Giải thích về Đạo luật Chống rửa tiền tài sản số do Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren cùng 4 thượng nghị sĩ Mỹ khác cùng phát động
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Giải thích về Đạo luật Chống rửa tiền tài sản số do Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren cùng 4 thượng nghị sĩ Mỹ khác cùng phát động
Đạo luật này làm cho hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số tuân thủ giám sát quy định hơn bằng cách đóng các kẽ hở.
Chuyên sâu báo cáo Web3Tác giả: Aiying
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren gần đây thông báo rằng liên minh Thượng viện nhằm ủng hộ Đạo luật Chống rửa tiền Tài sản kỹ thuật số (Digital Asset Anti-Money Laundering Act) – một dự luật nhắm mục tiêu vào việc ngăn chặn việc sử dụng tiền mã hóa cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp như rửa tiền, buôn lậu ma túy và trốn tránh các biện pháp trừng phạt – đã được mở rộng. Dự luật này đóng các kẽ hở pháp lý để hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số tuân thủ chặt chẽ hơn dưới sự giám sát quy định, từ đó giảm thiểu rủi ro tài chính bất hợp pháp mà các khung AML/CFT (Chống rửa tiền/Chống tài trợ khủng bố) phải đối mặt trong một số hệ thống tài chính.
Năm thượng nghị sĩ mới đã tham gia với tư cách là đồng phát ngôn viên, trong đó có ba thành viên thuộc Ủy ban Ngân hàng. Họ gia nhập cùng các đồng phát ngôn viên hiện tại gồm các thượng nghị sĩ Roger Marshall, Joe Manchin, Lindsey Graham và những người khác.
Thượng nghị sĩ Warren cho biết: "Bộ Tài chính đã làm rõ rằng chúng ta cần luật mới để chống lại việc các tổ chức khủng bố, các quốc gia bất hảo, các ông trùm ma túy, các nhóm phần mềm tống tiền và bọn lừa đảo sử dụng tiền mã hóa để rửa tiền, trốn tránh chế tài và tài trợ cho các chương trình vũ khí bất hợp pháp. Tôi rất vui khi có thêm năm thượng nghị sĩ mới tham gia nỗ lực này, trong đó có ba thành viên của Ủy ban Ngân hàng. Dự luật lưỡng đảng của chúng tôi hiện là đề xuất nghiêm ngặt nhất nhằm ngăn chặn việc sử dụng tiền mã hóa bất hợp pháp, cung cấp thêm công cụ cho các cơ quan quản lý."
Thượng nghị sĩ Van Hollen cũng chỉ ra rằng tiền mã hóa thiếu các biện pháp bảo vệ pháp lý cơ bản, khiến người dân Mỹ đối mặt với vô số rủi ro, và đã trở thành phương thức thanh toán ưa thích để các tổ chức khủng bố, băng nhóm ma túy và các chế độ độc tài tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp. Ông nhấn mạnh rằng tiền mã hóa cần phải chịu sự ràng buộc bởi các quy tắc minh bạch giống như ngân hàng truyền thống.
Thượng nghị sĩ Hickenlooper nói: "Chúng ta cung cấp các biện pháp bảo vệ cho ngân hàng nhằm bảo vệ mọi người khỏi tội phạm và chủ nghĩa khủng bố. Tiền mã hóa cũng nên có những biện pháp bảo vệ tương tự. Những cải cách này sẽ bảo vệ cho đổi mới an toàn và minh bạch."
Thượng nghị sĩ Luján cho biết tiền mã hóa đang vận hành gần như không có bất kỳ sự giám sát nào, điều này khiến người tiêu dùng trở nên dễ bị tổn thương và tạo ra con đường mới để những đối tượng xấu tài trợ cho khủng bố và buôn bán ma túy. Ông tự hào khi tham gia cùng các đồng nghiệp trong nỗ lực bảo vệ người dân khỏi các hoạt động phạm tội do việc sử dụng tiền mã hóa chưa được kiểm soát gây ra.
Dự luật nhận được sự ủng hộ từ Viện Chính sách Ngân hàng, Hiệp hội Ngân hàng Massachusetts, Transparency International Hoa Kỳ, Toàn cầu Minh bạch Tài chính, Hiệp hội Công tố viên Quận hạt Quốc gia, Các Cảnh sát trưởng Quận chính yếu tại Hoa Kỳ, Hiệp hội Cảnh sát trưởng Massachusetts, Hiệp hội Người cao tuổi Hoa Kỳ, Trung tâm Luật Người tiêu dùng Quốc gia (đại diện cho khách hàng thu nhập thấp) và Liên đoàn Người tiêu dùng Quốc gia.
Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp và các chuyên gia an ninh quốc gia cũng như tội phạm tài chính cảnh báo rằng tài sản kỹ thuật số ngày càng được sử dụng nhiều hơn trong các hoạt động như rửa tiền, buôn lậu ma túy, tấn công phần mềm tống tiền, các kế hoạch trộm cắp và gian lận, tài trợ khủng bố và các hoạt động phạm tội khác. Các quốc gia bất hảo như Iran, Nga và Triều Tiên tận dụng tài sản kỹ thuật số để rửa tiền, trốn tránh các lệnh trừng phạt của Mỹ và quốc tế, đồng thời tài trợ cho các chương trình vũ khí bất hợp pháp. Ví dụ, ước tính khoảng một nửa chương trình tên lửa của Triều Tiên được tài trợ bởi tội phạm mạng và tài sản kỹ thuật số. Năm 2022, tổng giá trị giao dịch tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp đạt mức cao kỷ lục ít nhất 20 tỷ USD.
Đạo luật Chống rửa tiền Tài sản kỹ thuật số:
-
Mở rộng trách nhiệm theo Đạo luật Bí mật Ngân hàng (BSA), bao gồm yêu cầu "Biết khách hàng của bạn" (KYC), áp dụng cho các nhà cung cấp ví tài sản kỹ thuật số, thợ đào, trình xác thực và các bên tham gia mạng lưới khác có thể xác thực, bảo vệ hoặc thúc đẩy giao dịch tài sản kỹ thuật số.
-
Giải quyết khoảng trống lớn liên quan đến các ví tài sản kỹ thuật số "không được quản lý" (non-custodial), vốn cho phép cá nhân bỏ qua các kiểm tra chống rửa tiền và trừng phạt.
-
Hướng dẫn FinCEN ban hành hướng dẫn cho các tổ chức tài chính nhằm giảm thiểu rủi ro liên quan đến xử lý, sử dụng hoặc giao dịch tài sản kỹ thuật số thông qua các công cụ xáo trộn (mixers) và các công nghệ tăng cường ẩn danh khác.
-
Tăng cường thực thi tuân thủ BSA, hướng dẫn Bộ Tài chính thiết lập quy trình kiểm tra và đánh giá tuân thủ AML/CFT cho các MSB và các thực thể tài sản kỹ thuật số khác có nghĩa vụ theo BSA; đồng thời hướng dẫn Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) thiết lập quy trình kiểm tra và đánh giá tuân thủ AML/CFT cho các thực thể do họ quản lý.
-
Mở rộng phạm vi quy định BSA về báo cáo tài khoản ngân hàng nước ngoài, bao gồm cả tài sản kỹ thuật số, yêu cầu công dân Mỹ phải nộp Báo cáo Tài khoản Ngân hàng và Tài chính Nước ngoài (FBAR) lên IRS nếu thực hiện giao dịch tài sản kỹ thuật số vượt quá 10.000 USD thông qua một hoặc nhiều tổ chức ở nước ngoài.
Tóm tắt
Nếu đạo luật này chính thức được ban hành, nó có thể mang đến một cuộc cải cách lớn đối với lĩnh vực tiền mã hóa của chúng ta. Nó yêu cầu tất cả những người duy trì hạ tầng blockchain công cộng – dù là nhà phát triển phần mềm hay người xác thực giao dịch – đều phải đăng ký trở thành tổ chức tài chính (FI). Điều này có nghĩa là họ không chỉ đơn thuần viết mã hay vận hành nút, mà còn phải thực hiện việc xác minh danh tính khách hàng, lưu trữ hồ sơ, phát triển các chương trình chống rửa tiền và đảm bảo rằng những người sử dụng phần mềm hay mạng lưới của họ không tham gia vào dòng tiền bất hợp pháp.
Ngoài ra, đạo luật này cũng quy định rằng tất cả các tổ chức tài chính, bao gồm ngân hàng, các tổ chức lưu ký tiền mã hóa, cũng như các nhà cung cấp hạ tầng mã hóa mới được phân loại, đều không được xử lý các giao dịch liên quan đến các công cụ riêng tư hoặc tiền mã hóa bảo vệ quyền riêng tư.
Xét về góc độ tuân thủ, đạo luật này đặt ra một số thách thức. Trước hết, nó mở rộng đáng kể vai trò và trách nhiệm của các nhà phát triển phần mềm và người vận hành nút. Giờ đây họ không chỉ là nhà cung cấp công nghệ mà còn phải đảm nhận trách nhiệm giám sát tài chính. Điều này có thể ảnh hưởng đến đặc tính phi tập trung của blockchain.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
Aiying Compliance
