Tại sao nguy cơ vào tù của các "đại gia Bitcoin" như Triệu Trường Bằng lại luôn ở mức cao?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Tại sao nguy cơ vào tù của các "đại gia Bitcoin" như Triệu Trường Bằng lại luôn ở mức cao?
Tâm trạng lo lắng của những người sáng lập tiền mã hóa đang "đi trên dây" cuối cùng cũng sắp được đặt xuống.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Mộc Mộc, Bạch thoại Blockchain
Gần đây, Triệu Trường Bằng (CZ), cựu CEO của sàn Binance, đã được trả tự do khỏi nhà tù tại Mỹ và xuất hiện tại Dubai để tham gia các sự kiện trong ngành, phá vỡ dự đoán bên ngoài rằng ông sẽ bị "thế chân" dài hạn tại Mỹ. Gần đây, CZ cũng được đưa vào danh sách tỷ phú Hồ Nhuận với tư cách là người sáng lập nền tảng giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới. Khi mọi người cảm thán rằng ngay cả một tỷ phú cũng có thể "vướng họa", họ nhìn lại lịch sử phát triển tiền mã hóa và thấy rằng đã có không ít nhà sáng lập, quản lý cấp cao của các doanh nghiệp đầu ngành từng bị bắt giam, thậm chí còn có người lập ra danh sách dài các “rủi ro khởi nghiệp trong lĩnh vực tiền mã hóa”. Không khỏi khiến người ta phải đặt câu hỏi: Vì sao rủi ro "vào tù" của các đại gia tiền mã hóa lại luôn ở mức cao như vậy?
01 Những đại gia tiền mã hóa đang "đi trên dây"
Từ khi Bitcoin ra đời đến nay, ngành công nghiệp tiền mã hóa đã trải qua hơn mười năm, trong thời gian này không ngừng có các nhà khởi nghiệp phải vào tù, trong đó không thiếu những "đại gia" từng nổi tiếng một thời.
Trong danh sách rủi ro khởi nghiệp tiền mã hóa, trường hợp xa xưa nhất là vụ "Mt.Gox". Năm 2014, sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới lúc bấy giờ - Mt.Gox bị tin tặc tấn công, làm mất hàng trăm nghìn Bitcoin. Cựu CEO của Mt.Gox, Mark Karpeles (tên thường gọi là Pháp phì), bị kết án vì tội "giả mạo hồ sơ tài chính" (một số người nghi ngờ ông ta tự đánh cắp nhưng chưa tìm được bằng chứng; vụ việc bị hack vẫn là bí ẩn).
Mark Karpeles, cựu CEO Mt.Gox
Gần đây, ngoài Triệu Trường Bằng, còn có Do Kwon - người sáng lập Luna, SBF - người sáng lập FTX, trong đó một người bị tạm giữ vì tội "gian lận chứng khoán" chưa tuyên án, người kia bị tuyên án 25 năm tù và phạt 11 tỷ USD vì tội "lừa đảo tài chính".
Do Kwon - người sáng lập Luna bị bắt
So sánh, Triệu Trường Bằng ngồi tù 4 tháng là mức nhẹ nhất trong số này. Tội danh của ông là "không thực hiện kế hoạch chống rửa tiền hiệu quả, vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng của Mỹ". Chính xác hơn, công ty do ông điều hành (Binance) đã không thực hiện nghĩa vụ chống rửa tiền và không tuân thủ chính sách trừng phạt của Mỹ. Dù Binance không phải là ngân hàng, nhưng dù oan hay không, việc dính vào chuyện này cũng thật đáng tiếc.
Người ta nói khởi nghiệp trong lĩnh vực tiền mã hóa có rủi ro, nhưng không ngờ lại lớn đến vậy. Có thể nói việc các đại gia trong ngành khởi nghiệp giống như "đi trên dây" là hoàn toàn đúng.
02 5 nguyên nhân khiến rủi ro "vào tù" của các đại gia trong ngành cao, điểm cuối cùng là then chốt
Các tội danh khiến các đại gia này vào tù rất đa dạng. Trước khi bị bắt, những người này đều là những "thiên tài" thông minh xuất chúng. Nếu nói họ chỉ đơn giản là "ý thức pháp luật yếu kém" thì lý do này chắc chắn không đứng vững. So sánh và phân tích các sự kiện liên quan đến việc các đại gia này vào tù, thực tế không khó để nhận ra một số điểm chung và logic tiềm ẩn phía sau. Cuối cùng rút ra kết luận rằng, rủi ro "vào tù" cao của các đại gia trong ngành ít nhất có 5 nguyên nhân sau:
1) Không cưỡng lại được cám dỗ, tham lam và liều lĩnh
Thông thường, nhiều nền tảng, dự án hàng đầu trong ngành tiền mã hóa thường phải quản lý tài sản trị giá hàng chục, hàng trăm tỷ USD cho người dùng. Trong thời đại mỗi ngày trông coi một ngọn núi vàng, dòng tiền chính là tiền bạc, ngay cả khi không làm gì cũng thu về lợi nhuận khổng lồ. Nhưng nhiều người cuối cùng không thể cưỡng lại cám dỗ, dưới tác động của bản tính con người, đã áp dụng chiến lược liều lĩnh,挪用 tài sản của người dùng để đầu tư vào thị trường rủi ro cao, dẫn đến lỗ hổng ngày càng lớn và cuối cùng sụp đổ.
2) Sáng tạo và vi phạm pháp luật chỉ cách nhau một bức tường
Trong nhiều trường hợp, đổi mới đồng nghĩa với việc phá vỡ các quy tắc hiện tại. Các dự án tiền mã hóa từng được xem là đổi mới tài chính phi tập trung trên Internet, trong khi các biện pháp giám sát cũ chắc chắn không theo kịp, không đầy đủ, và các quy định pháp luật cũng chưa rõ ràng. Trong hầu hết các trường hợp, các doanh nghiệp đổi mới cần tự giác tuân thủ quy định, nhưng nhiều khi chỉ cần sơ suất một chút là có thể biến thành tình trạng hỗn loạn như mô hình "P2P tài chính" mà không thể cứu vãn.
Dù một số quốc gia và khu vực có chính sách giám sát khá cởi mở đối với đổi mới tài chính như tiền mã hóa, nhưng một số hoạt động vẫn là thách thức lớn đối với hệ thống hiện tại. Trong nhiều trường hợp, không có quy định rõ ràng về việc cái gì được phép làm, cái gì không được phép làm, ranh giới đỏ nằm ở đâu, tất cả điều này khiến đổi mới và vi phạm pháp luật chỉ cách nhau một bức tường, cũng là nỗi bất lực của mọi nhà khởi nghiệp.
3) "Tội lỗi gốc" của "tiền mã hóa"
Cho đến nay, mặc dù các tài sản mã hóa đại diện bởi Bitcoin đã sớm bước vào tầm nhìn chính thống của công chúng, nhiều người vẫn cho rằng đây là một ngành "tối tăm", vì nó có thể được sử dụng cho nhiều mục đích bất hợp pháp, tạo điều kiện cho tội phạm, cộng thêm việc nhiều người nắm giữ tài sản mã hóa ban đầu trở nên giàu có bất ngờ, gây ra cảm giác "phân phối tài sản không công bằng" trong mắt một số người, từ đó làm tăng thêm sự thù ghét.
Do sự khác biệt về nhận thức, những người không thừa nhận, không chấp nhận mang ánh mắt soi mói để nhìn ngành tiền mã hóa, và những người này tồn tại rộng rãi trong đội ngũ tư pháp. Như vậy, khi "tội lỗi gốc" của "tiền mã hóa" bị họ lần lượt liệt kê, họ sẽ liên tục đưa ra các thách thức pháp lý đối với các nhà khởi nghiệp và dự án liên quan.
Tất nhiên, cùng với việc tài sản mã hóa ngày càng trở nên phổ biến, ngày càng nhiều người bỏ qua thành kiến sau khi hiểu rõ hơn về nó, nhưng không thể mong đợi sự đảo ngược diễn ra trong một đêm, điều này cần thời gian.
4) Chi phí tuân thủ toàn cầu cao, khó khăn chồng chất
Lấy ví dụ về các sàn giao dịch tiền mã hóa, do các sàn này thường phục vụ người dùng toàn cầu và hoạt động tài chính tiền mã hóa có tính toàn cầu, giống như các tổ chức tài chính truyền thống, họ cần tuân thủ các luật lệ và quy định khác nhau, cũng như chính sách quản giáp dài tay của một số quốc gia. Ngoài ra, họ còn phải đối mặt với những khó khăn do các cơ quan quản lý ở một số khu vực có ánh mắt "soi mói" tạo ra.
Lấy PayPal – một tổ chức tài chính xuyên quốc gia điển hình – làm ví dụ, mỗi khi triển khai dịch vụ tại một quốc gia, họ phải đăng ký nhiều loại giấy phép khác nhau tại địa phương, đối mặt với các chính sách giám sát khác nhau, và giao tiếp với các cơ quan quản lý ở các khu vực khác nhau. Nếu một khâu nào đó không thực hiện đúng, rất có thể sẽ phải đối mặt với khoản phạt lên tới hàng tỷ đô la tại địa phương, chi phí nhân lực và vật lực trong quá trình này là không thể đo đếm.
Ngay từ năm 2022, Triệu Trường Bằng đã từng đăng trên mạng xã hội rằng Binance đã chi hơn 1 tỷ USD cho việc tuân thủ toàn cầu, và con số này rõ ràng vẫn đang tiếp tục tăng lên. Cộng thêm hàng tỷ đô la tiền phạt trong quá trình hòa giải với các cơ quan quản lý Mỹ gần đây, tổng cộng là một con số khổng lồ.
5) Cuộc cạnh tranh "quyền lực phát ngôn quốc tế" trên thị trường tiền mã hóa
Kể từ khi El Salvador tuyên bố "All in" Bitcoin, chúng ta đã biết các quốc gia cấp cao đã bắt đầu tham gia. Các tài sản mã hóa như Bitcoin không chỉ đại diện cho đổi mới trong thanh toán tài chính mà còn đại diện cho công nghệ tương lai Web3 và thế hệ Internet tiếp theo. Trong cuộc đua giành quyền lực phát ngôn về công nghệ đổi mới, dù hiểu rõ rằng có rủi ro nhất định, nhưng phần lớn các quốc gia đều không muốn tụt hậu.
Hãy lấy các ví dụ trước đó: Cách xử lý FTX của Mỹ, hình phạt đối với Binance khiến người sáng lập của họ phải vào tù, FTX thậm chí biến mất khỏi lĩnh vực này, trong khi Binance phải trả hàng tỷ đô la để đạt được thỏa thuận hòa giải với các cơ quan quản lý. Đồng thời, thỏa thuận hòa giải còn yêu cầu Bộ Tài chính Mỹ được quyền truy cập vào tài khoản và hệ thống của Binance trong vòng 5 năm.
Mục đích của các cơ quan quản lý Mỹ không chỉ đơn giản là duy trì sự ổn định của thị trường tài chính, mà còn nhằm cảnh báo các nền tảng hàng đầu, yêu cầu các nền tảng này tuân thủ chính sách quản giáp dài tay và các quy tắc do Mỹ đặt ra, đồng thời tạo ra vai trò mẫu mực đối với ngành tiền mã hóa. Hiện nay đã xuất hiện một số quốc gia sử dụng blockchain và tài sản mã hóa để thực hiện thương mại quốc tế, né tránh quyền bá chủ của đồng đô la Mỹ. Đối với Mỹ, các tài sản mã hóa như Bitcoin vẫn là một "lưỡi kiếm sắc bén", nếu không thể "phá hủy" cây kiếm này, thì chỉ còn cách kiểm soát nó theo một cách nào đó, hoặc hướng dẫn nó phục vụ cho lợi ích của mình, khiến bản thân trở thành người hưởng lợi lớn nhất.
Mỹ xử lý và giám sát sâu rộng các nền tảng có ảnh hưởng lớn đến thị trường tài sản mã hóa như Binance, đột nhiên phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay sau nhiều năm trì hoãn, sau đó cũng phê duyệt ETF Ethereum giao ngay, các vốn của Mỹ mới "an tâm" đổ vào thị trường tiền mã hóa thông qua các con đường an toàn này. Sau đó, Mỹ vừa đưa thị trường tiền mã hóa vào phạm vi kiểm soát, vừa giành được một mức độ nhất định "quyền định giá".
Trump, vừa đắc cử Tổng thống thứ 47 của Mỹ, trước đó từng phát biểu tại hội nghị Bitcoin rằng Bitcoin không chỉ là kỳ tích công nghệ, như bạn đã biết, nó còn là kỳ tích của sự hợp tác và thành tựu nhân loại. Lý do ông ấy đến cộng đồng Bitcoin để phát biểu là vì ông ấy theo đuổi nguyên tắc "Nước Mỹ trên hết", tầm nhìn của ông ấy là để nước Mỹ thống trị tương lai, hy vọng Mỹ trở thành quốc gia dẫn đầu xu hướng, ông ấy muốn đảm bảo Mỹ trở thành thủ đô tiền mã hóa của thế giới và cường quốc Bitcoin hàng đầu thế giới.
03 Tổng kết
Đối với các nền tảng và nhóm dự án tập trung, giám sát là điều không thể tránh khỏi, và những quốc gia, khu vực nào xử lý tốt sự cân bằng giữa giám sát và đổi mới sẽ trở thành người hưởng lợi lớn nhất từ công nghệ và đổi mới này. Với việc bầu cử tổng thống Mỹ gần đây đã ngã ngũ, Tổng thống tiền mã hóa Trump, người ủng hộ mạnh mẽ ngành công nghiệp tiền mã hóa, sắp nhậm chức, cũng sẽ mang lại một môi trường giám sát thân thiện hơn. Tin rằng trong tương lai, các nhà khởi nghiệp tiền mã hóa như Triệu Trường Bằng và những "đại gia Bitcoin" khác sẽ "thở phào nhẹ nhõm", và sẽ yên tâm thúc đẩy nhanh chóng việc triển khai đổi mới ứng dụng tiền mã hóa và Web3.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
白话区块链
