, biên độ dao động tôi bắt khá chuẩn, nó đi ngang trong một vùng lớn. Lúc đó cũng có tin đồn ETF Ethereum được thông qua, tôi có thể quá lạc quan, nên không để ý rủi ro cực đoan.
Sau đó vào ngày 5/8/2024, cả Crypto và cổ phiếu Mỹ cùng giảm mạnh, Bitcoin rớt xuống 49.000, còn Ethereum thì khỏi nói, tôi nhớ nó rớt xuống 2.100. Điều đặc biệt nhất hôm đó là Ethereum giảm mạnh hơn nhiều so với Bitcoin, nên tỷ giá sụp đổ. Lỗ trên sổ của tôi rất khủng khiếp, vì giá trung bình của tôi thực tế không thấp đến vậy, dù có lợi nhuận từ lưới giúp hạ giá trung bình, nên lúc đó thực sự rất thảm. Khi mở lệnh cuối năm 2023, giá trung bình tỷ giá khoảng 0.052, giữa đường tôi có làm vài giao dịch theo tỷ giá, cộng thêm lợi nhuận lưới, giá trung bình cuối cùng khoảng 0.045. Từ ngày 5/8 trở đi là cơn ác mộng, kéo dài đến trước khi Trump đắc cử, tỷ giá rớt xuống 0.03. Chỉ riêng phần thua lỗ tỷ giá đã vượt quá 30%, rất đau đớn.
Tóm lại, lúc đó tôi không có ý định cắt lỗ, vì đang chờ một đợt tăng mạnh tiếp. Sau đó thực sự tăng lên, Trump nhậm chức, tỷ giá bật lên khoảng 0.04, tôi đóng toàn bộ lệnh, chấp nhận thua lỗ. Từ 0.045 xuống 0.04, thua khoảng 10%, nhưng tỷ trọng vị thế lớn, nên phần này rất đau. Phần thua lỗ không chỉ là hiện kim Bitcoin, mà chi phí cơ hội sau đó cũng khá lớn. Vì Bitcoin thua lỗ, nhưng Bitcoin còn tăng tiếp, nên tôi bỏ lỡ toàn bộ cơ hội sau đó, đây là phần làm tổn thương hiệu suất năm ngoái của tôi.
Nhìn lại giao dịch này, tôi nghĩ mình cũng học được điều mới: trong thế giới crypto này, thực sự không thể tin tưởng vào bất kỳ tài sản nào ngoài Bitcoin. Lúc đó tôi coi Bitcoin và Ethereum là tài sản ngang cấp, nhưng hiện tại rõ ràng hoàn toàn không phải. Và đến nay tỷ giá dường như đã跌破 0.018. Giá tôi thoát lệnh là 0.04, hiện tại 0.018, lại giảm một nửa, rất đáng sợ. Điểm đáng an ủi là tôi đã thoát đỉnh hiện kim Ethereum vào tháng 12 năm ngoái, bán toàn bộ ở giá 4.000. Đây là điểm duy nhất để tự an ủi trong nghịch cảnh.
Ba lời khuyên dành cho bản thân năm xưa
Alex: Được, ba trường hợp này đều rất thú vị, có cả thành công và điều cần suy ngẫm, đều rút ra được những kinh nghiệm và bài học khác nhau. Nếu anh có thể làm một cỗ máy thời gian, quay về năm bắt đầu học giao dịch, bước vào thị trường, anh có thể đưa ra ba lời khuyên cho bản thân lúc đó, và gần như chắc chắn bản thân lúc đó sẽ nghe theo, anh sẽ khuyên bản thân điều gì? Nhưng không được là lời khuyên đầu tư cụ thể kiểu nên mua cái gì.
Colin: Được. Lời khuyên đầu tiên, tôi chắc chắn sẽ nói với bản thân phải lựa chọn cẩn thận nguồn học tập. Lúc đó tôi mua không ít sách về nhà, có nhiều cuốn không có giá trị. Tôi nghĩ mỗi cuốn sách đều có giá trị, nhưng những cuốn đó thực tế không được thị trường chấp nhận, chứa đựng quan niệm sai lệch. Nhưng lúc đó tôi không biết, không hỏi ai, cũng không tra cứu trên mạng. Đọc xong, dành thời gian kiểm chứng, mới phát hiện thứ này dường như không dùng được, lãng phí rất nhiều thời gian.
Tôi tin rằng đa số lý thuyết đều có giá trị, nhưng前提是 chúng phải đúng, và được thị trường chấp nhận. Một số thứ như phương pháp quy nạp lịch sử thuần túy, trong thị trường này dễ gặp rủi ro. Đây là lời khuyên đầu tiên tôi muốn gửi đến bản thân năm xưa: đừng đọc những cuốn sách kỳ quặc, hãy hỏi những người chuyên nghiệp, để họ chỉ cho bạn những cuốn sách đáng đọc. Với tôi hiện tại, nếu ai hỏi, tôi thường nói hãy đọc sách giáo khoa, ít nhất phải hiểu logic vận hành tổng thể của thị trường tài chính. Những cuốn giáo khoa ở khoa kinh tế, tài chính tại đại học, mới là những cuốn thực sự có giá trị, nhiều "chất" nhất.
Lời khuyên thứ hai, tôi có thể nói với bản thân phải nhớ cắt lỗ, đừng gỡ lệnh cắt lỗ. Lý do là trải nghiệm giao dịch đầu tiên tôi vừa chia sẻ – chiếc áo khoác đó đến nay tôi vẫn thấy, mỗi lần thấy là nhớ lại, tuyệt đối không được gỡ lệnh cắt lỗ đã đặt, phải luôn để đó. Dù xảy ra chuyện gì, vì thứ này có thể cứu mạng. Nếu bạn không muốn làm điều này, ôm lệnh, có thể ban đầu chỉ thua 2%, lại thành thua 10%, hậu quả rất nghiêm trọng. Dù Alex vừa nói nếu bản thân năm xưa nghe theo, nhưng tôi nghĩ việc này thực sự khó để người ta nghe một lần là hiểu. Lúc đó tôi biết phải cắt lỗ, cũng đặt lệnh, nhưng không làm được, thật sự quá không cam tâm. Vì vậy, trải nghiệm một lần, ấn tượng sẽ sâu sắc gấp nhiều lần. Tôi từng nghe một câu thấy hay: người dạy người, dạy trăm lần cũng không hiểu; nhưng việc dạy người, một lần là hiểu. Việc này là một ví dụ trên tôi.
Lời khuyên thứ ba có chút câu chuyện, tôi muốn nói hãy nhớ mục đích ban đầu khi bước vào thị trường là gì, đừng để ảnh hưởng đến những người quan trọng nhất xung quanh bạn. Trong tập này tôi nói nhiều lần, mọi người vào thị trường để kiếm tiền. Vậy mục đích kiếm tiền là gì? Là cải thiện chất lượng cuộc sống, ăn ngon hơn, mặc đẹp hơn, dùng tốt hơn. Như vậy, kiếm tiền không phải mục đích cuối cùng, mà là phương tiện để cải thiện chất lượng sống. Trong quá trình này, nếu vì kiếm tiền mà ảnh hưởng đến gia đình hay người yêu, thậm chí ảnh hưởng đến sức khỏe tinh thần thể chất bản thân, thì đã lệch khỏi mục đích ban đầu khi vào thị trường. Trong quá trình học giao dịch, tôi từng vấp phải hố này. Lúc đó vì quá tập trung, hơi cực đoan, quá muốn nhanh chóng đạt thành tích trên thị trường, nên thờ ơ với một người quan trọng xung quanh, trút cảm xúc lên người đó, sau đó mối quan hệ kết thúc.
Tôi muốn nói rằng, dù thua lỗ hay
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Mint Ventures
