Tiền mã hóa riêng tư: Tấm vé hy sinh trong quá trình tiền mã hóa trở nên phổ biến
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Tiền mã hóa riêng tư: Tấm vé hy sinh trong quá trình tiền mã hóa trở nên phổ biến
Thời đại của tiền mã hóa riêng tư đã qua, nhưng赛道 riêng tư thì chưa.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Jessy, phóng viên Jinse Finance
Mở đầu năm 2024, lĩnh vực tiền mã hóa riêng tư đã phải đối mặt với những đòn nặng từ các sàn giao dịch. Trước tiên là OKX gỡ bỏ các token như XMR, DASH, ZEC, ZEN, sau đó đến Binance gỡ XMR vào ngày 20 tháng 2.
Lý do mà các sàn giao dịch đưa ra: Binance cho biết "yêu cầu khoản gửi Monero phải đến từ một địa chỉ công khai minh bạch", còn OKX thì nêu lý do "vi phạm quy tắc ngừng cung cấp và có thể thuộc nhóm dự án rủi ro cao".
Tuy nhiên, nguyên nhân thực sự khiến các token riêng tư bị gỡ bỏ là do các sàn giao dịch muốn "né tránh giám sát quản lý".
Đây không phải lần đầu tiên các sàn giao dịch gỡ bỏ token riêng tư. Trước đây, Binance từng gỡ các token riêng tư tại một số khu vực nhất định; các sàn giao dịch đồng loạt gỡ bỏ token riêng tư tại Hàn Quốc, v.v.
Việc các sàn giao dịch gỡ bỏ token riêng tư chắc chắn sẽ làm giảm tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của các token này. Tình trạng bị loại bỏ của các token riêng tư phản ánh sâu xa hơn rằng ngành tiền mã hóa đang hy sinh các đồng tiền riêng tư để dâng lên cơ quan quản lý như một hành động đầu hàng.
Phía sau hiện tượng này, người dùng bình thường cần tự đặt câu hỏi: nhu cầu về quyền riêng tư có thực sự là nhu cầu thật? Ngoài yếu tố quản lý, liệu các token riêng tư đã bị thị trường ruồng bỏ? Và tình hình phát triển của toàn bộ lĩnh vực công nghệ riêng tư đằng sau các token riêng tư là thế nào?
Nhu cầu riêng tư là nhu cầu thật
Bitcoin, đồng tiền mã hóa được chấp nhận rộng rãi nhất trong ngành, thực tế không hoàn toàn ẩn danh. Bitcoin là một sổ cái tập trung công khai, các địa chỉ người dùng và số dư đều minh bạch trên chuỗi. Điều đó có nghĩa là nếu biết được địa chỉ Bitcoin tương ứng của một người dùng, mọi giao dịch của họ trên chuỗi đều có thể truy vết. Trong ngành, việc theo dõi, giám sát dữ liệu giao dịch Bitcoin để xây dựng hồ sơ người dùng và kiểm tra luồng tiền là thao tác thông thường.
Tinh thần khởi nguyên của Crypto vốn có chủ trương đảm bảo tính riêng tư trong chuyển tiền.
Vì vậy, nhằm đáp ứng tinh thần mã hóa này, các token riêng tư ra đời. Ví dụ như Monero (XMR), ra đời năm 2014, là đại diện tiêu biểu cho loại token đáp ứng nhu cầu riêng tư. Theo góc nhìn của nhiều kỹ thuật viên và những người vô chính phủ, tài sản riêng tư rất quan trọng khi đối mặt với chế tài chính trị. Monero sử dụng công nghệ chữ ký vòng (ring signature), địa chỉ ẩn, giao dịch vòng bí mật... để bảo vệ quyền riêng tư, đạt được giao dịch hoàn toàn ẩn danh.
Không chỉ riêng tiền mã hóa, các công cụ trộn tiền như Tornado Cash cũng được nhiều "cá voi" ưa chuộng. Một số cá voi dày dạn kinh nghiệm thường xuyên sử dụng công cụ này để che giấu tình trạng tài sản của mình.
Theo dữ liệu từ Rootdata, hiện có hơn 120 dự án liên quan đến công nghệ riêng tư, bao gồm Layer1, layer2, tiền riêng tư, email, DeFi, công cụ trộn tiền, DID, VPN, mạng xã hội, ví địa chỉ riêng tư, v.v.
Ví dụ như công cụ địa chỉ riêng tư Umbra nổi tiếng, các blockchain riêng tư Secret, Aleo, Mina, các giải pháp Layer2 như Manta, Starknet, v.v.
Ngay cả các token phổ biến như LTC cũng chú ý đến công nghệ riêng tư. Những năm gần đây, công nghệ riêng tư luôn phát triển mạnh mẽ và được các quỹ VC lớn đánh giá cao. Theo quan điểm của các VC, lĩnh vực riêng tư là赛道 tích lũy lâu dài, gần đây được các nhà đầu tư như A16z, Binance Labs, Samsung Ventures, Sequoia Capital đổ vốn mạnh, định giá toàn lĩnh vực lên tới hàng tỷ USD.
Khó khăn quản lý mà lĩnh vực riêng tư đang đối mặt
Dù lĩnh vực riêng tư có ứng dụng thực tế và phát triển ổn định, được vốn đầu tư đánh giá cao, nhưng cây to đón gió, cơ quan quản lý chưa bao giờ vắng mặt.
Các đồng tiền riêng tư chịu ảnh hưởng trực tiếp nhất. Do đặc tính của chúng, tiền riêng tư thường xuất hiện trong các hoạt động phạm tội như chợ đen, rửa tiền, tống tiền. Chính vì ứng dụng trong các hoạt động phi pháp này, các đồng tiền riêng tư thường bị chính phủ các nước cáo buộc hỗ trợ hành vi rửa tiền phạm pháp. Việc các sàn giao dịch tập trung gỡ bỏ các token riêng tư thực chất là hành động tuân thủ, hoặc nói đúng hơn là đầu hàng trước cơ quan quản lý.
Theo báo cáo năm 2020, cơ quan quản lý và ngân hàng Úc khuyến khích các sàn giao dịch tiền mã hóa gỡ bỏ Monero, nếu không sẽ đối mặt nguy cơ "bị cắt dịch vụ ngân hàng". Dubai cũng cấm sử dụng Monero trong khuôn khổ quản lý tài sản kỹ thuật số. Nhật Bản và Hàn Quốc cấm Monero niêm yết trên sàn giao dịch nhằm ngăn chặn rửa tiền và giảm tội phạm có tổ chức.
Nhật Bản đã ban hành Quy định tự quản của Hiệp hội Sàn giao dịch Tiền mã hóa vào tháng 6 năm 2018, cấm giao dịch tiền ẩn danh. Sau đó, vào tháng 11 năm 2018, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) ban hành tiêu chuẩn mới dành cho các sàn giao dịch tiền mã hóa, trong đó cấm rõ ràng các tiền mã hóa có mức độ ẩn danh cao và dễ bị lợi dụng để rửa tiền. Hàn Quốc chậm hơn Nhật Bản khoảng hai năm, vào tháng 11 năm 2021, công bố Dự thảo Quy định Thực hiện sửa đổi Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt. Theo đó, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo bị cấm giao dịch tiền ẩn danh và xử lý tài sản ảo có rủi ro rửa tiền, đồng nghĩa tất cả tiền ẩn danh rút khỏi Hàn Quốc.
Do áp lực chính sách quản lý từ các quốc gia, trước khi xảy ra đợt gỡ toàn diện này, vào ngày 31 tháng 5 năm 2023, Binance từng tuyên bố ngừng cung cấp 12 loại tiền riêng tư như Monero, Zcash, Dash cho người dùng tại Pháp, Ý, Ba Lan và Tây Ban Nha – bốn quốc gia thành viên EU.
Không chỉ tiền riêng tư, các giao thức và ứng dụng khác trong lĩnh vực riêng tư cũng không thoát khỏi. Năm 2022, giao thức trộn tiền Tornado Cash bị Mỹ trừng phạt. Hậu quả trừng phạt bao gồm: Tornado Cash bị giám sát, tài khoản GitHub của người sáng lập, kho mã dự án, tên miền website, hợp đồng USDC, dịch vụ RPC (trước đây do Alchemy và Infura cung cấp) đều bị phong tỏa hoàn toàn.
Rõ ràng, vấn đề lớn nhất mà lĩnh vực riêng tư đang đối mặt là quản lý, và hệ quả trực tiếp nhất là làm giảm khả năng tiếp cận các sản phẩm riêng tư. Tuy nhiên, đối với những người dùng thực sự cần thiết, họ vẫn sẽ tìm cách tiếp cận sản phẩm qua các kênh khác. Nhưng vấn đề nằm ở chỗ, số lượng người dùng thực sự cần tiền riêng tư dường như không nhiều.
Tiền riêng tư không phải lựa chọn duy nhất để đáp ứng nhu cầu riêng tư
Đối với tiền riêng tư, mối đe dọa lớn nhất có lẽ không phải đến từ quản lý, mà từ các sản phẩm khác trong cùng lĩnh vực.
Trước hết là sự tham gia của các token phổ biến vào lĩnh vực riêng tư, bổ sung chức năng riêng tư cho token của họ. Ví dụ, năm 2022, Litecoin triển khai MimbleWimble, cho phép người dùng chọn gửi giao dịch Litecoin bí mật, trong đó số tiền gửi chỉ người gửi và người nhận biết, đồng thời cho phép địa chỉ MWEB ẩn số dư tài khoản. Tuy nhiên, chính nâng cấp này khiến Litecoin bị gỡ khỏi Hàn Quốc, vì chức năng này không phù hợp với quy định chống rửa tiền của Hàn Quốc.
Cuối năm 2022, Vitalik đã đăng bài viết đề xuất giải pháp riêng tư cho Ethereum, đồng thời giới thiệu EIP-5564, còn gọi là đề xuất địa chỉ ẩn. Địa chỉ ẩn là địa chỉ ví dùng một lần, cho phép người dùng sở hữu tài sản mà không tiết lộ bất kỳ địa chỉ ví hay danh tính nào, giúp người nhận giao dịch giữ được ẩn danh, ngăn chặn kết nối công khai giữa danh tính người gửi và người nhận trên blockchain.
Hệ sinh thái Ethereum liên tục thúc đẩy bảo vệ riêng tư bằng công nghệ ZK. Vitalik từng nhấn mạnh rằng trong thập kỷ tới, ZK-SNARK sẽ quan trọng ngang tầm blockchain, và các giải pháp Layer2 dựa trên công nghệ ZK cũng lần lượt ra mắt trong hai năm gần đây.
Có thể hình dung, khi các token phổ biến tích hợp chức năng riêng tư, chúng sẽ có lượng người dùng rộng lớn hơn nhiều so với tiền riêng tư.
Công nghệ về riêng tư luôn tiến bộ. Hiện nay, ngành công nghiệp chủ yếu sử dụng bốn công nghệ riêng tư: Chứng minh kiến thức không (ZK), Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE), Tính toán An toàn Đa bên (MPC), và Mã hóa Đồng cấu (HE). Các blockchain riêng tư thông thường đều dựa trên một trong bốn công nghệ này. Trong đó, ZK, MPC và HE là các công nghệ riêng tư dựa trên mật mã học, còn TEE dựa trên thiết kế phần cứng.
Chứng minh kiến thức không (Zero-Knowledge Proof) cung cấp phương pháp chứng minh việc nắm giữ một tập thông tin hoặc dữ liệu cụ thể dưới dạng mã hóa, mà không tiết lộ nội dung chi tiết của tập dữ liệu đó. Công nghệ này trở nên phổ biến nhờ ZK-rollup trên Ethereum. Hiện nay có nhiều cách triển khai ZK như ZK-SNARKS, ZK-STARKS, PLONK và Bulletproofs, mỗi loại đều có ưu nhược điểm riêng về kích thước bằng chứng, thời gian tạo bằng chứng và thời gian xác minh. Ví dụ, giao thức riêng tư Tornado Cash sử dụng chứng minh kiến thức không.
Môi trường Thực thi Đáng tin cậy (TEE) cung cấp một môi trường cách ly với hệ điều hành di động để bảo vệ thông tin nhạy cảm của người dùng — hiện là công nghệ trưởng thành nhất, được ứng dụng chủ yếu bởi Secret Network và Oasis Network.
Tính toán An toàn Đa bên (MPC) cho phép nhiều bên tham gia vào một nhiệm vụ tính toán chung mà không tiết lộ dữ liệu riêng tư của mình, sử dụng dữ liệu riêng tư để thực hiện tính toán bảo mật. Công nghệ này giải quyết mâu thuẫn giữa "bảo mật" và "chia sẻ" dữ liệu. Các công nghệ chính trong MPC bao gồm chia sẻ bí mật, truyền tải vô tình, mạch lộn xộn, mã hóa đồng cấu và chứng minh kiến thức không. Hiện nay, MPC được ứng dụng rộng rãi nhất trong ví và dịch vụ lưu ký tài sản.
Mã hóa Đồng cấu (Homomorphic Encryption) tập trung vào an toàn xử lý dữ liệu, cung cấp chức năng xử lý dữ liệu đã mã hóa. Nghĩa là người khác có thể xử lý dữ liệu đã mã hóa mà không làm rò rỉ bất kỳ nội dung gốc nào. Một số blockchain sử dụng công nghệ này; Fhenix — blockchain bảo mật vận hành bởi mã hóa đồng cấu — đã huy động được 7 triệu USD trong vòng hạt giống năm ngoái. Đây là một trong những giải pháp blockchain được các tổ chức ưa chuộng sau làn sóng ZK.
Có thể thấy, công nghệ riêng tư thực tế đã thấm sâu vào mọi ngóc ngách của hệ sinh thái mã hóa. Với người dùng, để đáp ứng nhu cầu riêng tư, tiền riêng tư không phải lựa chọn duy nhất.
Thời đại của tiền riêng tư đã qua, nhưng lĩnh vực riêng tư thì chưa
Giai đoạn phát triển tập trung của tiền riêng tư diễn ra từ năm 2014 đến 2017, các dự án và công nghệ đã trưởng thành, hầu như không còn rào cản kỹ thuật, cạnh tranh giữa các đồng tiền riêng tư rất khốc liệt.
Tuy nhiên, đối với người dùng phổ thông, việc sử dụng vẫn còn đòi hỏi trình độ kỹ thuật cao, tỷ lệ phổ cập trong cộng đồng người dùng mã hóa thấp. Hơn nữa, nhu cầu riêng tư không được thị trường đón nhận, lại thêm áp lực từ quản lý, tiền riêng tư thực sự không còn hấp dẫn như trước, dần trở thành món đồ chơi của một nhóm nhỏ kỹ thuật viên.
Tiến sĩ Duncan S. Wong, nhà phát triển cốt lõi công nghệ của Monero, từng phát biểu: các token riêng tư tuyệt đối sẽ không còn được ưa chuộng; các token mã hóa cung cấp riêng tư hoàn toàn cho công chúng và cá nhân, nhưng vẫn có trách nhiệm giải trình với cơ quan quản lý và kiểm toán, sẽ dần trở thành dòng chính.
Ngay cả trên thị trường chợ đen, đồng tiền giao dịch phổ biến nhất vẫn là Bitcoin. Trong các ứng dụng thực tế, người dùng vẫn thích dùng các công cụ trộn tiền như Tornado Cash để che giấu hành vi giao dịch và địa chỉ ví, vì điều này cho phép họ sử dụng tiền tệ phổ thông quen thuộc thay vì các đồng tiền riêng tư khó dùng và kém thanh khoản.
Hơn nữa, phần lớn người sở hữu tiền riêng tư không phải để đáp ứng nhu cầu riêng tư, mà vì kỳ vọng tăng giá mạnh trong tương lai. Trong khi đó, người dùng công cụ trộn tiền đều là những người thực sự có nhu cầu riêng tư.
Như vậy, xét về người dùng, tiền riêng tư không phải lựa chọn kinh tế và thiết thực để đáp ứng nhu cầu riêng tư, vì chi phí đáp ứng riêng tư này được chia đều cho tất cả người nắm giữ token.
Tiền riêng tư ngày càng trở thành vật hy sinh để đưa tiền mã hóa tiến vào dòng chính. Trước sự phát triển của tiền mã hóa, cơ quan quản lý không thể ngồi yên, và ngành công nghiệp mã hóa dâng lên tiền riêng tư như vật tế. Từ việc các sàn giao dịch tập trung lần lượt gỡ bỏ tiền riêng tư có thể thấy rõ điều đó.
Những thứ quá kỹ thuật viên thì đại chúng khó chấp nhận, không chỉ trong lĩnh vực tiền mã hóa mà còn ở nhiều khía cạnh khác ngoài đời thực.
Có thể tiền riêng tư sẽ trở thành vật tế trong quá trình tiền mã hóa hướng tới dòng chính, nhưng công nghệ mã hóa sẽ không dừng lại, nó chắc chắn sẽ được áp dụng vào các dự án mã hóa. Lĩnh vực riêng tư vẫn sẽ là một trong những赛道 quan trọng của ngành.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
