Sau ba tháng thua lỗ hết toàn bộ vị thế, đây là một chút cảm ngộ của tôi
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Sau ba tháng thua lỗ hết toàn bộ vị thế, đây là một chút cảm ngộ của tôi
Tiền bạc chỉ là cách đo lường sự tiến bộ của bạn, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn có thể "lưu tiến trình" khi đạt được mục tiêu.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Res
Biên dịch: TechFlow
Trong ba tháng qua, sau khi mất phần lớn tài sản trong danh mục đầu tư của mình, tôi đã liên tục suy ngẫm về một câu hỏi:
"Hãy bán ra khi danh mục đầu tư đạt mục tiêu, đừng cố đợi đến khi bạn nghĩ thị trường đã chạm đỉnh."
Tôi từng cho rằng việc bán theo mục tiêu cá nhân là phản tác dụng, bởi rủi ro và hành vi giao dịch của bạn nên do thị trường quyết định. Nhân tiện, bạn có thể xem bài viết của @DegenSpartan, người đã biện hộ cho quan điểm này.
Nếu tôi đã đạt được mục tiêu khi Bitcoin (BTC) lên tới 50.000 USD, tại sao tôi lại phải bán ra khi nghĩ rằng nó có thể tăng lên 100.000 USD? Điều đó chẳng hợp lý chút nào với tôi.
Tương tự, nếu danh mục đầu tư của bạn đã đạt 870.000 USD, mà mục tiêu là 1 triệu USD, bạn không thể ép thị trường tiếp tục tăng chỉ vì mục tiêu đó, đặc biệt là khi thị trường có thể đã chạm đỉnh.
Bạn phải chấp nhận thực tế, rồi buông bỏ.
Tuy nhiên, tâm lý này quá lý tưởng, hoặc chỉ có thể thực hiện được bởi 0,01% con người. Đúng vậy, cách này hoàn hảo, nhưng thực tế là bạn không thể xác định chính xác đỉnh thị trường.
Có bao nhiêu người từng trải qua tình trạng tài sản giảm mạnh từ mức cao nhất? Tôi dám chắc rằng rất nhiều người ở đây từng đạt được sự tự do tài chính mơ ước trong vài tháng hoặc vài năm trước, nhưng rồi chứng kiến toàn bộ khối tài sản ấy tan biến trong vài tuần.
Các đồng tiền rác thanh khoản kém, giao dịch trả thù, đòn bẩy... Một số thậm chí rơi từ tài sản tám chữ số xuống tay trắng.
Bạn sẽ không bao giờ biết được liệu thị trường đã chạm đỉnh hay chưa, bởi bạn không có khả năng đó.
Lý do giúp bạn kiếm được rất nhiều tiền cũng thường là nguyên nhân khiến bạn mất tất cả — đa số thời gian bạn là một người "luôn luôn lạc quan" (perma-bull), khả năng chịu rủi ro cao mang lại lợi nhuận khổng lồ trong giai đoạn thị trường tốt, nhưng mô hình hành vi này cùng phản hồi tích cực từ những chiến thắng liên tiếp sẽ khiến bạn mất lý trí khi thị trường xấu đi, cuối cùng bị "thu hoạch".
Chưa kể đến yếu tố thời điểm thị trường: đáy thường cần vài tháng để hình thành, trong khi đỉnh thường xuất hiện bất ngờ chỉ trong vài ngày, đặc biệt là sau các đợt tăng trưởng theo cấp số nhân.
Trừ những nhà giao dịch xuất sắc cực kỳ hiếm hoi, phần lớn mọi người vẫn giữ quan điểm tăng giá vào đúng thời điểm họ nên bán ra, bởi cách thức giao dịch của họ vốn đã được thiết lập như vậy.
Và khi họ mắc sai lầm, đặc biệt là sai lầm lớn, một số người thậm chí không thể chịu đựng nổi. Nếu bạn đã đạt được mục tiêu của mình, tại sao không "lưu tiến độ trò chơi", rồi bắt đầu lại từ trạng thái bình tĩnh, dư dả và khách quan? Cũng giống như chơi game điện tử — bạn sẽ không bao giờ chơi xuyên suốt mà không lưu tiến độ.
Khi bạn mất rất nhiều, bạn sẽ nhận ra rằng điều bạn từng có còn chân thực hơn những con số trên màn hình, và có giá trị sâu sắc hơn nhiều.
Mặt khác, tôi không tin rằng những người ôm tâm lý "khi đến một điểm nào đó tôi sẽ dừng lại" có thể thành công. Tâm lý như vậy sẽ không bao giờ đưa bạn đến gần mục tiêu, bởi bạn phải yêu thích trò chơi này: học hỏi > cải thiện > chiến thắng. Tiền bạc chỉ là thước đo cho sự tiến bộ của bạn, nhưng điều đó không có nghĩa là bạn có thể "lưu tiến độ" khi đạt mục tiêu.
Đôi khi, lợi nhuận thêm vào không thay đổi nhiều đời sống của bạn, nhưng rủi ro bạn đang gánh chịu lại rất cao. Bạn luôn bị cám dỗ rằng đây là lúc phải đặt cược tất cả, và luôn có lý do để bạn lạc quan về thị trường.
Đại đa số những người giao dịch trong các thị trường này nên áp dụng một phương pháp hệ thống hóa để chốt lời và quản lý rủi ro:
1. Tránh hành vi "đặt cược tất cả". Hãy chấp nhận thực tế, bạn không phải nhà giao dịch hàng đầu. Có thể một ngày nào đó bạn sẽ là, nhưng hiện tại thì chưa.
2. Trong khi đang có lãi, hãy rút bớt tiền ra theo từng bước, bất kể bạn nhìn nhận thị trường thế nào.
3. Đặt mục tiêu lớn hơn dựa trên lối sống, và xác định rõ tỷ lệ rủi ro - lợi nhuận (R:R). Khi tài sản ròng của bạn đạt đến một mức nhất định, bạn nên bắt đầu giảm rủi ro, bởi lợi nhuận thêm vào có thể không làm thay đổi đáng kể cuộc sống bạn, nhưng tổn thất lại gây ảnh hưởng nghiêm trọng.
Ví dụ, việc tăng từ 500.000 USD lên 900.000 USD có thể không thay đổi nhiều đời sống bạn, nhưng việc giảm từ 500.000 USD xuống 100.000 USD lại có tác động rất lớn, dù chênh lệch ròng trong cả hai trường hợp đều là 400.000 USD.
Hãy rút nhiều tiền hơn và giảm rủi ro ở mức bạn đã định. Mục tiêu của bạn là hành động từ trạng thái dư dả, chứ không phải bị thúc đẩy bởi nỗi sợ hãi và thiếu thốn. Bạn sẽ ngạc nhiên khi thấy mình trở nên khách quan đến mức nào — đột nhiên, cảm xúc không còn kiểm soát bạn nữa.
4. Quản lý rủi ro theo diễn biến thị trường. Trong một số trường hợp, bạn có thể mạo hiểm mạnh hơn, ví dụ như khi ETF được phê duyệt, Cục Dự trữ Liên bang bắt đầu giảm lãi suất, Trump đắc cử, hoặc lần tới khi Trump, Powell hay các nhân vật then chốt khác phát tín hiệu rõ ràng để mua vào.
Việc quản lý rủi ro và phân bổ danh mục đầu tư của bạn nên là sự kết hợp giữa 1) cơ sở thị trường và 2) cơ sở đời sống cá nhân, chứ không phải chỉ tập trung vào một yếu tố.
Đại đa số chỉ chú ý đến yếu tố thị trường, và cuối cùng không đạt được mục tiêu, bởi điều đó không thực tế đối với phần lớn mọi người.
5. Yêu lấy trò chơi này, tập trung vào sự tiến bộ, tiền bạc sẽ tự nhiên theo sau. Để thành công, bạn không bao giờ được ngừng bước. Nếu bạn muốn dừng lại, thì bạn sẽ không bao giờ thành công.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
@resdegen
