Ghi chú podcast | Đối thoại cùng thám tử tuyến đầu tại Mỹ: Đi sâu vào các vụ lừa đảo "nuôi heo" và lừa đảo tiền mã hóa
Tuyển chọn TechFlowTuyển chọn TechFlow
Ghi chú podcast | Đối thoại cùng thám tử tuyến đầu tại Mỹ: Đi sâu vào các vụ lừa đảo "nuôi heo" và lừa đảo tiền mã hóa
Giáo dục cộng đồng cách nhận biết và tránh các hành vi lừa đảo, cũng như cách sử dụng tiền mã hóa một cách an toàn, là yếu tố then chốt để phòng ngừa gian lận.
Chuyên sâu báo cáo Web3Biên dịch & Tổng hợp: TechFlow
Lừa đảo "thịt lợn" (pig butchering) là một trong những hình thức lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa nghiêm trọng nhất trên thế giới, gây thiệt hại lên tới 2 tỷ USD cho nạn nhân toàn cầu.
Trong tập podcast này, Chainalysis đã mời đặc vụ điều tra hàng đầu Matthew Hogan từ bang Connecticut, Hoa Kỳ, để thảo luận về sự tiến hóa của các vụ lừa đảo tiền mã hóa, những thách thức mà cơ quan thực thi pháp luật gặp phải khi điều tra các vụ việc này, cũng như nội dung liên quan đến dự luật mới đây của tiểu bang về tài sản kỹ thuật số và máy ATM tiền mã hóa (Crypto Kiosks).
Làm thế nào các vụ lừa đảo tiền mã hóa ở nước ngoài được triển khai? Quản lý giám sát gặp khó khăn ra sao? Hãy cùng theo chân vị cảnh sát điều tra trực tiếp tìm hiểu rõ hơn.
Người dẫn chương trình: Ian Andrews, Giám đốc Marketing của Chainalysis
Diễn giả chính: Detective Matthew Hogan, Cảnh sát bang Connecticut
Chương trình: Podcast của Chainalysis
Tập phát sóng: Liên kết
Tiêu đề gốc: "Investigating the World of Pig Butchering And Crypto Scams"
Ngày phát hành: 5 tháng 9
Lừa đảo tiền mã hóa kiểu "Thịt lợn" và những tổn thất
-
"Pig butchering" thường được dịch là "lừa đảo thịt lợn", mô tả phương pháp chậm rãi, có kế hoạch của kẻ lừa đảo nhằm xây dựng tình bạn hoặc mối quan hệ tình cảm với nạn nhân trước khi lấy tiền/mã hóa tệ từ họ – ám chỉ việc vỗ béo con lợn trước khi giết mổ.
-
Nhiều tổ chức tội phạm đặt trụ sở tại Đông Nam Á. Trong đại dịch COVD-19, các biện pháp hạn chế đi lại nghiêm ngặt để ngăn chặn virus lây lan khiến các sòng bạc lớn và khu nghỉ dưỡng bị mất doanh thu do không còn hoạt động cờ bạc.
-
Các tổ chức tội phạm dụ dỗ những người làm việc chuyên nghiệp đang tìm kiếm việc làm tại Lào, Campuchia bằng mức lương cao, đưa họ đến các khu nghỉ dưỡng này, sau đó giam giữ trái phép, biến họ thành nạn nhân buôn người.
-
Những nạn nhân buôn người này sau đó bị ép buộc sử dụng các ứng dụng hẹn hò, nhắn tin và mạng xã hội để tiếp cận và lừa đảo những người dễ bị tổn thương từ khắp nơi trên thế giới.
-
Kế hoạch này lợi dụng nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa hợp pháp, các trang web tiền mã hóa giả mạo và các nền tảng lợi nhuận giả để thực hiện hành vi lừa đảo, cuối cùng chiếm đoạt tiền và tiền mã hóa của nạn nhân.
-
Nạn nhân phải chịu phí chuyển khoản lên tới 20% giá trị giao dịch. Ngay cả khi tài sản được thu hồi, họ vẫn phải gánh chịu tổn thất nặng nề.
-
Từ lúc báo án đến khi tiền được chuyển đi cần thời gian, sự chậm trễ này khiến tiền chảy ra khỏi các sàn giao dịch có thể phối hợp điều tra, làm giảm khả năng thu hồi.
Thách thức đối với cơ quan thực thi pháp luật khi điều tra các vụ lừa đảo "thịt lợn"
-
Ian hỏi Matthew về kinh nghiệm làm cảnh sát tại bang Connecticut. Matthew trả lời rằng ban đầu các vụ lừa đảo chủ yếu liên quan đến séc hoặc chuyển tiền nội địa, nhưng khi tiền mã hóa nổi lên, bọn tội phạm bắt đầu sử dụng công nghệ mã hóa để chuyển tiền và rửa tiền.
-
Matthew Hogan nêu ra những thách thức mà cơ quan thực thi pháp luật gặp phải khi xử lý các vụ án tiền mã hóa:
-
Hình thức tội phạm mới: Lừa đảo tiền mã hóa là một dạng tội phạm tương đối mới, nhiều cơ quan thực thi pháp luật chưa có kinh nghiệm, cần học cách truy vết và xử lý các hoạt động tội phạm liên quan đến tiền mã hóa.
-
Khoảng cách kiến thức: Nhiều cảnh sát và cán bộ thực thi pháp luật có thể chưa quen thuộc với cách thức hoạt động, quy trình giao dịch và chi tiết kỹ thuật của tiền mã hóa. Khi xử lý các vụ án này, họ cần liên tục học hỏi và nâng cao trình độ.
-
Độ phức tạp kỹ thuật: Giao dịch tiền mã hóa thường sử dụng các công cụ và công nghệ phức tạp, khiến việc truy tìm hoạt động phạm tội trở nên khó khăn hơn. Để giải quyết vấn đề này, lực lượng thực thi cần hiểu rõ các công nghệ này và có thể phải dựa vào các công cụ chuyên môn và đối tác hỗ trợ.
-
-
Matthew cho rằng để đối phó với những thách thức này, cơ quan thực thi pháp luật cần tích cực hợp tác với các chuyên gia trong ngành tiền mã hóa, tham gia đào tạo, xây dựng hệ thống chuyên môn và liên tục cải thiện phương pháp, chiến lược.
-
Việc nâng cao giáo dục và nhận thức cũng rất quan trọng, giúp lực lượng thực thi pháp luật hiểu rõ hơn về các vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa, bảo vệ các nạn nhân tiềm năng và chống lại tội phạm – điều này đòi hỏi sự hỗ trợ và nỗ lực chung từ các bên liên quan để đảm bảo cơ quan thực thi có thể hiệu quả trước mối đe dọa không ngừng biến đổi này.
Dự luật về máy ATM tiền mã hóa tại Connecticut và tác động của nó
-
Bang Connecticut gần đây đã thông qua đạo luật tài sản kỹ thuật số, đặc biệt tập trung vào việc quản lý máy ATM tiền mã hóa (Crypto Kiosks), nhằm giảm thiểu các hoạt động gian lận liên quan đến các thiết bị này.
-
Viên chức điều tra cho biết riêng tại Connecticut đã có khoảng 480 máy ATM tiền mã hóa, hiện tại nói chung vẫn thiếu sự quản lý.
Ghi chú của TechFlow: Crypto Kiosks là các máy rút tiền tự động hoặc thiết bị đầu cuối dùng để mua và bán tiền mã hóa, còn được gọi là "máy tự phục vụ tiền mã hóa" hoặc "máy ATM tiền mã hóa".
-
Sau đây là nội dung chi tiết về đạo luật này:
-
Động lực lập pháp: Các nhà làm luật tại Connecticut cho rằng cần hành động để đối phó với mối liên hệ giữa các máy ATM tiền mã hóa và các hoạt động lừa đảo. Những thiết bị này thường đặt tại nơi công cộng, cho phép mọi người mua/bán tiền mã hóa, nhưng cũng bị tội phạm lợi dụng để chiếm đoạt tiền của nạn nhân.
-
Biện pháp quản lý: Đạo luật áp dụng nhiều biện pháp kiểm soát nhằm giảm lạm dụng máy ATM tiền mã hóa. Một trong những biện pháp then chốt là đưa các máy ATM tiền mã hóa vào phạm vi cấp phép "truyền dẫn tiền tệ" (Money Transmitter License), yêu cầu tuân thủ các quy định giám sát giống như máy ATM truyền thống.
-
Định nghĩa lại: Để thực thi biện pháp này, các nhà lập pháp Connecticut đã định nghĩa lại máy ATM tiền mã hóa, coi chúng là thực thể phải tuân thủ các quy định tài chính, tạo cơ sở pháp lý cho việc giám sát.
-
Giới hạn giao dịch: Đạo luật cũng xem xét áp dụng giới hạn giao dịch đối với máy ATM tiền mã hóa, cụ thể gồm:
-
Đối với giao dịch của người cao tuổi trên 60 tuổi, yêu cầu các nhà vận hành máy ATM phải tạm dừng giao dịch ngay lập tức và xác minh qua điện thoại trước khi chuyển tiền.
-
Hạn mức giao dịch một lần là 500 USD, phù hợp với khuyến nghị của FATF.
-
-
Giảm phí: Tội phạm thường tính phí cao thông qua máy ATM tiền mã hóa để lấy tiền từ nạn nhân. Một trong những mục tiêu của đạo luật là giới hạn các khoản phí này nhằm giảm thiểu tổn thất tài chính cho nạn nhân.
-
Ví dụ, phí ATM cao khiến nạn nhân mất khoảng 20% ngay khi gửi tiền; đạo luật mong muốn giảm tỷ lệ phí này.
-
-
Hợp tác và giáo dục: Cùng với đạo luật, cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức khác cũng có thể giảm hoạt động gian lận thông qua hợp tác và nâng cao nhận thức.
-
Đạo luật yêu cầu các nhà vận hành máy ATM phải thực hiện KYC và hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ.
-
-
Dự luật Tài sản Kỹ thuật số của Connecticut
-
Matthew chia sẻ kinh nghiệm thử tương tác với những kẻ lừa đảo tiền mã hóa để hiểu sâu hơn về cách thức hoạt động và phương pháp lừa đảo nạn nhân. Ông kể về một lần thông qua cuộc trò chuyện với kẻ lừa đảo, ông đã thu thập được thông tin về nền tảng đầu tư.
-
Matthew quyết định chủ động tương tác với tội phạm để hiểu rõ hơn về chiến lược của họ, nhằm chống lại loại tội phạm này hiệu quả hơn. Trong các cuộc trò chuyện, Matthew đóng vai một nạn nhân tiềm năng, giả vờ không biết gì về tiền mã hóa, dụ kẻ lừa đảo tiết lộ thêm thông tin về cách thức hoạt động và nền tảng sử dụng.
-
Thông qua việc liên tục trao đổi với kẻ lừa đảo, Matthew đã thành công trong việc tìm hiểu tên và chi tiết sử dụng của nền tảng đầu tư, đồng thời quan sát cách chúng xây dựng lòng tin với nạn nhân qua giao tiếp liên tục. Cuộc tương tác này giúp Matthew hiểu rõ hơn về chiến thuật tâm lý của kẻ lừa đảo, cung cấp thêm manh mối hữu ích cho cơ quan thực thi pháp luật trong việc đấu tranh với loại hình tội phạm này.
Chiến lược của cơ quan thực thi pháp luật trong việc chống lại lừa đảo lĩnh vực mã hóa
-
Cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức liên quan sử dụng nhiều chiến lược để chống lại các vụ lừa đảo tiền mã hóa, nhằm giảm thiểu tác động của các vụ việc này.
-
Một chiến lược là phong tỏa tài sản liên quan đến các vụ lừa đảo tiền mã hóa, khiến những kẻ gian lận không thể truy cập vào các tài sản mã hóa được dùng cho hoạt động phạm tội, từ đó hạn chế hoạt động của chúng và giảm tổn thất cho nạn nhân.
-
Một chiến lược khác là tịch thu các tài sản liên quan đến lừa đảo tiền mã hóa, bao gồm tài khoản tài chính, ví tiền mã hóa hoặc các tài sản khác liên quan đến hành vi gian lận, góp phần thu hồi tổn thất cho nạn nhân và làm suy yếu khả năng hoạt động của kẻ lừa đảo.
-
Một trong những mục tiêu của cơ quan thực thi pháp luật là phá rối hoạt động tội phạm lừa đảo tiền mã hóa, thông qua việc giám sát và truy vết các hoạt động lừa đảo, làm gián đoạn giao tiếp và giao dịch của chúng.
-
Matthew nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giáo dục nạn nhân – nhiều người dễ bị lừa vì thiếu hiểu biết về lĩnh vực mã hóa. Do đó, giáo dục công chúng cách nhận diện, tránh các hành vi lừa đảo và sử dụng tiền mã hóa an toàn là chìa khóa phòng ngừa.
-
Cơ quan thực thi pháp luật cần duy trì việc chia sẻ thông tin với ngành công nghiệp tiền mã hóa, các tổ chức tài chính và các cơ quan thực thi pháp luật khác để đạt được hiệu quả phối hợp.
Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức TechFlow
Nhóm Telegram:https://t.me/TechFlowDaily
Tài khoản Twitter chính thức:https://x.com/TechFlowPost
Tài khoản Twitter tiếng Anh:https://x.com/BlockFlow_News
深潮TechFlow
