Sử dụng tiền ảo và Nhân dân tệ số để "chạy điểm" (phân phối tiền), có những rủi ro hình sự nào?
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Sử dụng tiền ảo và Nhân dân tệ số để "chạy điểm" (phân phối tiền), có những rủi ro hình sự nào?
Các tội danh hình sự mà điểm chạy (chạy điểm) có khả năng liên quan đến nhất chính là tội hỗ trợ và tin tưởng (tội giúp tín), và tội che giấu, ngụy trang.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Lưu Chính Yếu
Hôm kia, Tòa án Dương Phố Thượng Hải đã đăng một bài viết nhan đề “Vụ án đầu tiên tại Thượng Hải sử dụng Nhân dân tệ số để ‘chạy phân’, tòa án đã đưa ra phán quyết!”, giới thiệu về một vụ án liên quan đến việc sử dụng Nhân dân tệ kỹ thuật số để thực hiện hành vi “chạy phân”. Sau khi đọc bài viết này, luật sư Lưu nhận thấy mô hình cụ thể của vụ án là kết hợp giữa Nhân dân tệ số và tiền ảo để thực hiện “chạy phân”. Câu nói “trầu với thuốc, pháp lực vô biên”, liệu khi tiền ảo gặp Nhân dân tệ số có tạo nên tia lửa mới hay không, tốc độ “xe chạy phân” có được nâng cấp vượt bậc hay không thì luật sư Lưu không biết; nhưng rủi ro pháp lý hình sự dường như vẫn chưa giảm đáng kể.
Giới thiệu vụ án
Tháng 5 năm 2023, tại một máy ATM ở quận Dương Phố, Thượng Hải, Vương Mỗ trong vòng 2 giờ đã dùng hơn 10 số điện thoại khác nhau để đăng ký tài khoản Nhân dân tệ số, rút tiền mặt tổng cộng 30 lần, với số tiền 123.000 Nhân dân tệ. Hành vi bất thường rõ ràng này bị nhân viên ngân hàng phát hiện và báo cảnh sát, từ đó vụ án bị phanh phui.
Cuối cùng, tòa án xác định nhóm “đội xe chạy phân” do Tiêu Mỗ cầm đầu, dù biết rõ tiền trong tài khoản Nhân dân tệ do đối tượng phía trên cung cấp là tài sản phạm tội, vẫn rút tiền từ các tài khoản đó và hưởng phí “thủ tục”. Cách thức cụ thể là: sau khi ông chủ đội chạy phân Tiêu Mỗ thỏa thuận với đối tượng phía trên về số tiền cần rút, nhân viên đội sẽ mua tiền ảo từ các thương gia U (U-shang), chuyển tiền ảo vào ví của đối tượng phía trên, rồi đối tượng này gửi lại cho Tiêu Mỗ tài khoản và mật khẩu của tài khoản Nhân dân tệ tương ứng. Sau đó, Tiêu Mỗ sắp xếp những “tay rút tiền” như Vương Mỗ dùng tài khoản Nhân dân tệ số để rút tiền mặt.
Hình ảnh quá trình rút tiền mặt Nhân dân tệ, nguồn: tài khoản công WeChat Tòa án Dương Phố Thượng Hải
Theo kết quả giám định tư pháp, đội chạy phân do Tiêu Mỗ đứng đầu đã rút hơn 10 triệu Nhân dân tệ từ hơn 900 tài khoản Nhân dân tệ số, trong đó hơn 800.000 Nhân dân tệ là tiền của nạn nhân bị lừa đảo qua điện thoại.
Cuối cùng, Tiêu Mỗ và đồng bọn bị tuyên án từ 7 tháng đến 4 năm 6 tháng tù giam về tội che giấu, chuyển dịch tài sản phạm tội; còn thương gia U bị tuyên án 1 năm 4 tháng tù về tội giúp sức cho hoạt động tội phạm mạng thông qua cung cấp thông tin.
Vai trò của Nhân dân tệ số và tiền ảo trong hành vi chạy phân
Kể từ khi Nhân dân tệ số bắt đầu thử nghiệm vào năm 2019, phạm vi ứng dụng ngày càng mở rộng. Trong giai đoạn quảng bá, một số ngân hàng nhằm tăng lượng người dùng đã triển khai các biện pháp tiện lợi hơn so với Nhân dân tệ truyền thống. Ví dụ như trong vụ án này, việc rút tiền mặt bằng Nhân dân tệ số chỉ cần “số điện thoại + mã xác thực + mật khẩu thanh toán”, không cần thẻ vật lý, thuận tiện hơn nhiều cho việc rút tiền trực tiếp tại điểm.
Tiền ảo thì chắc luật sư Lưu cũng không cần viết thêm nhiều nữa, công cụ tài chính phi tập trung là con dao hai lưỡi. Luật sư Lưu tất nhiên đánh giá cao tiềm năng phát triển trong tương lai của nó, nhưng chúng ta cũng cần thừa nhận thực tế rằng hiện nay tiền ảo đang đóng vai trò trụ cột trong các tội phạm mạng: lừa đảo, đánh bạc (mở sòng bạc), đa cấp thậm chí cả hối lộ đều sử dụng tiền ảo để rửa sạch lượng lớn tiền liên quan. Đây cũng là lý do chính khiến cơ quan quản lý nhà nước tiến hành chiến dịch “cắt đứt tiền ảo” sau chiến dịch “cắt đứt thẻ”.
Rủi ro hình sự trong hành vi chạy phân
“Chạy phân” là tiếng lóng trong giới, nói đơn giản là rửa tiền — các nền tảng chạy phân sử dụng các nền tảng thanh toán thứ ba, thứ tư và hình thức thanh toán bằng tiền ảo để làm sạch tiền thu được từ các hoạt động phạm pháp. Hành vi chạy phân thường liên quan đến hai tội danh hình sự phổ biến nhất là: tội giúp sức cho hoạt động tội phạm mạng thông qua cung cấp thông tin (tội “bang tín”), và tội che giấu, chuyển dịch tài sản phạm tội, lợi ích do phạm tội mà có (tội “ẩn nhãn”). Nếu người tham gia chạy phân rõ ràng biết đối tượng phía trên đang thực hiện một tội cụ thể (như lừa đảo, mở sòng bạc, đa cấp...), đồng thời hỗ trợ chuyển khoản khi hành vi phạm tội chưa chấm dứt, rất có thể họ sẽ cấu thành đồng phạm của tội danh cụ thể đó.
Đối với hai tội danh “bang tín” và “ẩn nhãn” mà nhiều người biết đến, vấn đề được quan tâm nhiều nhất là cách xác định “biết rõ chủ quan” của người tham gia chạy phân. Bởi lẽ Bộ luật Hình sự Trung Quốc quy định rõ hai tội này đều yêu cầu phải “biết rõ người khác sử dụng mạng thông tin để thực hiện tội phạm, vẫn cung cấp hỗ trợ như thanh toán…” hoặc “biết rõ là tài sản phạm tội mà vẫn giấu diếm, chuyển dịch…”
Lúc này nhiều người sẽ nói: “Trong lúc cảnh sát hỏi cung, nếu tôi kiên quyết khẳng định mình không biết đối tượng phía trên đang phạm tội mạng, không biết tiền của họ là tài sản phạm tội, vậy có phải chứng minh được tôi không ‘biết rõ’ về mặt chủ quan, từ đó không cấu thành tội phạm?”
Thực tế đương nhiên không đơn giản như vậy. Người tham gia nền tảng chạy phân khi bị bắt ít nhất phải đối mặt với hai thử thách: thứ nhất, trước những điều tra viên dày dạn kinh nghiệm, người mới lần đầu vào phòng hỏi cung, tay còn bị còng, liệu có đủ bình tĩnh vượt qua áp lực tâm lý nặng nề để tự biên ra một câu chuyện hoàn hảo? Đa số không làm được điều này. Thứ hai, cơ quan công an sẽ không chỉ nghe lời khai miệng của nghi phạm, mà còn xem xét hành vi khách quan họ đã thực hiện, từ đó suy luận ra ý đồ thực sự trong tâm trí họ. Trên thực tiễn, cơ quan tư pháp thường tiến hành phân tích toàn diện dựa trên các yếu tố chủ quan và khách quan như: năng lực nhận thức, kinh nghiệm trước đây, tần suất và thủ đoạn hành vi, mối quan hệ với người khác, tình hình lợi ích thu được, từng bị xử phạt vì lừa đảo mạng hay chưa, có cố ý né tránh điều tra hay không.
Kết luận
Từ khi xuất hiện, hành vi chạy phân luôn khó thoát khỏi cái mác “lĩnh vực đen – xám” lớn. Những năm gần đây, luật sư Lưu thường xuyên nghe thấy các bạn trẻ 9X, 95X thành lập đội xe, kiếm tiền hàng chục vạn thậm chí hàng trăm vạn mỗi ngày. Nhưng một khi đạt đến quy mô như vậy, việc bị phát hiện chỉ là vấn đề thời gian. Tóm lại, dù làm bất kỳ ngành nghề gì, các doanh nhân nhất định phải coi trọng tuân thủ pháp luật, đặc biệt là tuân thủ pháp lý hình sự. Một khi đã dính án, bị bắt giữ, hối hận cũng đã muộn, dù có trả lại bao nhiêu tiền cũng khó đổi lại được thân phận trong sạch.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
